Kraken rachète Bitnomial et met la main sur des licences CFTC très convoitées

La société Payward Inc., maison mère de Kraken, vient d’annoncer le rachat de la plateforme de produits dérivés Bitnomial pour un montant allant jusqu’à 550 millions de dollars, réglé en numéraire et en actions. Cette opération valorise Payward à hauteur de 20 milliards de dollars et devrait être finalisée dans le courant du premier semestre 2026.

Bitnomial est une entreprise basée à Chicago qui possède les trois licences délivrées par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) nécessaires pour opérer sur le marché américain des produits dérivés. Il s’agit d’une licence pour le marché des contrats à terme, d’une pour l’organisation de la compensation des produits dérivés et enfin d’une pour le courtage des contrats à terme.

« Bitnomial a été fondé sur une conviction simple : l’avenir des produits dérivés réside dans les actifs numériques, et les États-Unis doivent en être les pionniers, et non les suiveurs. (…) Rejoindre Payward signifie que nous pouvons désormais construire cet avenir à l’échelle qu’il mérite. »

Luke Hoersten, fondateur et CEO de Bitnomial

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Le groupe Payward va désormais pouvoir ajouter divers produits dérivés à son offre

Ces licences CFTC héritées de Bitnomial sont donc au cœur de l’opération, et elles permettront à Kraken de proposer des produits dérivés réglementés sur le territoire américain.

Ce rachat permettra également à Payward Services, la branche business-to-business (B2B) du groupe, de proposer des produits dérivés réglementés à ses clients professionnels comme les banques, les courtiers, les fintechs ou encore les fournisseurs de paiement. Ces produits viendront s’ajouter à l’offre déjà existante de trading de cryptomonnaies, d’actions tokenisées, de staking et de passerelles fiat-crypto de Kraken.

« Bitnomial a passé une décennie à mettre en place [une infrastructure de compensation conçue pour les actifs numériques] avec : règlement en cryptomonnaies, garanties en cryptomonnaies, marchés continus 24h/24 et 7j/7. Ce sont des capacités qui ne peuvent pas être intégrées a posteriori dans des systèmes existants. Elles doivent être développées de manière native. C’est cette base réglementée que nous ajoutons à Payward, en commençant par les marges au comptant, les contrats à terme perpétuels et les options pour les clients américains soumis à la réglementation de la CFTC. »

Arjun Sethi, co-CEO de Payward et Kraken

Avec cette nouvelle acquisition, Kraken confirme sa volonté de devenir un leader mondial du trading de cryptomonnaies et de produits dérivés. La société mise sur une approche multi-actifs et multi-régions pour séduire une clientèle variée, allant des particuliers aux institutionnels. Il y a quelques jours, c’est la Deutsche Börse qui a investi 200 millions de dollars dans Kraken, en acquérant 1,5% des actions de Payward.

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Une pression opérationnelle accrue pour les mineurs industriels

Les conditions de marché actuelles imposent une gestion rigoureuse aux opérateurs de minage et c’est pourquoi ces sociétés cotées en bourse ont cédé une quantité inédite de jetons au cours du premier trimestre 2026. Des acteurs majeurs tels que MARA, CleanSpark, Riot, Core Scientific et Bitdeer ont ainsi vendu plus de 32 000 BTC au total sur cette période.

Ce volume de vente dépasse l’intégralité des cessions réalisées sur l’année 2025 et surpasse même le précédent record de 2022, période marquée par la défaillance de l’écosystème Terra-Luna. Ces liquidations massives servent principalement à couvrir des dépenses opérationnelles libellées en monnaies fiduciaires, dans un contexte où les coûts énergétiques restent élevés.

Cette stratégie de vente forcée reflète d’ailleurs la fragilité de certains modèles économiques. Lorsque le coût d’extraction d’un seul bitcoin dépasse son prix de marché, les entreprises doivent puiser dans leurs réserves pour maintenir leur activité. Le rapport du premier trimestre 2026 de CoinShares repris par la presse souligne ainsi que près de 20 % des mineurs opèrent actuellement sous leur seuil de rentabilité.

La correction des prix observée fin 2025, qui a vu l’actif passer de 125 000 dollars à environ 86 000 dollars en décembre, a considérablement réduit les marges de manœuvre des installations les moins performantes. La dynamique du réseau Bitcoin repose sur un ajustement automatique qui garantit la production régulière de blocs, mais ce mécanisme ne protège pas les mineurs contre la dégradation de leur rentabilité réelle.

La puissance de calcul totale déployée sur le réseau continue de croître sur le long terme, ce qui augmente mathématiquement la concurrence pour des récompenses de blocs désormais réduites.

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Bitcoin : Un équilibre fragile entre puissance de calcul et rentabilité

Cette situation favorise les entreprises disposant des équipements les plus récents et des contrats énergétiques les plus compétitifs, tandis que les structures plus petites peinent à compenser l’augmentation de la difficulté par des revenus suffisants. Les analystes notent que le secteur traverse une phase de consolidation comparable à celle de 2022.

La nécessité de vendre des stocks de BTC en période de repli du marché crée un cycle de pression baissière sur les cours, tout en affaiblissant les bilans financiers des mineurs. Néanmoins, l’ajustement à la baisse de la difficulté observé ce samedi permet d’alléger légèrement la charge de calcul pour les machines encore en service. Cette respiration technique demeure toutefois de courte durée, car l’efficacité croissante des nouvelles puces ASIC pousse régulièrement la difficulté vers de nouveaux sommets historiques, obligeant le secteur à une course permanente à l’innovation et à l’efficacité énergétique.

La situation actuelle de l’industrie du minage témoigne d’une transition vers un modèle de plus en plus industriel et hautement capitalisé. Les ventes records effectuées par les sociétés cotées indiquent que la gestion de trésorerie prime désormais sur la conservation à long terme pour assurer la survie opérationnelle. Si la baisse de la difficulté offre un répit marginal, la trajectoire ascendante de la puissance de calcul globale confirme que seuls les acteurs les plus optimisés pourront maintenir leurs marges. L’évolution des prix au cours du prochain trimestre sera déterminante pour stabiliser un secteur qui opère actuellement dans un environnement de rentabilité particulièrement tendu.

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L’article Bitcoin : Les mineurs lâchent des milliers de BTC sous pression est apparu en premier sur Journal du Coin.

L’attaque en 46 minutes chrono

17h35 UTC. Un attaquant exploite une faille dans le bridge LayerZero de Kelp DAO. Le bridge l’accepte comme légitime et libère 116 500 rsETH, soit l’équivalent de 293 millions de dollars.

Problème : ces rsETH n’ont aucun backing réel. Ce sont des tokens fantômes. 

Un attaquant classique les aurait vendus directement sur le marché évitant ainsi tout problème sur AAVE, mais celui-ci agit différemment.

Il dépose ses rsETH sur Aave V3 et V4 comme collatéral et emprunte ensuite du WETH, un équivalent de l’ETH utilisé dans la pool du protocole. Quand Kelp DAO gèle son bridge à 18h21, les rsETH toxiques sont déjà inscrits dans les livres d’Aave, et l’ETH réel est déjà parti.

Résultat : Aave se retrouve avec du collatéral qui ne vaut rien en face d’une dette qui, elle, est bien réelle.

La chronologie complète :

• 17h35 UTC. L’attaquant envoie un message forgé au bridge LayerZero de Kelp.
• 17h35. Le bridge accepte le message et libère 116 500 rsETH (293 M$).
• 17h36 – 18h15. L’attaquant dépose le rsETH sur Aave V3 et V4 comme collatéral et emprunte du WETH réel.
• 18h21. Kelp gèle ses contrats en urgence. 46 minutes après le début.
• 18h52. L’Aave Guardian gèle tous les marchés rsETH et wrsETH.
• Nuit du 18 au 19 avril. Panique. 6,2 milliards de dollars quittent Aave en retraits nets.
• 19 avril. Le token AAVE plonge de 18 %. La TVL d’Aave chute de 26 à 22 milliards.
• 20 avril. La TVL descend à 17,9 milliards.

Le faux coupable : la proposition 434

Six mois avant l’attaque, l’Aave Chan Initiative avait fait passer la Proposition 434. Elle augmentait le LTV du rsETH à 93 % en E-Mode, le mode d’optimisation d’Aave pour les actifs corrélés à l’ETH. Cette décision est pointée du doigt depuis samedi. 

À tort, ou au mieux à moitié.

Le LTV à 93% vs 72-75% change l’ampleur du dégât, pas la nature de l’attaque.

• À 93% LTV → l’attaquant emprunte 273M$ contre 293M$ de rsETH
• À 72% LTV → l’attaquant emprunte 211M$ contre 293M$ de rsETH

En temps normal, un LTV élevé est dangereux parce qu’une chute progressive du collatéral peut rendre la position non-liquidable avant que les arbitragistes réagissent.

Sauf que le rsETH n’a pas baissé de 10 %. Il n’a pas baissé progressivement. Il est passé de pleine valeur à zéro instantanément, au moment même où le bridge libérait les tokens fantômes. Les liquidateurs ont été impuissants à n’importe quel LTV : il n’y avait plus rien à liquider.

Le vrai échec d’évaluation du risque est en amont.

Accepter un liquid restaking token comme collatéral revient à déléguer la solvabilité du prêt à une chaîne d’acteurs que le prêteur ne contrôle pas. L’émetteur du token (Kelp DAO). Le bridge qui le fait voyager (LayerZero). Les validateurs des réseaux intermédiaires. Chaque maillon est un point de défaillance unique.

Le 18 avril, le maillon qui a cassé, c’est le bridge, pas AAVE.

196 millions de dollars de mauvaise dette : qui va payer la facture ?

Le déficit WETH final atteint 196 millions de dollars. C’est ce qu’on appelle de la “mauvaise dette” et Aave a deux outils pour l’absorber.

Le premier est Umbrella, le nouveau Safety Module lancé fin 2025. Certains utilisateurs stakent volontairement leurs aTokens (les tokens représentant leurs dépôts) contre des récompenses supplémentaires. En contrepartie, ils acceptent d’être brûlés en cas de déficit. Automatique, pas de vote, pas de délai. Umbrella a 50 millions de dollars d’aWETH stakés à disposition. Pour ces derniers pas de sujet : ils vont devoir financer la perte.

Sauf que 50 millions ne couvrent pas 196 millions. Il reste 146 millions à absorber ailleurs.

Le second mécanisme s’appelle le haircut pro rata. Il est automatique aussi. Le déficit restant est inscrit dans la réserve WETH, ce qui revient à dire que les aWETH en circulation représentent collectivement plus de WETH qu’il n’en existe réellement dans la pool.

• Avant l’incident : 1 aWETH = 1 WETH. 
• Après : 1 aWETH = environ 0,96 WETH.

Une perte de 4 % appliquée à tous les déposants WETH d’Aave, proportionnellement à leur dépôt. Un investisseur particulier qui avait 10 ETH dans la pool vient de perdre l’équivalent de 0,4 ETH.

Mais il y a également une troisième option qui est actuellement discutée au sein de la gouvernance.

C’est même deux options supplémentaires qui sont sur la table :

L’argument de ceux qui poussent pour B ou C est simple : ce sont les stkAAVE holders qui ont approuvé l’acceptation du rsETH. Ce sont eux qui devraient absorber la dette, pas des utilisateurs passifs qui ne participent pas à la gouvernance.

Nous sommes dans un choix politique et moral qui sera important pour l’ethos d’AAVE.

Le vote est attendu dans les deux semaines.

L’avis du Club 25% sur la situation

Première question reçue des membres depuis samedi : sommes-nous exposés ? 

Réponse courte : non. Le portefeuille public du Club 25% n’avait aucune exposition au rsETH, aucun dépôt WETH sur Aave, aucune ligne affectée par l’incident ou le bank run qui l’a suivi.

Ce qui mérite plus d’attention, c’est la réaction du marché elle-même. Aave n’est pas une banque. Le protocole ne pratique pas la réserve fractionnaire. Chaque prêt est sur-collatéralisé, chaque position est auditable on-chain en temps réel.

Faisons les comptes. Le déficit final, après Umbrella, atteint 146 millions de dollars. La TVL d’Aave, même après la sortie de 8 milliards en retraits, tourne autour de 17,9 milliards. 

Le trou représente 0,8 % des actifs du protocole. 

Aucun risque de solvabilité globale. Aucune cascade d’insolvabilité possible.

Le bank run n’est donc pas une fuite face à l’insolvabilité. C’est une réaction émotionnelle au mot « hack ». Les déposants préfèrent retirer d’abord, comprendre ensuite. Rationnellement, la majorité n’avait aucune raison de partir.

Et cette irrationalité crée des fenêtres. Quand des milliards sortent d’un protocole en 48 heures, les taux bougent. AAVE offre en ce moment des rendements importants sur des stablecoins qui n’ont aucune raison d’être touché par quelconque mauvaise dette.

Et c’est précisément notre travail que de vous le dire : identifier ces fenêtres, documenter les positions en direct sur un portefeuille public de 100 000 dollars en stablecoins, exécuter à froid quand le reste du marché réagit à chaud.

Rejoindre le Club 25% et reprenez le contrôle de votre patrimoine

Terminons cette analyse sur une prise de recul importante avec la traduction du commentaire d’ApuMallku qui permet d’entrevoir le vrai problème systémique de la DeFi aujourd’hui et qui est en passe d’être résolu : 

“Nous devons reconnaître que les Guardians Aave, aussi diligents soient-ils, opèrent sur des timelines humaines. Dans une forêt sombre où les acteurs malveillants se déplacent à la vitesse du mempool, s’appuyer sur l’intervention manuelle n’est plus une stratégie de sécurité viable pour un protocole de cette envergure. Nous devons prioriser le développement d’agents on-chain autonomes capables d’agir pour suspendre les retraits ou geler les caps quand des schémas malveillants spécifiques sont détectés”

Les agents AI comme solution. Quoi d’autre ?

L’article Aave sous le choc : comment un bug de bridge fait vaciller le n°1 de la DeFi est apparu en premier sur Journal du Coin.

Dimanche soir, le BTC a entamé une petite glissade, perforant brièvement le support psychologique des 74 000 $. Ce retournement de situation, aussi soudain qu’une réplique d’Audiard, met fin aux espoirs de « bull run » tranquille du week-end, laissant le marché dans l’expectative face à une situation mondiale qui met tout le monde dans l’inconnu.

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Tempête diplomatique : le détroit d’Ormuz sous haute tension

Le coup de théâtre est venu du large. L’US Navy a ouvert le feu aujourd’hui avant de saisir un cargo iranien, accusé de forcer le blocus des ports de la République Islamique. Téhéran, criant à la violation pure et simple du cessez-le-feu de deux semaines, a immédiatement menacé de fermer le détroit d’Ormuz, ce goulet d’étranglement vital pour le pétrole mondial.

Pour ne rien arranger, les autorités iraniennes ont rejeté les pourparlers de paix prévus ce lundi à Islamabad. Alors que la trêve devait expirer ce mercredi, l’odeur de la poudre remplace celle de l’optimisme diplomatique, crispant les relations internationales et gelant les velléités acheteuses sur les marchés.

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Réaction en chaîne : quand le pétrole flambe, le Nasdaq s’éteint

L’impact sur les marchés financiers mondiaux ne s’est pas fait attendre. Dans le sillage du Bitcoin, les futures américains ont viré au rouge vif dimanche soir : le Dow Jones a lâché 450 points (-0,9 %), tandis que le S&P 500 et le Nasdaq reculaient respectivement de 0,8 % et 0,6 %.

Mais le véritable gagnant de cette instabilité reste le pétrole. Craignant un blocage d’Ormuz, le baril de brut a bondi de 4,5 %, dépassant la barre inquiétante des 95 $. Cette corrélation inverse entre l’énergie et les actifs risqués souligne la vulnérabilité immédiate des investisseurs face au chaos géopolitique.

Entre peur systémique et absorption des whales

Pourquoi le Bitcoin, réagit-il ainsi ? En période de crise géopolitique majeure, il reste corrélé aux actifs risqués.

Les graphiques TradingView sur Coinbase montrent une chute de tension évidente. Pourtant, selon Cointelegraph, l’indice « Crypto Fear & Greed » a grimpé à 29. Certes, nous restons dans la zone de « Peur », mais c’est le meilleur score depuis fin janvier.

Une résilience étonnante ? Peut-être. On observe d’ailleurs que les whales (les baleines) continuent d’absorber massivement l’offre, tentant de stabiliser le navire face aux liquidations massives des traders à effet de levier.

Une semaine sur le fil du rasoir ?

L’horizon de cette semaine s’annonce donc particulièrement orageux. Le cessez-le-feu ne tient plus qu’à un fil, et sans une désescalade rapide entre Washington et Téhéran, le Bitcoin pourrait être contraint de tester des supports techniques bien plus bas.

La question est désormais de savoir si la crypto saura retrouver son statut de valeur refuge ou si elle restera l’otage des tensions du Moyen-Orient. Pour l’heure, la prudence est de mise sur les plateformes de trading : dans ce jeu d’échecs géopolitique, ce sont souvent les petits porteurs qui se retrouvent échec et mat.

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Une structure de fraude crypto basée sur des garanties fictives

L’analyse du dossier révèle que Robert Dunlap s’appuyait sur des promesses de garanties matérielles hors normes pour attirer les capitaux. Il affirmait que le projet « Meta-1 Coin » reposait sur une réserve d’or évaluée à 44 milliards de dollars, ainsi que sur une collection d’œuvres d’art estimée à un milliard de dollars.

Pour crédibiliser ses dires, il mentionnait la possession de toiles de maîtres renommés tels que Pablo Picasso, Salvador Dalí ou Vincent Van Gogh. L’enquête a toutefois démontré que M. Dunlap ne possédait aucun de ces actifs et qu’il produisait de faux documents juridiques pour masquer cette absence de collatéral.

Afin de rassurer ses cibles, l’accusé prétendait également qu’un cabinet comptable avait audité les réserves d’or et certifié leur valeur. Ces déclarations mensongères permettaient de présenter l’investissement comme une solution sécurisée, à l’abri de la volatilité habituelle des actifs numériques.

Les procureurs soulignent qu’il a maintenu ses affirmations de manière persistante pendant cinq ans, intensifiant la portée de ses mensonges à mesure que le nombre d’investisseurs augmentait. L’intervention coordonnée du FBI, de l’IRS (fisc américain) et de la SEC a finalement permis d’interrompre le fonctionnement du « Meta-1 Coin Trust ». Et il était temps !

La sévérité de la sentence reflète l’ampleur du préjudice subi par les victimes, dont la « sécurité financière a été durablement compromise ». Les représentants de l’IRS à Chicago précisent que cet acte dépasse le simple vol monétaire pour s’attaquer à la confiance et au travail de centaines de foyers.

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Les conséquences judiciaires et l’impact sur les investisseurs

La condamnation pour fraude postale, prononcée par un jury fédéral dès l’année dernière, souligne la volonté des autorités de sanctionner lourdement les abus de confiance exploitant les nouvelles technologies financières. Pour information, la fraude postale est un levier juridique fédéral utilisé pour sanctionner l’usage de services de communication (courriers ou e-mails) dans la diffusion de documents falsifiés à travers plusieurs États, simplifiant ainsi la condamnation de l’escroquerie.

Les procureurs fédéraux estiment que cette peine de plus de deux décennies doit servir « de signal clair aux acteurs tentés par des pratiques similaires ». Ce dossier met d’ailleurs en lumière une tendance notable où des schémas de fraude classiques utilisent l’étiquette technologique – et crypto – pour contourner la méfiance des épargnants.

Alors que le secteur cherche à se structurer, la résolution de l’affaire « Meta-1 Coin » illustre la capacité des services de renseignement financier à tracer les flux et à démanteler des réseaux basés sur l’opacité.

La condamnation de Robert Dunlap clôt un chapitre judiciaire marqué par une manipulation sophistiquée des attentes des investisseurs. Si la récupération des fonds reste un défi majeur pour les victimes, la décision de justice confirme la fin de l’impunité pour les gestionnaires de projets fictifs. La surveillance accrue des régulateurs sur les actifs prétendument adossés à des valeurs physiques semble désormais indispensable pour prévenir de telles dérives. L’issue de ce procès rappelle que la vérification des audits et de la réalité des réserves demeure une étape critique pour tout participant aux marchés financiers numériques, et on ne le répétera jamais assez : si un investissement semble trop beau pour être vrai, c’est qu’il n’est pas vrai.

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L’article Arnaque crypto : 1 000 victimes, 20 millions perdus et 23 ans de prison est apparu en premier sur Journal du Coin.

La question n’est donc pas vraiment de savoir si des algorithmes peuvent manipuler les marchés crypto. C’est établi. La vraie question, c’est : à quelle échelle, de quelle façon, et qu’est-ce que l’IA change par rapport aux pratiques qui existaient avant ? Ces trois dimensions (échelle, sophistication, attribution) structurent cet article.

Points clés

• 4,5% des tokens lancés en 2024 présentaient des caractéristiques de pump-and-dump, sur plus de 3 millions de tokens créés (Chainalysis, 2025).
• Le wash trading suspecté sur les DEX atteignait entre 704 M$ et 2,57 Md$ en 2024 selon les heuristiques utilisées.
• Le 10 octobre 2025, 3,21 milliards $ ont été liquidés en 60 secondes, record absolu selon Amberdata. Aucune manipulation coordonnée n’a été formellement identifiée.

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La manipulation de marché existait bien avant l’IA

Le spoofing, le pump-and-dump, le wash trading : ces pratiques ont des décennies d’existence sur les marchés traditionnels. La première condamnation fédérale pour spoofing aux États-Unis remonte à 2014, sur les marchés de contrats à terme. Ces poursuites précèdent Bitcoin de plusieurs années. Ce que l’automatisation a changé depuis, c’est la vitesse d’exécution et l’échelle : ce qui prenait des heures manuellement se produit en millisecondes avec un bot.

Selon le Chainalysis 2025 Crypto Crime Report, plus de 4,5% des tokens lancés en 2024 présentaient des caractéristiques de pump-and-dump. Sur plus de 3 millions de tokens créés, près de 90% des pools suspects ont été abandonnés par leurs créateurs après la montée artificielle des prix. Ce volume-là serait impossible à gérer manuellement. Il est entièrement automatisé.

Une approche par régimes part d’un constat simple : le marché ne doit aucune direction durable à l’investisseur, donc l’exposition doit être définie pour des conditions qui évoluent.

Qu’est-ce que l’automatisation change concrètement ?

Un humain peut passer quelques ordres par minute. Un bot peut en exécuter des milliers à la seconde, sur plusieurs exchanges simultanément, en ajustant ses paramètres en temps réel. Ce n’est pas une différence de degré : c’est une différence de nature.

Le wash trading illustre bien ce point. En 2024, Chainalysis a estimé entre 704 millions et 2,57 milliards de dollars de wash trading suspecté sur les DEX d’Ethereum, BNB Chain et Base. Ces opérations (acheter et vendre le même actif pour gonfler le volume affiché) seraient impossibles à cette échelle sans automatisation complète. Selon le FMI dans son rapport de stabilité financière d’octobre 2024, la part de l’IA dans les brevets de trading algorithmique est passée de 19% en 2017 à plus de 50% chaque année depuis 2020. Les outils se sophistiquent vite.

Pourquoi les marchés crypto sont-ils particulièrement exposés ?

Le 6 octobre 2025, l’open interest sur les futures crypto atteignait 220,37 milliards de dollars, un record absolu (Galaxy Research, Q3 2025). Quatre jours plus tard, 19 milliards étaient liquidés en cascade. Pourquoi un marché de cette taille peut-il s’effondrer aussi vite ?

Trois facteurs structurels. La liquidité, d’abord : même sur les grandes plateformes, la profondeur du carnet d’ordres reste concentrée. Binance affiche 536 millions de dollars de profondeur BTC, soit presque autant que les quatre exchanges suivants réunis. Un ordre important peut déplacer le prix bien plus facilement que sur une bourse traditionnelle. Pendant le crash d’octobre 2025, cette profondeur a chuté de plus de 90 % en quelques minutes (FTI Consulting, 2025).

La fragmentation ensuite : le même actif s’échange sur des dizaines de plateformes avec des liquidités très variables. Lors de ce même épisode, USDe se négociait avec une décote de 35 % sur Binance tout en restant proche de 1 $ ailleurs. Ce type de divergence crée des opportunités d’arbitrage, légitimes ou non, et rend les mouvements de gros portefeuilles particulièrement déstabilisants.

L’effet de levier, enfin, reste le facteur le plus décisif. Quand un mouvement de prix dépasse un seuil, les positions sont liquidées automatiquement. Ces liquidations créent de nouvelles baisses, qui déclenchent de nouvelles liquidations, sans intervention humaine. Un algorithme qui pousse le prix au bon moment peut déclencher une cascade entière sans pression prolongée.

L’IA change-t-elle vraiment la donne, ou amplifie-t-elle l’existant ?

Surtout la seconde option. Les pump-and-dump automatisés ont une durée de vie moyenne de 6,23 jours (Chainalysis, 2025) : les bots lancent le token, gonflent le prix, revendent, et passent au suivant. L’IA n’a pas inventé le schéma. Elle l’a rendu industriel.

Les modèles d’IA utilisés en finance servent principalement à analyser des données complexes, détecter des anomalies et optimiser des paramètres d’exécution. Ils ne « comprennent » pas les marchés. Ils optimisent des fonctions objectifs. C’est un outil, pas un agent autonome. La distinction compte : les hedge funds qui utilisent l’IA ne font pas de la manipulation, ils font de l’optimisation statistique.

Le cas SEC d’octobre 2024 le confirme. ZM Quant, Gotbit et CLS Global ne proposaient pas une IA autonome qui manipulait les marchés de sa propre initiative. Ils vendaient un service : « donnez-nous vos tokens, on génère du volume artificiel pour vous. » C’est de l’automatisation au service d’une fraude humaine décidée en amont.

Quels épisodes concrets a-t-on déjà observés ?

Le 10 octobre 2025 reste l’exemple le plus documenté. Selon Amberdata, 3,21 milliards de dollars ont été liquidés en exactement 60 secondes à 21h15 UTC. Sur 24 heures, le total atteignait 19,37 milliards, dont 83,9% de positions longues.

La liquidité du carnet d’ordres s’est effondrée de 98% en quelques minutes, passant de 103 millions à 170 000 dollars disponibles. Ce n’est pas une manipulation : c’est une cascade de liquidations automatiques déclenchées par un mouvement initial. Mais la frontière est mince. Si quelqu’un pousse délibérément le prix au moment exact où les liquidations vont s’enchaîner, l’effet est démultiplié. Les données on-chain disponibles sur cet épisode ne permettent pas d’en établir la cause avec certitude.

Pour comprendre les mécanismes structurels qui rendent ces crashes possibles, voir l’analyse sur comment l’IA pourrait déclencher le prochain crash crypto. Ces épisodes s’inscrivent dans une dynamique de cycles crypto de plus en plus influencée par les algorithmes.

Comprendre les mécanismes derrière ces mouvements extrêmes ?

Comment se comportent les cascades de liquidations, pourquoi le wash trading fausse les signaux de volume, et quelles approches quantitatives sont conçues pour naviguer ces environnements : la conférence Neutralis couvre ces mécanismes en détail.

Comment les régulateurs répondent-ils ?

La réponse réglementaire s’est accélérée. En FY2024, la CFTC a enregistré un record de 17,1 milliards de dollars de sanctions en 58 affaires, les actifs numériques représentant environ 50% du total. C’est du jamais-vu depuis la création de l’agence. Les signalements whistleblower sur la crypto représentaient 28% du total reçu, pour la première fois en tête de toutes les catégories confondues.

L’opération « Token Mirrors » de la SEC, en octobre 2024, a prouvé que les régulateurs savent maintenant identifier et cibler la manipulation algorithmique. En examinant les dossiers publics des 58 affaires CFTC de FY2024, on retrouve systématiquement le même schéma : une entité offshore, un bot de trading, des clients qui payaient pour le service. Le problème de fond reste entier, pourtant. Ce qui est illégal dans une juridiction reste accessible depuis une autre. La CFTC peut sanctionner les acteurs américains. Elle ne peut pas désactiver un bot hébergé à Singapour.

Quelle stratégie adopter face à ces dynamiques ?

Selon Galaxy Research, le volume de futures crypto au CME dépassait 900 milliards de dollars au T3 2025. Le levier n’est pas près de diminuer. Construire une exposition crypto avec des règles de gestion du risque n’est plus optionnel.

Se concentrer sur des actifs à haute liquidité réduit le risque d’être pris dans une cascade de liquidations sur un token peu profond. Certains investisseurs cherchent des approches moins dépendantes du directionnel pur, en explorant par exemple les opportunités des marchés latéraux ou en construisant des portefeuilles hybrides qui combinent exposition et couverture.

D’autres s’intéressent aux stratégies quantitatives qui exploitent la volatilité structurelle plutôt que de la subir. La volatilité créée par les liquidations automatiques est réelle et répétitive. Certaines approches systématiques en tirent parti sans anticiper la direction du marché. L’analyse sur le trading algorithmique piloté par l’IA couvre ces stratégies et leurs limites.

Questions fréquentes

Les algorithmes peuvent-ils manipuler les marchés crypto ?

Oui, et c’est documenté. En octobre 2024, la SEC a inculpé trois market makers pour manipulation algorithmique à grande échelle. Leurs bots généraient du volume artificiel sur commande. Mais la plupart des mouvements extrêmes, comme le crash d’octobre 2025, résultent de liquidations automatiques en cascade, pas nécessairement d’une manipulation coordonnée.

Qu’est-ce que le wash trading crypto ?

C’est le fait d’acheter et vendre le même actif simultanément pour gonfler le volume affiché sans réel échange économique. En 2024, Chainalysis estimait entre 704 M$ et 2,57 Md$ de wash trading suspecté sur les seuls DEX d’Ethereum, BNB Chain et Base. Le chiffre réel est probablement plus élevé sur les CEX, où c’est plus difficile à mesurer.

Quelle proportion de tokens sont des pump-and-dump ?

Selon Chainalysis, plus de 4,5% des tokens lancés en 2024 présentaient des caractéristiques de pump-and-dump. Sur 3 millions de tokens créés, ça représente plus de 135 000 projets. Près de 90% des pools suspects ont été abandonnés après la pompe. Ces opérations sont entièrement automatisées.

Quel a été le plus grand crash crypto lié aux liquidations automatiques ?

Le 10 octobre 2025 : 19,37 Md$ liquidés en 24h, dont 3,21 Md$ en 60 secondes selon Amberdata, record absolu enregistré par CoinGlass. 83,9% des positions liquidées étaient longues. La liquidité du carnet d’ordres a chuté de 98% en quelques minutes, ce qui a amplifié la chute bien au-delà du mouvement initial.

Comment les régulateurs luttent-ils contre la manipulation algorithmique ?

La CFTC a atteint un record de 17,1 Md$ de sanctions en FY2024, avec environ 50% des affaires liées aux actifs numériques. La SEC a ciblé des acteurs proposant de la manipulation comme service commercial. La principale limite reste la fragmentation internationale : un opérateur basé hors juridiction peut continuer à opérer même après une inculpation américaine.

Ce que ça change pour un investisseur

Les marchés crypto sont manipulables. C’est établi, documenté, et ça arrive à une échelle que les régulateurs commencent seulement à mesurer. L’IA accélère ces pratiques et les rend industrialisables, mais elle n’en est pas l’inventrice.

Ce qui change structurellement, c’est la vitesse. Un mouvement qui aurait pris des heures manuellement se produit en secondes avec des bots. Les cascades de liquidations sont plus brutales. Les volumes artificiels sont plus difficiles à distinguer des volumes réels.

Un investisseur qui ignore ces dynamiques construit son portefeuille sur des données de marché partiellement fabriquées. Comprendre les seuils de liquidation et la structure des carnets d’ordres devient une compétence de base. L’article sur la gestion du risque et de l’inventaire couvre ces mécanismes, et les métriques on-chain que surveillent les hedge funds offrent un complément utile pour interpréter les mouvements de marché.

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Un sauvetage massif sous conditions

Deux semaines après une intrusion informatique de 285 millions de dollars, Drift Protocol a trouvé un soutien de poids. Tether apporte 127,5 millions de dollars, complétés par 20 millions de partenaires tiers.

Ce financement n’est pas une simple indemnisation. Il s’articule ainsi :

• Une facilité de crédit de 100 millions de dollars indexée sur l’activité de trading.
• Des subventions pour soutenir les apporteurs de liquidité (market makers).
• Un engagement de Drift à utiliser ses revenus pour rembourser progressivement les 295 millions de dollars de pertes utilisateurs.

En contrepartie, Drift bascule son modèle vers l’USDT. L’objectif est de sécuriser la plateforme après un événement qui rappelle la vulnérabilité technique des protocoles de trading complexes.

Circle sous le feu des critiques

Le pivot vers Tether intervient dans un climat de méfiance envers Circle, l’émetteur de l’USDC. Selon les analyses on-chain, 232 millions de dollars volés ont transité par le pont de Circle sur une période de huit heures.

Plusieurs observateurs soulignent un contraste saisissant :

• Circle a disposé d’une fenêtre de six heures pour geler les fonds, mais n’est pas intervenu.
• Neuf jours plus tôt, l’entreprise avait gelé des fonds pour un simple litige civil.

Jeremy Allaire, PDG de Circle, justifie cette passivité par le respect strict des procédures judiciaires. Pour lui, agir sans ordre formel menacerait la neutralité de la blockchain.

Une solidarité de l’industrie face aux menaces étatiques

Face à l’intensification des cyberattaques commanditées par des États, l’industrie crypto fait désormais le choix de l’union.

L’ombre de la Corée du Nord plane lourdement sur l’écosystème : l’exploit récent de Drift a été perpétré par les mêmes acteurs (le groupe TraderTraitor/Lazarus, selon le FBI) responsables du casse historique de Bybit à 1,5 milliard de dollars en février 2025.

Face à cette insécurité systémique, le programme de récupération de Drift illustre un véritable changement de paradigme. Plutôt que le chacun pour soi, le secteur privilégie la collaboration pour renflouer les plateformes et protéger les utilisateurs lésés.

Cette dynamique avait déjà fait ses preuves lors du désastre de Bybit. Si l’exchange a d’abord puisé dans ses propres fonds pour indemniser ses clients, c’est le soutien opérationnel et la mobilisation rapide de toute la communauté crypto qui ont permis d’endiguer l’onde de choc et d’éviter une crise de confiance globale.

La leçon à 285 millions de dollars

L’affaire Drift, tout comme le précédent Bybit, prouve que la crypto est scindée en deux mondes. D’un côté, le « casino » : du trading sous stéroïdes, des effets de levier, et des utilisateurs qui se réveillent avec un portefeuille à zéro en espérant un miracle ou un plan de sauvetage.

De l’autre, une approche pragmatique, froide et bancaire : l’utilisation exclusive de stablecoins (indexés sur le dollar) conservés sur ses propres portefeuilles sécurisés (self-custody).

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• Souveraineté totale (Self-custody) : À la lumière des récents piratages, c’est la règle d’or. Aucun intermédiaire ne touche à votre argent. Tout est configuré sur votre propre hardware wallet.
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Ethereum : L’influence prédominante des couches secondaires et des stablecoins

Le dynamisme actuel du réseau repose principalement sur l’adoption des solutions de seconde couche (Layer 2) et l’utilisation intensive des stablecoins. Ces réseaux secondaires, tels qu’Arbitrum ou Base, traitent les opérations à moindre coût avant de les regrouper pour un règlement final sur la blockchain principale d’Ethereum.

Cette structure permet d’absorber une charge de travail plus importante, ce qui gonfle mécaniquement le nombre de transactions de la couche de base par le biais des mécanismes de pontage et de sécurisation des données. Par ailleurs, l’offre de stablecoins sur Ethereum atteint désormais un record de 180 milliards de dollars, représentant près de 60 % du marché mondial de ces actifs indexés sur les monnaies fiduciaires.

Cependant, cette hausse de l’activité ne se traduit pas par une augmentation proportionnelle des revenus pour les détenteurs de jetons. Depuis la mise à jour Dencun, le coût de stockage des données pour les solutions de seconde couche a drastiquement diminué. Par conséquent, une transaction sur Ethereum génère aujourd’hui moins de frais qu’auparavant.

Ce changement structurel limite l’impact du volume transactionnel sur le mécanisme de combustion (burn) de l’ether, déconnectant ainsi l’usage intensif du réseau de la réduction de l’offre monétaire. Cette situation explique en partie pourquoi la saturation apparente du réseau ne produit pas de pression haussière immédiate sur le prix de l’actif.

La divergence observée entre les indicateurs techniques et la performance boursière de l’ETH interroge les analystes sur la nature réelle de cette croissance. Si l’augmentation de 43 % de l’activité par rapport au dernier trimestre 2025 suggère une adoption réelle, une part non négligeable de ce trafic pourrait provenir d’activités automatisées ou de robots, notamment dans le secteur des transferts de stablecoins.

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Une divergence entre statistiques d’usage et valorisation de marché

Néanmoins, la progression constante de l’usage depuis la mi-2025 indique une phase de récupération pluriannuelle qui, historiquement, précède souvent les mouvements de prix significatifs plutôt qu’elle ne les suit. L’évolution du réseau vers un rôle de couche de règlement pour d’autres protocoles modifie la perception de sa valeur. Ethereum ne sert plus uniquement d’interface directe pour l’utilisateur final, mais devient l’infrastructure de base sur laquelle s’appuient des écosystèmes entiers.

Le maintien de ce niveau de 200 millions de transactions au cours du second trimestre 2026 confirmera d’ailleurs si cette tendance est structurelle ou si elle correspond à un sommet local de cycle. En l’état, la capacité du réseau à gérer des volumes records démontre une robustesse technique comparable à celle des grandes infrastructures financières centralisées, même si le modèle de capture de valeur reste en phase d’ajustement.

Le bilan du premier trimestre 2026 place donc Ethereum dans une position singulière où l’utilité du réseau atteint son apogée tandis que son prix cherche encore un catalyseur. La baisse des coûts de transaction pour les solutions de seconde couche a favorisé un déploiement massif d’applications, au risque d’amoindrir temporairement la rentabilité directe du jeton ether. Pour les observateurs, la question demeure de savoir si cette efficacité technologique finira par attirer suffisamment de nouveaux capitaux pour réduire l’écart entre les statistiques d’utilisation et la réalité du marché. La pérennité de cette croissance transactionnelle sera l’indicateur clé à surveiller dans les mois à venir, mais certains sont déjà extrêmement bullish sur l’avenir du dauphin de Bitcoin.

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Une professionnalisation des méthodes de fraude à l’investissement

Selon les équipes du FBI, la fraude à l’investissement s’établit comme le moteur principal des pertes financières déclarées en 2025. Cette catégorie a généré à elle seule 8,6 milliards de dollars de préjudices, dont une part prépondérante liée aux actifs numériques. Le volume de plaintes pour ce type d’infraction a augmenté de 48 % par rapport à 2024, témoignant d’une sollicitation accrue des victimes.

Le FBI impute la majorité de ces opérations à des organisations criminelles structurées, principalement basées en Asie du Sud-Est, qui exploitent une main-d’œuvre issue du trafic d’êtres humains dans des centres spécialisés au Cambodge, au Laos et au Myanmar.

L’usage de l’intelligence artificielle (IA) apparaît également comme un facteur d’accélération notable. Pour l’année 2025, l’IC3 a identifié plus de 22 000 plaintes impliquant cette technologie pour un montant de 893 millions de dollars. L’IA facilite la création de contenus frauduleux réalistes, tels que des profils synthétiques ou des voix clonées, rendant les tentatives d’hameçonnage plus difficiles à détecter.

Parallèlement, les escroqueries à la récupération, où les fraudeurs se font passer pour des cabinets d’avocats ou des agents gouvernementaux pour cibler des victimes déjà lésées, ont engendré 1,4 milliard de dollars de pertes supplémentaires.

Les statistiques relatives aux cryptomonnaies occupent désormais une place centrale dans le bilan annuel de la cybercriminalité. En 2025, les pertes liées à ces actifs ont franchi le seuil des 11,3 milliards de dollars, représentant plus de la moitié du montant total des crimes signalés sur internet.

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L’impact croissant de la crypto sur la cybercriminalité

Le nombre de plaintes spécifiques a progressé de 21 %, tandis que le préjudice moyen par victime s’élève désormais à 62 604 dollars. Les investisseurs de 60 ans et plus sont particulièrement touchés par ces stratagèmes, avec des pertes atteignant 4,4 milliards de dollars pour cette seule tranche d’âge, soit une augmentation de 56 % en un an.

Les « distributeurs automatiques et kiosques » de cryptomonnaies constituent un vecteur de fraude de plus en plus actif. Les pertes via ces terminaux ont grimpé de 58 % pour atteindre 389 millions de dollars en 2025. Cette situation a d’ailleurs conduit plusieurs États, comme le Connecticut, à durcir le cadre législatif encadrant ces opérateurs.

En réponse, les autorités fédérales renforcent leurs capacités de saisie. La cellule de récupération de l’IC3 a ainsi pu geler 679 millions de dollars l’an dernier. De plus, les programmes de notification proactive ont permis de prévenir environ 225 millions de dollars de pertes en alertant les victimes potentielles avant que les fonds ne soient définitivement transférés.

Le bilan de l’année 2025 souligne une transformation profonde du paysage de la fraude numérique, marquée par une sophistication technologique accrue et une exploitation ciblée des populations les plus aisées. Si l’augmentation des plaintes reflète une meilleure déclaration des crimes, elle expose surtout l’ampleur des défis pour les organismes de régulation. L’intégration de l’intelligence artificielle et la persistance des structures criminelles internationales suggèrent que la lutte contre la cybercriminalité nécessite désormais une coopération transversale entre les secteurs technologiques et financiers. La stabilisation de ces chiffres dépendra de la capacité des autorités à maintenir un rythme d’intervention comparable à l’évolution des outils utilisés par les fraudeurs.

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La résilience de l’or dans les stratégies de conservation de valeur

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Cette caractéristique lui confère un rôle historique de valeur refuge, particulièrement notable lors des périodes de tensions géopolitiques. En 2026, malgré la montée en puissance des actifs numériques comme le bitcoin, le métal jaune conserve une corrélation spécifique avec les taux d’intérêt réels, servant souvent de stabilisateur de portefeuille.

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