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  <title>Public Notes from Bank2.0 S.</title>
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  <title>Bank_20_Studien: Social Media and the Banking Industry (2007): Whitepaper 6pages.

Although the...</title>
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  <summary>Social Media and the Banking Industry (2007): Whitepaper 6pages.

Although the number of banking-industry/financial-services social media initiatives is still relatively small, their influence is spreading. For banking, as well as for most industries, the
genie is out of the bottle.
This report looks at some of the initiatives that are currently under way in two key forms of social media: community building and blogging.

The key findings:
- Online community ROI
- Marketing communities (finextra, openforum)
- Service communities (zopa, wesabe)
- Corporate Blogging (WellsFargo)
- Independent Banking Blogs</summary>
  
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  <title>Bank_20_Studien: Matthias Fischer, Thomas Bahlinger (2007): Benchmarking des Vertriebskanals Internet. Banken...</title>
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  <updated pownce:relative="Dec 19th">2007-12-19T16:10:24Z</updated>
  <summary>Matthias Fischer, Thomas Bahlinger (2007): Benchmarking des Vertriebskanals Internet. Banken lassen Web 2.0 noch ungenutzt. Georg-Simon-Ohm-Hochschule Nürnberg, Oktober 2007.

Der Verkauf von Finanzprodukten im Internet wird auch 2008 weiter an Bedeutung gewinnen.  Noch gibt es keine innovative Konkurrenz zum digitalen Vertriebskanal.
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  <title>Bank_20_Studien: Thomas Bahlinger (2007): Vertriebliche Einsatzszenarien von Web 2.0-Diensten bei Banken....</title>
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  <updated pownce:relative="Dec 19th">2007-12-19T12:55:50Z</updated>
  <summary>Thomas Bahlinger (2007): Vertriebliche Einsatzszenarien von Web 2.0-Diensten bei Banken. Georg-Simon-Ohm Hochschule Nürnberg, November 2007.

Das Kompetenzzentrum Finanzen hat 28 deutsche Banken und Versicherungen in eine detaillierte Untersuchung einbezogen. Weitere 71 wurden ausschlie�?lich auf das Vorhandensein von Foren und Chats untersucht. Dies diente dazu, eine Trendaussage zur Web 2.0 Fähigkeit deutscher Banken und Versicherungen im internationalen Vergleich zu  formulieren.

Fazit: Direktbanken sind innovativer im Umgang mit Web 2.0 als Filialbanken. Versicherungen sind verglichen mit den Banken noch zurückhaltender. Es besteht also ein sehr enger Zusammenhang zwischen der grundsätzlichen vertrieblichen Ausrichtung eines Instituts und der Handhabung von Web 2.0-Diensten.</summary>
  
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  <title>Bank_20_Studien: Katrin Maehle (2006): Social Technologies That Support Consumer Control in...</title>
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  <updated pownce:relative="Dec 6, 2007">2007-12-06T19:17:34Z</updated>
  <summary>Katrin Maehle (2006): Social Technologies That Support Consumer Control in Internet Banking. Studies Program at Applied Information Management and the Graduate School of the University of Oregon, Juni 2006

Internet banking is one of the fastest growing online activities. Internet social technologies provide users with increased control of the online experience. Based on analysis of literature published between 2000 - 2006, social technologies designed to increase consumer control are selected from non-bank retail
websites and presented to bank channel managers for potential use within retail Internet banking websites. Types include blogs, chat, forums, personalization, podcasts and wikis.</summary>
  
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  <title>Bank_20_Studien: Georg Wittmann, Christian Drexler, Markus Breitschaft, Thomas Krabichler, Dr. Ernst...</title>
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  <updated pownce:relative="Nov 28, 2007">2007-11-28T10:35:11Z</updated>
  <summary>Georg Wittmann, Christian Drexler, Markus Breitschaft, Thomas Krabichler, Dr. Ernst Stahl (2007): Cross-Selling bei Banken und Sparkassen. Empirische Analyse zu Status quo, Trends und zukünftigen Anforderungen. Management Summary einer Studie von ibi research, Oktober 2007

Ausgewählte Ergebnisse:
* Immense Unterschiede in den Cross-Selling-Quoten der einzelnen Banken lassen erhebliche Ertragschancen vermuten
* Banken schöpfen derzeit nur 40% des vorhandenen Cross-Selling-Potenzials aus
* Nur den wenigsten Kreditinstituten gelingt es, über die Datenanalyse auch Cross-Selling-Potenziale zu identifizieren
* Konsequente Kundenorientierung ist ein zentraler Erfolgsfaktor
* Die Qualifikation und Motivation der Mitarbeiter sind das A und O einer erfolgreichen Cross-Selling-Strategie
* Rund 80 % der befragten Kreditinstitute sehen in der Schaffung von nachhaltigem Kundenvertrauen die grö�?te Herausforderung bei der Realisation von Cross-Selling-Erfolgen
* Im Controlling der Cross-Selling-Ma�?nahmen weisen die meisten Institute gro�?e Defizite auf
* Zukünftig wird Cross-Selling wesentlich stärker in der Unternehmensstrategie verankert sein
* Banken wollen in Zukunft mehr in ihre Cross-Selling-Aktivitäten investieren</summary>
  
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  <title>Bank_20_Studien: Ernst Stahl, Markus Breitschaft, Thomas Krabichler, Georg Wittmann (2007): Risiken...</title>
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  <updated pownce:relative="Nov 28, 2007">2007-11-28T10:20:34Z</updated>
  <summary>Ernst Stahl, Markus Breitschaft, Thomas Krabichler, Georg Wittmann (2007): Risiken der Zahlungsabwicklung im Internet. Bedeutung, Gegenma�?nahmen und zukünftige Herausforderungen. Management Summary einer Studie von ibi research der Universität Regensburg und wirecard, Oktober 2007

Die aktuelle Studie liefert eine besonders umfassende Betrachtung der einzelnen Prozesse, die bei der Zahlungsabwicklung auftreten. Von der Kundendatenerhebung und -prüfung, über den Umgang mit Zahlungsstörungen, wie beispielsweise Rücklastschriften, Chargebacks, �?berschreitungen des Zahlungsziels bei Rechnungen bis hin zu den Ursachen für einen endgültigen Ausfall von Zahlungen. </summary>
  
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  <title>Bank_20_Studien: Stefan Heng, Thomas Meyer, Antje Stobbe (2007): Starten statt Warten-Auswirkungen...</title>
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  <updated pownce:relative="Oct 18, 2007">2007-10-18T17:05:31Z</updated>
  <summary>Stefan Heng, Thomas Meyer, Antje Stobbe (2007): Starten statt Warten-Auswirkungen des Web 2.0 auf Finanzdienstleister; Deutsche Bank Research, Frankfurt, 15. Oktober 2007

* Finanzdienstleister stellen sich auf eine neue �?ra der Kommunikation ein.
* Web 2.0 Angebote im Bankgeschäft setzen auf Emotionalisierung und Gruppenbildung.
* Durch die neuen Web-Angebote steigt das Reputationsrisiko der Unternehmen.
* Online-Kreditplattformen wollen auch ein Stück vom Kuchen.
</summary>
  
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  <title>Bank_20_Studien: McKinsey: Retail-Banken vor unsicherer Zukunft

Die massiv gestiegenen Gewinne vergangener Jahre...</title>
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  <summary>McKinsey: Retail-Banken vor unsicherer Zukunft

Die massiv gestiegenen Gewinne vergangener Jahre sind nach McKinsey vor allem auf Kostensenkungen, geringere Kreditausfälle sowie steigende Aktienkurse und nicht auf nachhaltig solides Wachstum zurückzuführen. 
</summary>
  
  <link rel="related" href="http://www.mckinsey.de/_downloads/Presse/070131_pm_retail_banking.pdf" />
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  <title>Bank_20_Studien: PricewaterhouseCoopers (2007): The 2007 PricewaterhouseCoopers Private Banking/ Wealth Management Survey.

Compared...</title>
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  <updated pownce:relative="Aug 27, 2007">2007-08-27T10:55:32Z</updated>
  <summary>PricewaterhouseCoopers (2007): The 2007 PricewaterhouseCoopers Private Banking/ Wealth Management Survey.

Compared with our 2005 survey, branding has evidently become more important, with CEOs describing it as the most important differentiator for their organisations. This is confirmed by 93% of business managers seeing brand as either important or very important to attracting new clients. 
</summary>
  
  <link rel="related" href="http://www.pwc.com/extweb/pwcpublications.nsf/docid/A4B9D41B1898E153852571E7006DA6D9/$file/2007_pb_survey.pdf" />
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  <title>Bank_20_Studien: Prof. Michael Hulme und Collette Wright (2006): Internet Based Social...</title>
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  <updated pownce:relative="Aug 15, 2007">2007-08-15T10:37:21Z</updated>
  <summary>Prof. Michael Hulme und Collette Wright (2006): Internet Based Social Lending: Past, Present and Future, Social Futures Observatory, London, Oktober 2006.

Our findings suggest that Social Lending schemes are in the process of constructing new ways of using and interacting with financial services. Importantly, we contend that the re-emergence of Social Lending as a significant development within the financial sector is a direct response to social trends and a demand for new forms of relationship. Because Social Lending schemes embrace the social trends that are definitional of our age they are likely to become increasingly important in the future. </summary>
  
  <link rel="related" href="http://www.bank-zweinull.de/studien-und-whitepaper/studie-internet-based-social-lending/" />
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