1. Por tener participaciones de fondos no se paga comisión de custodia como sí pasa con las acciones. Además en algunos fondos de inversión se puede entrar y salir sin comisiones de suscripción ni de reembolso. A bote pronto se me ocurre el fondo de inversión Ibex 35 de ING Direct.
2. No hace falta hacer muchas operaciones distintas para entrar o salir en varias empresas, sino que con una sola operación se tiene una cartera con muchos valores de renta variable o fija.
3. Un fondo de inversión puede convertir rendimientos del capital en plusvalías y ello supone un ahorro fiscal bastante importante.
4. La mayoría de entidades ofrecen la posibilidad de contratar un fondo de inversión con valores de otros países. De esta manera, podemos estar participando en valores extranjeros sin tener que cambiar nuestra divisa local o tener cuenta con un broker extranjero.
5. Cuando entramos en un fondo de inversión, se puede invertir cantidades pequeñas de dinero, algo imposible si se quisiese tener la misma cartera de valores comprándolos por separado.
6. Quizá la mayor ventaja de un fondo es la liquidez absoluta del mismo, ya que es la misma gestora la que compra y vende las participaciones al cliente.

Para los clientes más conservadores, Ibercaja acaba de lanzar la quinta versión de su fondo monetario, el Fondo Ibercaja Monetario 5, que prevee una rentabilidad del Euribor a 12 meses – 0,70% a un año. El fondo de inversión invertirá en activos de renta fija de calificación crediticia media y alta con un vencimiento de entre 9 y 12 meses.

La aportación mínima para la contratación de este fondo de inversión es de 6.000 euros. No tiene comisiones de suscripción durante los período que va del 15 de diciembre al 10 de febrero. Fuera de estas fechas, la comisión es del 0,50%. La gestión y depósito es del 0,60% el primer año y del 1,10% los siguientes.

Página web oficial del producto

Björk declaró que “es un gran honor que un fondo de estas características lleve mi nombre”, ya que éste está enfocado en “incorporar valores femeninos en el mundo financiero”. La gestora no empezará a valorar las diferentes opciones de inversión hasta marzo de 2009, cuando ya haya recaudado suficiente dinero para comenzar a moverse. La compañía ha prometido que el dinero estará destinado a proyectos sustentables que general valor a través del aprovechamiento racional de los recursos, la naturaleza, la cultura y la energía alternativa en Islandia.

De todas maneras, aunque los datos que nos llegan no son nada optimistas, cabe destacar que, aunque la bolsa ha bajado más del 40% durante el 2008, más del 70% de las personas que inviertieron en fondos de inversión registraron rentabilidades por encima de la inflación.

El número de partícipes también bajó en diciembre en relación con el mes anterior, ya que se situó en 6,14 millones de partícipes, 192.846 menos que un mes antes, lo que supone un descenso del 3%. Los datos acumulados en el ejercicio 2007 reflejan un descenso de 2,11 millones de partícipes, un 25,61% menos que al cierre del ejercicio 2007.

En el ranking por grupos, BBVA ha conseguido adelantar al Santander y se situa en primera posición con un patrimonio de 33.196 millones de euros, mientras que el banco que preside Emilio Botín le sigue de cerca con 32.946 millones.