Rekin giełdowy

Maj / Czerwiec 2011 - Podsumowanie

2011-07-11T22:00:00.002+01:00

Tym razem dwa w jednym, czyli podsumowanie maja oraz czerwca 2011.

Ostatni mój wpis był w maju, ale wówczas jeszcze urlopowałem. Urlop przeciągnął się do połowy czerwca i po półtoramiesięcznym balowaniu uznałem, że nie ma sensu robić wpisu bez żadnego przygotowania. Jako, że wiele się w tym czasie nie zmieniło, więc chyba nie znajdzie się nikt, kto by płakał z powodu 2-miesięcznego przestoju :)) Excell odpoczął, ja również, jedynie z portfela ubyło… Ale taka już natura urlopowania.

Podsumowując ostatnie dwa miesiące, w sumie nie wiem nawet o co zahaczyć. Moja aktywność na rynkach była znikoma, na giełdach też niewiele się ruszyło. Portfel nadal oscyluje na poziomie 20-22% w skali całego czasu inwestowania. Byłem już blisko pozbycia się paru funduszy, ale zdecydowałem, że poczekam. W sumie to dobrze zrobiłem, bo wyceny jednostek skoczyły ostatnio w górę. Teraz za to znowu mam dylemat, czy w końcu pozbywać się ich, czy jeszcze trzymać…

Chciałbym pozbyć się przede wszystkim funduszu INVESTOR Indie i Chiny. Po dobrych wzrostach pod koniec ubiegłego roku, niestety hindusi i chińczycy dostali zadyszki i indeksy tego funduszu ledwo co wychodzą na poziom mojego startu. Jak dla mnie jest to zbyt chwiejny fundusz o nazbyt dużej zmienności. Obecnie szukam dobrego momentu na wyjście. Środki przerzucę do funduszy stabilnych lub w obligacje (o czym poniżej).

HSBC Japan i Brazil już nie mają tak istotnego wpływu na portfel, ale generalnie chciałbym przejść z „inwestowania funduszowego” na bardziej elastyczne i tańsze – czyli obligacje. Działając na rachunku IKE, pozbywam się płacenia podatku, a jednocześnie jestem niejako „zmuszony” traktować ten typ inwestycji jako długoterminowy. To dobra metoda dla kogoś takiego jak ja, co każdego dnia budzi się z zapasem nowych pomysłów… Przez to moje „napalenie” wiele razy popełniłem niespodziewane ruchy, które niestety nie zawsze owocowały pomyślnie.

Przerzuciłem też trochę środków na lokatę do Getin Online. Patrząc na moje ostatnie ruchy, można mieć wrażenie że powoli zaczynam przechodzić na oszczędzanie pasywne. Akurat tego nie chciałbym robić, więc w kolejnym wpisie opiszę mój nowy projekt do którego dołączyłem się tuż przed urlopem.

Poniżej rozkład portfela za miesiąc maj i czerwiec 2011. Aktualne dane w zakładce "Portfel - aktualny stan" w menu na górze strony. Jak widać, mój portfel wpadł w trend boczny :))

Podsumowując...

Po urlopie dostałem lenia i zachowuję się podobnie do wykresu portfela - raz w górę, raz w dół. Aby nie być całkiem "do tyłu" aktualizuję chociaż bazy danych z notowaniami giełdowymi i forex.

Ale dodatkowo za kulisami dzieją się rzeczy warte opisania, więc kolejny wpis już niebawem :))

Inspirujące historie

2011-05-15T16:24:00.000+01:00

Zainspirowany wpisem FXMonster'a (http://fxmonster.pl/2011/05/14/historie-z-gieldy-wziete) od razu przyszła mi na myśl moja własna historia o podobnym wydźwięku. Czyli jak nieświadomie wiele lat temu zostałem może nie milionerem, ale przynajmniej posiadaczem znaczącego kapitału :))

Otóż sporo lat temu, trafiłem na temat giełdy w internecie. Nie była to jeszcze fascynacja a raczej ciekawostka, którą się zainteresowałem. Były to czasy gdy internet w Polsce dopiero zaczynał istnieć. Założyłem sobie wówczas konto na portalu Onet-Giełda, gdzie za wirtualne pieniądze mogłem zainwestować w spółki na GPW.

Tak od niechcenia przeglądając wykresy różnych walorów, zakupiłem za kilka(naście) tysięcy akcje pewnej spółki. Nie pamiętam już dzisiaj jej nazwy, ale wiem że zajmowała się chyba hodowlą kur czy indyków. Dzisiaj chyba już nawet nie jest notowana na GPW. Był to absolutnie bezpodstawny zakup - tak na próbę, by zobaczyć jak to wszystko działa.

Czas mijał. Cena sobie lawirowała bez spektakularnych wzrostów ani spadków. Z racji braku kapitału inwestowanie było wtedy dla mnie jedynie ciekawym sposobem na zarobienie pieniędzy, a nie na realny biznes. Z czasem zatem temat u mnie ostygł (głównie z braku tego kapitału i możliwości podjęcia się inwestowania w rzeczywistości) i zająłem się czymś innym, pozostawiając konto z zakupionymi akcjami na wiele lat.

Po tych kilku latach tematyka inwestowania powróciła do mnie jak bumerang. Internet był już wówczas na porządku dziennym. Nastały inne czasy. Zacząłem przekopywać portale finansowe, poszukując wiedzy. Przypomniałem sobie również o wirtualnym koncie sprzed lat. Po zalogowaniu się - mówiąc wprost - szczęka mi opadła. Okazało się, że z owych kilku tysięcy na moim koncie widnieje liczba 6-cyfrowa. Wiem, że wówczas mógłbym kupić za tą kwotę nowy dom. Było to soczyste ponad sto tysięcy zł...

Ta historia zainspirowała mnie i od tamtego czasu inwestycja na giełdzie nie była już dla mnie czystą ciekawostką, a celem, który nadal realizuję. I chociaż nie wysysam z giełdy milionów jak Warren Buffett, a stopy zwrotu nie są oszałamiające - to jednak uważam, że powrót do tematu był dla mnie trafioną decyzją.

Wniosek z tej czy innej podobnej historii jest jeden i jest to wniosek oczywisty: inwestycje giełdowe, czy jakiekolwiek inne powiązane z giełdą są zajęciem intratnym i przynoszącym sowite zyski. Wystarczy odpowiednia dawka kapitału, zorganizowane i zaplanowane działanie zgodne z wytyczonymi założeniami i... czas.

Tak - to czas jest naszym sprzymierzeńcem. Nie od razu Rzym zbudowano, nie podczas jednej sesji zostaniesz milionerem. Ale z upływem czasu, trzymając się planu, konsekwentnie inwestując osiągniesz upragniony cel jakim jest zysk wielokrotnie większy od standardowego wynagrodzenia z pracy (oczywiście zakładając, że nie jesteś prezesem banku ;)) bo ci chyba nie muszą narzekać na niskie zarobki...)

Z wakacyjnymi pozdrowieniami z Polski,
życzę wam jak i sobie owych wysokich stóp zwrotu z inwestycji.
A czas niech działa na naszą korzyść...

Kwiecień 2011 - Podsumowanie

2011-05-02T07:00:00.001+01:00

Kolejny miesiąc minął i tradycyjnie w finansowej blogosferze jak grzyby po deszczu pojawił się wysyp podsumowań. Każdy liczy ile zarobił, zaoszczędził czy stracił, kumuluje te dane w zwarty wykaz i publikuje na łamach swych blogów. Zatem i ja nie pozostaję dłużny publikując stan swojego portfela za miesiąc poprzedni.

Kwiecień 2011.
Na rynkach kwiecień był bardzo owocny. Kolejne przełamania szczytów. Kolejne rekordy na giełdach. W portfelu tymczasem marazm i nuda. Przez cały miesiąc procenty ładnie podążają za indeksami posiadanych funduszy, co jednak ostatecznie kończy się wynikiem nijakim. Cały portfel jakby zatoczył pełny cykl sinusoidalny i powrócił do stanu początkowego w okolice -0,76% poniżej punktu wyjścia z 1 marca 2011. Czyli nic nadzwyczajnego.

Jak zawsze aktualne dane możesz znaleźć w zakładce "Portfel - aktualny stan" w menu na górze strony.

(kliknij aby powiększyć)

Co dalej?
Niestety przez długi czas nie uzupełniałem regularnie wpłat do wybranych funduszy. Za to środki z czasem się nieco rozpłynniły na inne aktywa, co w konsekwencji dało taki właśnie obraz - czyli portfel falujący wraz z indeksami.

Doszedłem do wniosku, że zbyt przesadna dywersyfikacja tylko komplikuje inwestycję i jednocześnie pochłania wiele czasu, którego i tak mam niewiele. Dlatego od kilku miesięcy nie ingeruję w skład portfela, trochę również z przyczyn finansowych - zawsze znajdzie się niespodziewany wydatek i z planów nici, trzeba zazwyczaj przełożyć na kolejny miesiąc. W ten sposób zamiast wyprzedzać plan, to jak na razie za nim gonię.

Ale powoli daję radę i co najważniejsze - wartość portfela wciąż rośnie, a przynajmniej nie spada drastycznie. Chociaż kto wie co się będzie działo na rynkach po zakończeniu QE2 przez USA. Jeśli giełdy runą w dół to chyba z wielkim hukiem. Ale mnie do analityka daleko - zatem leniwie podążam za trendem :)

W kwietniu również przyłożyłem się bardziej do rynku Forex. Jakby nie było - jest to bardziej elastyczny rynek o większej zmienności niż giełdy. Przysiadłem z koncepcją uprawiania skalpingu i daytradingu. Jak na razie o efektach nie można mówić, bo jest to zbyt krótki czas - ledwo 2 tygodnie aktywnego tradingu z przerwami. Cieszy fakt, że póki co bilans jest powyżej zera. (Może niebawem więcej napiszę na ten temat... Myślę nawet nad upublicznieniem wyników. Zobaczymy...)

Tymczasem za dwa dni zaczynam wiosenne urlopowanie i biesiadowanie w Polsce. Miesięczny wyjazd, a co za tym idzie - będzie sporo wydatków ;)) Są one jednak uwzględnione w budżecie rocznym, zatem żadnego zdziwienia nie będzie, a inwestowaniem będę mógł nadal się zajmować bez zgrzytów i przeszkód.

Zatem do usłyszenia niebawem.
Życzę udanego maja.

Marzec 2011 – Podsumowanie

2011-04-08T15:32:00.002+01:00

Marzec figlarzec – przyniósł w końcu odbicie z lokalnego dna na wyżyny. Od połowy marca portfel zaczął rosnąć i ostatecznie przebił ostatnie lokalne maksima, wychodząc na plus w poprzednim miesiącu.

Aktualne szczegóły portfela możesz znaleźć w zakładce "Portfel - aktualny stan" w menu na górze strony.

(kliknij aby powiększyć)

Konsekwencje trzęsienia ziemi w Japonii nie dały się odczuć na wartości portfela, głównie za sprawą tego, że fundusz HSBC Asia Small Companies (ex Japan) inwestuje w rynki azjatyckie z wyłączeniem właśnie Japonii. Dzięki temu po krótkim zamieszaniu na światowych giełdach, indeksy znów zaczęły rosnąć, a wraz z nimi mój portfel.

Zauważyć też należy, że nastąpiła zmiana nazwy funduszu DWS, który został w całości przejęty przez firmę INVESTOR.

Zamierzam w najbliższym czasie otworzyć konto z dostępem online w innym banku, by mieć możliwość większego wyboru spośród lokat. Akurat mBank w tej dziedzinie nie przoduje...

W planie mam również otwarcie konta IKE u mojego brokera. Elementem docelowym na tym koncie mają być obligacje i ETF. Nie ma to być portfel spekulacyjny, a raczej długoterminowy – tak, by zbytnio nie zaprzątać nim sobie głowy. Ale to dopiero w najbliższym czasie. Najpierw trzeba zgromadzić środki, by w ogóle móc działać.

Póki co – nic nadzwyczajnego nie dzieje się i w najbliższym czasie zapewne się to nie zmieni. Poza faktem, że w maju część środków zgromadzonych na lokacie zostanie przeznaczone na wyjazd urlopowy. Poza tym - regularne wpłaty, konsekwencja i ciągłe dążenie do celu.

Z wiosennym pozdrowieniem

Rekin :))

Powszechny Spis Ludności w UK

2011-03-25T23:55:00.001Z

KIEDY ?

W niedzielę 27 marca 2011 roku

na terenie całej Wielkiej Brytanii odbędzie się Powszechny Spis Ludności.

Spis dotyczy wszystkich mieszkańców Zjednoczonego Królestwa, czyli zawiera: Anglię, Walię, Irlandię Północną oraz Szkocję. Spis jest organizowany przez rząd co 10 lat. Uczestnictwo jest obowiązkowe na podstawie wymogu prawnego, a uchylenie się prowadzi do kary finansowej do 1000£.

DLACZEGO ?

Celem Spisu jest uzyskanie danych statystycznych o wszystkich mieszkańcach Królestwa oraz ich zapotrzebowaniach społecznych. Dane te mają na celu pomóc rządowi brytyjskiemu w kształtowaniu i dostosowywaniu usług jakie są potrzebne i wymagane przez społeczeństwo.

Jak wiadomo Wielka Brytania jest ośrodkiem wielu różnych grup narodowościowych, etnicznych czy religijnych. Dlatego nie bez przyczyny kładzie się tu szczególny nacisk na to, by każdy mieszkaniec czuł się jak u siebie w domu - nawet jeśli nie urodził się na wyspach.

O benefitach finansowych, ulgach, środkach pomocy społecznej można by zbudować cały portal informacyjny – jest tutaj tego naprawdę sporo. Korzystają oczywiście wszyscy – nie tylko Polacy ;). Znam wielu mieszkających tu rodaków, którzy w niedługim czasie otrzymali spółdzielcze mieszkanie naprawdę za grosze, albo takich którzy regularnie otrzymują pomoc finansową z tytułu braku pracy, wychowywania dzieci czy innych problemów zdrowotnych lub życiowych. Co ważne - nie jest to kwota wystarczająca zaledwie "na waciki"...

Oczywiście pieniądze nie leżą tu na ulicy, ale każdy kto spełnia wymagania taką pomoc otrzyma. Do tego dochodzi opieka zdrowotna, społeczna, szkolnictwo, mieszkalnictwo, infrastruktura.

JAK ?

Każde domostwo otrzyma listem ankietę do wypełnienia, którą należy bezpłatnie odesłać w załączonej kopercie. Jeśli pod danym adresem zamieszkuje więcej niż 6 osób, można zamówić kolejne kopie, które zostaną nadesłane pocztą. Druga możliwość to oczywiście Internet.

GDZIE ?

Strona rządowa Powszechnego Spisu Ludności w UK: http://www.census.gov.uk

Pomoc i informacje dostępne w ponad 50 językach: http://help.census.gov.uk

Video informacyjne na YouTube w języku polskim: http://www.youtube.com - [link]

Więcej info w popularnym serwisie Goniec.com: http://goniec.com/spis-powszechny-w-uk

Moim zdaniem…

Muszę szczerze przyznać, że jestem zaskoczony skalą tego całego przedsięwzięcia. W sumie na informację o Spisie trafiłem przypadkowo, przeszukując Internet pod kątem podatków w UK. Co ciekawe – szacuje się, że rząd brytyjski wyda na tę akcję ponad 500 milionów funtów!

I tu z przekorą muszę napisać, że poza wieloma minusami (jak w każdym kraju zresztą) w UK jednak faktycznie dba się o ludzi. Już sama kwota wydana przez rząd na zdobycie informacji od społeczeństwa po to, by później lepiej mu pomóc, świadczy o dobrym podejściu rządu do swoich mieszkańców.

Czy zatem wypełnię ankietę?

Oczywiście - choćby po to, by żyło się lepiej… ale w UK...

PIT 38 - zeznaję prawdę (online)

2011-03-23T23:46:00.001Z

W końcu mam to za sobą!

Obawiałem się, że wypełnienie PIT'u przysporzy mi więcej kłopotów i szczerze obawiałem się podejść do tego tematu. Dlaczego? Ano dlatego, że po kilku latach spędzonych w UK, kompletnie zapomniałem "czym to się je" te całe PIT'y... Na szczęście polski US wyszedł podatnikom na przeciw i skorzystałem z możliwości rozliczenia się przez internet.

W sumie zajęło mi to 1 godzinę. Wliczając w to pobieżny przegląd tematu w internecie (zawsze trzeba być czujnym, czy aby od wczoraj nie obowiązuje jakiś inny przepis czy ustawa - w Polsce wszystko możliwe ;-), doliczając do tego przeczytanie instrukcji obsługi oraz instalację samego programu.

Jako, że od lat pracuję i rozliczam się w UK, w moim obowiązku było wypełnienie tylko formularza PIT 38. Sam PIT 8C od mojego brokera dostarczyła mi rodzina z Polski. Trochę okrężna droga - ale skuteczna.

W praktyce okazała się to całkiem przyjazna aplikacja. Po wypełnieniu wszystkich pół i wysłaniu deklaracji, aż zdziwiłem się kiedy po kilku sekundach otrzymałem potwierdzenie weryfikacji i przyjęcia formularza! Formularze wydrukowane i zarchiwizowane do teczek.

Zatem jeden kłopot z głowy - można odhaczyć :))

(kliknij aby powiększyć)

Mam tylko nadzieję, że kwota przychodów z poprzedniego i obecnie rozliczanego roku podatkowego równa ZERO (nie mylić z zyskami kapitałowymi) i brak PIT'u 36 (czy tam 37) nie zwróci uwagi nadgorliwych urzędników z US i nie będę musiał się osobiście stawiać w moim rodzimym urzędzie...

Update techniczny - adresy

2011-03-22T23:55:00.000Z

Pojawiły się problemy związane z możliwością podpięcia mojego bloga pod różne czytniki RSS i inne tego typu serwisy czy soft. Faktycznie ponad miesiąc temu zmieniłem łącze do FeedBurner'a nie zmieniając go jednocześnie w profilu Blogger'a. Dzięki za info! Błąd (literówkę) wyłapałem i już poprawiłem.

W związku z tym podaję poniższe adresy dla tych, którzy chcieliby zaktualizować dostęp do moich wpisów:

Adres bloga: http://rekingieldowy.blogspot.com
Czytnik RSS:

wpisy: http://rekingieldowy.blogspot.com/feeds/posts/default
komentarze: http://rekingieldowy.blogspot.com/feeds/comments/default

FeedBurner: http://feeds.feedburner.com/RekinGieldowy

Pozdrawiam! ;))

Luty 2011 - Podsumowanie

2011-03-05T13:15:00.004Z

Luty nie przyniósł znaczących zmian w wartości portfela. Jednak po dość znacznych spadkach w styczniu - luty mogę uznać za miesiąc przejściowy. Po dużych wahaniach wartość portfela powróciła do punktu wyjścia.

Portfel Inwestycyjny - Luty 2011 r.

Od początku roku wszystkie akcyjne fundusze ostro zniżkują, co też przekłada się na znaczący spadek całości portfela. Jak na razie wytrzymałem tą obsuwę przyglądając się tylko jak wykresy zaliczają kolejne dołki. Jeżeli jest to zmiana trendu na tych rynkach to prędzej czy później powrócimy do wybijania kolejnych dołków.

Czarną owcą okazał się DWS Indie i Chiny. Po spadkach powrócił na poziomy, za które kupowałem jego jednostki ponad rok temu. Jeśli spadki będą kontynuowane, to zamierzam się go pozbyć i zapomnieć. Ostatecznie stracę rok czasu i wyjdę na zero. Jak na razie w ostatnim tygodniu nastąpiło lekkie odbicie. Zobaczymy zatem czy to koniec korekty wzrostów, czy już może korekta nowego trendu spadkowego.

WNIOSKI: wymagana szybsza reakcja, zauważając sporą obsuwę w styczniu.
PLANY: transfer portfela do funduszy zrównoważonych i pieniężnych oraz zwiększanie zaangażowania w bardziej bezpiecznych funduszach.

Historia pewnego portfela

2011-02-24T14:04:00.002Z

Po długim czasie wypadałoby zrobić jakiekolwiek podsumowanie bieżących i minionych inwestycji. Jako, że nowy rok już na dobre się rozkręcił, a od października 2010 nic na ten temat nie pisałem, zatem dzisiejszy wpis będzie dotyczył właśnie zmian w portfelu.

Przez ten czas sporo zmieniło się w moim portfelu inwestycyjnym. Niekoniecznie zmienił się jego skład, ale za to istotnie zmieniły się wagi i udział poszczególnych elementów w jego składzie.

I tak pod koniec listopada wycofałem większość środków z funduszy HSBC GIF Brazil Equity oraz HSBC GIF ASIA (ex Japan) Small Companies. Nie da się ukryć, że te dwa fundusze były siłą napędową portfela w 2010 roku. Metodą na 100% zabezpieczenie środków było pozostawienie w funduszach tylko kwoty wypracowanej w ostatnim roku. Było to ok. 21% w pierwszym, oraz 37% w drugim przypadku. Wartość początkową, na której zbudowany został zysk wycofałem w pełni, zatem jedyne co mogłem stracić to wypracowany profit. A jako, że nie zapowiada się by giełdy brazylijska czy azjatyckie miały nagle stracić 100%, zatem jakiekolwiek spadki tych funduszy wywołują obecnie nikłe wahania w portfelu.

Co dalej… Wycofane środki miały być przeznaczone na inwestycję na rachunku Forex. We wrześniu byłem na szkoleniu i nieco podniecony wizją niebotycznych zysków zamierzałem zaryzykować te pieniądze na rynku walutowym. Jednak podświadomie coś mnie od tego ruchu wzbraniało… Nie byłem do końca pewien czy metody przedstawione na szkoleniu dadzą opisywane rezultaty i po prostu wstrzymałem się z zaryzykowaniem tych pieniędzy. Pieniądze na ten cel miałem gotowe, ale będąc raczej ostrożnym sceptykiem najpierw chciałem zbadać grunt. Stwierdziłem, że lepiej jak przetestuję i sprawdzę metodę, by po upewnieniu się ew. rzucić te pieniądze na rynek. I okazało się, że to była dobra decyzja. System miał akurat spore problemy na przełomie 2010-11 i dużo stracił – na moje szczęście tylko wirtualne środki.

Zatem pieniądze pierwotnie przeznaczone na Forex ostatecznie wylądowały na koncie ISA jako „Fundusz bezpieczeństwa” w razie kłopotów finansowych, utraty pracy itp. Tym samym w ten okrężny sposób zabezpieczyłem się na minimum pół roku, z czego jestem bardzo zadowolony. Obecnie rynek pracy w UK nie jest już tak przyjazny jak kilka lat temu i lepiej „dmuchać na zimne” niż wylądować z ręką w nocniku…

Summa summarum po tych wszystkich przetasowaniach wartość portfela mimo wszystko wzrosła. Zyskałem fundusz bezpieczeństwa i lepsze wyważenie ryzyka w portfelu. Obecnie ok. 1/3 środków ulokowana jest w ryzykownych funduszach akcyjnych, wobec ponad 70% w poprzednim składzie. Nastroje na rynkach coraz bardziej niepewne. Chociaż przegrzane giełdy nadal wznoszą się ku górze, ja nastawiam się na bardziej ostrożny portfel w tym roku. Priorytetem mają być fundusze pieniężne, stabilnego wzrostu oraz lokaty.

Skład portfela na dzień 24 lutego 2011 r.

Słomiany zapał

2011-02-09T06:00:00.020Z

Taaak... Minęło sporo czasu…
Po tym długim okresie ciszy uznałem, że sam sobie powinienem wystawić ocenę i wpis ten kieruję właśnie głównie sam do siebie. Dlaczego? Czas mojej „niebytności” na blogu mówi sam za siebie. Tytuł również…

Okłamywanie samego siebie to chyba gorsza postawa niż okłamywanie innych. Kłamstwo wobec innych podparte jest najczęściej obawą przed ujawnieniem czegoś, co inni na nasz temat nie powinni wiedzieć, lub też wstydzimy się przed nimi to „coś” ujawnić. Kłamiemy również dlatego, by osiągnąć jakiś ukryty cel, którego nie chcemy ujawniać przed innymi, a który w założeniu ma przysporzyć nam jakieś korzyści.

Ja z natury staram się zawsze grać „fair play”. Tak wobec innych, jak i wobec samego siebie. Nie lubię obłudy, fałszu i zakłamania. Niestety, stosując te zasady wobec rodziny, znajomych czy przyjaciół – nie potrafię często zastosować tej postawy wobec samego siebie… To słaby punkt, nad którym powinienem mocno popracować.

Ale wróćmy do istoty wpisu.

Nie pisząc na blogu od dobrych kilku miesięcy, wręcz namacalnie dał się odczuć właśnie mój słomiany zapał i okłamywanie samego siebie w jednym. Na początku listopada 2010 uznałem, że nic konkretnego się nie wydarzyło, aby opisywać to na blogu. Potem nadeszło sporo istotnych zmian, dużo z nich się skumulowało, zaległości się nawarstwiły. Z czasem oceniłem, że – jak na ironię – nazbyt daleko trzeba by cofnąć się w czasie, aby to wszystko opisać.

Nadszedł Nowy Rok 2011. Wszyscy hurtowo rzucali podsumowaniami mijających 12 miesięcy. To normalne zachowanie i właśnie tego można było się spodziewać po większości bloggerów. Nie jestem typem człowieka, który poddaje się społecznym trendom i dla spokoju dostosowuje się do tłumu. Może dlatego nadal stałem z boku przyglądając się biernie. Minął kolejny miesiąc, a u mnie nadal cisza jak makiem zasiał, gorzej jak po wojnie… :((

Zatem zadałem pytanie sam sobie:

"Jeśli nie mając dość siły i wytrwałości, by systematycznie prowadzić choćby zwykły blog,

czy wówczas jestem w stanie osiągnąć jakikolwiek inny cel w dłuższym terminie?"

Odpowiedź samemu sobie na to proste pytanie jeszcze bardziej mnie sfrustrowała niż jakiekolwiek niepowodzenie, którego mógłbym doświadczyć.

Zatem sam sobie wylewam kubeł zimnej wody na łeb, sam sobie dobrowolnie daję kopa i naganę. Czas wziąć się za rogi nie tylko z bykiem, ale i z samym sobą!

PS. To już drugi wpis tego typu – poprzedni podobny ukazał się w czerwcu 2010. Jeśli pojawi się kolejny taki wpis po raz trzeci, wówczas wyrzućcie mój adres z RSS i uznajcie, że blog nie warty jest odwiedzin ;))
Pozdrawiam.

Pierwszy rok za mną - PODSUMOWANIE

2010-10-12T19:27:00.002+01:00

Na początku października 2010 minął rok, odkąd zacząłem aktywnie inwestować. Chociaż do podsumowania roku kalendarzowego 2010 pozostało jeszcze kilka miesięcy, to dla mnie rocznica wypadła właśnie klika dni temu.

Dokładnie 9 października 2009 roku

zrobiłem pierwszy krok w tym kierunku.

Ponieważ od tamtej właśnie pory zacząłem poważnie traktować tę dziedzinę swego życia, zatem wypada podsumować własne dokonania, sukcesy i porażki.

FUNDUSZE INWESTYCYJNE

Dokonania:
Pierwszy krok padł w stronę funduszy. Dla kogoś nieobeznanego wówczas z tematyką inwestowania, uważam, że był to dobry krok na sam początek.
Środki powierzone funduszom efektywnie wypracowały 16,3% zysku w ciągu całego roku. Założenie było proste – kapitał przeznaczony na ten sposób inwestycji nie ma prawa powrócić do kieszeni z jakiegokolwiek powodu. Jest to kapitał który ma stale pracować. Większość umieszczona jest jak na razie w agresywnych funduszach akcyjnych, co z czasem mam zamiar zbalansować do mniejszości poprzez kolejne wpłaty do funduszy obligacyjnych i pieniężnych. Powoli proces ten następuje.

Błędy:
Głównym błędem, który zauważyłem niestety dopiero po czasie, był wybór funduszy, które nie były zawarte w TFI parasolowych. Każdy wpadł z innej beczki z innego TFI. W przypadku zmiany koniunktury rynków i chęci przejścia na mniej agresywne fundusze, naraża mnie to na wypłatę środków z odjęciem podatku. Powoli ten mankament rozwiązuję poprzez „centralizację” środków do maksimum trzech parasolowych TFI.

GIEŁDA i AKCJE

W tym akapicie niestety nie będzie żadnych superlatyw, gdyż stwierdziłem, że jestem kompletnie nieprzygotowany na ten rodzaj inwestycji i spasowałem. Było kilka prób, jednak większość czasu poświęciłem obserwacji. Miniony rok na rynkach obfitował w niepewność i nerwowość, a to dla niedoświadczonego inwestora równoznaczne jest ze stratami. Dlatego po krótkiej euforii dałem sobie spokój z aktywnym uczestniczeniem na parkiecie GPW. Na dzień dzisiejszy nie posiadam żadnych akcji ani nawet nie zamierzam ich kupować.

FOREX

Tutaj odniosłem jedynie pośredni sukces. Niestety nie finansowy, gdyż nadal jestem pod kreską. Jak wielu spośród początkujących przeszedłem walkę z rynkiem i usilne poszukiwanie Graala... Dziś już tego nie robię. Sukcesem jest natomiast doświadczenie i ustabilizowanie wiedzy. Sporo literatury, sporo prób i błędów. Następuje powolny proces mojej asymilacji z rynkiem. Przestałem skakać z kwiatka na kwiatek, a skupiłem się na wypracowywaniu cierpliwości i stosowaniu się do postawionych zasad i celów.

PODSUMOWANIE

W ciągu ostatniego roku przede wszystkim wiele się nauczyłem. I to uznaję za duży plus. Poznałem sporo nowych możliwości i sposobów na pomnażanie środków. Przeczytana literatura, zdobyte doświadczenia, odkryte możliwości – wszystko to pozwoliło mi na znalezienie własnego podejścia do tematyki inwestowania. Pomału w tunelu pojawia się światełko i tego chcę się trzymać.

Zyski portfela może nie są powalające na kolana, ale moim zdaniem są przynajmniej na poziomie średnim. 12% stopa zwrotu nie jest zła jak na początek. Fakt jest niezaprzeczalny – nie ja sam wypracowałem zysk, a zrobiły to za mnie w większości fundusze. Jak na razie to one są główną siłą napędową mojego portfela. I jeszcze jakiś czas zapewne tak pozostanie.

WNIOSKI

Uznałem, że powinienem się bardziej skupić na jednej tylko rzeczy, a nie na wszystkim od razu. Przy tak wielkiej ilości informacji i wymaganej wiedzy do pochłonięcia, trudno jest ogarnąć wszystko na raz. Po prostu za dużo tego wszystkiego. Dlatego moim celem obecnym jest skupienie się na rynku Forex, gdyż właśnie tam mam zdobyte największe doświadczenie. TFI będą nadal regularnie aktualizowane. Natomiast GPW odstawiam na razie na bok. Z czasem przyjdzie jeszcze czas na IKE, ale to dopiero w przyszłym roku.

Wychodzę z założenia, że na wszystko przyjdzie czas.

Skoro dotychczas jeszcze nie zostałem rekinem parkietu,

to jakikolwiek czas opóźnienia mnie na pewno nie zbawi :))

Optymalizacja jest w modzie :))

2010-09-25T21:47:00.000+01:00

Po długim czasie zwlekania, zdecydowałem się założyć kolejne konta a mBanku. Chodzi o konta eMax oraz eMmax PLUS, dostępne za free do każdego standardowego eKonta. Dotychczas nie były mi one potrzebne, gdyż każdą nadwyżkę pieniędzy i tak wrzucałem albo w fundusz, albo na lokatę. A jak wiadomo – nie ma sensu przerzucać kasy do funduszy, którą będzie się operować w najbliższym czasie lub jeśli jest ona przeznaczona na inny cel. Wg mnie szkoda zachodu. Zatem nadwyżki wrzucałem tymczasowo na lokatę. Nawet, jeśli musiałem ją zerwać przed terminem zapadalności, to i tak parę złotych z tego zawsze wycisnąłem. Tym razem intencje były inne.

Czytując znane Wam zapewne popularne blogi finansowe, często wspomina się o optymalizacji lokat w celu maksymalnego wyciśnięcia oprocentowania w stosunku do zdeponowanej kwoty. mBank niedawno (kilka m-cy temu) udostępnił lokatę jednodniową. Wówczas szybko przeglądając warunki jej założenia uznałem, że nie kwalifikuję się do grona możliwych klientów (był również chyba dość wysoki próg). Zatem odłożyłem, zapomniałem. Niestety, był to mój błąd, gdyż odebrałem te warunki jako wszystkie wymagane do spełnienia, by można było założyć tą lokatę. Ale parę dni temu przypadkiem „doczytałem” w końcu, że wystarczy spełnić tylko jeden z wymienionych warunków – i to było właśnie zapalnikiem, by w końcu założyć te dodatkowe konta oszczędzające.

Nie jestem zwolennikiem „skakania po bankach” tylko po to, by móc mieć na lokacie o 1% większe oprocentowanie. Faktem jest również to, że mBank nie jest tu żadnym prowadzącym w czołówce – wręcz przeciwnie. Mnie to jednak na razie wystarcza. Jak będę miał szukać owego dodatkowego 1% dla lokaty wartej milion lub więcej – to oczywiście już się o to pokuszę :)) Zatem i ja założyłem jakże modną ostatnio lokatę jednodniową – do tego zoptymalizowaną na najwyższe odsetki :)) Jest tak przynajmniej na razie, na okres trwania promocji. Potem się zobaczy, gdyż prawdopodobnie zostanie podwyższony limit minimalnej kwoty do zdeponowania.

Niestety, ale jest też i zawód… Chciałem skorzystać z rozwiązania opisanego przez Marka na blogu droga-do-wolnosci.blogspot.com. Spośród ofert mBanku w oko wpadła mi karta kredytowa MasterCard Gold – w miarę niskie koszta, wysoki limit i niewygórowane wymagania. Ale cóż – po rozmowie z miłą panią na mLinii, okazało się że nie kwalifikuję się do otrzymania tej karty, gdyż pracuję poza granicami Polski, nie zarabiam w Polsce i przez to nie mogę przedstawić im wartości dochodów. Trochę mnie to rozbawiło, gdyż w przeliczeniu na PLN faktycznie zarabiam kilkukrotność tego wymaganego 3k. No cóż, ale taka filozofia…

Polecam również podręczne kalkulatory udostępnione na stronie www.inwestowanie.org.pl .

Oto szybkie linki do kalkulatorów:
1. Optymalizator dobo-lokat
2. Kalkulator przychodów z inwestycji
3. Kalkulator dodatku do emerytury
4. Kalkulator średniej rocznej stopy wzrostu CAGR

Znowu zostałem „prawie” milionerem

2010-09-20T21:25:00.002+01:00

Pewnie jak wielu spośród początkujących, podświadomie poszukuję systemowego Graala. Wiem, że go nie odkryję, ale dzięki temu metodą prób i błędów poznaję różne koncepcje gry na rynkach. Kiedy wpadnie mi w oko jakiś system, to z samej ciekawości badam jego potencjał. Również, kiedy jakaś koncepcja zrodzi się w mojej głowie, najpierw próbuję ją przelać na język maszynowy w postaci zarysu systemu, by zbadać jej ogólne zachowanie i ewentualne powodzenie (najczęściej jest to niepowodzenie). Jeśli koncepcja ta ma podstawy do bycia trafną, wówczas staram się z niej wydobyć wszystkie informacje i przetestować dokładniej. Na samym początku głównie interesuje mnie trafność, regularność, drawdown, ratio oraz potencjał zysków.

Takich „systemów” - jak pewnie niejedna płotka - przetrawiłem już dziesiątki. Jednak niekiedy zdarza się istna perełka, której potencjał jest wręcz nieprawdopodobny. Poniżej jeden z wielu takich przykładów:

Jest to wykres działania systemu na rynku kasowym naszej rodzimej GPW od jej lat najwcześniejszych. Zakres kilkunastu lat. Nie będąc zachłannym, maksymalną kwotę transakcji ustaliłem na poziomie 10k, bo w końcowych fazach system generował transakcje na horrendalne kwoty. Bez tego ograniczenia wynik ostateczny oscylował w rejonach kilkusetmiliardowych!

Zatem kiedy widzę takie wykresy od razu zapala mi się lampka i intuicyjnie wyczuwam jakiś podstęp. Bo przecież, gdyby taki system miał rację bytu, to każdy mógłby zostać milionerem w krótkim czasie :)) Tak więc mając do czynienia z taką perełką - badam ją (a nóż ma w sobie coś z prawdy :) Badam ją przede wszystkim „od środka”. Czyli krok po kroku analizuję algorytm, by znaleźć element przekłamujący, bądź jakąś nieprawidłowość. No i w istocie tak jest - zawsze się one odnajdują!

Przykład powyższy bazował głównie na średnich. Sęk w tym, że system generował sygnały używając dane z dni następujących po nich – czyli krótko mówiąc „przepowiadał przyszłość” :)) Sygnały idealnie w dołkach i szczytach. Dosłownie Graal! Ale to tylko była przyszłość na wykresach. Ja równie dobrze mogę mieć taką trafność i bez systemu – wystarczy rzut oka na wykres by określić zwroty rynków. Idąc zatem za ciosem zbadałem jego potencjał, tym razem ustalając dzień transakcji z opóźnieniem o 3-4 dni (gdyż dostarczając danych bar za barem, zazwyczaj po takim okresie pojawiał się nagle sygnał, ale kilka dni wstecz). No i co się ukazało na back teście?

W najlepszym przypadku wyglądało to tak jak powyżej. Tylko jedna i jedyna opcja zaangażowania kapitału na transakcję (dokładnie 4%) wygenerowała wynik powyżej zera. Reszta zawsze poniżej zera. Wystarczyło zmienić zaangażowanie o pół procenta, lub też kapitał początkowy o kilkaset zł, a wyniki diametralnie leciały w milionowe straty… Z początkowych 80% trafności nagle okazało się że jest to zaledwie 20%.

Zapytacie - no i cóż mi z tej analizy? Po co tracić czas, skoro Graal nie istnieje, a sam system jest nic nie wartym wyznacznikiem ekstremów na historycznych wykresach z przeszłości? Otóż dla mnie to droga przez las pełen drzew. Poszukiwanie tej ukrytej ścieżki biegnącej do wolności i niezależności, niestety okraszone jest wieloma próbami i ciągłą nauką. Również paradoksalnie korzystam na tym - choćby praktykując języki programowania różnych platform (MQL, NinjaTrader, AFL itp.) Ta wiedza pozwala mi przynajmniej na budowanie wstępnych koncepcji czy pomysłów, oraz na ich natychmiastowy przegląd i analizę.

Poza tym aby zbudować własny system trzeba też się na czymś oprzeć. Wbrew pozorom takie zabawy z różnymi „systemami” pozwalają na większą kreatywność podczas budowy własnych koncepcji i pomysłów. Człowiek zawsze się uczy. A wiadomo – wiedza użyta poprawnie, do tego poparta doświadczeniem własnym i innych – w końcu zaowocuje! I na to też liczę :))

Cóż – na razie jednak nadal jestem pośród gęstych zarośli i drzew ...

Poważna decyzja

2010-06-09T23:45:00.002+01:00

Jako początkujący inwestor mam poważny dylemat dotyczący momentu wyjścia z rynku. Problem dotyczy przejścia z funduszy akcyjnych na bezpieczniejsze – pieniężne lub obligacyjne.

Indeksy światowe (w tym polski WIG20) balansują na granicy. OFE w ostatnim okresie zostały „napompowane” i generalnie pojawia się dużo informacji w mediach reklamujących fundusze. Dużo mówi się o rychłym odwróceniu trendu lub sporej korekcie. Analiza techniczna i niejasne ruchy na giełdach potwierdzają niepewność.

Amerykańska giełda próbuje się podnieść, podobnie nasza GPW. Indeksy nie idą równo w górę, lecz moim zdaniem jakby tylko ostatnimi siłami próbowały przekonać inwestorów, „że to jeszcze nie teraz…” Ale wystarczy mały impuls, by zaczęły spadać i wtedy już nie będzie czasu na obronę – wtedy będzie już za późno.

Jako, że moje aktywne inwestowanie rozpoczęło się pod koniec 2009 roku, zatem nie miałem możliwości skorzystania z całego wzrostu ubiegłorocznej hossy. Można powiedzieć, że załapałem się na sam jej koniec – tuż przed korektą lub też odwróceniem trendu. Z tego też powodu nie chciałbym utracić tych „wyciśniętych” 9%, które wypracowały fundusze przez ostatnie miesiące (poniżej poglądowy przekrój moich OFE). Generalnie to one na razie pracowały dla mnie, a nie ja dla siebie. I to tylko dzięki funduszom jestem obecnie na plusie. Reszta to raczej moje próby i nabieranie doświadczenia na rynkach. Te 9% zysku z funduszy (5% zysku w skali całego portfela) to dla mnie sporo, a wiadomo jak porażki działają na psychikę początkujących w tej branży...

(kliknij, by powiększyć)

Dlatego pozbyłem się na razie wszystkich akcji – wcześniej zakupione akcje Bakalland i Cersanit sprzedałem odzyskując jedynie prowizję. Jakoś się wybroniłem przed pierwszą porażką :))

Stoję przed decyzją konwersji lub przeniesienia kapitału z funduszy akcyjnych do pieniężnych. Dotyczy to zwłaszcza: HSBC Brazil, HSBC Japan, DWS Indie i Chiny oraz nasz rodzimy rynek: IDEA Stabilnego Wzrostu.

Pytanie, które mi się od razu nasuwa, to:
Czy przerzucić WSZYSTKIE fundusze do pieniężnych, czy tylko ich część?

No i czy w ogóle decydować się na taki ruch właśnie teraz ?

Przechodząc w pełni na fundusze pieniężne pozbawiam się możliwości ewentualnego powrotu wzrostów na rynkach – o ile się okaże, że hossa nadal trwa, a spadki są korekcyjne. Jednak patrząc na ogólny sentyment na rynkach, to chyba nie ma co się spodziewać bicia kolejnych szczytów i powrotu spektakularnych wzrostów…

A co Wy myślicie? To już „TEN CZAS” ?

Zmiany na blogu

2010-06-04T22:19:00.000+01:00

Jak widać, zdecydowałem się zmienić layout bloga. Poprzedni wydawał mi się nazbyt przesycony różnymi niepotrzebnymi drobiazgami i dodatkami. Pozatem miałem wrażenie, że było na nim "ciasno" od tego wszystkiego.

Zapewne jeszcze trochę nad nim popracuję i dodam z czasem to i owo... Jednak mam nadzieję, że obecny design jest bardziej przejrzysty i przyjazny w odbiorze.
Cóż - jestem perfekcjonistą i takie zabawy w kształtowanie, dopinanie wszystkiego na ostatni guzik, to u mnie normalne :) Niebawem po długim czasie napiszę coś związanego z tematyką bloga. Niestety, z braku czasu i innych spraw które się przyplątały, ostatni miesiąc nie był owocny w jakiekolwiek znaczące transakcje giełdowe. Ale mam nadzieję na większe ożywienie z czasem.

Kwiecień 2010 - Podsumowanie

2010-04-30T23:19:00.017+01:00

Kwiecień 2010 za nami.
Minął pierwszy miesiąc prowadzenia bloga.
Wypada zrobić małe podsumowanie minionego czasu. :))

STAN PORTFELA

na dzień 30 kwietnia 2010

PORTFEL SKUMULOWANY: +1,25%

FUNDUSZE INWESTYCYJNE + 7,11%

Unikorona Pieniężny: + 3,4%
Idea Stablinego wzrostu: + 7,6%
DWS Indie i Chiny: 12,1%
HSBC GIF Asia Ex Japan SC: + 11,5%
HSBC GIF Brazil Eqiuty: +1,9%

PAPIERY WARTOŚCIOWE + 1,96%

Bakalland: + 7,6%
Cersanit: + 4,3%

LOKATY: 0%

brak zapadalności lokat w tym terminie

FOREX: -31,3%

Podsumowując – ogólny stan portfela trzyma się na plusie – i to cieszy najbardziej. Pomimo drastycznych ubytków na koncie walutowym Forex – cała reszta podąża ku wzrostom.

GPW:

Pod koniec kwietnia rozpocząłem aktywny udział na GPW w Warszawie. Początek nienajgorszy, chociaż stan naszego rynku nie zapowiada znaczących ruchów ku górze w najbliższej perspektywie. Chyba poczekam na wyklarowanie się sytuacji i na powrót rosnącego rynku. Nie zamierzam w najbliższym czasie wchodzić w żadną pozycję. Czas ten poświęcę na analizę i obserwację. Do tego w najbliższym miesiącu będę miał okazję dorzucić trochę kasy na konto akcyjne – dzięki temu zwiększy się elastyczność i rozszerzy się możliwość dywersyfikacji papierów.

FUNDUSZE:

Spośród funduszy najbardziej efektywne są IDEA Stabilnego Wzrostu oraz DWS Indie i Chiny. Sukcesywnie pną się ku górze. Zaczyna mnie denerwować HSBC GIF Brazil Equity – mieli się wokół punktu wyjścia od kilku miesięcy i żadnych oznak objęcia konkretnego kierunku. Jeśli nie wybije się ku górze w najbliższym czasie – zamierzam przerzucić kasę do innego funduszu, zapominając jednocześnie o „brazylijskiej sambie”.

LOKATY:

Jako, że najbliższy termin zapadalności lokat będzie w czerwcu, zatem tutaj żadnych zmian nie ma.

FOREX:

Tutaj dałem ciała najbardziej. Poległem totalnie… Kilka głupich i nieprzemyślanych wejść kosztowało mnie sporo procent strat na koncie. Próby „odegrania się” spełzły na niczym – wręcz sukcesywnie pogarszały stan konta. Nauczony kolejną lekcją – powoli odrabiam straty.

BLOG:

Od założenia bloga minął zaledwie miesiąc, odwiedziło mnie kilkadziesiąt nowych czytelników - DZIĘKUJĘ za komentarze. Zyskałem też jedną stałą obserwatorkę – pozdrawiam ;)
Myślę, że wpisy i design bloga są jasne i czytelne. W bocznej kolumnie dodałem element aktualnej struktury całego portfela, który będę uaktualniał przynajmniej na koniec każdego miesiąca.

Zobaczymy jak to będzie w maju… :))

Pierwsze koty za płoty

2010-04-29T23:08:00.007+01:00

Zatem - jak w tytule - wczoraj ruszył przepływ pieniędzy na moim koncie brokerskim. Po kilku latach leżakowania jakiejś symbolicznej kwoty pozostałej po moich pierwotnych przygodach, w końcu konto odżyło :))

Wiem, moment wejścia na rynek może jest nie najlepszy - w końcu wszyscy (a raczej większość) w napięciu obserwują nasz rynek i każdy ruch WIG20. Sporo opinii na temat zbliżającej się korekty powinna mnie powstrzymać przed zakupami. Ale wiadomo - rączki świerzbią, zwłaszcza leszcza :)) Oczywiście nie był to wybór na chybił-trafił...

BAKALLAND - KUPNO: 6,30 zł

Technicznie: przebicie niedawno ustanowionego szczytu, jak również historycznego szczytu z roku 2008. Zwiększony wolumen w ciągu ostatnich kilku dni, co sugeruje zainteresowanie sporej ilości inwestorów.
Fundamentalnie: firma rokrocznie zwiększa zyski, poza tym cyklicznie skupuje akcje od dłuższego czasu, i wg mnie ma spore szanse na dalsze wzrosty.
UWAGI: wczorajsze wybicie było zgodne z oczekiwaniami, jednak dzisiejszy młot nie napawa optymizmem... Zastanawiam się, czy już stawiać stopa na linii zakupu czy to może jeszcze za wcześnie?

CERSANIT - KUPNO: 15,70 zł

Technicznie: podobnie jak poprzednik - przebicie lokalnego maximum z końca marca.
Fundamentalnie: hmmm... na razie brak ocen :))
UWAGI: wczorajsza sesja przyniosła spory ruch w górę, jednak już dzisiejsze doji mi się jakoś nie podoba... Czyżby WIG20 miał zamiar pociągnąć wszystko w dół ?

Podsumowując:
Jak widać, na razie nie mam wiele do powiedzenia w kwestii uzasadniania podjętych decyzji. Z czasem ma się to zmienić - właśnie poprzez praktykę. Na obecnym etapie wykorzystuję standardowe wskaźniki techniczne i AT. Fundamentalną analizę mam zamiar powoli zgłębiać.
Może to taka pozostałość po forexie, ale w końcu jakoś trzeba się bronić przed nieprzychylnymi ruchami cen i dlatego:

Główny dylemat na dzień dzisiejszy:

Kiedy przesuwać linię stopu przynajmniej na bezstratny poziom ?

Coby się nie działo dalej - w moim odczuciu debiut nie jest zły, w końcu pierwsze typowanie okazało się trafne - przynajmniej na przestrzeni jednej sesji :)) No i ponad 3% na debiucie ustrzeliłem, hehe...

Starcie z rynkiem Forex

2010-04-14T21:51:00.004+01:00

Tak naprawdę to właśnie od Forexu wszystko się zaczęło.
Kiedy kilka lat temu zainteresowałem się inwestycjami – wówczas jeszcze nie miałem zapędów, by pomnażać znaczące kwoty pieniędzy. Trafiłem po prostu na temat, potem trafiłem na forum, aż ostatecznie pochłonęła mnie ta tematyka doszczętnie.

Na początku – jak to zwykle u mnie bywa – było dostateczne poznanie przeciwnika. Staram się nigdy nie podejmować pochopnych decyzji. Zanim cokolwiek zrobię – wcześniej dwa razy przemyślę. Chociaż, patrząc wstecz – w sumie nie miałem wielkiego wyboru – po prostu załapałem bakcyla i już :)) Zatem metodycznie czytałem, czytałem, czytałem… Poznawanie tego rynku bardzo mnie pochłonęło. Pamiętam, traf chciał, że i znajomy kiedyś coś napomknął o tym że próbuje, ale nie ma nazbyt wiele materiałów na temat Forexu. Zatem pośpieszyłem mu z pomocą – nagrywając chyba z 10 płyt DVD z różnorakimi materiałami, książkami, artykułami, kopiami z witryn www itp. Było tego tysiące! Nie wiem czy do dzisiaj wszystko ogarnął, bo ja jednak jeszcze nie ;))

Niestety, wówczas (3 lata temu) jeszcze nie miałem możliwości przerzucania pieniędzy do zagranicznych banków. Wiązało się to z wysokimi opłatami, a przy pierwszym „podejściu próbnym” opłata sięgająca 50$ była sporym wydatkiem. No i cóż - wtedy skończyło się tylko na teorii. Praktyka przyszła kilka lat później…

Przyszła dokładnie w roku 2008. Jako, że odkąd zamieszkałem w Wielkiej Brytanii, odtąd naprawdę poszerzyły się moje możliwości – i to nie tylko możliwości finansowe, ale głównie dostępu do ogólnoświatowych rynków. Przelewy międzynarodowe nie są już obarczone horrendalnymi opłatami. Praktycznie każdy rynek jest w zasięgu ręki. Ten kraj to takie okno na świat… Nie tylko swoboda życia, ale również łatwy dostęp do każdego zakamarka na świecie.

Zatem Forex…
Próba pierwsza – zmierzyć się z praktycznie nieznanym przeciwnikiem! Pierwszy wybór padł na FX Clearing. Założyłem u nich konto mikrocentowe. Głównie dlatego, by po pierwsze nie rzucać kasy w nieznane, a po drugie by zaznajomić się z praktykami i zwyczajnie doświadczyć. Jednak jak to zwykle bywa – apetyt rośnie w miarę jedzenia. Moje zainteresowanie rozszerzyło się na indeksy, opcje, akcje spółek giełdowych, kontrakty CFD. Oczywiście przetrzepałem po drodze mnóstwo „systemów” :)) Wiadomo - analizy, badania statystyczne, optymalizacja, poszukiwanie tego naj-naj… Zazwyczaj analizy kończyły się jednak w momencie odnalezienia kolejnej – lepszej metody. Po niej przychodziła znowu kolejna – jeszcze lepsza, itd. itd. Praktycznie każdego dnia pojawiał się nowy pomysł na kolejny „system”. Sporo tego przetrawiłem, nie powiem. Plusem na pewno pozostanie zaczerpnięta wiedza i doświadczenie. Podczas tej fazy nauczyłem się też programowania w MQL, co bardzo mi pomaga w przeróbkach, dostosowywaniu, czy budowaniu własnych systemów, lub wskaźników w MT4.

Jednak w pewnym momencie zadałem sam sobie pytanie:

„Co ja takiego robię i czego szukam w tych wszystkich wodotryskach?

Czy chcę postępować tak jak to zwykle bywa
opisywane w historyjkach o początkujących traderach?

NIE! ”

Odrzuciłem zatem kolorowanki i choinki z wykresów – na monitorze pozostała tylko sama ścieżka ceny. Czysty wykres. Wpatrując się w jej ruchy podczas różnych sesji, analizując ruchy w średnim i dłuższym terminie, powoli światełko tliło się coraz mocniej. Coraz częściej kojarzyłem reakcje, związek przyczynowo-skutkowy ruchów cen. Próbowałem i nadal próbuję wczuwać się w postawę ogółu graczy, inwestorów, spekulantów, szukając punktu zaczepnego.

Postanowiłem w końcu zaryzykować. Bogatszy o wiedzę i liznąwszy nieco praktyki założyłem kolejne konto u innego brokera, przelewając nań jednak więcej niż tylko kilka tysięcy euro-centów ;)) W tym momencie do gry wkroczył kolejny i chyba największy przeciwnik – emocje, psychika. Pogrywając małymi stawkami – on ukrywał się oczekując, że kiedyś objawi mi się w pełni swej władzy. Ja, wiedząc, że się pojawi byłem w miarę przygotowany – analizowałem nie tylko ruchy cen, ale i siebie samego. Cóż mogę na ten temat powiedzieć – to temat rzeka… Chyba każdy, kto kiedyś wchodził na rynek z real kasą, wie doskonale jak na początku daje popalić psychika i emocje. Ale wiem doskonale, że tą walkę można wygrać – dlatego wciąż kroczę naprzód zdobywając kolejne doświadczenia.

Pozostaje tylko życzyć wytrwałości w dążeniu do celu :))
Czego sobie i Tobie życzę również!

Wszechobecne Fundy

2010-04-07T15:32:00.010+01:00

Pod koniec zeszłego 2009 roku temat inwestowania powrócił do mnie jak bumerang. Podobnie jak kiedyś – uznałem, że muszę coś zrobić z własnymi funduszami – coś bardziej kreatywnego, efektywnego. Najpierw znów zaczęło się od zaglądania na forum, przeglądania portali finansowych, analizowania wykresów itd.

Powoli żyłka zaczęła tętnić coraz mocniej. No i nie obyło się bez gdybania – gdybym wszedł w tą pozycję na początku roku, miałbym dziś… tyle a tyle % zysku! Hmmm... Zastanawiające – dlaczego wciąż mnie nie ma na tym rynku? :)) Potem wszystko poszło już jak lawina.

Najpierw rozejrzałem się za inwestycją w miarę bierną, czyli padło na Fundusze Inwestycyjne. Pierwsze co było wymagane, to zaczerpnięcie świeżych informacji z rynku, gdyż sporo czasu minęło od moich ostatnich doświadczeń. Minął chyba z tydzień zanim byłem w miarę zorientowany co wówczas w fund-trawie piszczało. Do tego doszedł przegląd aktualnych przepisów obowiązujących w Polsce. Potem kilka dni analiz poszczególnych funduszy, do tego opracowanie „strategii”, by odpowiednio zdywersyfikować portfel i nie narażać się zbytnio na chwiejne czasy. Nie do końca pomyślałem wtedy o funduszach parasolowych, w efekcie czego jeden wybór padł na fundusz „nie chroniony” przed ściąganiem podatku podczas konwersji. Z czasem zamierzam ten błąd poprawić.

Dywersyfikacja portfela FI wygląda następująco:

50% - fundusze akcji:

DWS Indie i Chiny – subfundusz
HSBC GIF Asia Ex Japan Small Companies
HSBC GIF Brazil Equity

30% - fundusze hybrydowe:

IDEA Stablinego Wzrostu – subfundusz

20% - fundusze pieniężne:

UNIKORONA Pieniężny - subfundusz

Agresywne fundusze akcyjne podzieliłem regionalnie, gdyż uważam że są większe szanse na regionalny wzrost wykluwających się gospodarek, niż na podział branżowy, często zależny od sezonów. Zresztą podział branżowy miałbym głównie na polskim rynku, a to jednak pewne ograniczenie. W niedalekiej przyszłości zamierzam jeszcze wejść w region naszych sąsiadów, czyli w fundusze inwestujące na rynku rosyjskim.

To dosyć agresywny portfel nastawiony głównie na akcje rynków wschodzących, ale póki co, bierna inwestycja przynosi owocne zyski, o wiele bardziej cieszące od marnych ostatnio i wciąż spadających lokat w polskich bankach. To co zobaczyłbym na lokacie za rok, obecnie jest już wypracowane przez fundusze. Wiem – ryzyko istnieje nadal, póki nie mam tej kasy w ręce, to tak naprawdę zysk jest teoretyczny. Jednak na inwestycje w fundach przeznaczam długi okres. Są to pieniądze, których nie potrzebuję na teraz i wiem też, że nie będę ich wykorzystywał w najbliższej przyszłości. Dlatego ma to być inwestycja długoterminowa. Zamierzam też regularnie powiększać kwotowo zasób portfela. A co z ryzykiem? Wg mojego planu - zawsze istnieje możliwość konwersji jednostek do funduszy pieniężnych podczas załamania rynków. Na razie jednak wszędzie trwa hossa, dlatego – póki bessa nie ogarnia rynków – dopóty pieniądze mogą pracować.

Rzeź niewiniątek

2010-04-01T00:44:00.012+01:00

Moja „przygoda” z giełdą zaczęła się w roku 2007. Czyli trzy lata temu. Miałem wówczas nadmiar gotówki, którą chciałem spożytkować trochę bardziej efektywnie, niż wrzucając ją tylko na lokatę bankową. Chociaż lokata dawała mi gwarantowany procent, to jednak szukałem innych możliwości pomnożenia owego kapitału.

Zainteresowały mnie rynki kapitałowe. Byłem wówczas aktywnym czytelnikiem polskiego forum Nawigatora. Zresztą jestem nim do dzisiaj :)) Jednak Forex był dla mnie wtedy zbyt niebezpiecznym rynkiem. Mocno lewarowany, do tego bardzo energiczny. Ja nie miałem o nim najmniejszego pojęcia, a do tego dochodziły problemy związane z transferem pieniędzy na konta zagranicznych brokerów. Niestety nie było wtedy jeszcze w Polsce konkretnego brokera udostępniającego platformę na rynek Forex. Była to wówczas dopiero rozwijająca się nisza. Zatem jedyna opcja, jaka mi pozostała to giełda.

I tak – ni stąd, ni zowąd – trafiłem na Warszawską Giełdę Papierów Wartościowych :)).

Był to już czas, kiedy technika internetowa pozwalała na korzystanie z rachunku maklerskiego on-line. Wybór padł na Dom Maklerski BOŚ S.A. z ich platformą Bossa.pl. Wpłaciłem wymagane 5 tys. zł i zacząłem tradować… Taaaa… To była rzeź niewiniątek! Moje pojęcie o rynkach finansowych było jeszcze nikłe. Zaznajomiony jedynie z bardzo podstawowymi informacjami rzuciłem się na day-trading. Miałem wtedy tą dogodność, że jako administrator sieci firmowej miałem sporo czasu dla siebie podczas pracy. Zatem w wolnych chwilach w pracy uruchamiałem platformę i jako zwyczajny leszcz próbowałem zarobić kasę. Rzucałem zazwyczaj cały kapitał na jedną transakcję. Bo przecież, by w moim mniemaniu „zarobić” - to profity musiały być rzędu kilkuset, czy choćby kilkudziesięciu zł. Dorzuciłem do puli następne 3 tys. zł., czyli całkowita wartość kapitału sięgnęła 8 tys. zł. Bywało, że kilkoma takimi transakcjami zarabiałem ponad tysiąc zł dziennie. Szukałem mocno „ruchliwych” akcji. Czaiłem się na debiuty, na których stawiałem wszystko na jedną kartę. Niestety – była to jedynie szarpanina z rynkiem. To co zarobiłem, kilka godzin później lub kolejnego dnia traciłem – z nawiązką na dodatek... Przeglądając dziś historię moich zleceń z tamtego okresu, z przerażeniem stwierdzam, że dzienny przepływ kapitału na moim koncie sięgał czasami kilkudziesięciu tysięcy zł! Każdy kto tego próbował dobrze wie czym to pachnie… Połowa profitów – o ile takowe były – została pochłonięta przez prowizje i podatek. Do tego brak doświadczenia i … i co?

No i ostatecznie po 2 miesiącach walki na parkiecie, ze stratą 2 tys. złotych przygnieciony niepowodzeniami odszedłem na bok. Poddałem się, uznając że ta działka jednak chyba nie jest dla mnie. A jeżeli mam się w przyszłości tym zająć, to najpierw muszę zdobyć trochę wiedzy i nabrać doświadczenia, a nie rzucać się bezbronny na pożarcie rekinom…

Niestety, nadszedł dla mnie wówczas czas zmagań z innymi problemami i epizod z giełdą pozostał w cieniu. Jednak konto maklerskie nadał było aktywne, o czym przypomniałem sobie parę lat później… :))

na początku był chaos...

2010-03-28T22:38:00.023+01:00

Witajcie byki i niedźwiedzie !

WITAJCIE SERDECZNIE NA MOIM BLOGU !

Krótko o tym, co było, jest i będzie:

BYŁO:

Sama idea bloga tliła się we mnie już od dłuższego czasu. Przeglądając różne fora, szukając informacji w necie, czytając inne blogi - ostatecznie uznałem, że i ja mogę wyjść na świat i poprowadzić swojego bloga.

JEST:

Jak to zwykle bywa - by coś osiągnąć, trzeba od czegoś zacząć. A najlepiej zacząć od początku. Zatem w fazie embrionalnej blog może być mało interesujący, jednak z czasem mam nadzieję się rozrośnie i będzie dla Ciebie ciekawym miejscem w internecie, do którego chętnie powrócisz :) Dla mnie natomiast będzie on swoistego rodzaju dziennikiem.

BĘDZIE:

Tematyka bloga chyba jest jasna, wynikająca z samego tytułu. Generalnie z założenia ma to być blog osobisty, z naciskiem na tematykę giełdową, wszelkiego rodzaju inwestowanie i opisywanie mojego dążenia do wyznaczanych celów.

Z natury jestem "independent", a niezależność finansowa to jeden z moich celów. Jak ją zdobyć? Między innymi właśnie inwestując na giełdach - nie tylko akcyjnych, ale również walutowych, włączając w to wszelkiego rodzaju fundusze, lokaty itp.

Jak ta droga będzie wyglądała?

Czy rekin pochłonie giełdę, czy ona jego?

Czas pokaże :))