Banc Sabadell

Banco Sabadell gana 220 millones de euros en el primer semestre (+51,5%) por la mejora de margen y reducción de costes

2021-07-28T18:38:00Z

Fortaleza del negocio bancario, con crecimiento en el trimestre en margen de intereses (+2,3%) y en comisiones (+7,7%)

Mejora de la eficiencia en línea con el plan estratégico, con reducción en costes tanto interanualmente (-3,2%) como intertrimestralmente (-3,3%)

TSB consolida y acelera su aportación positiva al Grupo (39 millones de euros en el semestre) y su plan de ajuste avanza a buen ritmo

Incremento de la inversión crediticia tanto trimestral (+1,5%) como en el año (+6,2%)

Las hipotecas alcanzan niveles pre-pandemia y marcan un nuevo récord de producción en España con un volumen de 1.487 millones de euros (+15% en el trimestre)

La ratio de capital CET1 fully loaded se sitúa en el 12%

La ratio de mora se mantiene estable en el 3,58%

El Consejo anuncia su intención de establecer un pay-out del 30% en efectivo sobre los resultados anuales de 2021, en línea con el diálogo supervisor que está en curso.

El grupo Banco Sabadell ha cerrado el mes de junio de 2021 con un beneficio neto atribuido de 220 millones de euros, lo que representa un incremento del 51,5% interanual. “Cerramos el semestre con unos resultados positivos, creciendo en ingresos y en inversión crediticia. La hoja de ruta que establece nuestro plan estratégico para la transformación de la entidad avanza adecuadamente”, ha asegurado el consejero delegado, César González-Bueno, quien se ha referido a su vez a “la aportación al Grupo cada vez mayor de nuestro negocio en Reino Unido”.

Por su parte el director financiero de Banco Sabadell, Leopoldo Alvear, ha destacado que “estamos viendo ya resultados palpables en la mejora de la eficiencia y ahorro de costes que esperamos sigan teniendo una evolución positiva en los próximos trimestres; ello se suma a la tendencia de mejora de los ingresos y a la normalización de los niveles de provisiones”.

Los ingresos del negocio bancario (margen de intereses + comisiones netas) alcanzan los 2.395 millones, un 0,7% más en términos interanuales. En la comparativa trimestral, el aumento es del 3,9%. El margen de intereses crece un 2,3% en el trimestre y alcanza los 1.685 millones de euros a cierre de junio, un 1,1% menos interanual por la menor aportación de la cartera ALCO.

Las comisiones netas alcanzan la cifra de 709 millones de euros, lo que representa un crecimiento del 5,4% interanual derivado principalmente por el buen comportamiento de las comisiones de servicios, así como de fondos de inversión. Asimismo, los ingresos por este concepto crecen un 7,7% en el trimestre.

El total de costes alcanza los 1.512 millones de euros a cierre de junio de 2021, reduciéndose así un 3,2% respecto al año anterior. En la comparativa trimestral la reducción de costes es del 3,3%, apoyada en la ejecución del plan de ajustes en España realizado en el primer trimestre y en la reducción de los gastos generales de TSB.

Buen comportamiento del crédito

La inversión crediticia bruta viva de Banco Sabadell cierra el primer semestre de 2021 con un saldo de 152.274 millones de euros (111.315 millones Ex TSB). El crecimiento de la inversión aislando el impacto de la EPA es del 6,2% interanual y del 1,5% en el trimestre, impulsado por el buen comportamiento de las hipotecas en España y TSB, así como por la buena dinámica del crédito comercial a empresas, pymes y autónomos en España.

En España, el crédito vivo muestra un crecimiento del 2,8% interanual y del 1,2% en el trimestre.

La producción hipotecaria supera niveles pre-pandemia y alcanza los 1.487 millones de euros tras aumentar el 15% en el trimestre lo que supone un nuevo récord histórico para Banco Sabadell. En términos interanuales, dicho incremento es del 117%.

A 30 de junio, se han dispuesto 9.000 millones de euros de financiación ICO de un total de 12.000 millones concedidos. En cuanto a las moratorias en España, han vencido el 83% del saldo vigente. Así, del total de 3.246 millones de euros concedidos queda un saldo vivo de 540 millones. En Reino Unido, de los 4.816 millones de libras concedidos en moratorias quedan en vigor 94 millones.

En el semestre, los recursos de clientes en balance totalizan 157.345 millones de euros (115.929 millones Ex TSB) y presentan un crecimiento del 6,6% interanual (3,9% Ex TSB). En el trimestre, dicho crecimiento es del 2,3% (2,9% Ex TSB).

Los saldos de cuentas a la vista ascienden a 140.028 millones de euros (100.808 millones Ex TSB), con un incremento del 13,0% interanual (11,1% ex TSB) y del 3,4% (4,1% Ex TSB) en el trimestre.

Los depósitos a plazo totalizan 17.645 millones de euros (15.448 millones Ex TSB) y se reducen un 26,4% (26,5% Ex TSB) respecto el ejercicio anterior; en el trimestre disminuyen un 5,0% (3,3% Ex TSB) por el traspaso de depósitos a cuentas a la vista.

A cierre de junio, los recursos de clientes fuera de balance totalizan 40.736 millones de euros y experimentan un crecimiento del 3,2% en el trimestre, impulsado por la contratación de fondos de inversión. En términos interanuales disminuyen un 2,4%, si bien en la comparativa ajustando por el negocio traspasado a Amundi, se crecería un 11,2% en términos anuales.

Confortable posición de liquidez y capital

La ratio CET1 phase-in se sitúa en el 12,31% a cierre del primer semestre e incluye 31pbs de ajustes transicionales de IFRS9. Por su parte, la ratio CET1 fully-loaded se sitúa en el 12,0%. La ratio de capital total phase-in asciende al 16,87% a cierre de junio de 2021, situándose por encima del requerimiento regulatorio con un MDA buffer de 379 pbs. En cuanto a la gestión de la liquidez, la ratio LCR (Liquidity Coverage Ratio) alcanza un confortable 220% a nivel de grupo.

La ratio de mora se mantiene estable

Los activos problemáticos se reducen en 142 millones de euros en el trimestre y totalizan 7.365 millones de euros, de los que 5.995 millones son préstamos dudosos y 1.370 millones activos adjudicados. La cobertura se sitúa en el 52,8%, alcanzando el 56,4% aplicando el total de provisiones constituidas para crédito sobre los saldos dudosos y el 37,3% para los activos adjudicados.

La ratio de morosidad del grupo desciende ligeramente y se sitúa en el 3,58% a mitad de ejercicio, desde el 3,71% del trimestre anterior.

El coste del riesgo de crédito del grupo disminuye y se sitúa en 53pbs a cierre de junio, que compara con los 69pbs del primer trimestre.

TSB consolida y acelera su aportación positiva al Grupo

TSB consolida y acelera su aportación positiva a la cuenta de resultados del Grupo (39 millones de euros) y obtiene un beneficio neto de 50 millones de libras a cierre de junio de 2021 por la mejora del margen básico, los menores costes tras el plan de reestructuración visto y menores dotaciones.

El margen de intereses asciende a 482 millones de euros y aumenta un 9,1% por el fuerte crecimiento de volúmenes de hipotecas en el año. Las comisiones netas crecen un 28,3% interanual por mayores comisiones de servicios. Los gastos de explotación totalizan 394 millones de euros, un 6,2% menos en la comparativa interanual por la mejora de los gastos generales. Las dotaciones y deterioros también se reducen significativamente y se sitúan en 28 millones de euros.

La inversión crediticia en TSB crece un 19,8% interanual y un 2,7% en el trimestre impulsada por el fuerte ritmo en la nueva producción hipotecaria, que asciende a 2.376 millones de libras en el trimestre, un 172% más que el año anterior.

Los recursos de clientes en balance ascienden a 41.416 millones de euros, con un aumento del 14,9% interanual.

Estructura organizativa

Banco Sabadell ha realizado un ajuste en su estructura organizativa, con la creación de dos nuevas direcciones en dependencia directa del consejero delegado. Por un lado la dirección de Sostenibilidad, cuya responsabilidad asume Ana Ribalta, quien entra a formar parte del comité de dirección de la entidad. Por otra parte la dirección de Eficiencia, con foco en la reducción de costes, que asume Elena Carrera. Dichos ajustes reflejan el cada vez mayor alineamiento con las prioridades estratégicas de Sabadell.

Transmisión negocio depositaría a BNP

Banco Sabadell transmitió en junio su negocio de depositaría a BNP Paribas tras la obtención de las autorizaciones pertinentes y cumplimiento de todas las condiciones. La operación genera una plusvalía neta de 75 millones de euros. A día de hoy quedan reconocidos 58 millones (correspondientes a 7pb de capital) y los restantes 17 millones serán periodificados en los siguientes ejercicios.

Venta BancSabadell d´Andorra

Banco Sabadell ha acordado la venta del 51,61% correspondiente a su participación en BancSabadell d´Andorra a Mora Banc por un importe aproximado de 67 millones de euros. El cierre definitivo de la operación está previsto en el cuarto trimestre de 2021, momento en el que contribuirá con 7pbs a la ratio de capital CET1 fully loaded.

Vuelta al dividendo

El Consejo anuncia su intención de establecer un pay-out del 30% en efectivo sobre los resultados anuales de 2021, en línea con el diálogo supervisor que está en curso.

BEI y Banco Sabadell: 700 millones de euros por las empresas afectadas por la crisis del COVID-19 en España

2021-07-28T10:50:00Z

Banco Sabadell ha firmado con el Banco Europeo de Inversiones (BEI) un nuevo acuerdo bajo el Fondo Paneuropeo de Garantía (EGF por sus siglas en inglés), parte del paquete de medidas de 540,000 millones de euros con el que la UE responde al impacto económico provocado por el COVID-19. El BEI aportará a Banco Sabadell una garantía de hasta 300 millones de euros para financiar proyectos llevados a cabo por compañías de diferentes tamaños en España, lo que permitirá al banco español canalizar cerca de 700 millones de euros a la economía real durante los próximos seis años.

El acuerdo entre el BEI y Banco Sabadell tiene como misión impulsar las inversiones de las medianas y grandes empresas españolas en sectores clave de la economía, como la innovación, el medio ambiente, así como apoyar a las pymes afectadas por la crisis causada por la pandemia. Al asumir hasta el 75% del riesgo en los préstamos que Banco Sabadell conceda a midcaps y grandes empresas, el BEI promoverá la concesión de nueva financiación y, de forma indirecta, apoyará a todo el ecosistema de pequeños proveedores de las empresas financiadas.

Carlos Ventura, director general de Empresas y Red de Banco Sabadell, ha destacado que ha destacado que "el Banco Europeo de Inversiones (BEI) ha sido históricamente un organismo clave para apoyar el desarrollo empresarial en España. Para Banco Sabadell siempre ha sido muy importante poder colaborar con el BEI, con la finalidad de ofrecer las mejores condiciones de financiación de los proyectos empresariales de nuestros clientes. Esta línea es especialmente importante y oportuna, por la magnitud de la misma y el momento de recuperación e inversiones de futuro, que están gestionando nuestros clientes empresas".

El vicepresidente del BEI, Ricardo Mourinho Félix, ha asegurado que "estamos muy orgullosos de apoyar a las medianas y grandes empresas españolas a superar los grandes desafíos económicos causados por el COVID-19. En estos momentos, es clave ampliar los periodos de pago, para optimizar el capital circulante de las empresas que están luchando para pagar a sus proveedores y, por lo tanto, mantenerse en el negocio. Con esta nueva operación bajo el Fondo Paneuropeo de Garantía (EGF), reafirmamos nuestro firme compromiso con la protección del tejido productivo y el empleo, fomentando una recuperación sostenible de la economía en España y el resto de Europa".

Banco Sabadell cierra un acuerdo con PwC para acompañar a las empresas en la gestión de los Fondos Europeos Next Generation EU

2021-07-19T00:00:00Z

Banco Sabadell ha cerrado un acuerdo estratégico con la Oficina de Fondos Europeos de PwC para ofrecer a sus clientes la posibilidad de acceder a un equipo de más de 100 consultores especializados para acompañar a las empresas en todo el proceso de planteamiento de proyectos y solicitud de los Fondos Europeos Next Generation EU.

"Queremos que nuestros clientes afronten este reto con las mayores garantías de éxito, y estamos trabajando en diferentes iniciativas informativas desde hace muchos meses. Este acuerdo para la materialización de las solicitudes con PwC garantiza la culminación del proceso con la máxima calidad y expertise", asegura Albert Figueras, subdirector general de Banco Sabadell.

Para llevar a cabo este servicio de tramitación, Banco Sabadell, a través de algoritmos de machine learning, identificará qué ayudas públicas de entre todas las tipologías (Next Generation EU y el resto de ayudas europeas, nacionales y autonómicas) son las más adecuadas para cada cliente en base a sus necesidades y características. De este modo, se informará de manera personalizada a cada empresa a través de su gestor. Este servicio de identificación de ayudas será gratuito para sus clientes y estará también disponible en la banca digital de Banco Sabadell.

"Desde PwC centraremos nuestros esfuerzos en ayudar a los clientes de Banco Sabadell en el diseño las estrategias para acceder a los fondos, en la identificación de proyectos susceptibles de recibir financiación o subvenciones, en la elaboración y adaptación de proyectos a los requerimientos y condiciones de la UE, y en la preparación y presentación de documentación, la gestión de los temas legales, regulatorios o fiscales relacionados con los fondos, entre otras cuestiones", explica Salvador Nacenta, socio del Sector Financiero de PwC.

"Banco Sabadell, además, ofrecerá un amplio abanico de soluciones de financiación, adaptadas a la necesidad de cada cliente, para acompañarle en su proyecto de inversión adelantando o complementando dicha financiación", añade Figueras.

Más sobre Banco Sabadell y los Fondos Next Generation

Banco Sabadell fue el primer banco español en poner a disposición de las empresas un site específico con información puntual sobre el tema, al que se sumó un ciclo de webinars sobre los Fondos Europeos en los que se aclaran las dudas de las empresas y se les ayuda a estar preparadas para aprovechar la oportunidad. Además, la entidad ha participado en más de 40 mesas redondas y webinars a las que ha sido invitado por otras organizaciones para compartir su expertise. En esa línea, 3.500 gestores comerciales del Banco especializados en empresas han recibido la formación necesaria y están ya informando a sus clientes.

Fundación Banco Sabadell premia la investigación y el conocimiento en Biomedicina, Ciencias e Ingeniería y Economía

2021-06-17T12:24:00Z

El Premio Fundación Banco Sabadell a la Investigación Biomédica llega a su XVI edición con el objetivo de reconocer la excelencia de personas jóvenes con una importante trayectoria en el campo de la investigación biomédica y de las ciencias de la salud,
que destacan en su especialidad por su capacidad de innovación.
En esta ocasión el jurado ha reconocido la Dra. Guadalupe Sabio Buzo, investigadora del CNIC y Doctora por la Universidad de Extremadura en colaboración con el British Medical Research Council en Dundee (Escocia), por sus aportaciones para entender por qué la obesidad causa enfermedades cardiometabólicas.
Sus estudios se centran en entender factores que aparecen en las personas obesas como la alteración de la grasa, la desregulación de los relojes internos y el estrés celular, que podrían ser los causantes de la aparición de estas enfermedades.
Además, su investigación demuestra que la mayor predisposición a desarrollar cáncer en hombres que en mujeres podría ser debida a las diferencias en la producción de hormonas por parte del tejido graso.

El Premio Fundación Banco Sabadell a las Ciencias y la Ingeniería, organizado en colaboración con el Barcelona Institute of Science and Technology, tiene el objetivo de reconocer la trayectoria de jóvenes investigadores que destacan en campos como las matemáticas, la química, la física o la ingeniería.
El jurado de esta V edición, que preside el prof. Andreu Mas - Colell, ha reconocido la labor de la Dra. Ana Tajadura - Jiménez, profesora titular en la Universidad Carlos III de Madrid y Doctora en Acústica Aplicada por la Chalmers University of Technology de Suecia, en los campos de la ingeniería y la acústica aplicada. Su investigación se centra en el diseño de tecnología sensorial para cambiar en tiempo real la percepción que las personas tienen de su propio cuerpo, creando Experiencias de Transformación del Cuerpo.
Durante su carrera ha dirigido equipos y proyectos multidisciplinares e internacionales centrados en avanzar las investigaciones sobre la percepción corporal a través de la tecnología, así como en el diseño de interfaces centradas en el cuerpo para apoyar las necesidades de las personas.

El Premio Fundación Banco Sabadell a la Investigación Económica quiere reconocer el trabajo de los investigadores españoles en los campos del conocimiento económico, empresarial y social.
El Jurado de esta XXª edición, presidido por Dª Teresa García-Milà Lloveras, ha reconocido la Prof. Mónica Martínez Bravo, Doctora en Economía por el Massachusetts Institute of Technology (MIT) y profesora del Centro de Estudios Monetarios y Financieros (CEMFI), por su trabajo de investigación en el campo de la economía política y el desarrollo económico y, en particular, por su contribución al
análisis de los factores que determinan el grado de éxito o fracaso de los procesos de transición democrática.
Las líneas de investigación de la profesora Martínez - Bravo enlazan economía y política, aunando preguntas de enorme interés con modelos que ilustran y clarifican los mecanismos relevantes, junto con cuidados enfoques empíricos capaces de estimar efectos causales mostrando su relevancia. Sus investigaciones se consideran fundamentales para entender qué determina el grado de éxito o fracaso de los procesos de transición democrática y se extienden a temas tan diversos y relevantes como qué se puede hacer para vencer las reticencias a las vacunas o qué determina el esfuerzo laboral fuera de entornos de trabajo convencionales.
La investigación de la Prof. Martínez - Bravo ha sido publicada en reconocidas revistas económicas, participa en las principales conferencias internacionales de sus campos de investigación y pertenece a diversas asociaciones académicas internacionales. Además, la Prof. Martínez Bravo ha colaborado en diversas actividades para promover la calidad científica en España y Europa.

Banco Sabadell transformará su modelo de negocio retail y potenciará su liderazgo en el segmento de empresas en España

2021-05-27T18:42:00Z

La posición de liderazgo de Banco Sabadell en empresas, su capacidad de establecer relaciones duraderas, el grado de especialización de su red y las altas cuotas de mercado, serán un elemento clave en el crecimiento rentable de su negocio en España
La entidad llevará a cabo una profunda transformación de su negocio retail y contará con un modelo 100% digital para cuentas, préstamos y medios de pago, y el soporte de gestores especializados para seguros, hipotecas e inversiones
TSB espera superar el 6% de rentabilidad (ROTE) a la conclusión del plan y contribuirá significativamente a las cuentas del Grupo desde 2021
Banco Sabadell prevé una rentabilidad (ROTE) por encima del 6% al final del plan estratégico

Banco Sabadell ha presentado hoy su nuevo Plan Estratégico 2021-2023 y ha desvelado los tres pilares sobre los que se apalancará el mismo. El primero lo constituye su posición de fortaleza y liderazgo en empresas en España, donde tiene una penetración del 40%. Para ello se apoyará en soluciones especializadas para acompañar a las empresas españolas en la exportación y en prestar soluciones para su desarrollo. El objetivo será consolidar su posición y aumentar su volumen de negocio de forma eficiente, manteniendo su alta rentabilidad actual.

Para ello se fundamentará en la especialización de su red, aportando soluciones y acompañando en la internacionalización de las empresas españolas y en su programa de especialización vertical por sectores actualmente en marcha. Asimismo, se apoyará en las capacidades de la unidad de Banca Corporativa para dar respuestas especializadas en Middle Market a pymes y aprovechará las oportunidades del efecto multiplicador del crédito que se derivarán del proyecto Next Generation EU.

La unidad de negocio de Banca de Empresas, la potencia y especialización de su red son los activos del banco más reconocidos por el mercado y serán claves para el crecimiento rentable de su negocio en España.

Según el consejero delegado de la entidad, César González-Bueno, “la manera en que nuestros clientes hablan de Banco Sabadell, de cómo el banco les ha acompañado a lo largo del tiempo y de la calidad del servicio que reciben es algo que no por conocido ha dejado de impresionarme tras mi incorporación como consejero delegado. La capacidad de nuestra red para establecer relaciones fructíferas y duraderas con las empresas – la antigüedad media de los clientes es de 11 años- es una de nuestras fortalezas, que vamos a potenciar todavía más”

El segundo eje esencial del Plan Estratégico será una profunda transformación de su estrategia de banca retail, con un modelo de negocio totalmente digitalizado para los procesos de préstamos al consumo, medios de pago y cuentas corrientes. Por su parte, la comercialización de hipotecas, productos de ahorro, inversión y seguros contará con un modelo mixto de distribución, a través de canales remotos y el soporte personal de gestores especializados en oficinas.

Esta reformulación del modelo parte de la evolución de los hábitos de consumo de los clientes y la fortaleza de la red comercial de Banco Sabadell. Así, combinando el servicio individualizado con el acceso 100% digital a la oferta de productos, el banco ofrecerá una propuesta de valor diferencial, dando respuesta a la demanda actual y accediendo a un mayor número de clientes de este segmento.

Por último, el tercer pilar sobre el que se apoyará el plan es el excelente comportamiento de su filial británica TSB, ya iniciado en el primer trimestre del ejercicio y que se confirmará a lo largo del mismo. Su filial británica basará su crecimiento en hipotecas, y se financiará con sus propios depósitos.

Estos crecimientos de volúmenes traerán consigo un impulso en el margen TSB, que contribuirá positivamente a la cuenta de resultados del Grupo y espera alcanzar un ROTE superior al 6% en 2023.

En palabras del CEO del Sabadell, “con la mejora del escenario macro en España y en el Reino Unido, tenemos ante nosotros una excelente oportunidad para conseguir todos nuestros objetivos y contamos además con un elemento esencial: un equipo motivado, con experiencia y gran nivel de compromiso en el proyecto”.

La división de Banca Corporativa mantendrá su estructura por unidades de cliente para gestionar la relación con las grandes corporaciones. Sus direcciones transversales de producto especializado darán servicio y serán un refuerzo para la banca de empresas.

Respecto a sus negocios en el exterior exTSB, la entidad concentrará sus esfuerzos en optimizar su uso de capital.

En un escenario de proyección (2021–2023) todavía afectado por el entorno Covid, el Grupo prevé mantener la tasa de morosidad y la ratio de cobertura de la misma en niveles similares a los actuales, si bien contempla una reducción del coste de riesgo hacia un nivel de 45 puntos básicos para el total del Grupo (55 puntos básicos exTSB). El pico de morosidad se prevé en el año 2022.

Asimismo, Banco Sabadell presenta una cómoda situación de liquidez que le permitirá afrontar la devolución del TLTRO sin necesidad de incurrir en unos volúmenes de emisiones mayoristas significativos.

A la conclusión del plan, el ROTE de la entidad se situará por encima del 6%, desde el actual 1,25% anualizado en el primer trimestre, y la ratio de capital CET1 Fully Loaded se prevé mantenerla en todo momento por encima del 12%.

La entidad continuará con su esfuerzo en la contención y reducción de costes derivados de la transformación del modelo de negocio, la automatización y simplificación de procesos. Así, Banco Sabadell prevé una reducción de 100 millones en costes a la conclusión del plan.

Por último, César González-Bueno ha concluido que “este plan estratégico se desarrolla en un plazo relativamente corto -apenas dos años y medio- y plantea unos objetivos realistas basados en las fortalezas de Banco Sabadell. Con ello, sentaremos las bases sostenibles y sólidas que nos permitirá seguir aumentando la rentabilidad y el valor de la franquicia”

Banco Sabadell gana 73 millones de euros y TSB vuelve a la senda de beneficios

2021-04-29T21:59:00Z

Tras los ahorros del plan de reestructuración y la mejora de los ingresos, TSB contribuye positivamente a los resultados y experimenta un crecimiento significativo de la actividad comercial
La materialización del plan de eficiencia en España tendrá un impacto positivo de 141 millones de euros anualizados a partir del segundo trimestre
La inversión crediticia crece en todas las geografías, con un aumento del 5,9% interanual y del 3,4% en el trimestre
La nueva producción hipotecaria aumenta un 35% interanual, con el mejor mes de marzo de la historia del banco
La alianza estratégica de Sabadell Renting con ALD permitirá ganar eficiencia, escala y proveer un mejor servicio a clientes
La ratio de capital CET1 se mantiene estable y se sitúa en el 12,4%
El coste de riesgo se reduce en 17pb en el trimestre
La entidad presentará el próximo 28 de mayo su nuevo plan estratégico

El grupo Banco Sabadell ha cerrado el mes de marzo de 2021 con un beneficio neto atribuido de 73 millones de euros, en un trimestre marcado según el consejero delegado de la entidad, César González-Bueno, “por un excelente resultado de la actividad comercial y un incremento de la inversión crediticia, atendiendo las necesidades de familias y empresas”. Asimismo, el CEO de Sabadell ha hecho especial referencia a que “nuestro negocio en Reino Unido nos ha dado buenas noticias, con la vuelta a beneficios de TSB tras el ahorro de costes del plan de eficiencia y la mejora de los ingresos; además, nuestra filial ha mostrado en el trimestre un buen comportamiento de la actividad comercial”.

Por su parte el CFO de Sabadell, Leopoldo Alvear, ha destacado que “las actuaciones recientes realizadas en el cuarto trimestre del pasado año han mejorado el perfil de riesgo del banco, que está en línea con nuestros comparables del sector”. Además, ha remarcado que “prevemos una mejora de los resultados en España gracias a la buena evolución esperada de las líneas de ingresos y el impacto positivo del ahorro costes a partir del segundo trimestre”.

Los ingresos del negocio bancario (margen de intereses + comisiones netas) alcanzan los 1.175 millones, un 4,8% menos en términos interanuales, debido a la menor incidencia de la pandemia en el primer trimestre de 2020. El margen de intereses se sitúa a cierre de marzo de 2021 en 833 millones de euros, un 5,8% menos interanual. En el trimestre muestra una reducción del 2,4%. Las comisiones netas alcanzan la cifra de 342 millones de euros lo que representa un caída del 2,2% interanual influenciada por la venta de Sabadell Asset Management. Aislando este impacto, las comisiones crecen un 2,5% por las comisiones de fondos de inversión y de cuentas a la vista.

El total de costes alcanza los 769 millones de euros a cierre de marzo de 2021, reduciéndose así un 1,2% respecto al año anterior por la mejora de los costes de personal, fundamentalmente en Reino Unido. Asimismo, la materialización del plan de eficiencia en España tendrá un impacto positivo de 141 millones de euros anualizados a partir del segundo trimestre.

Posición de liquidez y capital

La ratio CET1 se sitúa en el 12,4% a cierre de marzo de 2021. Esta ratio CET1 incluye 42pbs de ajustes transicionales de IFRS9, por lo que la ratio CET1 fully-loaded se sitúa en el 12,0%, manteniéndose estable respecto al trimestre anterior.

La ratio de capital total asciende a 16,7% a cierre de marzo de 2021, por lo que se sitúa por encima del requerimiento con un MDA buffer de 366 pbs. En cuanto a la gestión de la liquidez, sólida posición donde la ratio LCR (Liquidity Coverage Ratio) se sitúa a cierre del primer trimestre de 2021 en 207% a nivel grupo.

El crédito aumenta en todas las geografías

La inversión crediticia bruta viva de Banco Sabadell cierra el primer trimestre de 2021 con un saldo de 150.334 millones de euros (110.441 millones Ex TSB). El crecimiento orgánico⁽¹⁾ de la inversión se sitúa en el 5,9% interanual y en el 3,4% en el trimestre, impulsado por el crecimiento en todas las geografías.

En España, el stock de inversión crediticia bruta viva muestra un crecimiento del 4,2% interanual y del 2,0% en el trimestre. En cuanto a la nueva producción de crédito en España, la producción hipotecaria ha aumentado un 35% interanual, con el mejor mes de marzo en producción de la historia de Sabadell.

En TSB, la inversión crediticia muestra un aumento del 14,5% interanual y del 7,9% en el trimestre. La producción hipotecaria crece también fuertemente en TSB, con un crecimiento trimestral del 14%.

A 31 de marzo de 2021, en España se han dispuesto 8.847 millones de euros de financiación ICO y en el Reino Unido 606 millones de libras de Bounce Back Loans. En cuanto a las moratorias, hay un saldo vivo de 2.218 millones de euros en España y un saldo vivo de 340 millones de libras en el Reino Unido.

A cierre de marzo de 2021, los recursos de clientes en balance totalizan 153.800 millones de euros (112.656 millones Ex TSB) y presentan un crecimiento del 6,8% interanual (3,0% Ex TSB). En el trimestre muestran un crecimiento del 2,0%.

Los saldos de cuentas a la vista ascienden a 135.397 millones de euros (96.844 millones Ex TSB), un incremento del 13,9% interanual (10,7% ex TSB) y del 3,9% (2,2% Ex TSB) en el trimestre.

Los depósitos a plazo totalizan 18.573 millones de euros (15.981 millones de euros Ex TSB), y se reducen un 26% (27% Ex TSB) respecto el ejercicio anterior, y son un 10,7% menores (11,6% sin considerar TSB) en el trimestre por el traspaso de depósitos a cuentas vista.

El total de recursos de clientes fuera de balance asciende a 39.478 millones de euros a cierre de marzo de 2021, lo que supone una caída interanual del 1,4%.

Gestión del riesgo

Los activos problemáticos a cierre de marzo de 2021 muestran un saldo de 7.507 millones de euros, de los que 6.127 millones activos dudosos y 1.373 millones activos adjudicados. La cobertura de activos problemáticos se sitúa en el 52,8%, y la cobertura de los activos adjudicados en el 37,0%, mejorando así con respecto al trimestre anterior.

La ratio de morosidad del grupo se sitúa en el 3,7%, mejorando en la comparativa interanual.

El coste del riesgo de crédito del grupo se sitúa en 69pbs a cierre del primer trimestre de 2021, que compara con 86pb del trimestre anterior.

TSB vuelve a beneficios

TSB obtiene un beneficio neto de 10 millones de euros a cierre de marzo de 2021 y vuelve a aportar en positivo a las cuentas del Grupo, 2 millones de euros, tras los ahorros del plan de reestructuración y la mejora de los ingresos, al tiempo que experimenta un significativo crecimiento de la actividad comercial

El margen de intereses alcanza 236 millones de euros, un 2,6% menos por menores tipos de interés en el Reino Unido, y el efecto del tipo de cambio pese al buen comportamiento de los volúmenes. Las comisiones netas crecen un 17,7% interanual principalmente por mayores comisiones de servicios. Los gastos de explotación se sitúan en 200 millones de euros, lo que supone un 5,5% menos en la comparativa interanual, tanto por la mejora en gastos de personal como en gastos generales. Las dotaciones y deterioros también descienden y se sitúan en 23 millones de euros.

La inversión crediticia en TSB muestra un crecimiento del 14,5% interanual, por el buen comportamiento de la cartera hipotecaria y por los préstamos para la recuperación proporcionados por el gobierno del Reino Unido (Bounce Back Loans).

Además, destacar que se ha producido un nuevo récord en la producción de hipotecas en TSB, que alcanzan en el primer trimestre de 2021 un volumen total de 2.418 millones de libras.

Los recursos de clientes en balance ascienden a 41.144 millones de euros y presentan un aumento del 18,9% interanual.

Alianza estratégica internacional de Sabadell Renting

Banco Sabadell ha firmado una alianza estratégica con ALD para impulsar su negocio de renting de vehículos. Dicho acuerdo permite a la filial Sabadell Renting ser más eficiente, ganar escala, y proveer un mejor servicio al cliente. La operación, cuyo cierre está previsto en el último trimestre de 2021, tendrá un impacto positivo en el ratio de capital de 10pb.

Nuevo plan estratégico el 28 de mayo

Banco Sabadell tiene previsto presentar su nuevo plan estratégico ante la comunidad de inversores y analistas el próximo 28 de mayo.

(1) Se aísla el EPA procedente de CAM

Empresas y autónomos ya pueden calcular sus ayudas directas con el simulador de Banco Sabadell

2021-04-27T00:00:00Z

Banco Sabadell ha lanzado un simulador para solicitar las ayudas directas no reembolsables del Gobierno de España. El Sabadell es el primer banco en facilitar este tipo de herramienta a autónomos y empresas, que se beneficiaran de un fondo de 7.000 millones de euros habilitado por el Gobierno para paliar los efectos de la crisis por la COVID-19.

Las empresas elegibles accederán a ayudas de entre 4.000 y 200.000 euros y los autónomos que tributen por módulos y cumplan los requisitos de elegibilidad, a un máximo de 3.000 euros. Estas aportaciones se deberán destinar al pago de deudas, tales como pagos a proveedores, suministros, salarios, arrendamientos o reducción de la deuda financiera. Las Comunidades Autónomas se encargarán de canalizar las ayudas y podrán incorporar modificaciones en algunos criterios del marco general aprobado por el Gobierno Central, para incrementar el perímetro de autónomos y empresas beneficiarios. Se prevé que en los próximos días publiquen los procedimientos de solicitud.

“Las empresas quieren estar preparadas para poder acceder cuanto antes y en las mejores condiciones a estas ayudas que vienen a paliar la erosión de nuestro tejido productivo en esta pandemia” comenta Carlos Ventura, Director General de Banco Sabadell, quien añade que en el banco “trabajamos para acompañar a nuestros clientes empresas en este proceso, ofreciéndoles información relevante, ayuda en la solicitud, y acceso a financiación que pueda complementar estas ayudas”.

¿Como funciona la herramienta de Banco Sabadell?

Para simplificar el acceso a la información y disponer de la misma de manera puntual y actualizada, el banco ha puesto a disposición de empresas y autónomos una página informativa que se va actualizando diariamente con las novedades que se producen. La página incluye una herramienta de uso sencillo, que a partir de preguntas básicas (Comunidad Autónoma, domicilio fiscal, CNAE y datos de tributación o facturación) calcula automáticamente a qué importe podría tener derecho la empresa o autónomo.

La herramienta está a disposición de todas las empresas y autónomos en bancosabadell.com.

Banco Sabadell entrega los 'aces' solidarios a Fundación Probitas y al Hospital Germans Trias i Pujol

2021-04-24T14:39:00Z

El consejero delegado de Banco Sabadell, César González-Bueno, ha entregado a Fundación Probitas y al Hospital Germans Trias i Pujol el dinero correspondiente de los aces o puntos directos de saque registrados hasta ahora en el Barcelona Open Banc Sabadell. En total, se han recaudado 40.000 euros, por lo que cada entidad ha recibido 20.000 euros con el objetivo de apoyar la investigación y el desarrollo de tratamiento contra el Covid-19 y mejorar el acceso a la salud de las personas más vulnerables.

Durante el acto de entrega, César González-Bueno ha destacado que con esta iniciativa solidaria "Banco Sabadell quiero poner su granito de arena de reconocimiento a los que están volcados en los demás ayudando de forma tan enfocada y dedicada como hacen desde Fundación Probitas y el Hospital Germans Trias i Pujol. En un momento, en el que la sociedad en general es mucho más solidaria debido a la pandemia".

Por su parte, el Dr. Bonaventura Clotet, Jefe del Servicio de Enfermedades Infecciosas del Hospital Germans Trias i Pujol ha asegurado que "este premio nos permitirá seguir avanzando en el conocimiento de algo que aún es desconocido y que es el Covid persistente con síndrome post Covid. Hemos visto que afecta a muchos órganos, personas que tienen problemas de respiración, problemas renales y todo esto necesita mucha investigación".

En este sentido, la Dra. Marta Segú, directora general de Fundación Probitas, ha destacado que "con este premio vamos a ayudar exactamente a 68 niños y niñas vulnerables para que puedan tener una comida nutritiva al día y podamos luchar contra la pobreza infantil. Debido al Covid-19 se ha incrementado de una manera dramática, y gracias a esta ayuda y sensibilización de Banco Sabadell espero que otras empresas se unan para sensibilizar a la Sociedad".

Desde 2008, más de 40 organizaciones se han beneficiado de los Aces Solidarios, iniciativa que lleva acumulados más de 280.000 euros desde entonces.

Entidades beneficiarias de los Aces Solidarios 2021

Hospital Universitario Germans Trias i Pujol
Entidad que presta atención sanitaria de alta complejidad y centro de referencia en docencia e investigación del Covid. El destino de la donación será para la investigación y desarrollo de tratamientos y programas de prevención de la Covid-19.

Fundación Probitas
Organización destinada a mejorar el acceso a la salud, entendida en un sentido integral, de personas vulnerables. En un contexto en el que la pandemia ha agravado la situación de pobreza infantil, el destino de la donación será garantizar una comida sana y nutritiva al día, así como un apoyo socioeducativo y emocional, para menores en riesgo social en un entorno protegido a través de becas comedor.

Banco Sabadell celebra la decimotercera edición de los Aces Solidarios

2021-04-20T12:15:00Z

Se cumplen 13 años desde la creación de esta iniciativa solidaria, destinada a dar visibilidad, en un escenario deportivo de rango internacional, a las actividades sociales que llevan a cabo entidades sin ánimo de lucro
Desde 2008, más de 40 organizaciones se han beneficiado de los Aces Solidarios, iniciativa que lleva acumulados más de 280.000 euros desde entonces
Este año, la recaudación se destinará a la Fundación Probitas y el Hospital Universitario Germans Trias i Pujol

El presidente de Banco Sabadell, Josep Oliu, ha participado este mediodía en el acto presentación de los Aces Solidarios, una iniciativa por la que la entidad dona 50 euros por cada ace (o punto de saque) que los jugadores anoten durante el Barcelona Open Banc Sabadell - Trofeo Conde de Godó, torneo que cumple este año su 68ª edición y del que la entidad es el principal patrocinador.

En representación de las fundaciones que se beneficiarán han acudido al acto la Dra. Marta Segú, directora general de Fundación Probitas, junto a Nuria Martín, patrona de la entidad, y el Dr. Jordi Ara, gerente del Hospital Germans Trias i Pujol, acompañado del Dr. Bonaventura Clotet, jefe del Servicio de Enfermedades Infecciosas del hospital.

Durante su parlamento, Josep Oliu ha destacado que este acto “se enmarca dentro del compromiso de Banco Sabadell con la sociedad. La importancia de este iniciativa no es tanto la aportación económica como su capacidad de servir de lanzadera para dar a conocer las organizaciones con las que colaboramos cada año, que tanto de esfuerzo dedican al bienestar de la sociedad”.

Los representantes de las entidades que este año recibirán la recaudación de los aces, han explicado las acciones que llevan a cabo en sus organizaciones y también han agradecido la iniciativa a Banco Sabadell. Todos los representantes han coincidido en destacar la importancia que para ellas tiene el gesto y el apoyo que supone a su labor.

Marta Segú ha repasado los hitos del año de la Fundación Probitas y ha añadido que esta aportación "nos ayudará a difundir nuestra labor y a tener más sinergias con otras entidades". Por su parte, Jordi Ara ha puesto en valor el trabajo de los equipos del hospital Trias i Pujol durante estos meses de pandemia y ha agradecido la ayuda de Banco Sabadell: "Hemos intentado poner luz de investigación e innovación a una enfermedad que nos ha impresionado, y estamos muy contentos de que desde fuera también lo hayáis visto".

En sus palabras de agradecimiento, el Dr. Bonaventura Clotet ha destacado que "nunca antes habíamos ido tan deprisa en generar conocimiento y compartirlo" y ha añadido que la ayuda de Aces Solidarios "nos da visibilidad y es importante, porque con las contribuciones de todos esperamos terminar pronto con esta pandemia, volver a los abrazos y sobre todo anticiparnos a nuevas pandemias".

El promedio de aces que se contabilizan en cada edición del Open se sitúa en los 470. La cifra máxima se registró en 2008, con 634, y la mínima, en 2011, con 313. Desde 2008, más de 40 entidades se han beneficiado de los más de 280.000 euros recaudados.

Entidades beneficiarias de los Aces Solidarios 2021

Hospital Universitario Germans Trias i Pujol

Entidad que presta atención sanitaria de alta complejidad y centro de referencia en docencia e investigación del Covid. El destino de la donación será para la investigación y desarrollo de tratamientos y programas de prevención de la Covid-19.

Fundación Probitas

Organización destinada a mejorar el acceso a la salud, entendida en un sentido integral, de personas vulnerables. En un contexto en el que la pandemia ha agravado la situación de pobreza infantil, el destino de la donación será garantizar una comida sana y nutritiva al día, así como un apoyo socioeducativo y emocional, para menores en riesgo social en un entorno protegido a través de becas comedor.

Banco Sabadell lanza BStartup Green para invertir en startups de sostenibilidad ambiental

2021-04-12T12:21:00Z

Las inversiones se centrarán en soluciones de transición energética, industria 4.0, smart cities y economía circular
En la primera convocatoria se seleccionarán tres proyectos para invertir 100.000 euros en cada uno de ellos

BStartup, el programa de apoyo a jóvenes compañías innovadoras y tecnológicas de Banco Sabadell, lanza BStartup Green, un programa dirigido a proyectos de sostenibilidad ambiental en fases pre-seed y seed, donde la inversión va dirigida fundamentalmente a validar la tecnología y el negocio. Se seleccionarán, en esta primera edición, tres proyectos en toda España que recibirán una inversión del 100.000 euros por proyecto.

BStartup Green se enfoca a startups que desde la tecnología o la digitalización sean capaces de facilitar esa transición hacia un mundo más sostenible a través de las siguientes ópticas:

Transición energética: flexibilidad energética, redes inteligentes y almacenamiento, autogeneración, smart home, etc.
Industria 4.0: reducción de emisiones y residuos, logística, eficiencia de procesos, materiales, packaging, etc.
Smart cities: movilidad sostenible, gestión de rutas, gestión de agua, control de contaminación, mar y ríos, gestión de residuos, etc.
Economía circular: optimización de residuos, reutilización de bienes, reciclaje, economía de la funcionalidad, etc.

Para la selección de proyectos, el equipo de BStartup se apoyará en una comisión de expertos de referencia en los distintos sectores. La primera convocatoria de BStartup Green ya está en marcha y permanecerá abierta hasta el 9 de mayo.

Yolanda Pérez, directora de BStartup, subraya que “la transición ecológica es uno de los mayores y más acuciantes retos que afrontamos como sociedad, y en Banco Sabadell queremos apoyar a las empresas que desde la innovación y la tecnología van a facilitar y acelerar los procesos necesarios”.

El precedente exitoso de BStartup Health

BStartup Green es la segunda iniciativa vertical especializada en un sector emergente que diseña Banco Sabadell. En 2018, la entidad lanzó BStartup Health, un programa dirigido a proyectos de salud en fases pre-seed y seed. Desde entonces, se han convocado tres ediciones del programa en el que se han presentado un total de 390 candidaturas. Las nueve startups que han recibido inversión por parte del programa BStartup Health (tres por edición) son Admit Therapeutics, Able Human Motion, CreatSens, Oxolife, MiWEndo, Inbrain, Dive Medical, Doppli y Gate2Brain.