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    <title>Le Paiement Mobile</title>
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    <updated>2015-05-18T00:18:52+02:00</updated>
    <subtitle>de nouveaux usages pour des services à valeur ajoutée</subtitle>
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        <title>En France, le mobile représente 22,9% des paiements en ligne</title>
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        <published>2015-05-18T00:18:52+02:00</published>
        <updated>2015-05-18T00:18:52+02:00</updated>
        <summary>La part des paiements mobiles poursuit sa forte progression dans tous les pays du monde. Adyen, spécialiste des solutions de paiement cross canal, vient de publier les résultats de son dernier Index des paiements mobiles. Au premier trimestre 2015, le...</summary>
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            <name>Philippe Lerouge</name>
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<div xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><p><strong>La part des paiements mobiles poursuit sa forte progression dans tous les pays du monde.&#0160;Adyen, spécialiste des solutions de paiement cross canal, vient de publier les résultats de son dernier Index des paiements mobiles. Au premier trimestre 2015, le mobile représentait 27,2% du total des paiements en ligne.</strong></p>
<p>l’Index mondial des paiements mobiles met en lumière les tendances du paiement mobile sur les diverses catégories d’appareil, dans différents secteurs d’activité et zones géographiques. Voici les principales informations à retenir de ce rapport :</p>
<ul>
<li>En France, la part des paiements mobiles atteint les 22,9% des paiements en ligne en mars 2015 contre 16,2% en mars 2014.</li>
<li>Le marché américain connait la plus forte croissance à l’échelle internationale en réalisant une progression de près de 5 points sur les 6 derniers mois pour atteindre une part de 26,7% au premier trimestre. En Europe, la part des paiements mobiles a gagné 2 points sur la même période.</li>
<li>L’Europe reste cependant la région du monde la plus dynamique en matière de paiements mobiles : ils représentent 28,6 % des paiements en ligne.</li>
</ul>
<p>Adyen s’est également penché sur les différents terminaux :</p>
<ul>
<li>La valeur moyenne des transactions pour l’industrie des biens numériques a augmenté de 28 % en 1 an via ordinateur fixe ou portable et de 30 % via tablette. Pour les terminaux mobiles, la valeur des transactions bondi de 37 % en un an pour atteindre 28,27 €.</li>
<li>Pour la première fois, la valeur moyenne des transactions sur tablettes, soit 32,66 €, dépasse celle sur ordinateur 31,19 €.</li>
<li>Si en mars 2014, le poids des paiements mobiles sur smartphones comptait pour 10,9% des transactions en ligne contre 9,3% sur tablettes. En 2015, il s’agit de 16% des paiements mobiles contre 11,5% sur tablettes.</li>
<li>Sur la même période, la part des transactions sur ordinateur quant à elle, a chuté de 79,8% à 72,5%.</li>
</ul>
<p>&#0160;</p></div>
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        <title>PayByPhone accélère son déploiement en France</title>
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        <published>2015-02-05T23:35:42+01:00</published>
        <updated>2015-02-05T23:38:38+01:00</updated>
        <summary>Depuis le 2 février, il est désormais possible à Montpellier de payer son stationnement à distance de manière totalement dématérialisée. La ville de Montpellier et la TaM proposent PayByPhone, la solution du groupe PayPoint, permettant de ne plus utiliser l’horodateur...</summary>
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<div xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><p><strong> <a class="asset-img-link" href="http://www.paiementmobile.com/.a/6a00d8341c358753ef01bb07eb14d6970d-pi" style="display: inline;"><img alt="IllustrationPaiemtMobile" class="asset  asset-image at-xid-6a00d8341c358753ef01bb07eb14d6970d img-responsive" src="http://www.paiementmobile.com/.a/6a00d8341c358753ef01bb07eb14d6970d-320wi" title="IllustrationPaiemtMobile" /></a><br />Depuis le 2 février, il est désormais possible à Montpellier de payer son stationnement à distance de manière totalement dématérialisée. La ville de Montpellier et la TaM proposent PayByPhone, la solution du groupe PayPoint, permettant de ne plus utiliser l’horodateur grâce au paiement du stationnement par mobile, Smartphone et Internet.</strong></p>
<p>En cours de déploiement sur l’ensemble de la voirie de Montpellier pour les visiteurs et les résidents, les automobilistes peuvent désormais régler leur stationnement en centre-ville depuis un mobile ou internet en choisissant le numéro de la zone de stationnement, leurs coordonnées bancaires et le numéro de leur plaque d&#39;immatriculation. Les agents en charge du contrôle, équipés de terminaux spécifiques, s&#39;assurent en temps réel des paiements grâce à la lecture numérique du numéro de plaque d&#39;immatriculation.</p>
<p>PayByPhone, leader français et spécialiste du paiement du stationnement par mobile accroit par là même sa présence sur le territoire français. Montpellier rejoint en effet les <strong>40 villes françaises</strong> qui proposent la solution de paiement mobile PayByPhone comme <strong>Paris, Nantes, Nice, Toulon, Nîmes, Calais, Dunkerque </strong>ou<strong> Le Havre</strong>, et la vingtaine de villes de la région parisienne comme <strong>Issy-les-Moulineaux</strong> ou <strong>Boulogne-Billancourt</strong>.</p>
<p>Cette nouvelle implantation vient compléter les <strong>250 000 places de stationnement</strong> équipées par PayByPhone et permet ainsi aux automobilistes d’utiliser ce service de paiement mobile simple et unique dans tous leurs déplacements sur l’hexagone.</p>
<p><span class="asset  asset-generic at-xid-6a00d8341c358753ef01bb07eb11a0970d img-responsive"> <span class="asset  asset-generic at-xid-6a00d8341c358753ef01b7c7477855970b img-responsive"><a href="http://www.paiementmobile.com/files/cp-paybyphone-montpellier-1-1.pdf">Téléchargement CP PayByPhone Montpellier</a></span></span></p></div>
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        <title>Le paiement NFC intéresse encore peu les français</title>
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        <published>2015-01-28T09:11:00+01:00</published>
        <updated>2015-01-28T09:11:00+01:00</updated>
        <summary>Le paiement mobile via NFC ou par carte sans contact intéresse encore peu les Français qui, selon une étude, sont 57 % à le trouver inutile. Même si les Smartphones sont de plus en plus équipés de la technologie NFC,...</summary>
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            <name>Philippe Lerouge</name>
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<div xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><p>Le&#0160;paiement mobile&#0160;via&#0160;NFC&#0160;ou par carte sans contact intéresse encore peu les&#0160;Français&#0160;qui, selon une étude, sont<strong>&#0160;</strong>57 %&#0160;à le trouver inutile.&#0160;<br /><br />Même si les Smartphones sont de plus en plus équipés de la technologie NFC, acheter sans contact via NFC (carte ou mobile) est peu répandu, comme en atteste les résultats de l&#39;étude de&#0160;<strong>Syntec Numérique-Odoxa</strong>, réalisée en janvier auprès de 1 008 personnes représentatives. Elle s&#39;est penchée sur les connaissances des Français et leur utilisation du<strong>&#0160;</strong>paiement NFC&#0160;via les cartes bancaires+.&#0160;</p>
<p>Il s&#39;avère que&#0160;<strong>19 %&#0160;</strong>des interrogés ne savent pas si leur carte est équipée de la NFC. Toutefois, ils sont&#0160;<strong>44 %</strong>&#0160;à savoir que leur carte possède cette technologie, mais 29 % ne s&#39;en servent pas et seuls&#0160;<strong>15 %</strong>&#0160;des sondés payent avec ce moyen.&#0160;Par ailleurs, quels que soient la catégorie et le profil des personnes interrogées,&#0160;<strong>57 %</strong>&#0160;d&#39;entre elles estiment que le paiement via NFC est inutile.&#0160;<br />Les personnes qui n&#39;utilisent pas ce moyen de paiement l&#39;expliquent par une mauvaise connaissance (43 %), un manque d&#39;habitude (21 %) et d&#39;informations sur cette technologie (9 %). Aussi, 14 % craignent un problème technique et 9 % estiment que les montants maximums sont trop bas.&#0160;<br /><br />Selon les responsables de l&#39;étude, ces résultats ne signifient pas « que le paiement sans contact n&#39;a pas d&#39;avenir, bien au contraire ». Ils estiment que les banques doivent faire un effort de communication et de sensibilisation à ce moyen de paiement. Source : <a href="http://www.commentcamarche.net/news/5866029-nfc-les-francais-peu-interesses" target="_blank">commentcamarche.net</a></p></div>
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        <title>Amazon met fin à Amazon Wallet</title>
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        <published>2015-01-27T09:03:00+01:00</published>
        <updated>2015-01-27T09:03:00+01:00</updated>
        <summary>Amazon Wallet, application lancé en juillet dernier, en version bêta, permettait de stocker des cartes de fidélité et autres cartes cadeau sur le téléphone. Cette application est désormais de l’histoire ancienne : elle vient d’être retirée de l’App Store d’Amazon...</summary>
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            <name>Philippe Lerouge</name>
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<div xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><p><a class="asset-img-link" href="http://www.paiementmobile.com/.a/6a00d8341c358753ef01b8d0c86403970c-pi" style="float: left;"><img alt="Amazon-wallet-feature-630x418" class="asset  asset-image at-xid-6a00d8341c358753ef01b8d0c86403970c img-responsive" src="http://www.paiementmobile.com/.a/6a00d8341c358753ef01b8d0c86403970c-120wi" style="margin: 0px 5px 5px 0px;" title="Amazon-wallet-feature-630x418" /></a>Amazon Wallet,&#0160;application lancé en juillet dernier, en version bêta, permettait de stocker des cartes de fidélité et autres cartes cadeau sur le&#0160;téléphone. Cette application est désormais de l’histoire ancienne :&#0160;elle vient d’être retirée de l’App Store d’Amazon et du Play Store. Les utilisateurs de ce service ont reçu un courrier confirmant l’arrêt du développement&#0160;de l’application et&#0160;la fermeture&#0160;du service.</p>
<p>La sortie tardive d’Amazon Wallet et ses options limitées (impossibilité de s’en servir comme moyen de paiement, pas de support du NFC) par rapport à Google Wallet, PayPal et Apple Pay ont eu raison du lui.&#0160;N’oublions pas qu’Amazon avait laissé Amazon Wallet en bêta, ce qui montre autant qu’il n’en avait pas terminé le développement que son incertitude à se trouver sa place&#0160;face&#0160;à&#0160;la concurrence, et qu’une mort prématurée n’était pas à exclure. Quoi qu’il en soit, la firme de Jeff Bezos a tué son petit dans l’œuf.</p>
<p>C’est un échec pour Amazon,&#0160;qui cherche à s’imposer dans le secteur du&#0160;paiement mobile, en pleine expansion, où Google, Apple, PayPal…et Amazon s’affrontent sans merci. Il est fort probable que le géant, trop déterminé pour abandonner ce secteur, lance rapidement un successeur au défunt Amazon Wallet.</p>
<p>Amazon a du mal à se frayer une place sur le mobile, domaine dans lequel il a aussi essuyé l’échec de son smartphone, le&#0160;Fire Phone, critiqué&#0160;par la presse&#0160;à causes de ses fonctions «&#0160;gadget&#0160;» et de sa 3D peu utile, et dont le prix a rapidement baissé pour cause de ventes décevantes. Source :<a href="http://www.frandroid.com/applications/264312_amazon-met-fin-amazon-wallet-son-portefeuille-numerique" target="_blank"> frandroid.com</a></p></div>
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        <title>Google négocie le rachat de Softcard</title>
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        <published>2015-01-26T09:00:21+01:00</published>
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        <summary>Face à l’arrivée d’Apple Pay sur le marché du paiement mobile, Google serait en train de réagir en négociant le rachat de Softcard. Google serait en pleines négociations pour racheter le logiciel de paiement en ligne Softcard. Selon le Wall...</summary>
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            <name>Philippe Lerouge</name>
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<div xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><p>Face à l’arrivée d’Apple Pay sur le marché du paiement mobile, Google serait en train de réagir en négociant le rachat de Softcard.</p>
<p>Google serait en pleines négociations pour racheter le logiciel de paiement en ligne Softcard. Selon le <a href="http://blogs.wsj.com/digits/2015/01/16/google-in-talks-to-acquire-mobile-payments-service-softcard/" target="_blank">Wall Street Journal</a>&#0160;, la firme de Mountain View aurait déjà offert 50 millions de dollars pour cette acquisition.</p>
<p>Alors qu’Apple Pay utilise la technologie NFC pour permettre aux utilisateurs de payer avec leur smartphone, l’application Softcard offre pratiquement les mêmes possibilités. Cette acquisition signifie dont que Google veut se doter d’une solution pour concurrencer la marque à la pomme bien qu’il dispose déjà de Wallet (qui&#0160;n’a pour le moment toujours pas réussi à véritablement séduire les utilisateurs).</p>
<p>À l’heure actuelle, Softcard est la propriété des opérateurs de téléphonie AT&amp;T, Verizon et T-Mobile. Selon le Wall Street Journal, PayPal serait aussi sur les rangs. Les compagnies de télécommunications privilégieraient toutefois une transaction avec Google car elles possèdent déjà un système de partage des revenus avec Google.&#0160;Source :<a href="http://www.linformatique.org/paiement-mobile-google-negocie-le-rachat-de-softcard/" target="_blank"> linformatique.org</a></p></div>
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        <title>Square accompagne Snapchat dans le paiement mobile</title>
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        <published>2014-11-18T13:01:17+01:00</published>
        <updated>2014-11-18T13:01:17+01:00</updated>
        <summary>La dernière mise à jour de l’application Snapchat sur Android introduit une fonctionnalité majeure : le transfert d’argent entre utilisateurs. Baptisé Snapcash, ce service s’appuie sur la technologie Square Cash, qui permet d’envoyer des fonds par e-mail en saisissant simplement...</summary>
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            <name>Philippe Lerouge</name>
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<div xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><p>La dernière mise à jour de l’application&#0160;<strong>Snapchat</strong>&#0160;sur Android introduit une fonctionnalité majeure : le&#0160;<strong>transfert d’argent</strong>&#0160;entre utilisateurs.<br /><br />Baptisé&#0160;<a href="http://blog.snapchat.com/post/102895720555/introducing-snapcash" target="_blank">Snapcash</a>, ce service s’appuie sur la technologie Square Cash, qui permet d’envoyer des fonds par e-mail en saisissant simplement le montant en dollars dans le champ «&#0160;Sujet&#0160;». Le principe est reconduit avec Snapchat, mais via la messagerie instantanée : après avoir enregistré une carte bancaire, on choisit un contact, on renseigne la somme à verser… et on valide.</p>
<p>Pas encore accessible sur Apple, Snapcash est pour le moment réservé aux Américains détenteurs d’une carte de débit Visa ou MasterCard. Snapchat n’exclut pas de prendre en charge d’autres moyens de paiement comme les comptes en banque et les cartes de crédit. Mais dans tous les cas, les données personnelles des utilisateurs seront gérées par Square.</p>
<p>Selon&#0160;<a href="http://techcrunch.com/2014/11/17/snapcash" target="_blank"><em>TechCrunch</em></a>, on peut imaginer recevoir, à terme, des offres promotionnelles permettant d’acheter directement depuis l’application Snapchat.&#0160;Les informations liées aux numéros de cartes – et notamment l’identité de leur détenteur – pourraient être croisées avec d’autres bases de données pour affiner le ciblage des utilisateurs. Une démarche qui s’inscrirait dans la droite ligne des efforts déployés par Snapchat pour monétiser son service. Illustration avec la publicité, récemment apparue sur le service et déjà ancrée dans une dimension de personnalisation grâce à des éléments comme l’âge (lorsqu’il est renseigné), le numéro de téléphone et la géolocalisation. Source: <a href="http://www.itespresso.fr/square-incursion-snapchat-paiement-mobile-81211.html" target="_blank">itespresso.fr</a></p>
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        <title>Apple Pay peut déjà fonctionner en France</title>
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        <published>2014-11-18T00:19:32+01:00</published>
        <updated>2014-11-18T00:23:06+01:00</updated>
        <summary>Les détenteurs de cartes bancaires américaines peuvent déjà utiliser Apple Pay. Mais sa généralisation devra encore attendre. C’est pour l’heure une affaire de « geek », mais la solution de paiement d’Apple fonctionne déjà en France dans les magasins équipés des terminaux...</summary>
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            <name>Philippe Lerouge</name>
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<div xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><p><strong> <a class="asset-img-link" href="http://www.paiementmobile.com/.a/6a00d8341c358753ef01b7c7085839970b-pi" style="float: left;"><img alt="1064172_en-france-apple-pay-peut-deja-fonctionner-web-tete-0203937634410_660x439p" class="asset  asset-image at-xid-6a00d8341c358753ef01b7c7085839970b img-responsive" src="http://www.paiementmobile.com/.a/6a00d8341c358753ef01b7c7085839970b-320wi" style="margin: 0px 5px 5px 0px;" title="1064172_en-france-apple-pay-peut-deja-fonctionner-web-tete-0203937634410_660x439p" /></a>Les détenteurs de cartes bancaires américaines peuvent déjà utiliser Apple Pay. Mais sa généralisation devra encore attendre.</strong></p>
<p>C’est pour l’heure une affaire de « geek », mais la solution de paiement d’Apple fonctionne déjà en France dans les magasins équipés des terminaux sans contact NFC (« near field communication ») de dernière génération. Pour utiliser Apple Pay, il faut ainsi détenir non seulement un iPhone 6 mais aussi un compte outre-Atlantique dans une des banques américaines ayant fait alliance avec la firme à la pomme.&#0160;</p>
<p><em>« Contrairement à la tradition chez Apple, cette fois le ­parcours client est à la main des banques</em>,&#0160;<em>l&#39;activation du service est différente selon chacune d’elles. »</em>&#0160;indique Pascal Burg du cabinet Edgar, Dunn&#0160;&amp; Company client de deux établissements américains, il a ainsi dû pour le premier appeler un numéro spécifique, tandis que la deuxième lui a directement envoyé par courriel un code à six chiffres pour activer ApplePay.&#0160;</p>
<div id="tt-wrapper4e12355">
<div id="tt-container4e12355"><strong>Les données sont exploitées</strong></div>
</div>
<p>Ses conditions générales d’utilisation révèlent par ailleurs que, ­contrairement aux annonces faites lors du lancement de la solution, les données de paiement des clients sont bel et bien collectées par Apple, qui compte les utiliser.&#0160;&#0160;<em>« En utilisant Apple Pay, vous acceptez et consentez à la transmission, la collecte, la ­conservation, le traitement et l’utilisation de toutes les données précitées par Apple, ses filiales et ses représentants, pour les besoins de la fonctionnalité Apple Pay »</em>, peut-on ainsi lire.&#0160;</p>
<p>Ces conditions américaines pourraient toutefois évoluer au fil des négociations avec les banques françaises.&#0160;&#0160;<em>« Des contacts préliminaires ont eu lieu mais Apple est aujourd’hui focalisé sur son marché américain, où il rencontre plus de difficultés que prévu »</em>, précise Gilbert Arira, directeur général du GIE Cartes Bancaires. Quoi qu’il en soit, le Groupement compte bien tirer les leçons du passé et notamment de l’échec du porte-monnaie Monéo.&#0160;&#0160;<em>« Les commerçants n’avaient pas été mis dans la boucle. Comme pour le déploiement de la carte sans contact, il faudra travailler main dans la main avec eux mais aussi avec les banques et les porteurs. Pour qu’un système marche, il faut que tout le monde s’y retrouve »</em> , prévient Gilbert Arira.</p>
<p>source : <a href="http://www.lesechos.fr/journal20141114/lec2_finance_et_marches/0203934628121-en-france-apple-pay-peut-deja-fonctionner-1064172.php" target="_blank">lesechos.fr</a></p>
<p>Lire aussi :&#0160;<a href="http://www.usine-digitale.fr/editorial/apple-pay-s-impose-deja-chez-mcdonald-s.N297444" target="_blank">Apple Pay s&#39;impose déjà... chez McDonald&#39;s</a></p>
<p>&#0160;</p></div>
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        <title>Les montres à l&#39;heure du paiement mobile</title>
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        <published>2014-10-22T09:54:25+02:00</published>
        <updated>2014-10-22T09:54:25+02:00</updated>
        <summary>Les consommateurs voient un potentiel dans l’usage des montres connectées pour contenir leurs titres de transport ou comme clés de sécurité pour leurs ordinateurs et comptes en ligne. La transmission des données médicales revêt aussi un intérêt particulier pour une...</summary>
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<div xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><div><a class="asset-img-link" href="http://www.paiementmobile.com/.a/6a00d8341c358753ef01b8d082131f970c-pi" style="float: left;"><img alt="2014-10-22-apple-watch-1" border="0" class="asset  asset-image at-xid-6a00d8341c358753ef01b8d082131f970c img-responsive" src="http://www.paiementmobile.com/.a/6a00d8341c358753ef01b8d082131f970c-800wi" style="margin: 0px 5px 5px 0px;" title="2014-10-22-apple-watch-1" /></a>Les consommateurs voient un potentiel dans l’usage des montres connectées pour contenir leurs titres de transport ou comme clés de sécurité pour leurs ordinateurs et comptes en ligne. La transmission des données médicales revêt aussi un intérêt particulier pour une majorité de la population mondiale. Les américains et les chinois sont ouverts à l’utilisation des montres connectées comme pièces d’identité et moyens de paiement, alors que les européens sont beaucoup plus prudents quant à ces utilisations.<br /><br />Ces conclusions proviennent d’une étude internationale dans laquelle l’Institut d’études marketing GfK a demandé à 5000 Smartphonautes en Chine, Etats-Unis, Allemagne, Royaume-Uni et Corée du Sud, s’ils seraient intéressés par l’exécution de certaines fonctions spécifiques via une montre connectée, en admettant qu’ils puissent enregistrer et transmettre leurs données de manière sécurisée.<br /><br /><em>« L’étude révèle que les montres connectées présentent un large éventail d’utilisations. La principale motivation des consommateurs interrogés est pour l’instant de pouvoir rassembler sur ce même terminal les activités sportives, navigation, appels téléphoniques et applications</em>&#0160;» rapporte François Klipfel, Directeur Général Adjoint chez GfK. Une montre connectée étant par nature toujours porté sur soi, elle pourrait aussi servir de pièce d’identité, titre de transport ou moyen de paiement en caisse.<br /><br /><strong>Les montres connectées pourraient contenir des données médicales</strong><br /><br />Près de la moitié de la population interrogée parmi les cinq pays dit être intéressée par l’utilisation d’une montre connectée pour fournir ses données médicales aux médecins traitants ou hôpitaux - par exemple, pendant un rendez-vous chez le médecin ou en situation d’urgence médicale. Cependant, les opinions diffèrent largement d’un pays à l’autre quant à la confiance qu’ils sont prêts à accorder à cette nouvelle technologie pour contenir des données médicales sensibles ; 69% des personnes interrogées en Chine disent être intéressées, comparé à seulement 50% aux USA et 43% en Corée du Sud. Les consommateurs européens sont plus hésitants, avec environ un tiers des répondants au Royaume-Uni ayant exprimé un intérêt et seulement un quart en Allemagne. Les hommes sont en général plus ouverts à cette idée que les femmes et la différence est encore plus marquée entre les générations, avec un intérêt pour l’utilisation d’une smartwatch pour leurs données de santé qui va croissant avec l’âge.<br /><br /><strong>Les Asiatiques et les Américains enclins à utiliser les smartwatches comme titre de transport</strong><br /><br />Les conclusions de GfK montrent aussi que les montres connectées ont un potentiel évident comme titre de transport. Près de la moitié des 5000 individus interrogés seraient ravis d’utiliser une montre dans ce but. Les chinois (63%), coréens (54%) et américains (41%) se montrent les plus enthousiastes. Les européens sont encore une fois les plus réticents, avec seulement 32% des répondants au Royaume-Uni et 31% en Allemagne qui utiliseraient une smartwatch comme titre de transport.<br /><br /><strong>Les anciennes générations favorables à l’identification en ligne</strong><br /><br />Face à la montée de la cybercriminalité, il existe une demande générale de moyens d’améliorer la sécurité, et cela se retrouve dans les conclusions de GfK. Dans l’ensemble, 45% des répondants disent être intéressés par l’utilisation d’une montre connectée comme moyen sécurisé d’identification pour se connecter à un ordinateur ou accéder à des comptes en ligne. L’intérêt pour cette fonctionnalité augmente avec l’âge, à partir de 42% pour les 16-29 ans et s’élevant jusqu’à 46% dans la tranche 30-49 ans et 48% pour les plus de 50 ans. Dans une comparaison par pays, la Chine montre le plus grand intérêt pour cette fonctionnalité, avec plus de deux tiers (68%) prêts à utiliser une montre connectée comme identification sécurisée sur leurs ordinateurs. Ils sont suivis par les USA avec près de la moitié (49%), la Corée du Sud avec 37% et le Royaume-Uni, 33%. L’Allemagne montre plus d’hésitations, avec seulement un quart des interrogés qui utiliseraient volontiers une montre connectée comme identification sécurisée sur leurs ordinateurs.<br /><br /><strong>Les Chinois prêts à utiliser les smartwatches comme carte d’identité</strong><br /><br />Parmi les cinq pays, 38% des personnes interrogées seraient intéressées par l’utilisation d’une montre connectée comme carte d’identité en voyage à l’étranger ou dans leurs rapports avec les autorités. Une fois de plus, la Chine et les USA sont en première ligne pour accepter cette idée, avec respectivement 57 et 41%, suivis par la Corée du Sud et le Royaume-Uni, avec 33 et 28 %. Les Allemands sont toujours les plus critiques ; seul un cinquième dit être prêt à utiliser ce nouveau terminal connecté comme carte d’identité.<br /><br /><strong>Acheter avec sa montre? D’abord aux États-Unis et en Chine</strong><br /><br />Les payements mobiles, c’est-à-dire utiliser son Smartphone pour payer à la caisse grâce aux technologies de communication sans contact (NFC), n’ont pas connu une grande popularité jusqu’à présent. En théorie, utiliser une montre connectée lors du passage en caisse serait encore plus pratique et rapide que de sortir un Smartphone ; mais seulement 35% des sondés sur les 5 pays interrogés sont actuellement intéressés par ce système. Le véritable potentiel est en Chine, où l’intérêt monte jusqu’à 54 % des personnes interrogées, comparés aux 40% aux USA et seulement 28% en Corée du Sud et 27% au Royaume-Uni. En Allemagne, 20 % des interrogés disent vouloir utiliser une montre connectées pour effectuer des paiements.<br /><br />«<em>&#0160;Tout comme le Smartphone il y a quelques années, perçu comme outils plus utile pour le téléchargement d’applications que pour téléphoner, la montre connectée serait bien davantage utile comme support de nombreux service tels que l’identification en ligne ou la validation d’un titre de transport que pour donner l’heure! Je rappelle que 29% des consommateurs envisagent l’achat d’une smartwatch pour le suivi de leur activité physique contre 11% seulement pour l’affichage de l’heure</em>&#0160;» conclut François Klipfel, Directeur Général Adjoint chez GfK.</div>
<div>&#0160;</div>
<div id="next">Source:&#0160;<a href="http://www.itrmobiles.com/articles/151459/montres-heure-paiement-mobile.html" target="ITRmobiles.com">ITRmobiles.com</a></div></div>
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        <title>Apple Pay séduit et inquiète la profession bancaire</title>
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        <published>2014-10-22T09:01:00+02:00</published>
        <updated>2014-10-22T09:01:00+02:00</updated>
        <summary>Le système de paiement mobile sans contact Apple Pay démarre aux Etats-Unis. Sera-t-il au paiement ce qu’iTunes fut à la musique, une révolution dans les usages ? Le projet a déjà suscité un engouement du côté des banques. Jeudi 16...</summary>
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<div xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><h4>Le système de paiement mobile sans contact Apple Pay démarre aux Etats-Unis. Sera-t-il au paiement ce qu’iTunes fut à la musique, une révolution dans les usages&#0160;? Le projet&#0160;a déjà suscité un engouement du côté des banques. Jeudi 16&#0160;octobre, le patron d&#39;Apple, Tim Cook, s’est vanté d’avoir déjà noué des accords avec environ 500&#0160;banques américaines, dont les plus grandes, et 220&#0160;000 points de vente, y compris McDonald’s.</h4>
<p>La création d’Apple Pay est un aboutissement logique pour la firme à la pomme, qui a la main sur quelque 800&#0160;millions de données bancaires grâce à iTunes et à son magasin virtuel AppStore. Cette application s’appuie sur le NFC (<em>near field communication</em>), une technologie qui permet d’effectuer un paiement sans contact, en passant l’objet qui en est doté à quelques centimètres du terminal de paiement.&#0160;Même si en&#0160;France, la CNIL&#0160;et l’UFC-Que choisir&#0160;ont mis en garde contre les risques liés au règlement par NFC, notamment quand un code d’identification personnelle n’est pas requis, de son côté, Apple promet au contraire de renforcer&#0160;la sécurité, en ne transmettant pas au commerçant les données bancaires des clients et en dotant ses&#0160;appareils dernière génération du système de reconnaissance digitale Touch ID.</p>
<p>La firme de Cupertino se rémunère en prélevant une commission – évaluée à 0,15&#0160;% – sur les banques. Aux Etats-Unis, les intermédiaires financiers se sont précipités pour adhérer&#0160;car ils espèrent une hausse des transactions. Surtout, Apple leur promet une baisse de la fraude, très élevée dans un pays où la carte à piste magnétique reste la référence.</p>
<h4>DES BANQUIERS «&#0160;DÉSINTERMÉDIÉS&#0160;»</h4>
<p>Tel quel, ce modèle pourra plus difficilement s’exporter de l’autre côté de l’Atlantique, où la carte à puce a fait diminuer&#0160;la fraude.&#0160;<em>«&#0160;Cela va être&#0160;beaucoup plus compliqué pour Apple en Europe, où les marchés sont très fragmentés et les commissions déjà serrées&#0160;»</em>, analyse Pascal Burg, du cabinet de consultant Edgar Dunn. Conscient du problème, Apple vient de recruter&#0160;ces dernières semaines deux responsables de Visa Europe pour préparer&#0160;le débarquement sur le Vieux Continent.</p>
<p>De quoi inquiéter.&#0160;<em>«&#0160;J’étais à une réunion avec des banquiers européens la semaine dernière. Les trois quarts de la conversation ont porté sur Apple Pay. Certains y voient une opportunité car les marchands vont être&#0160;incités à mettre&#0160;à jour leurs terminaux de paiement. Mais d’autres craignent d’être désintermédiés&#0160;»,&#0160;</em>poursuit M. Burg.</p>
<p>En France, les commissions sont versées par le commerçant et sont réparties ensuite entre la banque du commerçant, la banque du porteur de cartes et le réseau d’acceptation (Visa, MasterCard, etc.). La hantise de ces acteurs est de voir&#0160;Apple les court-circuiter&#0160;d’une manière ou d’une autre. Au-delà des commissions,&#0160;<em>«&#0160;ce qui intéresse les entreprises&#0160;est de savoir&#0160;qui, au final, récupère les données collectées et qui récupère la relation client&#0160;»</em>, explique un spécialiste du secteur. Le but&#0160;?&#0160;<em>«&#0160;Etre celui qui gère les programmes de fidélité et les coupons, qui analyse l’historique des achats des clients et peut leur proposer&#0160;de nouveaux produits&#0160;»</em>.</p>
<p><em>«&#0160;Beaucoup de spécificités d’Apple Pay vont devenir&#0160;des références pour les paiements au quotidien&#0160;»</em>, conclut Denée Carrington, analyste chez Forrester. Mais pour que l’application soit massivement adoptée et qu’Apple Pay devienne la plate-forme de référence, la firme devra travailler&#0160;sur ce qui lui manque encore, prévient-elle, notamment la création de valeur à long terme pour le consommateur et le marchand –&#0160;que gagne-t-on concrètement à adopter&#0160;Apple Pay&#0160;? – et la capacité à analyser&#0160;les comportements des consommateurs par le biais des données récoltées. Ce que Apple, en dépit de ses dénégations, ne manquera pas de faire. Source :<a href="http://www.lemonde.fr/economie/article/2014/10/20/apple-pay-seduit-et-inquiete-la-profession-bancaire_4508985_3234.html" target="_blank"> lemonde.fr</a></p></div>
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        <title>Apple Pay lancé officiellement</title>
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        <published>2014-10-21T11:45:36+02:00</published>
        <updated>2014-10-21T12:00:19+02:00</updated>
        <summary>Lancement officiel d&#39;Apple Pay aux Etats-Unis.</summary>
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            <name>Philippe Lerouge</name>
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