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POSIBLE LAVADO DE DINERO DEL CANDIDATO PRESIDENCIAL RICARDO ANAYA

2018-03-07T08:28:00.003-08:00

En el entramado de las supuestas operaciones de lavado de dinero de Ricardo Anaya, las miradas se dirigen a dos empresas y un socio del aspirante presidencial.

La empresa DG Diseños y Construcciones S. de R.L. de C.V., pertenece a Eduardo de la Guardia Herrera y de acuerdo con un reporte de Milenio, estuvo presente en las operaciones financieras trianguladas en el caso de la Fundación por Más Humanismo así como en la construcción de la nave industrial en Querétaro, la cual fue vendida en 54 millones de pesos a Manuel Barreiro a través de la empresa fantasma Manhattan Master Plan.

Barreiro es quien vendió el terreno donde se construyó la nave industrial a través de otra empresa de nombre Park Development S. de R.L. de C.V. y Juni Serra S. de R.L. de C.V., propiedad de Anaya Cortés, la cual realizó la compra, misma que enajenó la construcción al empresario.

DG Diseños y Construcciones, empresa de De la Guardia, edificó el inmueble de la Fundación por Más Humanismo, de la que también es creador y se vendió en 7.8 millones de pesos a la empresa Agacel Agregados y Asfaltos en abril de 2016, época en la que Anaya era presidente nacional del PAN.

La constructora de Eduardo de la Guardia recibió de esa cantidad en dos operaciones 3 millones 300 mil pesos de nave industrial, que equivale a 68% de lo que recibió por toda la obra a través de otra empresa, JV Construcciones Civiles, que en 2010 hizo un depósito en la fundación para la compra del terreno donde se construyó la fundación.

De acuerdo con Milenio, se han descubierto, hasta el momento, que en las dos operaciones financieras hay un modus operandi similar.

La Procuraduría General de la República (PGR) anunció que se indagan hechos “probablemente constitutivos de lavado de dinero”, entre los que se mencionó a Manuel Barreiro, el empresario que compró la nave industrial propiedad de Anaya.

EL SEGUIMIENTO DE LA PGR

Hasta el momento, la Procuraduría General de la República (PGR) ha referido que investiga hechos “probablemente constitutivos de lavado de dinero”, entre los que se mencionó a Manuel Barreiro, el empresario que compró la nave industrial propiedad de Anaya.

Ello, derivado de la denuncia recibida el 26 de octubre de 2017 sobre presuntas operaciones con recursos de procedencia ilícita.

Con motivo de la indagatoria, la dependencia confirmó la realización de cateos a diversos inmuebles, aseguramiento de cuentas bancarias y solicitó alertas migratorias a escala mundial.

La PGR acotó que “las investigaciones se conducen, entre otros propósitos, para el esclarecimiento de los hechos no contra personas”.

La respuesta se da en el marco de los señalamientos de Ricardo Anaya acerca de que la institución emprendió una guerra sucia contra el candidato presidencial.

FUENTE: ALD

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VACANTE PROGRAMADOR Jr.NET

2018-03-06T15:40:00.001-08:00

Muy estimados compañeros y amigos, ante todo un cordial saludo, asimismo me permito comentar a ustedes que por necesidades de crecimiento de nuestra empresa, estamos requiriendo UN PROGRAMADOR JR.NET, por si pudieran tuvieran algún conocido o bien pudieran referenciarme a alguien para ocupar la VACANTE señalada.

Los interesados pueden enviar su CV a contacto@siapps.mx; nora.audelo@siapps.mx o bien conmigo directamente a serafin.ramirez@siapps.mx

Sin otro particular, agradezco de antemano el apoyo o referencia que me puedan brindar.

EN LA MIRA EL FUTBOL VENEZOLANO POR PRESUNTO LAVADO DE DINERO

2018-01-22T11:05:00.002-08:00

El fútbol venezolano se ha caracterizado a través de los años por tener un sinfín de problemas. Y este 2018 no será la excepción. Lo sucedido con Gran Valencia, que perdió su cupo en la primera división por las dos incomparecencias en la última zafra, además de la sospecha de amaños de partido, aunado a las deudas de Deportivo Anzoátegui, que hacen que el equipo oriental esté en duda para el inicio del Torneo, ensombrecen el comienzo del Apertura el 28 de enero.

El 14 de diciembre se conoció la noticia que miembros de la junta directiva y del cuerpo técnico del equipo carabobeño fueron detenidos por el Cicpc cuando llegaban a casa, luego de un compromiso en Puerto Ordaz contra Angostura.

Según lo publicado por el ente policial, la medida fue "por estar presuntamente involucrados en los delitos de legitimación de capitales, extorsión, lavado de dinero, otros hechos penados por la justicia venezolana".

Actualmente, están privados de libertad: la presidenta de la institución, Yanybis Alvarado; el director técnico Bladimir Morales; el preparador físico Jovanny Irribaren; Luis Durán, gerente de comunicaciones y Luis Padrón y Cesar Partiño, quienes fungían como asesores del club. Se supo que la investigación está en curso y se encuentra en manos de la fiscalía.

Y los amaños es algo que ha afectado al fútbol venezolano desde hace un tiempo. En la campaña anterior, salió a la luz el caso de Trujillanos FC luego de un encuentro contra el Caracas FC en el Estadio Olímpico de la UCV que finalizó con marcador de 4-0. Esto generó la salida de gran parte de la nómina andina y la renovación de la misma. Meses más tarde el entrenador argentino Cristian Ferlauto, quien dirigía a Los Guerreros de la Montaña en aquel momento y reveló la situación, salió del club rumbo a su país.

Otro caso fue la denuncia que hizo Henry Palomino, quien militó en el Zulia FC entre 2011 y 2017. En la final de Copa Venezuela contra Estudiantes de Caracas en 2016, el mediocampista, de 34 años de edad, dijo al diario Panorama que recibió una propuesta para perder ese duelo.

Sin dejar de lado lo que contó Charles López en julio del año pasado a El Nacional. En aquella entrevista develó que en agosto de 2015, cuando ocupaba el cargo de director técnico de Estudiantes de Caracas, después de un compromiso contra Estudiantes de Mérida, un grupo de jugadores se acercó para notificarle que les llegó una proposición para vender partidos. Se inició una investigación interna, el estratega tachirense acudió a la fiscalía para entregar las pruebas y testimonios que había consignado. Hasta ahora, no hay pistas con respecto a lo hecho por el Ministerio Público.

El origen. Las personas involucradas en los amaños vienen del exterior, en su mayoría ligadas a casas de apuestas en China, España, Singapur y Rusia, de acuerdo a lo revelado por diversas fuentes.

¿Por qué venir hacia estos lares? Un país con una crisis económica similar a la que vive Venezuela es ideal para esta clase de artimañas. Sumado a eso, los inconvenientes que han aquejado al fútbol nacional durante tanto tiempo: impagos, montos bajos, malas condiciones de trabajo, entre otros. Es decir, un jugador que no ha cobrado en varios meses o que percibe una cifra que no satisface sus necesidades es blanco fácil para la gente que maneja este flagelo.

Y es algo que también ocurre en otros lugares. Hace unos días salió a la luz la noticia de que seis jugadores de la selección sub-21 de Malta fueron sancionados (dos de ellos de por vida) por el Comité de Control, Ética y Disciplina de la UEFA, por amaños de partidos.

En Venezuela, el caso de Gran Valencia fue el primero en ser castigado. La justicia ordinaria lo hizo con la detención de los involucrados y la FVF dictaminó la victoria de Academia Puerto Cabello frente a la escuadra celeste en el Torneo de Ascenso de la segunda por "amaño demostrado".

Por consiguiente, la oncena costeña superó en el Hexagonal B a Ureña SC con 19 puntos y obtuvo el cupo en la máxima categoría en lugar de su vecino estadal. Esto da pie a pensar que en un futuro se puedan castigar otros casos similares. De no ser así, será complejo combatir este delito y continuará siendo común.

Por otro lado, se intentó contactar a la FVF para obtener información sobre el tema y no se obtuvo respuesta.

El Deportivo Anzoátegui. En los últimos tiempos, el conjunto oriental se convirtió en uno de los referentes del balompié rentado después de conseguir títulos (Torneo Apertura y Copa Venezuela en el 2012 bajo la dirección técnica de Daniel Farías) y diversas participaciones en competencias internacionales.

No obstante, la situación actual es muy disímil a la de aquel entonces y a su alrededor reina la incertidumbre porque, a falta de menos de tres semanas para el inicio del campeonato, no tienen plantilla conformada para afrontar la zafra (los futbolistas que estuvieron en sus filas en temporada pasada finalizaron contrato y no han fichado a ninguno), no han contratado un cuerpo técnico y la junta directiva no aparece por ningún lado. Inclusive, no hubo representes del club en el sorteo de la primera división que se efectuó la semana pasada en la sede de la Asociación de Clubes.

Una de las causas de la actual situación del Anzoátegui es la deuda pendiente con jugadores que vistieron la camiseta de la escuadra aurirroja en en el pasado reciente (Juan Fuenmayor, Renny Vega, Ricardo Martins, entre otros) y que se aproxima al millón de dólares. Aunado a eso, a la última nómina se le adeuda un mes y al cuerpo técnico saliente, tres.

Ante todo este escenario, se pudo conocer que los dueños del Danz han buscado comprador y existen grupos de inversionistas interesados en adquirir la divisa. Un consorcio colombiano, que posee clubes en el país vecino, es uno y otro es el consorcio que es propietario de Petroleros de Anzoátegui, cuadro de la segunda división.

"El proceso de negociación está bastante adelantado y estamos en conversaciones, especialmente con los jugadores a los que se les adeuda. Es un monto importante y saldar eso es pilar fundamental para culminar la negociación", informó a El Nacional el presidente del conjunto blanquinegro Víctor Vásquez.

"Es injusto que el estado tenga un club con una década en primera (Deportivo Anzoátegui) y desaparezca. Entonces creo que, teniendo la infraestructura como el estadio José Anzoátegui, además del material humano, se pueden lograr cosas importantes. Nosotros adquiriríamos el 100% del equipo, jugaríamos bajo el nombre del Deportivo Anzoátegui por el momento ya que se efectuó el sorteo del torneo. Trataríamos de incorporar los colores de Petroleros y después cambiarle el nombre", añadió.

Y pese a todo el ciclo de la transacción, los directivos no se olvidan de la pretemporada de Petroleros. "Lo que es cierto es que nos estamos preparando para el campeonato de segunda división. No ha pasado nada con la negociación que afecte a nuestro plantel.

No es un tema que va a cruzar la frontera entre directiva y jugadores. Ellos (cuerpo técnico y futbolistas) deben enfocarse en prepararse para la venidera campaña", contó.

FUENTE: ALD/ElNacional

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EL NUEVO METODO DE LA MAFIA CHINA PARA LAVAR DINERO

2017-12-27T10:14:00.000-08:00

La Policía ha descubierto el nuevo método de blanqueo de dinero que utilizan las mafias chinas: el "daigou", fenómeno, más o menos reciente, que consiste en comprar artículos, sobre todo de lujo, fuera de China para venderlos a clientes en el país asiático.

A esta conclusión han llegado los agentes de la 'Operación Shopping' que el pasado 25 de octubre detuvieron a 104 personas en diferentes provincias tras más de un año de investigaciones en las que finalmente se destapó cómo algunos empresarios chinos asentados en España eludían el pago de impuestos a la hacienda pública mediante el envío de beneficios utilizando a los denominados 'daigou'.

La Dirección General de la Policía explica que los 'daigou' son ciudadanos chinos, normalmente estudiantes que residen fuera de su país, y que se dedican a la venta 'online0 de productos de lujo que adquieren de forma masiva en establecimientos exclusivos, obteniendo a cambio una comisión por su intermediación.

Así funciona El 'modus operandi' de esta forma de blanqueo de capitales es el siguiente: los empresarios chinos hacen entrega de dinero en efectivo no tributado a los 'daigou', quienes, con esa cantidad, adquieren artículos de lujo en establecimientos comerciales para venderlos después en China.

Visitan establecimientos de lujo y obtienen fotografías de los artículos que exponen en cuentas personales de conocidas redes sociales del país asiático para su venta entre particulares. De este modo contactan con los potenciales compradores, residentes en China, quienes después realizan el pago del producto en yuanes por medio de plataformas de pago 'online'.

Los productos son finalmente enviados y entregados a sus destinatarios a través de servicios de empresas de paquetería o personalmente mediante turistas o familiares de los compradores que regresan a su país.

Este canal de comercio reporta diferentes beneficios a los 'daigou': vendiendo el artículo a un precio superior al adquirido en el establecimiento en España; reclamando la devolución del IVA de los productos adquiridos; o mediante el cambio de divisa cuando el pago se realiza a través de plataformas de pago 'online' marcando un tipo de cambio yuan/euro superior al que cotiza en el mercado financiero.

Las transacciones económicas entre el 'daigou' y el empresario se realizan entre cuentas chinas que no quedan registradas oficialmente, que no requieren el traslado físico o mediante transferencia del dinero a China, que vulneran los cauces legales establecidos y que causan un grave perjuicio a las arcas del Estado.

Más tramas delictivas

La trama desmantelada en octubre era compleja, según la Policía, integrada por más de 50 empresarios y comerciantes chinos, residentes en diferentes puntos del territorio nacional, que han entregado a esta trama criminal dinero en efectivo no declarado a la Hacienda pública española para su traslado a la República China.

Además se pusieron al descubierto varios entramados delictivos paralelos que, a cambio de una comisión de en torno al 4 %, recibían el dinero en efectivo de estos empresarios y lo colocaban, sin traslado físico, en la República Popular China. Para ello, no solo empleaban a los 'daigou' sino que también realizaban transferencias bancarias electrónicas utilizando empresas donde figuran testaferros de la trama o lo transportaban físicamente por personas de confianza.

Uno de estos entramados delictivos estaba compuesto por un complejo empresarial, dirigido por cinco socios chinos, dedicado a la fabricación, reparación y distribución de dispositivos electrónicos de telecomunicación, y constituido por varias sociedades que figuran a nombre de terceras personas.

Otra de estas tramas delictivas descubiertas está constituida por dos núcleos familiares muy cercanos, con empresas en el polígono industrial de Cobo Calleja de Madrid, que recaudaban dinero en efectivo de empresarios del referido polígono y de otras provincias del territorio nacional.

FUENTE: ALD

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EUROPA TOMA MEDIDAS CONTRA EL BITCOIN PARA FRENAR AL LAVADO DE DINERO

2017-12-18T11:20:00.003-08:00

Los estados y legisladores de la Unión Europea acordaron tomar normas más estrictas para evitar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en las plataformas de intercambio de bitcoins y otras monedas virtuales, dijo la UE en un comunicado.

El acuerdo es parte de un conjunto más amplio de medidas para abordar los delitos financieros y la evasión fiscal. Los legisladores de la UE también respaldaron controles más estrictos sobre las tarjetas de prepago y aumentaron los requisitos de transparencia para los propietarios de fideicomisos y compañías.
"El acuerdo de hoy traerá más transparencia para mejorar la prevención del lavado de dinero y para cortar el financiamiento del terrorismo", dijo la comisionada de Justicia de Europa Vera Jourova.

La decisión de la UE se produce debido a que los precios de Bitcoin han subido más de 1.700 por ciento desde comienzos de año, lo que desencadena la preocupación de que el mercado sea una burbuja que podría explotar de manera espectacular.

Las medidas acordadas pondrán fin a las transacciones anónimas en plataformas de divisas virtuales y tarjetas de pago prepagas, que según los investigadores podrían haberse utilizado para financiar los ataques de los militantes.

Las plataformas de intercambio de Bitcoin y los proveedores de "billetera" que poseen la moneda cibernética para los clientes deberán identificar a sus usuarios, bajo las nuevas reglas que ahora deben ser formalmente adoptadas por los estados de la UE y los legisladores europeos y luego convertidas en leyes nacionales dentro de 18 meses.

Los legisladores de la UE tardaron más de un año en negociar para llegar a un acuerdo sobre las propuestas legislativas presentadas por la Comisión Europea después de los ataques de disparos y bombardeos en París y Bruselas en 2015 y 2016, en los que murieron más de 160 personas.

Las conversaciones se prolongaron debido a que algunos estados de la UE se opusieron a una mayor transparencia en los fideicomisos y las empresas, por temor a un impacto negativo en sus economías.

La legisladora de la UE a cargo del tema, la holandesa Green Judith Sargentini, dijo que Gran Bretaña, Malta, Chipre, Luxemburgo e Irlanda se encontraban entre los que se oponían a los cambios. El acuerdo permite a las autoridades y "las personas que puedan demostrar un interés legítimo" acceder a los datos sobre los titulares beneficiarios de los fideicomisos.

Los fideicomisos son vehículos financieros legítimos para administrar los activos, pero a veces se los ha acusado de ocultar actividades ilegales debido a su falta de transparencia.

Transparency International, un grupo de derechos, calificó el acuerdo como "un avance", pero lamentó el hecho de que los datos sobre los propietarios de los fideicomisos no sean completamente públicos, como lo será para los propietarios beneficiarios de las compañías. El aumento del escrutinio público es considerado esencial por la comisión de la UE y también por los grupos de derechos humanos, para prevenir los delitos financieros y la evasión fiscal.

FUENTE: ALD/ Anticorruptiondigest

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CAE UNA RED QUE BLANQUEO UN MILLON DE EUROS EN BITCOINS

2017-11-28T16:29:00.004-08:00

Una denuncia por fraude bancario en internet interpuesta en Ejea de los Caballeros ha terminado, casi cinco años después, con la desarticulación de un activo grupo de estafadores nigerianos radicado en España. Los 56 integrantes de esta red, que mantenía relaciones con empresas en República Checa y Eslovaquia, chan blanqueado alrededor de un millón de euros mediante la conversión de divisas en bitcoins, una moneda virtual de considerable valor. Y podrían ser más, ya que el Equipo de Investigación Tecnológica (Edite) de la Guardia Civil de Zaragoza continúa revisando las múltiples cuentas bancarias de la organización.

Cronológicamente, la investigación comenzó en enero del 2013, cuando un vecino de Ejea denunció que le estaban cargando gastos en la tarjeta que él no había realizado. Las pesquisas condujeron al receptor de los envíos, un hombre de nacionalidad nigeriana pero que usaba un pasaporte búlgaro, y al hallazgo de otros receptores en Zaragoza y la localidad navarra de Tudela. Fruto de esta primera fase se detuvo al autor de la estafa, experto en romper la seguridad de redes wifi y aprovecharlas para obtener los datos.

En el registro de su domicilio, ya en el 2014, los agentes se incautaron de abundante material informático y papeles de anotaciones, cuyo análisis reveló que habían logrado utilizar hasta 56 tarjetas de crédito españolas, de al menos 35 personas, y comprado mercancía por internet por valor de 70.000 euros, que una vez vendida les había permitido hacer numerosos ingresos en cuentas de España y Nigeria. Los agentes detuvieron a los moradores de la vivienda, el citado nigeriano y una mujer colombiana.

Entre el 2015 y el 2016, los agentes del Edite centraron sus análisis en las múltiples cuentas bancarias que se habían utilizado en los movimientos de dinero.

Así, descubieron que los ingresos se habían efectuado desde más de 200 oficinas distribuidas por 70 localidades españolas. También que desde estas cuentas se habían realizado múltiples transferencias, entre las que les llamó la atención las de tres cuentas de la República Checa y Eslovaquia, pertenecientes a una entidad financiera que ofrece servicios de intercambio con la moneda virtual bitcoin.

IDENTIFICACIONES

Fruto de estas pesquisas, durante los años 2015 y 2016 la Guardia Civil logró identificar a un total de 56 personas a las que se les imputó un delito de blanqueo de capitales y otro de pertenencia a organización criminal. Muchos de ellos ya contaban con antecedentes por falsedad documental, estafa o tráfico de drogas, detalló el instituto armado.

Los análisis de los movimientos bancarios desvelaron ingresos de más de 260.000 euros en tan solo año y medio, que una vez completadas las pesquisas de la conversión en bitcoins superan el millón de euros, y aún continúan analizando las cuentas.

En total, durante los casi cinco años de trabajo la Gaurdia Civil ha investigado a 75 personas, de las cuales ha acabado por imputar policialmente a 56 de ellas, por delito de blanqueo de capitales, estafa, usurpación de estado civil, descubrimiento y revelación de secretos, falsificación de documento público, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal.

El método, una vez obtenida la visión panorámica de la organización, consistía en obtener por internet datos de tarjetas de crédito, que otros miembros de la organización utilizaban para comprar productos por internet. Estos eran vendidos a compatriotas nigerianos o en mercados de segunda mano, y el dinero así logrado se reingresaba y era enviado a las empresas dedicadas a la conversión en bitcoins, más difíciles de rastrear.

FUENTE: ALD/ElPeriodico

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FISCALIA DE LAVADO INTERROGARA A TESTIGO DE LA DEA EN CASO KEIKO FUJIMORI Y JOAQUIN RAMIREZ

2017-11-24T10:08:00.001-08:00

Hora clave. En el caso reabierto por el Ministerio Público contra la ex candidata presidencial y el ex secretario general de Fuerza Popular, ahora sí se tomarán en cuenta los peritajes contables de la policía que la fiscal Sara Vidal pasó por alto para justificar el archivamiento del caso.

El piloto peruano Jesús Vásquez, testigo de la Administración del Control de Drogas (DEA, por sus siglas en inglés), será interrogado nuevamente para que amplíe y precise la versión que difundió sobre la investigación que la policía antinarcóticos abrió al ex secretario general y financista de Fuerza Popular Joaquín Ramírez Gamarra.

En el mismo caso Keiko Fujimori aparece como investigada.

El 28 de setiembre de este año, la fiscal Sara Vidal Vargas archivó el caso por presunto lavado de activos seguido contra Joaquín Ramírez y Keiko Fujimori porque supuestamente no había encontrado pruebas para denunciarlos.

Debido a una apelación presentada por la Procuraduría de Lavado de Activos contra el archivamiento, la fiscal superior Luz Peralta Santur revisó los actuados por Sara Vidal y encontró que el interrogatorio que le habían hecho al testigo Jesús Vásquez era insuficiente, superficial y sin motivación.

El primero de junio del 2016, Jesús Vásquez había declarado a La República que ratificaría su declaración en el sentido de que la DEA investigaba a Joaquín Ramírez por presunto lavado de activos.

Luego de disponer la reapertura de la investigación al ex congresista fujimorista, la fiscal Luz Peralta reclamó que se interrogue exhaustivamente a Jesús Vásquez, en particular respecto a su manifestación de que en un encuentro con Joaquín Ramírez este supuestamente le relató que, en 2011, la entonces candidata presidencial Keiko Fujimori le confió 15 millones de dólares de origen sospechoso.

1. Rigor indagatorio

También demandó la fiscal Peralta que se desplieguen las gestiones necesarias para obtener una copia de la grabación que hizo Jesús Vásquez de su conversación con Ramírez y que luego entregó a la DEA.

La fiscal que archivó el caso, Sara Vidal, no hizo la gestión que es de una importancia clave. "Quedó pendiente el pedido a la DEA referente al audio y/o copia de la supuesta grabación de Joaquín Ramírez en la que habría confesado la entrega de 15 millones de dólares a la investigada Keiko Fujimori para fines de lavado a través de sus empresas. Esta diligencia es de vital importancia porque podría conducir a la teoría del Ministerio Público", señaló la fiscal superior Peralta en la resolución que dispone la reapertura de la investigación.

En el caso que se sigue a Joaquín Ramírez, en el que está incluida Keiko Fujimori Higuchi, la fiscal superior Luz Peralta encontró clamorosas omisiones que benefician a los investigados, por lo que ha instruido que se complete la diligencia como corresponde en una investigación por presunto lavado de activos.

"La versión de que la lideresa de Fuerza Popular, Keiko Fujimori, habría entregado 15 millones de dólares a Joaquín Ramírez para que lave a través de una cadena de grifos, es una versión que no ha sido corroborada con otro elemento probatorio”, afirma la fiscal superior Peralta, sin ocultar su molestia por la desastrosa investigación de Sara Vidal.

En consecuencia, Peralta concluyó que la ex candidata presidencial debe continuar en la condición de investigada por el Ministerio Público.

"La investigada Keiko Fujimori Higuchi se desempeñaba como presidenta de un partido político, por lo que hay hechos que deben ser valorados por el representante del Ministerio Público para que continúe con la investigación del caso", destacó la fiscal Peralta.

Una de las medidas trascendentales que Peralta reclama que el fiscal que siga el caso debe cumplir rigurosamente es valorar los peritajes contables a los investigados Ramírez y Fujimori.

En un acto que decididamente favoreció a Ramírez y Fujimori, la fiscal Sara Vidal no admitió el informe de los peritos contables de la Policía Nacional adscritos al Ministerio Público, debido a que se venció el plazo para recibir los documentos.

La fiscal Vidal tenía facultades para realizar una ampliación y recibir los peritajes, pero prefirió dejarlos de lado, no obstante que se trataba de una información fundamental en una investigación de lavado de activos.

2. Suma de evidencias

La reapertura de la investigación alcanza también al congresista fujimorista Osías Ramírez Gamarra; a su tío Fidel Ramírez Prado; a la hija de este, Maribel Ramírez Gallegos; a la esposa de Joaquín Ramírez, Rosa Castañeda Cubas; y a los presuntos testaferros Edmond Jordán Montes, Harold Morales Rojas y Marco Aponte Andrade.

Para la fiscal superior, tampoco se valoró el testimonio de Jesús Vásquez respecto a que los 15 millones de dólares que habría entregado Keiko Fujimori a Joaquín Ramírez, este los habría lavado en un negocio de grifos de combustible.

Coincidentemente, Osías Ramírez, hermano de Joaquín Ramírez, habría constituido tres grifos en el norte del país entre los años 2009, 2010 y 2011.

"Keiko Fujimori presuntamente sería parte de la organización criminal, pues habría participado en aparentar un seudo crecimiento económico de las empresas de propiedad del investigado Joaquín Ramírez Gamarra", señaló la fiscal superior Peralta.

La autoridad hizo importantes observaciones contra el grupo familiar Ramírez al indicar que el ex secretario de Fuerza Popular posee un patrimonio inmobiliario conjuntamente con su esposa Rosa Castañeda Cubas que se suman a millonarias inversiones y acciones mediante diversas empresas. Expresó, de manera preliminar, que estos bienes no guardarían relación con los ingresos de Ramírez.

Por ejemplo, según la Superintendencia Nacional de Administración Tributaria (Sunat), Joaquín Ramírez inició sus actividades económicas en 2001 con la inscripción de su negocio de peluquería "Acqua Salón".

No obstante, en 1999 ya había constituido la empresa Capricornio Import con un modesto capital de 2 mil soles y aumentó su capital en efectivo a 107 mil soles en 2001. Dicha empresa importó entre el período del 2001 y el 2010 más de 400 mil dólares.

Pero lo que llamó la atención es que cuando Joaquín Ramírez fue elegido congresista en el 2011, constituyó otras cuatro empresas, efectuando inversiones que superan el capital de 5 millones de soles, asociándose con familiares como su hermano Osías Ramírez, su tío Fidel Ramírez Gamarra y su prima Maribel Ramírez Gallegos.

En este contexto, la fiscal superior, al sustentar la reapertura de la investigación, destacó el papel del tío de Joaquín Ramírez, Fidel Ramírez, fundador de la Universidad Alas Peruanas: "Fidel Ramírez Prado, quien al igual que su sobrino Joaquín Ramírez, posee un gran patrimonio, participando como gerente general en 48 empresas, adquirió 31 inmuebles por un valor de 3 millones 162 mil dólares. Tanto el tío como el sobrino constituyeron empresas en sociedad como Agroindustrial San José, Universidad Privada de Cajamarca y Escuela Internacional de Postgrado de Cajamarca, habiendo incrementado su patrimonio abruptamente en los últimos 10 años", señala la fiscal.

La decisión de la fiscal superior está más que justificada.

3. La fórmula del éxito del fujimorista Joaquín Ramírez

Según la fiscalía, en 2003 Joaquín Ramírez empezó a adquirir en sociedad de gananciales con su esposa Rosa Castañeda 18 inmuebles valorizados por un monto que supera los 3.6 millones de dólares. Y por intermedio de sus empresas Capricornio Import, Lima Ingeniería y Promotora Inmobiliaria Primavera compraron otra cantidad de inmuebles y vehículos por la suma de 7.5 millones de dólares.

Rosa Castañeda Amparo, esposa de Joaquín Ramírez, según la Sunat constituyó la empresa Aqua Inversiones el 2 de abril del 2009 con un capital de 1,000 soles. Sin embargo, entre 2004 y 2012 adquirió con Joaquín Ramírez otros 7 inmuebles por 3.6 millones de dólares.

Al respecto, la fiscal superior Luz Peralta indicó: "Joaquín Ramírez se habría encargado de formar empresas con la finalidad de realizar actos de lavado y aparentar un seudo crecimiento económico, no solo de las empresas sino a título personal, permitiendo distribuir los roles de los demás investigados al nombrarlos como accionistas de diversas empresas".

FUENTE: LA REPUBLICA

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REVELAN QUE HEREDEROS DE PABLO ESCOBAR LAVABAN DINERO EN LA ARGENTINA

2017-11-16T10:32:00.000-08:00

Un documento exclusivo al que pudo acceder La Cornisa demuestra que parte de la fortuna que dejó Pablo Emilio Escobar Gaviria en Colombia terminó en la Argentina. Después del asesinato de "El Patrón del Mal" se encontró una herencia de al menos 170 millones de dólares en Colombia y parte de esa fortuna quedó en manos de su esposa y su hijo: Victoria Henao Vallejos y Juan Pablo Escobar Henao.

Ellos, luego de ser rechazados en varios países, encontraron asilo en Argentina, a donde llegaron en los años '90 y cambiaron su nombre para obtener su residencia como María Isabel Santos y Sebastián Marroquín.

Tal como explicó la ministra de Seguridad, Patricia Bullrich : "El narcotraficante Piedrahita Ceballos, heredero de Pablo Emilio Escobar Gaviria, tenía un contacto en la Argentina al que le traía todo su dinero que era blanqueado en nuestro país como si este fuera un gran paraíso del narcotráfico". Según detalló, eso "comenzó en el 2010" cuando, para la funcionaria, el país "era un ducto en el que entraba el dinero del narcotráfico".

Según señaló, el abogado Mateo Corvo Dolcet fue quién administraba este dinero y cuando lo detuvieron se descubrió un documento en el que Sebastián Marroquín (hijo de Escobar) y Corvo Dolcet firmaron un pacto recíproco en 2011 con Piedrahita Ceballos para cobrar una comisión sobre los montos millonarios de dinero producto del tráfico de drogas que el hacendado colombiano invertía en nuestro país.

Sentenció: "Esta viuda y el hijo que venían acá diciendo no queremos saber nada con el narcotráfico, volvieron a las andanzas de Pablo Emilio (...) En Colombia hay una ley que nosotros necesitamos, muy importante, de extinción de dominio. Piedrahita sabía que le iban a extinguir el dominio de sus bienes, entonces empezó a hacer circularlos para acá."

El operativo de la agencia antidrogas norteamericana DEA a través de la policía colombiana detuvo en setiembre de este año a José Bayron Piedrahita Ceballos en ese país, al tiempo que la Gendarmería y Policía Federal Argentina hacía lo propio aquí con el inversor Mateo Corvo Dolcet y cinco integrantes de la organización que se investiga por el lavado de activos a través de empresas e inversiones en nuestro país.

Sebastián Marroquín y Corvo Dolcet firmaron un pacto con Piedrahita Ceballos para cobrar una comisión sobre los montos millonarios de dinero producto del tráfico de drogas que el hacendado colombiano invertía en nuestro país

"Hay todo un montaje de empresas fantasmas cuyo objetivo era blanquear este dinero. En la argentina junto con Colombia hemos hecho la operación más importante para encontrar cuales son las ramas que han continuado hacia nuestra tierra el cartel de Medellín, de Cali, y quienes han sido sus contactos.", aseguró Bullrich.

Esta detención derivó a su vez, en una serie de allanamientos en nuestro país, en los que fueron detenidos además de Corvo Dolcet, su esposa María de los Ángeles Verta, Esteban Adrián Del Río, Antonio Pedro Ruíz, María Gabriela Sánchez y Marcelo Gustavo Pera, "acusados de integrar una red dedicada al lavado de activos provenientes de las actividades de narcotráfico desarrolladas por Piedrahita Ceballos que fue incluido en el por la Office of Foreign Assets Control of the US Departament of The Treasury" (OFAC) en la lista Foreign Narcotics Kingpin Destignation Act (conocida como "Lista Clinton").

El actual secretario de seguridad interior, Gerardo Milman, destacó: "La organización criminal que lideraba Piedrahita operaba en nuestro país por medio de Mateo Corvo Dolcet, quien es conocido como un próspero empresario, con participación en numerosas sociedades dedicadas a la construcción, servicios de cafetería, representaciones y proyectos inmobiliarios de empresas como PILAR BICENTENARIO S.A." (ex "LAS RECOVAS DE PILAR S.A."), "EMBAPRI S.A.", "DUAC S.A.", "ANEXO CHILE S.A.", "INSULA URBANA S.A.", "PROYECTO CALLE CHILE S.A.", "MCD INVERSIONES Y REPRESENTACIONES S.A." y "SANTA CATALINA SERVICIOS MÉDICOS S.R.L.".

La Unidad de Información Financiera (UIF) pidió a la justicia que cite a indagatoria a la viuda y al hijo de El Patrón del Mal. Según informes de este organismo, las inversiones para lavar activos se enfocaban en determinados sectores o unidades de negocio. Por un lado, una serie de emprendimientos inmobiliarios llevados a cabo por el grupo económico encabezado por Corvo Dolcet y, por el otro, actividades de servicios de bar/confitería y de producción de espectáculos, a través de las sociedades CLUB MONSERRAT S.A. (CAFÉ DE LOS ANGELITOS) y TANGO SUITE S.A, encabezadas por Antonio Pedro Ruíz. Sus inversiones a nivel local tenían ambiciosos emprendimientos inmobiliarios en los kilómetros 46 y 47 de la Autopista Panamericana, localidad de Pilar: "COUNTRY URBANO", "PILAR BICENTENARIO" e "INSULA URBANA".

La herencia de Pablo Emilio Escobar Gaviria se dividió en dos. Por un lado la línea de sangre que heredó su hijo Sebastián Marroquín y su hermana Juana Manuela Marroquín Santos (cuya identidad anterior es Manuela Escobar Henao) y la otra descendencia, la de los carteles, el crimen y el dinero de la droga. El heredero aquí es Piedrahita Ceballos acusado por el manejo del Cartel de Cali, el residual del Cartel de Medellín.

"Es un orgullo que hoy Argentina sea un país no amigable para el lavado de dinero del narcotráfico, un narcotráfico que ha sido el peor de la historia, Pablo Emilio bajó un avión, mató a los principales políticos, fue la etapa más dura, más sangrienta. Y eso tenía en la Argentina una terminal", dijo la ministra Bullrich al señalar que "estamos hablando de 14 millones de dólares que son solo los que se contabilizan en ladrillos.".

FUENTE: ALD/LaNacion

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EE.UU. CULPO DE FRAUDE POR $3.5 MILLONES A EX EJECUTIVO DE HSBC

2017-10-24T10:10:00.003-07:00

Un jurado de Estados Unidos encontró el lunes que un ex ejecutivo de HSBC Holdings Plc (HSBA.L) es culpable de estafar a Cairn Energy Plc ( CNE.L ) en una operación cambiaria de $ 3.5 mil millones en 2011.

Los fiscales de Estados Unidos han dicho que Mark Johnson, ex jefe de la división global de intercambio de divisas de HSBC, planeó aumentar el precio de las libras esterlinas antes de realizar una operación para Cairn, ganando millones para HSBC a expensas de Cairn.

"Han condenado a un hombre inocente", dijo a los periodistas John Wing, un abogado de Johnson, mientras abandonaba el tribunal en el tribunal federal de Brooklyn, donde Johnson estuvo a juicio durante casi cuatro semanas.

Johnson, un ciudadano británico de 51 años, fue el primer banquero en ser juzgado en los Estados Unidos como resultado de las investigaciones en todo el mundo sobre el mercado de divisas multimillonario por día.

Las investigaciones arrojaron multas por valor de unos 10 mil millones de dólares contra varios bancos y el despido de docenas de operadores.

De acuerdo con documentos judiciales, Cairn contrató a HSBC en 2011 para convertir $ 3.5 mil millones en libras esterlinas en relación con la venta de una filial india.

Los fiscales dijeron que Johnson y otro ex ejecutivo de HSBC que también enfrenta cargos, Stuart Scott, idearon un plan para subir el precio de las libras mediante la ejecución de una serie de intercambios antes de realizar el intercambio con Cairn.

Tal negociación antes de la orden de un cliente para obtener un beneficio se conoce como "ejecución anticipada".

Durante el juicio, los miembros del jurado escucharon numerosas llamadas grabadas en cinta entre Johnson y otros que discutían el tema.

En una llamada, Scott y Johnson le dijeron a Cairn y su asesor financiero después del intercambio que un "comprador ruso" había sido responsable de un aumento en el precio de las libras. Los fiscales dijeron que eso era una mentira.

En su argumento final la semana pasada, Wing dijo a los miembros del jurado que no había forma de hacer una transacción masiva de divisas como la que hizo HSBC sin afectar el precio. Dijo que Johnson y sus colegas habían tratado de obtener un precio justo para Cairn e incluso le dieron a Cairn una rebaja.

Un abogado de Scott, que se encuentra en Gran Bretaña y que lucha contra la extradición a los Estados Unidos para enfrentar cargos, no quiso hacer ningún comentario. Scott fue el ex jefe de operaciones en efectivo de HSBC para Europa, Medio Oriente y África.

Un vocero de HSBC en Londres se negó a comentar. El portavoz de HSBC Robert Sherman dijo antes del juicio que Johnson abandonó HSBC a principios de este año, y Scott se fue en 2014.

Fuente: antilavadodedinero.net

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Disposiciones aplicables en materia de Prevención de Lavado de Dinero (México)

2017-10-18T11:53:00.003-07:00

Buenos días estimados compañeros, por este medio les hacemos llegar lo publicado en el Diario Oficial de la Federación el día de hoy:

Resolución que modifica las disposiciones de carácter general a aplicables a las casas de bolsa

Resolución que modifica las Disposiciones de Carácter General aplicables a las actividades de las sociedades cooperativas de ahorro y préstamo.

"Artículo 2.- . . .

I. a IX. . . .

X. Copia del documento expedido por la Comisión, en el que se haga constar la certificación vigente del oficial de cumplimiento que vaya a ser nombrado como tal en términos de las "Disposiciones de carácter general para la certificación de auditores externos independientes, oficiales de cumplimiento y demás profesionales en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo", publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 2 de octubre 2014 y sus respectivas modificaciones.

Lo anterior implica que, para aquellas INSTITUCIONES FINANCIERAS NUEVAS (QUE DESEEN OBTENER SU AUTORIZACION –CAJA DE AHORRO, UNION DE CREDITO, ALMACEN, ETC., deben presentar o acreditar que cuentan con un OFICIAL de CUMPLIMIENTO CERTIFICADO.)

Nuevas Fechas de Cursos de ACTUALIZACION….HERMOSILLO 25 y 26 DE OCTUBRE…..

Calendario de Examenes de Certificacion en Prevención de Lavado de Dinero 2018 (CNBV)

2017-10-17T13:20:00.001-07:00

Para su conocimiento, RECUERDEN que estaremos brindando el CURSO DE ACTUALIZACION de disposiciones de PLD aplicables al 2018, PERO que serán TEMA de EXAMEN para este 11 de noviembre por parte de la CNBV:

1.    CURSO EN LINEA.- octubre 19 ( via WEB, solo requieres un equipo tecnológico - Laptop, pc, Ipad, etc. y conexión de internet de alta velocidad.
2.    CURSO PRESENCIAL.- Noviembre 1º, en la Ciudad de Querétaro.
3.    Condiciones o precio preferencial, para aquellas PERSONAS INSCRITAS al examen de certificación de la CNBV del próximo día 11 de noviembre.
4.    ULTIMAS FECHAS PARA AUDITORIAS DE PLD 2017.

Durante el año 2018, se realizarán 2 exámenes con un cupo de hasta 1,500 lugares por evaluación, los cuales se llevarán a cabo en las siguientes fechas: 21 de abril y 22 de septiembre de 2018, ambos a las 9:00 horas, con una duración de cuatro horas.
Cada examen se aplicará en las sedes que determine la Comisión Nacional Bancaria y de Valores en las siguientes entidades federativas: Ciudad de México, Jalisco y Nuevo León.

Quedo a sus órdenes.

Gracias, Saludos Cordiales!

Lic. Serafín Ramírez Dajuí
Móvil: (044) 555-401-5069
Tels: 2603-0886; 6798-5483; 6798-5415 (directo oficina aeropuerto) L-V 8:30 a 18:30 hrs.
Skype: Serafín.Ramírez.Dajuí
serafin.ramirez@serviciosintegralessi.com.mx
serafin.ramirez@siapps.mx
http://www.facebook.com/pages/serviciosintegralessicommx
Messenger: sramirezda@hotmail.com
http://www.serviciosintegralessi.com.mx
http://serviciosintegralessi.blogspot.com/
www.kuati-siapps.org.mx (PROXIMAMENTE……..)
http://mx.linkedin.com/in/sramirezda

Narcos colombianos lavaron sus ingresos a través del futbol argentino

2017-09-06T10:34:00.001-07:00

El Clarín de Argentina informó en horas de la mañana que a través de la compra de futbolistas, un crematorio, uso de dinero en efectivo e inyecciones de capital a clubes de futbol en ascenso, fueron lavadas las ganancias ilícitas de una organización narco colombiana dedicada al tráfico de cocaína por medio de arroz.

“Narcoarroz” fue el nombre dado por las autoridades argentinas al intento de traficar cocaína boliviana impregnada en arroz desde Argentina hacia Guinea Bisáu, vía marítima. El envió se realizaba alegando una razón humanitaria en el marco del programa asistencia de Naciones Unidas “Hambre Cero”. Los responsables eran una organización narco colombiana nacida de la estructura del Cartel del Norte del Valle y liderada por el clan de los hermanos Triana Peña, quienes llegaron a la Argentina en 2010 e incluso lograron su radicación pese a que algunos de ellos tenían antecedentes por narcotráfico y lavado en Colombia.

En 2014, según informó el Clarín, se logró intervenir una llamada telefónica entre dos de los principales protagonistas de este caso, Guillermo Heisinger y Carlos Yorelmy Duarte Díaz, en la cual el negocio quedaba planteado. El abogado Guillermo Heisinger que en los años 90 había ostentado el cargo de secretario de Coordinación del Ministerio del Interior acababa de ser informado que ya podía asegurarle a su socio colombiano, Carlos Yorelmy Duarte Díaz, que todo estaba listo para lavar dinero del narcotráfico a través de la compra de futbolistas de Rosario Central. “Decile a Duarte que si quiere los jugadores de Central, los de Primera, ya tengo todo listo”.

El acercamiento al club rosarino era una de las tantas inversiones que la organización había planeado para el lavar sus ingresos. Aun así, existían otras más: partidos de fútbol internacionales con la selección de Colombia, organizados junto a la firma Full Play (luego investigada en el FIFAgate) con la cancha de San Lorenzo como escenario; inversiones en un club del ascenso como El Provenir; millones de pesos puestos en un crematorio en Villa Gobernador Gálvez con fines poco claros; una cifra similar colocada en un depósito fiscal de la localidad bonaerense de Berazategui; y coqueteos con municipios como Vicente López, Avellaneda y Ezeiza para colocar luminarias en plazas.

Ahora, a tres años después los primeros operativos, arrancó la segunda etapa de la investigación, centrada en el lavado de activos provenientes del narcotráfico.

La investigación por lavado derivada de “narcoarroz” incluye los movimientos de 23 sociedades con las cuales, en 314 transacciones, los narcos lograron lavar alrededor de 14 millones de dólares.

La investigación de las Procuradurías permitió revelar los detalles de una gran variedad de maniobras. Algunas sólo consistieron en gastar la plata de la droga, como cuando se pagaron 600.000 pesos en efectivo por la construcción de una piscina. Otras se hicieron sólo para justificar ingresos, como cuando Duarte Díaz alquiló letras del Tesoro de Estados Unidos a través de la firma Swiss Capital. Las terceras, más complejas, consistieron en invertir grandes cantidades de dinero para que, como en una licuadora, el dinero negro se mezclara con el blanco. Un verdadero arte que tanto puede servirse de jugadores de fútbol como de la necesidad de cremar cadáveres.

Fuente: Infolaft

Rafa Márquez y Julión en la red del narco…..la trama criminal de Flores Hernández

2017-08-15T16:08:00.001-07:00

Desde hace 20 años el futbolista Rafael Márquez, capitán de la Selección Nacional, quien jugó durante años en el Barcelona, está relacionado en múltiples negocios con uno de los más importantes narcotraficantes de Jalisco, Raúl Flores Hernández. No es el único: este mismo líder del narcotráfico también impulsó la carrera y tiene numerosos negocios en común con el famosísimo cantante de norteño banda Julión Álvarez, desde hace una década.

Ellos dos, Rafa y Julión, y muchos más, en total 65 personas, forman parte de la red de lavado de dinero que a lo largo de décadas integró Flores Hernández, junto con otros personajes como los hijos de Rafael Caro Quintero, Efraín y Omar Caro Urías. En la red están involucrados representantes deportivos y artísticos, restauranteros, financieros y prestanombres. No era una red encubierta, se conocían, frecuentaban, incluso, aparecían cotidianamente en redes sociales y publicaciones.

Raúl Flores Hernández, es un narcotraficante de vieja escuela. Ya en 1983 se le iniciaron procesos en el estado de Columbia y California por tráfico de drogas. Estuvo detenido en México entre 2013 y 2015, acusado de ser operador financiero de lo que sería ahora el Cártel Jalisco Nueva Generación, pero en realidad Flores Hernández, es un personaje que no se ha involucrado en el narcomenudeo ni en la lucha de pandillas y por eso ha pasado desapercibido para muchos: su negocio es colocar la droga, por toneladas, del otro lado de la frontera y ha sido socio, en distintos momentos, de El Chapo Guzmán, los Beltrán Leyva y del propio CJNG, gracias a las muy añejas relaciones que tiene con las redes de distribución en Colombia que le permiten abastecer a muchos de los principales grupos del narcotráfico cuando sus propias redes se ven cerradas.

Es, en muchos sentidos, una suerte de padrino a la vieja usanza, incluso protegido siempre con una seguridad discreta. Pero sus relaciones con los grupos criminales eran públicas, tanto como sus procesos y detenciones breves en EU como por la que sufrió en 2013 en México.

Dos de sus principales operadores son Efraín y Omar Caro Urías, hijos de Caro Quintero (las redes de Flores Hernández son contemporáneas y eran parte de las de ese líder del Cártel de Guadalajara, detenido por el asesinato del agente de la DEA, Enrique Camarena), junto con varios integrantes de su familia, pero también con otro personaje ligado a promociones de espectáculos y restaurantes: Mario Alberto Fernández Santana, apodado El Gordo Fernández.

Fernández fue el promotor de Valentín Elizalde, asesinado al terminar una actuación en Reynosa, Tamaulipas, en el 2006. Se cree que El Gallo de Oro fue asesinado por Los Zetas, en venganza por su relación con el Cártel de Sinaloa y, sobre todo, por la canción A mis enemigos, supuestamente, compuesta contra los rivales del cártel de El Chapo. Tiempo después de la muerte de Elizalde, su entonces pareja, Nathaly Fernández, hija de El Gordo Fernández, socio de Flores Hernández, se casó con Julión Álvarez, en Tesistlán, Jalisco. Una de las principales invitadas a la boda fue la cantante, también fallecida en un extraño accidente de aviación, Jenni Rivera.

Los cierto es que en esa red de lavado de dinero que encabeza Raúl Flores Hernández, participan, según la Oficina de Control de Bienes Extranjeros del departamento del Tesoro de EU, que ayer congeló todos los bienes y cuentas, y toda relación económica de todo tipo con los involucrados, Rafa Márquez y Julión Álvarez.

La relación de Rafa con Flores Hernández y los hijos de Caro Quintero es de muchos años atrás, desde que comenzó la carrera del futbolista. Hay muchas empresas en las que participó con otros integrantes de la red y con familiares de Flores Hernández, como Felipe Flores Gómez, pero una muy notable es la del club de fútbol Morumbi, en 2008, cuando ya jugaba en Europa, donde Rafa Márquez se convirtió en socio de una sociedad que encabezaba el propio Felipe Flores. Ingresó como socio para reemplazar precisamente a Flores Hernández, que en esos momentos sufría una investigación por lavado de dinero, que en el 2009 derivó en el embargo de sus cuentas y la de todos los relacionados con el restaurante Camelias Bar, por parte de la Siedo, por ser considerado un centro de lavado de dinero. En el Camelias Bar, por cierto, es donde la fundación Rafa Márquez suele realizar muchos de sus eventos.

Para esas mismas fechas fue asesinado en Jalisco el exfutbolista David El Magic Mendoza, mientras iba acompañado de Omar Caro (el hijo de Caro Quintero, la camioneta que conducía El Magic era de su propiedad) y de Raúl Flores Gómez (y del futbolista Miguel Zepeda), quien entonces era el gerente del Camelias Bar. El padre de Flores Castro es Flores Hernández, quien era el presidente de otro equipo de segunda división, el Autlán de Jalisco y que intentó, en esa fecha, junto con Rafa Márquez y Zepeda, registrar al equipo Coras de Nayarit. La Federación Mexicana de Futbol les negó el registro sin explicación, pero en realidad se supone que había sido informada por la Siedo de las investigaciones contra Flores Hernández.

La verdadera sorpresa del caso de la red de lavado de dinero encabezada por Raúl Flores Hernández, en la que participan dos hijos de Rafael Caro Quintero y en la que se involucra a
Rafael Márquez y Julión Álvarez, es que Flores Hernández está detenido desde el 20 de julio pasado, de lo que se informó horas después de que se diera a conocer la existencia de esa red. El dato es central porque el principal personaje, más allá del impacto mediático de Julión o Rafa, es el propio Raúl Flores
y la pregunta es si éste, desde su detención el 20 de julio, proporcionó o no información a las autoridades de México y/o Estados Unidos, entre otras cosas, sobre dicha red. Que haya o no proporcionado información o que se hubiera o no obtenido información adicional sobre sus operaciones y socios será crucial para este caso.

Sin duda, sobre varios de los involucrados en esta historia habrá consecuencias no sólo en el ámbito económico y financiero, sino también penal. En el caso de Márquez, el capitán de la Selección mostró tener un buen equipo de abogados detrás que lo llevaron, apenas horas después de que se diera a conocer la lista, a presentarse a declarar voluntariamente a la Procuraduría General de la República y, luego, tener una salida muy moderada y acotada en medios.

Por lo pronto, lo que hay que comprender es qué significa estar en la lista Kingpin del Departamento del Tesoro y cómo se diferencia ello de un proceso penal. Son dos mecanismos, dos caminos que pueden estar relacionados, pero son distintos. El Departamento del Tesoro a través de la Oficina de Bienes Extranjeros (OFAC), realiza investigaciones sobre relaciones comerciales o financieras de personas o empresas con personajes designados como narcotraficantes o terroristas.

Este mecanismo surgió como parte del Plan Colombia, cuando se tenía la convicción de que numerosos empresarios, políticos, deportistas, gente del mundo del espectáculo no sólo tenía alguna relación personal o de amistad con personajes del narcotráfico, sino también una relación económica o financiera con esos grupos criminales y eran prestanombres o lavaban dinero para los cárteles. En muchas ocasiones, independientemente de que estuvieran bajo investigación, era difícil lograr que esas relaciones pudieran redundar en una condena judicial. Lo que se hizo, entonces, fue impulsar estos otros mecanismos desde el Departamento del Tesoro para poder imponer sanciones civiles por vías económicas, independientemente de que haya o no condenas penales.

Las resoluciones de la OFAC son autónomas y unilaterales. Tienen cuerpos de investigadores e instancias propias donde se toman estas decisiones, pero son diferentes y se mueven por criterios distintos a los de un juzgado penal. De todas formas, todos esos expedientes se trasladan al Departamento de Justicia, que realiza su propia investigación y decide si inicia o no una acción penal.
Lo mismo sucede con las autoridades judiciales de México, en este u otros casos.

Algunos se han preguntado qué sucede si el Departamento del Tesoro se equivoca, si los incluidos en estas listas son inocentes. Puede ser. Hay ocasiones en que personas incluidas en esa lista han aclarado su situación y han salido de ella. Son pocas. Pero en todo caso salir de la lista Kingpin no es un proceso corto ni sencillo. Los bienes y cuentas de las personas señaladas en ella quedan congelados y, posteriormente, pueden ser regresados, si de alguna forma demuestran que sus negocios son legítimos o terminan siendo expropiados por las autoridades.

El problema para quienes están involucrados en estos procesos es, además, que, en los hechos, todas sus cuentas y bienes, no sólo los que pudieran tener en Estados Unidos, terminan congelados, sino también los que tienen en el país, ya que prácticamente todas las instituciones financieras y comerciales, de una u otra forma, terminan teniendo lazos con las de la Unión Americana y, según esa ley, se prohíbe cualquier tipo de relación con las personas o empresas que son señaladas. Se trata de una suerte de muerte civil, más allá de que tenga consecuencias penales.

¿Puede ser que este tipo de sanciones tengan intencionalidad política? Puede ser, pero eso no termina de ser, profundamente, subjetivo. En todo caso, son investigaciones que se prolongan en ocasiones por años y, como ya se ha dicho, la red de Flores Hernández tiene que haber comenzado antes de que Donald Trump llegara a la Casa Blanca. En general, este tipo de instituciones estadunidenses trabajan con un amplio margen de autonomía y si bien no son ajenas a las presiones políticas, no suelen “pedir permiso o línea” para actuar en este tipo de casos.

En este caso, Raúl Flores Hernández es el verdadero protagonista de esta trama. Por eso, saber cómo estuvo su detención, cuándo y dónde se produjo, si colabora o no con las autoridades de México o de Estados Unidos, se transforma en un punto clave de toda la investigación, decisivo para el futuro de los demás involucrados.

Excelsior

Jorge Fernández Menéndez

Metodología de Evaluación de Riesgos

2017-07-04T16:12:00.002-07:00

Muy estimados compañeros, a partir de mañana daremos inicio a una serie de platicas relativas a la METODOLOGIA DE EVALUACION DE RIESGOS, recietemente requerida para las INSTITUCIONES FINANCIERAS (Bancos, Uniones de Credito, Cajas de Ahorro, SOFOMES, etc.), impartida por expertos en la materia dentro del SECTOR FINANCIERO.

Sistema de Administración de Cartera GNCIS...

2017-07-04T16:10:00.001-07:00

Muy estimados compañeros y amigos, con gusto me permito compartir con ustedes el LANZAMIENTO de nuestro SISTEMA DE ADMINISTRACION DE CARTERA denominado GNCIS (Generador de Negocios de Cartera Integral y de Servicios).

Curso de preparacion EXAMEN de certificación Prevención de Lavado de Dinero CNBV

2017-06-26T10:21:00.004-07:00

Muchas gracias a todos los interesados, el pasado sábado 24 CONCLUIMOS otro grupo más de capacitación, mismo que presentara su examen de certificación el próximo dia 1o de julio, asimismo y atendiendo la confinza que nos brindan, iniciamos el próximo dia 14 de julio un nuevo grupo, es decir, constituimos el GRUPO JULIO 2017, mismo que habra de prepararse para el EXAMEN del dia 11 de Noviembre del presente año (esta fecha se modifico el dia de hoy, ya que inicialmente sería el 4 de noviembre).

¡Ultimo lugares!

EEUU publica lista 2017 de países de preocupación primaria en lavado de dinero

2017-03-10T13:06:00.000-08:00

La lista se eleva de 67 a 88 países e ingresan 6 nuevos de Latam: Cuba, Ecuador, Perú, El Salvador, Honduras y Nicaragua

Salen de la lista países centrales como EEUU, Alemania, Francia o Japón

Estados Unidos publicó su informe anual sobre drogas y lavado de dinero en el mundo. Como cada año esta publicación suscitó reacciones de rechazo en muchos países por este ejercicio de evaluación y listado unilateral.

Sin embargo es preciso entender bien la naturaleza del listado y del estudio pues no realiza una imputación de falta de cooperación o inacción frente al los de ningún país sino que identifica los países en los que por su importancia, ubicación y presencia de actividades delictivas y financieras son más vulnerables al lavado de dinero. En esta lista también están incluidos países centrales como el Reino unido o España. Por ello, no se explica la salida este año de EEUU y alemania

Este informe anual es el 16 sobre “International Narcotics Control Strategy Report” (INCSR). Este informe se prepara para ser presentado al Congreso y se realiza de acuerdo con la ley de Asistencia Exterior Assistance Act. En el mismo se describen los esfuerzos realizados por países claves para combatir en tráfico internacional de drogas en el año 2016. El informe se compone de dos volúmenes.

I-El control de Drogas y precursores químicos Volume I: Drug and Chemical Control

II-Lavado de dinero y delitos financieros Volume II: Money Laundering and Financial Crimes

Este segundo volumen está dedicado a los países relevantes a efectos del control en materia de lavado de dinero y delitos financieros. También se refleja toda la actividad internacional técnica y asistencial de los entes reguladores y de cumplimiento de EEUU (FINCEN, OFAC, DEA, FDDIC y otros)

El documento se dirige al estudio sobre las medidas que han adoptado los países para mejorar su sistema contra el lavado de dinero. Tradicionalmente, el estudio establecía tres grados o categorías de países según la preocupación y atención que debe tenerse con ellos en función de la importancia que tienen en el país las transacciones financieras afectadas por el lavado de dinero:

· Países de preocupación primaria

· Países de preocupación

· Otros países monitoreados

En esta edición de 2017 sólo se contiene la categoría de preocupación primaria y no se explica la desaparición de las otras dos no se dice nada

La inclusión de los países en la categorías se realiza de acuerdo a un doble criterio al considerarse a aquellos países que presentan debilidades de regulación o supervisión o de voluntad política, así como también aquellos otros países que no teniendo los problemas anteriores su relevancia o el nivel de preocupación deriva del hecho de que circulen por su sistema financiero grandes volúmenes de activos producto de delitos graves (por ejemplo Reino Unido o España están incluidos en la categoría de mayor preocupación). Así pues el criterio de clasificación es diferente al usado por el Grupo de revisión del GAFI que se centra en el nivel de cumplimiento de los estándares en los aspectos legales y de cooperación internacional.

Por ello, aclara el informe, en algunos casos la clasificación como países de mayor preocupación puede obedecer simplemente o en gran parte al tamaño de la economía del país.

Los países de preocupación primaria son 88.

En esta edición del informe ha sido aumentado el número de países desde 67 a 88 en la categoría de preocupación primaria:

Afghanistan, Albania, Algeria, Antigua and Barbuda, Argentina, Aruba, Azerbaijan, Bahamas, Barbados, Belize, Benin, Bolivia, Bosnia and Herzegovina, Brazil, British Virgin Islands, Burma, Cabo Verde, Cambodia, Canada, Cayman Islands, China, Colombia, Costa Rica, Cuba, Curacao, Dominica, Dominican Republic, Ecuador, Egypt, El Salvador, Georgia, Ghana, Grenada, Guatemala, Guinea-Bissau, Guyana, Haiti, Honduras, Hong Kong, India, Indonesia, Iran, Iraq, Italy, Jamaica, Kazakhstan, Kenya, Kyrgyz Republic, Laos, Lebanon, Liberia, Malaysia, Mexico, Morocco, Netherlands, Nicaragua, Nigeria, North Korea, Pakistan, Panama, Paraguay, Peru, Philippines, Portugal, Russia, Senegal, Serbia, Sint Maarten, South Africa, Spain, St. Kitts and Nevis, St. Lucia, St. Vincent and the Grenadines, Suriname, Tajikistan, Tanzania, Thailand, Timor-Leste, Trinidad and Tobago, Turkey, Turkmenistan, Ukraine, United Arab Emirates, United Kingdom, Uruguay, Uzbekistan, Venezuela, and Vietnam.

Países Latam

Este año están como nuevos incluidos Cuba, Ecuador, Perú, El Salvador, Honduras y Nicaragua, que comparten listado con otros latinoamericanos que aparecían en años anteriores como Argentina, Bolivia, Brasil, Colombia, Costa Rica, Guatemala, Haití, México, Panamá, Paraguay, Uruguay, República Dominicana y Venezuela.

Países que salen de lista

En este año han sido eliminados de este grupo Francia, Alemania, Grecia, Austria, Luxemburgo, Australia, Israel, Japón y Filipinas, entre otros, además del propio Estados Unidos, que aparecía en ella en la anterior edición.

República Dominicana

Destaca el informe que los seis aeropuertos internacionales, 16 puertos marítimos y una larga y permeable frontera con Haití representan para las autoridades dominicanas serios desafíos.

Asimismo, destaca que República Dominicana no es un importante centro financiero regional, a pesar de tener una de las economías más grandes del Caribe.

También señala que la corrupción dentro del gobierno y el sector privado, la presencia de cárteles internacionales de tráfico ilícito, una gran economía informal y controles financieros débiles hacen que Dominicana sea vulnerable a las amenazas de lavado de dinero.

“Las instituciones financieras en la República Dominicana participan en transacciones monetarias que involucran productos del tráfico internacional de estupefacientes que incluyen cantidades significativas de moneda estadounidense o moneda derivada de ventas de drogas ilegales en los Estados Unidos”, añadió el informe.

Los casinos son legales, y la actividad de juegos sin supervisión representa un riesgo significativo de lavado de dinero, señaló

Cuba

El Departamento de Estado de EE.UU. pide al Gobierno cubano que adapte su sistema financiero para situarlo en línea con los mejores estándares internacionales.

"Las prácticas financieras de Cuba y las sanciones de EE.UU. impiden que el sistema bancario de la Isla pueda integrarse plenamente en el sistema financiero informe" señala el citado informe. Asimismo, se realiza una llamada a que las autoridades del país caribeño incrementen la transparencia de su sector financiero.

"Cuba debe asegurarse de que sus medidas de 'due diligence' sobre los clientes del sector y los requisitos para los informes de actividades sospechosas incluyen a las personas relacionadas con el ámbito político, a las organizaciones no empresariales y a las profesiones y negocios no financieros" se incide en la página 72 del informe.

Asimismo, también se realiza una llamada a crear leyes y procedimientos que faciliten la cooperación internacional y la mutua asistencia legal, especialmente en lo relativo a las investigaciones y persecuciones judiciales.

Adicionalmente, pese a que el informe reconoce que el control gubernamental, la baja penetración y precios del acceso a Internet, o la falta de transparencia legal y gubernamental son factores que hacen de la Isla un lugar poco atractivo para el lavado de dinero; se refiere a su situación geográfica como factor de riesgo.

Por todo ello, a lo largo del citado informe se reconoce que la Oficina de Operaciones Financieras de la DEA, junto al Departamento de Estado de EE.UU. ya ha participado en grupos técnicos de trabajo con oficiales del Gobierno cubano en La Habana.

Ecuador

Se califica la situación de Ecuador con la frase “es altamente vulnerable al lavado de dinero” y que “la corrupción es un problema significativo”.

Se citan, por ejemplo, los casos de supuesta corrupción en la estatal petrolera Petroecuador y de contrabando de oro desde Perú.

Para Estados Unidos, existe evidencias suficientes de las operaciones de blanqueo en actividades comerciales.

El informe, que tiene dos capítulos, añade que si bien hay esfuerzos de las autoridades por combatir los delitos relacionados con la comercialización de estupefacientes, existe una “notable debilidad institucional para la vigilancia, especialmente, en las fronteras”.

El análisis afirma que existe un creciente consumo doméstico, que se habría visto agravado por la legislación local.

El reporte indica que Ecuador es ‘vulnerable’ al crimen organizado porque su economía es dolarizada y por su ubicación geográfica, pues se encuentra entre Perú y Colombia, que son grandes productores de droga.

México

El informe critica que el Gobierno de México deja impunes los delitos por lavado de dinero en el País al procesar muy pocos casos ante las autoridades judiciales además de la persistencia de corrupción en el sistema judicial.

"Las autoridades mexicanas han tenido algún éxito en investigar y bloquear las cuentas de presuntos lavadores de dinero y otros actores ilícitos. Sin embargo, los delitos de lavado de dinero continúan siendo cometidos con relativa impunidad".

"(Esto) al tiempo que el Gobierno batalla en procesar y sentenciar a aquellos acusados de actividades financieras ilícitas así como decomisar propiedad y activos que son propiedad o controlados por los traficantes de drogas y lavadores de dinero", añade el reporte en su sección de lavado de dinero .

Sin presentar estadísticas detalladas y reconociendo que la principal fuente de dinero ilícito son las ganancias del narcotráfico que llegan desde EU, la dependencia asegura que los procesos por lavado de dinero bajaron en los años recientes y que sólo en 20 por ciento de los casos se presentan cargos.

"Los procesos de los casos de lavado de dinero han sido problemáticos, con menos del 20 por ciento de las investigaciones por lavado de dinero llevando a presentar cargos. La ausencia relativa de sentencias por casos de lavado de dinero es consistente con el problema más amplio de impunidad en México", agrega el reporte que revisa el año calendario 2016.

"La corrupción en el sistema judicial, sin embargo, todavía impide la capacidad del Gobierno mexicano para sentenciar a organizaciones e individuos involucrados en lavado de dinero ", concluye.

Nicaragua

El informe asegura que la República de Nicaragua no se considera un centro financiero regional. No obstante, su sistema financiero y la economía son vulnerables al lavado de dinero, ya que el país sigue siendo un país de tránsito de drogas ilegales con destino a los Estados Unidos así como de dinero en efectivo que regresa a América del Sur.

Reconoce que Nicaragua ha dado pasos importantes en su marco legislativo en los últimos años entre esos también la creación de la Unidad de Análisis Financiero (UAF). Sin embargo, las instituciones gubernamentales débiles, informes importantes de corrupción en todos los niveles, y la falta de imperio de la ley eclipsa cualquier cambio legal o regulatorio.

Menciona que el producto del blanqueo de dinero es resultado de la venta de narcóticos ilegales, principalmente cocaína, y son mayormente controlados por la delincuencia organizada internacional.

Corrupción y vínculos con el partido gobernante

El informe agrega que los tribunales siguen siendo particularmente vulnerables a los sobornos, la manipulación y otras formas de corrupción. La existencia de múltiples negocios no públicos transparentes con vínculos con el partido gobernante que gestionan grandes transacciones en efectivo, así como la proliferación de filiales con falta de tacto aumenta en el país la vulnerabilidad del lavado de dinero.

El informe dice que existe alguna evidencia de envío de efectivos a través de redes para la entrega de las remesas del exterior, que también pueden ser indicativos de lavado de dinero.

A su vez menciona el control de la geografía y la frontera de Nicaragua limitada en regiones remotas deja vulnerable al movimiento transfronterizo de contrabando y el producto del delito.

Expertos en la materia creen que el mercado negro de productos de contrabando en Nicaragua es más grande que lo que oficialmente es reconocida. El lavado de dinero se produce también a través de mecanismos tradicionales, como las compras de terrenos, vehículos y ganado. Y sin incluir el tratado de CA-4 entre El Salvador, Guatemala, Honduras y, Nicaragua permite la libre circulación de los ciudadanos de estos países.

Panamá

En lo que respecta a Panamá, se reconoce el decomiso de 63 toneladas de narcóticos en el año 2016, pero se advierte que la corrupción sigue siendo una preocupación en todas las secciones de servicios de seguridad, aduanas y justicia. Las organizaciones de narcotraficantes han penetrado en los servicios de seguridad y las autoridades panameñas.

Panamá sigue siendo un cruce de transbordos importante para el tráfico ilícito de drogas, debido a su ubicación y la infraestructura logística.

Los carteles mexicanos y colombianos introducen la cocaína a través del Darién y a lo largo de sus costas y zonas litorales. Los narcotraficantes también explotan la infraestructura de transporte de Panamá, la Zona Libre de Colón, cuatro puertos marítimos de grandes contenedores, aeropuertos y la carretera Panamericana.

Los puertos de Panamá, tanto en el Caribe como en el Pacífico, siguen siendo susceptibles debido a la gran cantidad de contenedores que se trasladan por la región, así como a la corrupción interna en los puertos.

El informe destaca que las instituciones del sector de justicia tienen dificultades para los casos de lavado de dinero, delincuencia organizada y delitos financieros complejos y siguen siendo susceptibles a la corrupción.

En lo que respecta al lavado de dinero, una de las grandes preocupaciones de EE.UU., el informe hace referencia a los casos de los Mossack Fonseca Papers, que tiene como cabeza visible al exministro consejero varelista Ramón Fonseca Mora; y a la situación del empresario Abdul Waked.

Según EE.UU., los Panamá Papers expusieron las "vulnerabilidades" en la transparencia financiera y el uso de compañías ficticias para blanquear dinero, cometer fraude fiscal y evadir las sanciones norteamericanas.

Además, resalta que esa filtración dejó al descubierto una supervisión inadecuada de los sectores no financieros, particularmente abogados y proveedores de servicios corporativos.

El informe del Departamento de Estado señala, además, que las vulnerabilidades fueron destacadas por inclusión del Grupo Waked en la Lista Clinton de lavado de dinero. Eso dejó en evidencia el uso del sector bancario por parte de Waked para el contrabando en efectivo a granel y lavarlos.

El reporte hace alarmantes señalamientos sobre el proceder de los banqueros en Panamá a la hora de entregar informes sobre movimientos sospechosos de dinero.

De acuerdo con el informe, las entidades bancarias con frecuencia entregan reportes de transacciones sospechosas que son inconsistentes, incompletos o con datos innecesarios.

Asimismo, señalan que oficiales de cumplimiento encargados de elaborar y desarrollar controles antilavado de dinero y anti financiamiento del terrorismo, frecuentemente proveen análisis pobres sobre transacciones sospechosas, y que algunos incluso notifican a los clientes o ejecutivos de bancos sobre investigaciones sobre ellos.

"La protección al secreto de los clientes es con frecuencia más fuerte que la habilidad de las autoridades para penetrar el velo corporativo y conducir una investigación".

Además, señala que el sistema judicial panameño carece de suficientes recursos para perseguir efectivamente y encarcelar a los lavadores de dinero, y que está bajo el riesgo de la corrupción.

Control Capital.net

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La banca asiática apuesta por México

2017-02-15T11:54:00.003-08:00

Las instituciones bancarias de Asia, ven a México como un mercado con potencial. Los bancos asiáticos tienen capital suficiente para apostar por negocios en México y la competencia será buena para México en donde siete bancos concentran el 90% de la banca.

El Industrial and Comercial Bank of China (ICBC), el banco más grande del mundo, fue la punta de lanza de las instituciones asiáticas que buscan llegar a México a invertir y que podrían ser un impulsor de la banca en el país.

El banco inició operaciones en México el 6 de junio de 2016 su tamaño relativo a nivel mundial es de 350,000 millones de dólares (mdd). Su apuesta en el país es financiar con 10,000 millones de pesos (mdp) proyectos de infraestructura, energía, telecomunicaciones y manufactura.

“La llegada de la banca asiática al país es sumamente positiva. Lo que requerimos es una mayor competencia para reducir los costos del crédito. La banca mexicana tiene grandes oportunidades de mejorar en cuanto a reducir los costos de transacción, ya que es cara en costos administrativos y una mayor competencia te obliga a ser más eficiente”, comentó en entrevista Enrique Díaz Infante, director del Programa de Sector Financiero y Seguridad Social de Espinosa Yglesias.

México es un mercado donde se pueden expandir los grandes actores, en especial los sectores con más necesidad para México.

“Si llegan más bancos asiáticos, bienvenidos, mientras el crédito se direccione a los problemas del país, que es un mayor acceso al crédito del sector productivo, las Pymes e incluso también si sólo vienen a invertir en infraestructura”, comentó Díaz Infante.

El 27 de junio de 2016, la Junta de Gobierno de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CBNV), autorizó a Bank of China, subsidiaria de Bank of China Limited, operar en el país como institución de banca múltiple.

Bank of China, el cuarto banco más grande del mundo, ofrecerá productos y servicios financieros especializados en comercio exterior, con empresas con operaciones comerciales con China.

Otra institución que ya fue autorizada por la CNBV para operar, es el banco coreano Banc Shinhan. Esta institución contará con un capital de 650 mdp, ofrecerá productos y servicios financieros a las cadenas de valor generadas e impulsadas por las empresas coreanas que operan en México. Los apoyos irán principalmente enfocados a las industrias automotrices, acero y electrónica.

Un tercer banco asiático (coreano) que ya podrá operar en el país es Mizuho Bank México, que cuenta con un capital de 2,600 mdp y ofrecerá durante su primer año productos y servicios financieros a empresas del sector automotriz y manufacturero.

“En este momento sólo siete bancos (cinco extranjeros) controlan el 90% de la banca, entonces, mientras más competidores haya, el consumidor se verá beneficiado en costos de operación y el acceso al crédito a un menor costo. No veo ninguna desventaja de que vengan más bancos”, platicó Díaz Infante.

Retos en la banca

México tiene una penetración del sistema bancario en relación al PIB muy baja, pasó de 26.9% a principios del sexenio a 32% del PIB.

“Esta penetración es muy baja, ya que el promedio de América Latina es de 50% del PIB y en Brasil es del 69%, Chile 75% y Estados Unidos está en niveles del 120%. Aunque en México aumentó la penetración del sistema bancario y las reformas al sistema financiero han sido positivas, hay una gran necesidad de mayor penetración”, Díaz Infante.

En 2016, el sector Banca Múltiple estuvo integrado por 47 instituciones en operación, tres instituciones más que las que operaban al cierre de diciembre de 2015, debido al inicio de operaciones de Banco Sabadell y Banco Finterra en enero de 2016 y de ICBC en junio del mismo año.

La cartera total de crédito creció 12.9% con relación a diciembre de 2015 con lo que alcanzó un saldo de 4.3 billones de pesos (bdp). Por segmentos, los incrementos anuales fueron 13.8% en cartera comercial, 12.4% en consumo y 10.3% en vivienda.

El mayor problema que impide la penetración de la banca, según el especialista de Espinos Yglesias, es la informalidad. “Las empresas en México muchas de ellas se mueven en la informalidad y en la seminformalidad. Hasta que de lado de la demanda no logremos resolver esos problemas yo veo difícil que los bancos logren aumentar la penetración del crédito”, platicó Díaz Infante.

De cada 100 pesos en la economía mexicana, 25 son generados por los empleados en la economía informal.

China y México

El proteccionismo que encabeza Donald Trump y la posible renegociación o salida del Tratado de Libre Comercio de América del Norte (TLCAN), son factores determinantes para que México busque otras naciones con las cuales pueda negociar, pero el proceso no es nada sencillo.

“Definitivamente tenemos que ampliar nuestro horizonte de relaciones a la luz del proteccionismo de Estados Unidos. Lo que va a ver con China es un mayor entendimiento, un fortalecimiento de las relaciones ya que hay oportunidades tanto de inversión como de comercio”, destacó el director del Programa de Sector Financiero y Seguridad Social de Espinosa Yglesias.

A pesar de que China figura como una posible alternativa, lo cierto es que será imposible sustituir a Estados Unidos en su totalidad.

“La distancia con China sube los costos y además el poder de compra de los chinos no es comparable con el poder de compra de los estadounidenses”, dijo Díaz Infante.

Hasta el momento Estados Unidos había hecho un modelo enfocado en el bienestar del consumidor, ahora está cambiando el paradigma y está queriendo beneficiar al trabajador a costillas del consumidor y queriendo beneficiar al trabajador a costillas del consumidor y de los accionistas de las empresas.

Forbes México

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MEXICO: SUSPENDEN GASOLINERAS POR SUPUESTO LAVADO DE DINERO, EVASION Y FRAUDE

2017-02-14T09:30:00.001-08:00

Siete gasolineras fueron señaladas y suspendidas por presuntas irregularidades en la comercialización, despacho de combustible e inconsistencias fiscales, informó la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).

Reportó que las estaciones involucradas se ubican en Buenavista y Maravatio, Michoacán; Ecatepec de Morelos y Malinalco, Estado de México; Aguadulce, Veracruz; Juchitán de Zaragoza, Oaxaca; y Frontera Comalapa, Chiapas.

Indicó que lo anterior es parte de un operativo conjunto efectuado entre la SHCP, el SAT, la PGR, la Profeco y Pemex, que busca combatir el mercado ilícito de gasolina, la evasión fiscal, el lavado de dinero y el fraude comercial.

Los ilícitos que son adicionales a las acciones que realiza la Procuraduría Federal del Consumidor (Profeco) para garantizar el despacho de litros de a litro por todo el país.

Gasolineras fueron denunciadas ante la PGR

La Procuraduría Federal del Consumidor (Profeco) explicó que por la naturaleza de los presuntos delitos cometidos como lavado de dinero, venta de gasolina robada o evasión fiscal, la PGR, Pemex y la SHCP son quienes fueron las instancias encargadas de proceder con las denuncias correspondientes.

Mientras que los funcionarios de la Profeco sólo “acompañaron” el operativo y las diligencias jurídicas emprendidas por dichas autoridades federales, que son diferentes a la verificación de la venta de litros de a litro.

Ésta versión fue confirmada por la Procuraduría General de la República (PGR), institución que explicó a Publimetro que ya se presentaron las denuncias correspondientes por los delitos mencionados.

Aunque, apuntó, que la PGR o el Ministerios Público no pueden dar más datos sobre los procedimientos legales, porque se trata de una investigación en curso y, por ello, la ley lo prohíbe.

FUENTE: ANTILAVADODEDINERO

MULTAN POR LAVADO DE DINERO PROCEDENTE DE RUSIA AL BANCO DEUTSCHE BANK

2017-01-31T08:32:00.002-08:00

Funcionarios de Nueva York y también del gobierno británico realizaron la implementación de multas por casi 630 millones de dólares al Deutsche Bank de Alemania, debido al presunto delito de lavado de dinero procedente de Rusia, informó la reguladora de servicios financieros DFS.

El esquema sacaba ilegalmente unos 10.000 millones de dólares de Rusia, utilizando las sedes del banco de Moscú, Londres y Nueva York, señalaron las autoridades, quienes además informaron que dichas multas se suman a otra serie de medidas legales contra el banco alemán, que hace dos semanas llegó a un acuerdo por 7.200 millones de dólares con el Departamento de Justicia estadounidense por su participación en la crisis financiera global en 2008.

Autoridades de la ciudad de Nueva York indicaron en un comunicado que se unían a sus pares de Gran Bretaña, el FCA, después de determinar que el Deutsche Bank tenía unas salvaguardas muy débiles para evitar el lavado de dinero y el riesgo del cliente.

Concretamente, clientes del Deutsche Bank invirtieron rublos en activos del banco en Moscú. Al mismo tiempo, su sucursal en Londres invertía en monedas internacionales a nombre de los mismos clientes, representados por entidades registradas en paraísos fiscales. Esta práctica también permitió una evasión "legal" en Rusia.

"Deutsche Bank y varios de sus altos ejecutivos fallaron en situaciones importantes en detectar, interceptar e investigar sobre el artificio (...) facilitado por su filial rusa e implicando a las oficinas en Nueva York y Londres", deploró la DFS.

"En el mundo financiero actual de redes interconectadas, las instituciones financieras globales debes estar vigilantes en la guerra contra el blanqueo de dinero y de otras actividades que pueden contribuir a los cibercrímenes y al terrorismo internacional", añadió Maria Vullo, superintendenta de DFS.

FUENTE: ANTILAVADODEDINERO

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Es prioritario prevención de crimen financiero

2017-01-26T09:39:00.001-08:00

El análisis de datos juega un rol importante en la detección y prevención temprana del delito financiero, afirmó Mario Maciel, director General de CIBanco.

Tras la adopción por parte de CIBanco de la plataforma “Compliance Analytics”, de SWIFT, para la prevención del crimen financiero, indicó que con ello tienen “un panorama global y análisis detallado, permitiéndonos actuar rápida y adecuadamente para poder hacer frente a los riesgos.

Nuestra elección de la herramienta es parte del compromiso de invertir en tecnología de punta para hacer frente a los desafíos más apremiantes de la industria financiera”. La empresa SWIFT informó que el banco está ya inscrito en ‘Compliance Analytics”, un servicio que ayuda a las instituciones financieras a mitigar los riesgos del delito financiero analizando su tráfico global de mensajes en la red de SWIFT.

Juan Martínez, director General de América Latina y el Caribe en SWIFT consideró que “a medida que los desafíos de cumplimiento y ciberseguridad se vuelven cada vez más sofisticados, estamos comprometidos en asegurar que los pagos sean seguros, rápidos y más transparentes”.

Agregó que la creciente cartera de cumplimiento de crimen financiero combinada con el Programa de Seguridad del Cliente de SWIFT, y la iniciativa global de innovación de pagos, llevaría a la banca corresponsal al siguiente nivel.

Fuente; El Financiero

El Financiero

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Sólo cuatro bancos con programas de educación financiera: Condusef

2017-01-25T09:07:00.004-08:00

EN EL PAÍS OPERAN 47 ENTIDADES

De los 47 bancos que operan en el país, sólo cuatro (9%) cuentan con programas de educación financiera. Éstos son, BBVA Bancomer, Citibanamex, Banco Azteca y Actinver, de acuerdo con información de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

Pero no sólo la mayoría de los bancos no cuenta con programas de educación financiera en México, tampoco otros intermediarios no bancarios.

Por ejemplo, sólo seis de 81 aseguradoras (7%) tiene un plan de este tipo: MetLife, Seguros BBVA, Seguros Banamex, Seguros Azteca, MetLife Más y Principal Seguros.

En tanto que en las afores, cinco de 11 (55%) lo tienen: Afore Banamex, Principal Afore, Pensionissste, Afore Azteca y MetLife Afore; mientras que dentro de las sofomes sólo una de 676: Sociedad Integral Emprendedora Siembra, cuenta con un programa de educación financiera.

CONDUSEF INVITARÁ A SUMARSE

Esta situación preocupa a la Condusef, dado que, a su consideración, es fundamental que, además de los organismos de gobierno, los bancos y otras empresas financieras privadas contribuyan a la educación financiera de la población mexicana.

“Pensamos que es fundamental que en la medida de sus posibilidades todas las entidades financieras que operan en México y que son supervisadas o reguladas, ya sea por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) o la Condusef, tengan o contribuyan a la educación financiera”, mencionó Mario Di Costanzo, presidente de la dependencia.

El funcionario acentuó que hoy es muy bajo el porcentaje de instituciones privadas que cuentan con programas de educación financiera y, aunque no es algo que sea obligatorio en la ley para las entidades, la Condusef las conminará a que, si no tienen uno propio, se suban y colaboren con los que ya tiene la dependencia a su cargo.

“Se han generado prácticamente ocho líneas básicas de acción, de cooperación, en las cuales (las entidades) pueden ayudar o ser partícipes del programa de educación financiera de la Condusef y van desde la elaboración y edición de impresos, de los cuales la Comisión ya tiene toda una gama, hasta la reproducción de los correos que llamamos Consejos para tu bolsillo, la generación de conferencias y actividades relativas a educación financiera, incluso en las delegaciones que la Condusef tiene en el interior de la República”, refirió el funcionario.

Asimismo, expuso que “toda esta gama de acciones va a tener además una repercusión en el buró de entidades. Se les van a poner de una a cinco estrellas, dependiendo del grado de aportación o de colaboración que tengan al programa de la Condusef”.

A decir de Di Costanzo, un esfuerzo conjunto de este tipo permitiría alcanzar un universo potencial de casi 60 millones de personas, “quienes de alguna manera tienen un contrato con alguna entidad financiera, y que permitiría producir y hacer llegar las acciones, ya no sólo de la Condusef, sino del sector financiero en general, a todas las personas y usuarios”, enfatizó.

La educación financiera sirve, entre otras cosas, para que las personas tomen mejores decisiones antes de contratar algún producto o servicio de este tipo.

Por ejemplo, en esta época de incertidumbre económica, Alejandro del Bosque, director de Depósitos de Scotiabank y coordinador de Educación Financiera de la Asociación de Bancos de México, recomienda destinar los gastos hormiga al ahorro, además de planificar el presupuesto y consolidar los ingresos.

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Ahorro de las sofipos continúa en terreno positivo

2017-01-19T17:37:00.003-08:00

A PESAR de los problemas que se han presentado en el sector de las sociedades financieras populares (sofipos) en los últimos años, como el caso Ficrea o el de Alta Servicios Financieros, el ahorro en estos vehículos continúa con tendencia creciente, de acuerdo con datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

De acuerdo con información más reciente del sector, emitida por la CNBV, durante los primeros nueve meses del 2016 estas entidades, en su conjunto, reportaron un saldo de captación total de 23,282 millones de pesos, es decir, 14.7% más que en el mismo periodo del 2015.

De la captación total, los depósitos a plazo representaron 67%; a septiembre del 2016, arrojaron un saldo de 15,632 millones de pesos, es decir, un crecimiento anual de 10.1%, mientras que los depósitos de exigibilidad inmediata presentaron un saldo de 3,904 millones de pesos, lo que significó un aumento de 13.4% anual.

Al cierre de septiembre del 2016 el sector de las sofipos estaba integrado por 45 entidades autorizadas, de las cuales, 43 estaban en operación.

Respecto a la cartera de crédito del sector a septiembre del año pasado, ésta presentó un saldo de 21,328 millones depesos, un crecimiento anual de 19%, con mayor dinamismo en los créditos comerciales, que presentaron un crecimiento anual de 35% al arrojar un saldo de 9,078 millones de pesos.

A pesar del dinamismo de la cartera de crédito al cierre del tercer trimestre del 2016, los créditos a la vivienda presentaron una disminución en su saldo al sumar 527 millones de pesos , una merma anual de 5.2 porciento.

En sintonía con el aumento del saldo de la cartera de crédito, también la morosidad del sector creció, pues se ubicó al cierre de septiembre del 2016 en 9.70%, un alza de 1.02 puntos porcentuales respecto a 8.68% que presentó en el mismo periodo del 2015.

Al tercer trimestre del 2016 el resultado neto del sector fue de 161 millones de pesos, cuando, en el mismo periodo del 2015, fue de 139 millones de pesos.

PENDIENTES

Para Guillermo Colín, presidente de la Asociación Mexicana de Sofipos (Amsofipo), aunque el sector ha presentado crecimientos interesantes, todavía hay pendientes que hacen falta resolver con la autoridad para tener entidades más sólidas y con mejores servicios para la base de la pirámide poblacional.

De acuerdo con el representante de la Amsofipo, uno de esos pendientes es que las sofipos tengan la misma deducibilidad que los bancos en los créditos incobrables. “Con el Servicio de Administración Tributaria tenemos un par de temas pendientes y hay uno en especial, que es que se nos dé un trato igual al de los bancos, pues ellos tienen un trato preferencial en la deducción de las cuentas 2 y estamos pidiendo que nos traten igual”.

Asimismo, detalló que se debe trabajar de la mano de la autoridad para que en un futuro el patrimonio de todas las personas que confían en una entidad financiera regulada esté protegido por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) y no por diferentes organismos, como sucede en la actualidad de acuerdo con la figura jurídica donde se ahorra.

Colín García también indicó que para el 2020 las sofipos tendrán que realizar inversiones importantes con la finalidad de integrar la tecnología a sus operaciones: “La digitalización está a la vuelta de la esquina, eso va a implicar que la operación será automatizada. Se tendrán que hacer inversiones importantísimas o muy fuertes en plataformas sólidas para manejo de base de datos en temas de seguridad y de regulación”.

Las sofipos son intermediarios del sector financiero regulado que ofrecen servicios a personas que se encuentran en la base piramidal; en la actualidad, estos intermediarios, en su conjunto, atienden a más de 3 millones de individuos en el país.

Fuente: El Economista

Lineamientos para elaborar DICTAMEN DE PLD, aplicables al 2018.....

2017-01-19T10:53:00.004-08:00

Muy estimados compañeros y amigos, ante todo un cordial saludo, asimismo, me permito adjuntar al presente los LINEAMIENTOS para la elaboración del Informe de Auditoría para evaluar el cumplimiento de las disposiciones de carácter general en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, mismos que fueron publicados el día de hoy en el Diario Oficial de la Federación.

En dicha publicación destaca:

PRIMERO.- Los presentes lineamientos entrarán en vigor a partir del 2018, para aquellos informes que deban ser presentados por los Sujetos Obligados relativos a la revisión del ejercicio de 2017, salvo por lo que establece el artículo transitorio siguiente.

A la fecha de entrada en vigor de este instrumento, quedarán abrogados los “Lineamientos para la elaboración del informe de auditoría para evaluar el cumplimiento de las disposiciones de carácter general en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo”, publicados en el Diario Oficial de la Federación el 7 de noviembre de 2013.

SEGUNDO.- La obligación de contar con el Certificado a que se refiere los presentes lineamientos, para efectos de la elaboración del Informe de Auditoría, será exigible conforme a las fechas establecidas en el “Acuerdo por el que se da a conocer el calendario para iniciar el proceso de certificación de auditores externos independientes, auditores internos, oficiales de cumplimiento, representantes y demás profesionales en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo” publicado en el Diario Oficial de la Federación el 13 de marzo de 2015 y su respectiva modificación

Esperando que lo anterior resulte de su interés, me reitero a sus órdenes.

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