aktywakcja

TVN

noreply@blogger.com (Bolt) — Wed, 05 Oct 2011 19:45:00 +0000

Wczoraj wrzuciłem do Wirtualnego Portfela TVN, a dziś powiem o argumentach jakie mnie do tego skłoniły. Oczywiście teraz brzmię jak wieszcz dnia wczorajszego :) "Zakupu" dokonałem ponieważ widziałem na wykresie piękną konstrukcję fal Eliotta. Oczywiście, nie mam 100% pewności, że to co widzę jest słuszne, ale mogę powiedzieć, że prawdopodobieństwo wzrostów jest większe od 50%. W końcu wszystko rozbija się o prawdopodobieństwo i kupowanie tego co wykazuje oznaki siły i prawdopodobnie będzie rosło. Dla mnie fale Eliotta są bardzo ważnym elementem analizy technicznej, a więc...

Może na początek przeproszę za ilość oznaczeń na wykresie, ale wszystko ma swój sens.

Zacznę od tego co pierwsze rzuciło mi się w oczy. Wsparcie - dwa dołki zatrzymane na tym samym poziomie. Wczoraj spółka była już po wybiciu dwóch ostatnich szczytów.

Następnie zauważyłem, że korektę wrześniową można rozpisać na trzy fale (duże litery ABC). Mało tego, fala B również idealnie rozpisuje się na 3 fale (małe litery abc). Te dwa czynniki to jedna z podstaw teorii fal Eliotta, a przynajmniej w takiej formie wyniosłem tą teorię ze szkolenia.

Nie trzeba daleko szukać żeby znaleźć falę 1, 2 (=ABC) i 3. Oczywiście dziś ruch mógł się cofnąć. Jednakże tak się nie stało i dziś pięknym wystrzałem spółka pokonała szczyt fali 1, a to moim zdaniem zapowiada dalsze wzrosty z, dajmy na to, 75% pewnością.

Póki co SL ciągle jest na dnie korekty ABC, bo nic innego nie wynika z wykresu. Z czasem będzie można go przesunąć jak tylko będą ku temu techniczne przesłanki.

Czekamy na dalszy rozwój zdarzeń...

Wirtualny portfel - inicjalne "zakupy"

noreply@blogger.com (Bolt) — Tue, 04 Oct 2011 21:02:00 +0000

No to zaczynam uzupełniać swój wirtualny portfel. Założenie jest takie, że wszystko co wpisuję jest kupione po cenie zamknięcia z dzisiejszej sesji. W przyszłości będzie to na podstawie zlecenia zakupu z limitem.

08OCTAVA - 909 akcji po 3,30 (SL na poziomie 3,14) - prowizja 11,70
EKO - 634 akcje po 4,37 (SL na poziomie 4,05) - prowizja 10,81
FERRUM - 319 akcji po 9,25 (SL na poziomie 8,41) - prowizja 11,51
HAWE - 1209 akcji po 2,48 (SL na poziomie 2,34) - prowizja 11,69
LCCORP - 3061 akcji po 0,98 (SL na poziomie 0,91) - prowizja 11,70
ORBIS - 82 akcje po 36,50 (SL na poziomie 34,99) - prowizja 11,67
STALPROD - 10 akcji po 275,40 (SL na poziomie 262,49) - prowizja 10,74
TVN - 207 akcji po 14,49 (SL na poziomie 12,54) - prowizja 11,70
Do tego dwa certyfikaty i będzie w sumie 10:
RCGLDAOPEN - 5 akcji po 539,90 (SL na poziomie 521,19) - prowizja 10,53
RCSCRAOPEN - 13 akcji po 218,30 (SL na poziomie 201,99) - prowizja 11,07

W sumie wydane 29 116,07 z czego wartość akcji to 29 002,96.

Zestawienie w przyjaźniejszej formie jest tutaj.

Wirtualny portfel

noreply@blogger.com (Bolt) — Tue, 04 Oct 2011 14:26:00 +0000

Postanowiłem prowadzić jeden wirtualny i jeden realny portfel na tym blogu. Póki co zacznę od wirtualnego. Oba portfele różnić się będą zasadami:
- portfel realny będzie przestrzegał zasad opisanych tutaj
- portfel wirtualny będzie natomiast mniej restrykcyjny i zawsze będzie musiało w nim być 10 spółek (zakładam, że posiadam 30 000 PLN) - dzięki temu będę mógł sprawdzić czy zasady dotyczące realnego portfela nie są zbyt ostre.

KRUK

noreply@blogger.com (Bolt) — Wed, 28 Sep 2011 21:37:00 +0000

Krótki komentarz na temat śledzonej spółki. Mam nadzieję, że poniżej 43.8 pokaże się lekkie cofnięcie i ponowny atak na szczyt (swing), wtedy będzie miejsce na ustawienie niskoprocentowego SL i wejście na wybicie 43,8. Zaznaczyłem na wykresie czego oczekuję.

Wiadomo, że nie wszystko, czego oczekujemy, spełnia się, dlatego po niekorzystnym/nieoczekiwanym zachowaniu spółki, będę weryfikował swoje warunki wejścia.

Spółki do śledzenia

noreply@blogger.com (Bolt) — Tue, 27 Sep 2011 16:52:00 +0000

Do piątku jestem służbowo za granicą, więc dużo czasu na pisanie mieć nie będę. Wrzucę tylko update tego co wydaje mi się, że widzę na wykresie RCGLDAOPEN, i dorzucę do tego wykres KRUK'a.

Więc tak:

Fala C większa od fali A, tylko czy warto brać pod uwagę emocje, które budzą się na jedną sesję po ogłoszeniu podwyższenia kwoty depozytu zabezpieczającego (o 21 proc.) do poziomu 11 475$ za kontrakt przez CME Group - operatora rynku Comex, który jest największym rynkiem terminowym złota na świecie ? Moim zdaniem nie. Potratuję to jako chwilowe zwątpienie inwestorów.
Jeszcze raz sesja z 26tego jak widać kompletnie oderwała się od wykresu. Dlatego zapomniałbym o niej.
Jeżeli jeszcze raz zostanie przebity poziom 521 w dół, wtedy zapominam o certyfikacie na złoto.
Jeżeli przebity zostanie poziom 592, wtedy zastanowię się czy wejść, ponieważ póki co nie widzę sensownego SL na poziomie 3%.

KRUK natomiast zapowiada się obiecująco, od dwóch miesięcy systematycznie wspina się do góry i jest to bardzo regularny trend.

Póki co wykres jest na szczycie z ostatnich dwóch miesięcy, więc czekam z nadzieją na jakąś niedużą korektę, na której wybiciu mógłbym się zabrać razem z resztą inwestorów w dalszą podróż ku kolejnym szczytom :)

GPW: moje zasady

noreply@blogger.com (Bolt) — Fri, 23 Sep 2011 16:33:00 +0000

Jest to pierwsza wersja moich zasad inwestowania na GPW, więc należy się spodziewać ich aktualizacji. Każdą z nich postaram się w jakiś sposób wytłumaczyć.

Zasady selekcji:

1. Średnie obroty za ostatnie 4 tyg większe od 200tyś zł. (aktualizacja raz na 2 tyg)

W ten sposób oceniana jest płynność spółki. W razie spadków wyjście z tej spółki będzie dużo łatwiejsze niż w przypadku spółek o niższej płynności.

2. Trend wzrostowy.

Tego chyba tłumaczyć nie muszę.

3. Siła relatywna danej spółki musi być wyższa od głównych indeksów giełdowych/sektorów. (aktualizacja raz na tydzień)

W ten sposób wybieramy spółki, które radzą sobie powyżej przeciętnej.

Te zasady pozwalają ograniczyć ilość walorów, które chcemy przeanalizować, do minimum.

Dywersyfikacja:

1. Ilość papierów w portfelu nie większa niż 10.

Ta zasada póki co wynika z ograniczeń finansowych ;) ale jest też drugie dno. Każda spółka to udział 1/10 w wartości kapitału na GPW. Dzięki tej zasadzie oszczędzę czas i nie pozwolę na zbytnie uśrednienie zysków, ale też nie pozwolę również na zbyt duży udział w stratach.

Zasady ryzyka:

1. Poziom wejścia wynika z analizy technicznej.

Nie wchodzę w spółki, dopóki moje prognozy nie zostaną potwierdzone wybiciem poziomów przeze mnie założonych np.: wyjście z korekty. Najlepiej jak na poziom wejścia będzie składało się kilka czynników AT (zniesienia fibonacciego, wybicie oporów, formacje, itd.). Im więcej tym wyższe prawdopodobieństwo powodzenia.

2. Minimalizacja straty oznacza SL (stop-loss) na poziomie max 3% od ceny wejścia i również wynika z AT.

Wchodząc w spółkę, trzeba znać z góry poziom wyjścia, który będzie oznaczał: moja prognoza nie potwierdziła się, a świadczy o tym wybicie poziomu SL. Dlaczego 3%? Tyle na jednej transakcji pozwalam sobie stracić, po co więcej ? SL również, jak poziom wejścia, wynika z AT i dotyczą go te same zasady co do prawdopodobieństwa.

3. Bezpieczeństwo poprzedniej transakcji pozwala mi wejść w kolejną.

Jeśli mogę przesunąć SL poprzedniej transakcji powyżej poziomu zakupu, jestem gotowy kupić kolejną spółkę. Cel? W jednej chwili tylko jedna transakcja z portfela będzie zagrożona, tzn. że portfel wielkości 10 spółek straci co najwyżej 0,3%(!), portfel 4 spółek 0,8% itd.

Te zasady natomiast chronią przed głupim kupowaniem, jak np. "bo jest tanio", oraz przed spadkami i czekaniem "a może jeszcze wzrośnie". Jeśli nie potrafię spełnić tych zasad, nie kupuję, bo oznacza to, że nie rozumiem wykresu. Głównym celem tych zasad jest minimalizowanie strat i świadome kupowanie.

Zasady maksymalizowania zysków:

1. Ruchomy SL.

Jeżeli z AT wynika, że mamy nowy poziom wsparcia, możemy przesunąć na niego SL, dzięki czemu nasz zysk zostanie automatycznie zrealizowany.

2. Wysoki zysk.

Co do tej zasady mam wątpliwości, ale... Jeżeli mam zysk, który zaczyna wpływać na moje emocje, po prostu sprzedaję. Lepiej mniej zarobić niż zacząć popełniać błędy i zacząć tracić.

To by było na tyle. Proszę o sugestie, bądź pytania.

Mentalność inwestora

noreply@blogger.com (Bolt) — Thu, 22 Sep 2011 21:53:00 +0000

Czytając książkę Roberta Kiyosaki dowiaduję się coraz to ciekawszych rzeczy. Na szczęście nikomu nie ufam w 100% ale pochylić się nad słowami każdego zawsze warto. Dlatego też przytoczę kilka ciekawych stwierdzeń które wyczytałem o mentalności inwestora.

Kiyosaki pisze o zasadzie 90/10, tzn. że 90% wszystkich ludzi jest w posiadaniu 10% kapitału całego świata, a 10% ludzi jest w posiadaniu 90%(!) kapitału całego świata. To czy trafisz do 10-tki czy do 90-tki zależy wyłącznie od Ciebie.

Brzmi mądrze i pewnie tak właśnie jest. Co trzeba zrobić żeby wejść do klubu 10-tki ? Zanim odpowiem na to pytanie opiszę coś jeszcze.

Ilu ludzi pracuje na etat? powiedziałbym, że więcej niż 90%. Oni wszyscy są pozostałością po epoce industrialnej, teraz nadszedł czas na epokę informacyjną. Kiedyś wartością był przedmiot, dziś jest nim informacja. Największą wartością jest wiedza. Im więcej wiesz tym bogatszy jesteś, bądź będziesz.

Wracając do ludzi pracujących na etat (będzie tutaj trochę generalizacji), jaka jest ich wizja powiększania swojego kapitału? Zarabiać i odkładać co miesiąc kwotę X i ją inwestować (w mądry lub głupi sposób).

Jak myśli prawdziwy inwestor? Inwestor nie chce zarabiać, on chce wytwarzać pieniądze. Jeśli nie wiesz jak to rozumieć to już tłumaczę. W artykule Aktywa vs Pasywa podałem definicję aktyw. To właśnie aktywa pozwalają wytwarzać pieniądze.

Jak osoba z mentalnością prawdziwego inwestora nabywa aktywa ? Kupuje? Owszem ale nie zawsze. Więc jak inaczej? Tworzy je!

Jak przeciętny człowiek może stworzyć aktywa? Metod jest wiele i w większości przypadków jest to ściśle związane z umiejętnościami, które w danej chwili się posiada. Shaquille O'Neal miał wzrost, posturę i wystarczające umiejętności do gry w kosza. Dla niego to było aktywem. Stephen King przelał swój talent na papier i napisał książki, które wytworzyły dla niego przychód. Kiyosaki podał przykład 17latka, który nie mając gotówki, kupił na kredyt nieruchomość wraz z ziemią. Nieruchomość zaczął wynajmować, a po jakimś czasie podzielił działkę, sprzedał część bez zabudowań i za tą kwotę spłacił zaciągnięty kredyt. Zanim skończył 20 lat miał już na koncie 1mln $.

I to jest sposób na wejście do klubu 10-tki.

Jakie wyciągnąłem z tego wnioski?

- nie ma czegoś takiego jak brak pieniędzy na inwestycję

- być inwestorem to widzieć okazje

- zdobywać wiedzę, która pozwoli te okazje dostrzegać

- jeśli potrafisz coś robić, postaraj się przekształcić to w aktywa

- okazje są wszędzie, możliwości jest wiele

- świat jest pełen pieniędzy, trzeba po nie sięgnąć!

Aktywa vs Pasywa

noreply@blogger.com (Bolt) — Thu, 22 Sep 2011 09:46:00 +0000

Aktywa i pasywa - terminy które większość z nas słyszała niejednokrotnie. Również niejednokrotnie niestety są one źle interpretowane. Spotkaliście się zapewne ze stwierdzeniem, że aktywa to są posiadane nieruchomości, akcje itp., ale czy samo posiadanie jest wystarczającym czynnikiem aby je tak nazwać? Otóż nie.

Aktywa - rzeczy, ruchomości, nieruchomości, które generują nam zyski, a zyski te przewyższają wydatki ponoszone z tytułu uzyskiwania tych zysków. Wydatkiem, o których tutaj piszę to również czas/praca, który musimy przeznaczyć aby dany element naszego portfela przynosił zysk. Czas to pieniądz, a gdy go tracimy to jest to wydatek.

Pasywa - jest to przeciwieństwo aktyw, wciąż mówimy o posiadaniu tych samych elementów naszego portfela, ale nie generują one zysków, a nawet przynoszą "straty". Straty w rozumieniu finansowym, bo przecież nie nazwiemy samochodu, którego używamy do własnych celów stratą z punktu widzenia jego przydatności.

Czy coś co było pasywem może stać się aktywem?

Oczywiście! Na przykład nowo-nabyta nieruchomość kupiona po okazyjnej cenie ale w stanie nie nadającym się do zamieszkania. Wiadomo trzeba przez jakiś czas wydawać pieniądze na remont i w tym czasie nasz obiekt nie przynosi zysków a straty, więc jest pasywem. Kiedy już remont się zakończy a my będziemy pobierać pieniądze za wynajem, obiekt przeskoczy do aktyw.

Oczywiście coś co było aktywem również może stać się pasywem. Przykładem może być sportowy samochód który był wynajmowany klientom do sesji fotograficznych i przychody przewyższały wydatki (OC, AC, naprawy itp.), ale zdecydowaliśmy z tym skończyć i wyłącznie osobiście użytkować ten samochód. Brak przychodów, same wydatki = pasywa.

Wiele osób myśli, że własne mieszkanie/dom jest aktywem, bo jego cena rynkowa jest wyższa od ceny zakupu. Nic bardziej mylnego. To, że nieruchomość jest dziś droższa nie oznacza, że ją za tyle sprzedamy (nikt nie wie co będzie za rok czy dwa). Do tego nieruchomość ta nie generuje zysków, więc należy do pasyw.

Dlaczego o tym piszę? Ponieważ nasze zestawienie finansowe będzie rozwijane i za jakiś czas trzeba będzie na nim uwzględniać te elementy, aby widzieć co obciąża nasz budżet, a co go wspomaga. Dzięki temu będziemy mogli w prosty sposób oceniać, nad którymi elementami musimy popracować, a może sprzedać, gdyż nie przynoszą zysków.

Zestawienie finansowe

noreply@blogger.com (Bolt) — Wed, 21 Sep 2011 15:35:00 +0000

Wiele osób nie zdaje sobie sprawy jak ważnym jest prowadzenie własnego zestawienia finansowego. Ja również nie zdawałem sobie z tego sprawy do czasu pierwszego jego utworzenia kilka dni temu. Dzięki temu dostrzegłem jak wiele pieniędzy pochłaniają kredyty oraz abonamenty (telefoniczne, telewizji kablowej, czynsz). Z drugiej jednak strony zauważyłem jaką kwotą dysponuję na życie i zacząłem się zastanawiać gdzie i na co wydaję tak dużą kwotę(?!).

Być może moje pierwsze zestawienie nie jest doskonałe, ale mimo to podzielę się tym jak ono wygląda.

Mówi się, że proste rozwiązania są najlepsze - podzielam tą opinię. Na moim zestawieniu uwzględnione jest wszystko.

"Wydatki" zawierają wszystkie stałe miesięczne opłaty.

"Długi" zawierają wszystkie długi niezwiązane z "Wydatkami" - mogą to być pożyczki od znajomych itp.

"Planowany przychód" to pole należy zaktualizować po wpływie wynagrodzenia. Po jakimś czasie to pole również będzie rozpisane tabelką, ponieważ może się okazać, że otrzymamy np dywidendy, a może posiadamy jakąś nieruchomość, która przynosi przychód. Ja w tej chwili mam wyłącznie jedno źródło przychodu.

"Kwota minimalna na przeżycie" - jeśli chcesz odzyskać władzę nad swoimi finansami MUSISZ określić kwotę, która wystarcza Ci na przeżycie miesiąca. W to wliczamy: codzienne zakupy, imprezy, jak również odkładanie na zakup np telewizora (ponieważ nie chcemy już zaciągać oprocentowanych kredytów!).

"Kwota na przeżycie" - jest to kwota która może być wyższa od kwoty minimalnej, ja określiłem ją jako 1/3 miesięcznego zysku, ale nie mniej niż kwota minimalna.

"Na inwestycje" - Zysk minus kwota na przeżycie przez dwa :) Czyli pozostałą kwotę dzielimy na dwa i jedną część przeznaczamy na inwestycje.

"Zabezpieczenie" - Nie wspomniałem o tym wcześniej, ale chcę utworzyć sobie fundusz bezpieczeństwa w wysokości sześciokrotnej średniej sumy miesięcznych wydatków łącznie z kwotą minimalną na przeżycie, czyli w skrócie żyć bez poważniejszych obaw przez sześć miesięcy bez wynagrodzenia. Przez jakiś czas będę odkładał kwotę na zabezpieczenie, która będzie równa kwocie na inwestycje.

Wydaje się banalne, ale wizualizacja daje lepsze efekty niż układanie sobie wszystkiego w głowie.

Takie zestawienie trzeba tworzyć sobie na każdy miesiąc, ponieważ jego dane mogą ulegać zmianie, a po jakimś czasie zobaczyć w jaki sposób ono ewoluowało, co również będzie ciekawą lekcją.

RCGLDAOPEN

noreply@blogger.com (Bolt) — Tue, 20 Sep 2011 23:54:00 +0000

RCGLDAOPEN, czyli certyfikaty na złoto.

O złocie wiemy tyle:

Żadna władza nie może złota dodrukować czy zmienić poprzez naciski polityczne jego kursu. Ma to zapewnić stabilność gospodarki opartej na zabezpieczeniu w złocie.
Od tysięcy lat jego podaż jest stała (ok. 1-2% w skali roku), kształtowana czynnikami niepolitycznymi. Stanowiło w tym czasie czynnik porządkujący i stabilizujący ekonomię.
Jest trwałą, niemal niezniszczalną i akceptowalną w każdej epoce i miejscu formą kapitału.

RCGLDAOPEN

Co to daje ? Jest to obok nieruchomości jedna z pewniejszych inwestycji. Zauważyłem właśnie, że złoto właśnie w obliczu kolejnego krachu jest kruszcem, którego rynkowa wartość niesamowicie wzrosła. Jak zawsze, pojawia się pytanie czy nie jest już za późno, czy jeszcze zdążę załapać się na ten trend?

Popatrzmy na wykres za ostatnie 4 miesiące (wcześnie wykres szedł bokiem więc nie brałbym go do analizy). Na wykresie oznaczyłem kluczowe elementy z teorii Fal Elliotta.

Odczyt wykresu oznacza dla mnie tyle:

Mieliśmy już pierwszą falę wzrostową od około początku lipca
23 sierpnia pierwsza fala zakończyła się i certyfikat wszedł w fazę korekty ABC, do tego wygląda na to że jest to korekta pędząca (podfala A mniejsza od podfali C)
Po wybiciu poziomu 585 teoretycznie można wejść w ten papier, jednak pewniejsze (ale nigdy w 100%(!)) będzie wejście po wybiciu 591,5.
Wybicie 591,5 oznaczać będzie wejście w falę 3cią, według teorii Fal Elliotta, najdłuższą
Wolumen spada wraz z przebiegiem korekty, a to oznacza że ruch ten jest przejściowy (nikt nie chce sprzedawać tanio).

Właśnie sprawdziłem, dziś papier wykonał swing przed poziomem 585. Jeżeli jutro go wybije to założę się, że wybije również poziom 591,5. Ja jednak wolałbym mieć pewność niż mieć nadzieję :)

Ja niestety nie zainwestuję w ten papier, ale tylko ze względu na to, że czekam na pieniądze do kolejnego miesiąca. Ten miesiąc poświęcę głównie tematom ogólnym i ukierunkowanym na sposób w jaki chcę zmienić sposób zarządzania własnymi finansami.

Kim jestem?

noreply@blogger.com (Bolt) — Tue, 20 Sep 2011 12:52:00 +0000

Robert Kiyosaki mówi o trzech poziomach finansowego bytu: bezpieczeństwo, wygodne życie oraz bogactwo.

Jeżeli priorytetem jest bycie bezpiecznym, nigdy nie zostaniesz bogaty i nie będziesz żył wygodnie, ponieważ skupisz się na bezpiecznej, stałej posadzie i w okół niej będziesz układał życie. Z drugiej strony wygodne życie może doprowadzić Cię do życia na kredyt, co nie sprawi, że będziesz bezpieczny ani bogaty. Tylko wybór bycia bogatym może w sobie zawrzeć zarówno bezpieczeństwo jak i wygodne życie.

Dlatego czas najwyższy odpowiedzieć sobie na pytanie: Kim jestem, a kim chcę być?

Mój wybór stał się oczywisty, chcę być bogaty.

Kto i po co ?

noreply@blogger.com (Bolt) — Tue, 20 Sep 2011 11:29:00 +0000

O mnie.

Mam na imię Piotr i mam 29 lat. To tyle informacji o mnie :)

O finansach.

Teraz powiem coś o swojej sytuacji finansowej:

Pracuję jako wolny strzelec w branży IT i mam w miarę regularny dochód
Posiadam kredyty:

Kredyt na samochód
Dwie karty kredytowe do spłacenia
Nieduży kredyt na sprzęt RTV

Wynajmuję mieszkanie
Nie posiadam odłożonych pieniędzy

Dlaczego to piszę?

Ponieważ chcę w końcu przejąć kontrolę nad swoimi finansami poprzez:

Kontrolę i aktualizowanie własnego zestawienia finansowego(!)
Wyjście z kredytów w jak najkrótszym czasie.
Zbudowanie portfela inwestycyjnego składającego się z:

w najbliższym czasie: akcje, certyfikaty, kontrakty
w dłuższej perspektywie (może nawet dopiero za 10lat): nieruchomości, udziały w firmach, własny biznes

Uruchomienie konta bezpieczeństwa, które utrzymałoby mnie przez okres 6 miesięcy bez wpływów z tytułu pracy/zleceń i uchroniłoby mnie przed wybieraniem pieniędzy z portfela inwestycyjnego.

Po co ten blog?

Głównym celem bloga jest kronika moich działań, abym mógł w przyszłości spojrzeć na niektóre rzeczy z perspektywy czasu, żebym mógł uczyć się na własnych błędach, żebym pamiętał o czym myślałem w danej chwili.

Blog jednak może również pomóc innym osobom, o ile moja sytuacja finansowa zacznie się poprawiać.

Co znajdziecie na blogu?

Na początku pokażę jak przygotowuję się do tego wielkiego i wieloletniego przedsięwzięcia.
W miarę możliwości będę dzielił się wiedzą, którą zdobywam.
Analizy techniczne, a może i kiedyś fundamentalne, spółek z GPW.

Mam wrażenie, że ten post za jakiś czas stanie się nieaktualny, ze względu na zmiany zachodzące w moim myśleniu wraz ze zdobywaną wiedzą, ale i tak jest to dobry początek.