PRO Финансы Бизнес Инвестиции

Мониторинг обменных пунктов BestChange

2020-05-05T23:59:00.002+05:00

Как найти самый выгодный курс обмена электронных денег?
Мониторинг обменных пунктов BestChange.ru подскажет, как менять деньги с минимальными потерями на комиссиях и времени.

https://www.bestchange.ru/

BestChange — российский сайт-агрегатор данных об обменных пунктах и курсах обмена электронных денег.

История создания

Мониторинг начал работать 19 июня 2007 года. На момент запуска в листинге было 25 обменников. Информация о курсах обновлялась раз в 5 минут. Популярными направлениями на тот момент были WebMoney и E-gold. В 2018 году ими являются Qiwi, Bitcoin^[2]^[3], Яндекс.Деньги^[4] и Perfect Money^[5]^[6].

BestChange приобрёл веб-сайты obmenniki.com и cursov.net, в данный момент при входе на эти 2 сайта пользователи перенаправляются на основной сайт сервиса BestChange.

Модель работы построена на основе метапосредничества (metamediary), то есть способствования проведению сделки между продавцом и покупателем посредством предоставления информации и оказания релевантных услуг. При этом прямого участия в транзакции компания не принимает.^{[источник не указан 438 дней]}

Процесс отбора обменных пунктов проводится администрацией ресурса после проверки репутации в сети и различных метрик (например, аттестаты и аккаунты в платежных системах)^{[источник не указан 438 дней]}.

Имеются упоминания BestChange в онлайн-изданиях на русском и английском языках.^[7]^[8]^[9]^[10]^[11]^[12]^[13]^[14].

Сегодня в листинге насчитывается около 400 активных обменных пунктов. Скорость обновления курсов увеличилась в несколько раз и теперь все около 45 тысяч активных направлений обновляются за 3—4 секунды^[15].

Сайт также имеет англоязычную версию с адаптированным под англоязычную аудиторию списком обменных пунктов.

Функциональность

Основное назначение сайта — это сравнение обменных пунктов по различным направлениям с целью нахождения наиболее выгодных предложений в реальном времени. Имеются функции конвертера, калькулятора, система отзывов, претензий и выдачи бонусов. Также имеется статистика о курсах и резервах. Функция «Двойной обмен» подбирает схему из двух обменов через транзитную валюту.^{[источник не указан 438 дней]}

У проекта есть API, которым пользуются обменные пункты.^[ис

Пункты обмена валют

2020-05-05T23:49:00.000+05:00

Чем опасен нелегальный обменник?

От нелегалов можно ждать чего угодно. Например, мошенники могут хоть в десять раз занижать курс, расcчитывая, что рассеянные туристы ничего не заметят, а если и заметят, то ничего не докажут. Или использовать скрытые комиссии за обмен. В худшем случае могут выдать фальшивые купюры.

Легальный обменный пункт – это подразделение одного из коммерческих банков. За их работой следит Банк России. Регулятор четко прописывает требования к пунктам обмена валюты. Эти требования защищают интересы потребителей.

Как отличить официальный обменный пункт?

Есть несколько признаков, которые помогут вам легко отличить легальный обменник от нелегального и не нарваться на мошенников. Каждый легальный обменник должен:

Принадлежать действующему банку. Для этого стоит проверить, есть ли у него лицензия Банка России. После этого можно уточнить по телефону горячей линии банка или на его официальном сайте, есть ли у банка такой обменник.
Раскрывать информацию о себе. На видном месте в пункте обмена обязательно должна быть вся основная информация для клиентов:

Название банка или филиала, внутреннего подразделения, к которому относится обменник, их адреса и телефоны.
Список операций, которые там могут проводить с валютой и чеками (если вы хотите обналичить чек).
Курсы валют. Обратите внимание, что даже в разных обменниках одного банка курс может различаться.
Сразу уточните, не зависит ли курс от суммы, которую вы хотите обменять. Иногда обменники афишируют более выгодный курс при обмене большого количества валюты. И тех, кто обменивает небольшие суммы, ждет неприятный сюрприз.
Именно в такую ситуацию попал Филипп: он уже оплатил проживание в отеле, покупки хотел оплачивать картой, наличные деньги ему были нужны только на автобус и мелкие расходы.
Размер комиссии при обмене валюты.
Правила приема поврежденных банкнот.
Правила приема чеков (если этот обменник работает с чеками).

Иметь необходимую технику. А именно: счетчик банкнот и детектор распознавания подлинности купюр.

По вашей просьбе обменники могут разменять крупные купюры на мелкие (если, конечно, они есть в наличии), а также принимать поврежденные банкноты. Но за такие услуги также могут взимать комиссию.

На что стоит обратить особое внимание при обмене валюты?

Вот несколько моментов, о которых стоит помнить:

При обмене денег могут попросить паспорт (если вы меняете от 40 тыс. рублей, его обязательно потребуют, но могут попросить и при обмене меньшей суммы).
Прежде чем положить купюры в лоток кассы, уточните, какую сумму вы получите в итоге и какую комиссию за операцию с вас возьмет обменник.
Если у кассира появятся подозрения, что деньги не настоящие, он может их изъять и направить на проверку в банк.
Когда кассир выдаст вам деньги, внимательно осмотрите лоток и проверьте, не осталось ли там купюр и монет.
Пересчитайте деньги на глазах у кассира.

Помимо денег вам обязаны выдать справку, подтверждающую обмен. Она пригодится, если вы будете декларировать деньги при выезде за пределы страны, или, например, для отчета о командировке. Поэтому лучше сразу проверить, что все данные в справке указаны корректно: название банка, дата обмена, сумма, которую у вас приняли, и сколько вы за нее получили и т.п.

Если вы заметите ошибку – например, неверно написана сумма, которую вы меняли, – обратите на это внимание кассира или его руководителя. Возможно, это просто опечатка. Но есть вероятность, что перед вами мошенники.

Если вы считаете, что обменный пункт или конкретный кассир нарушает правила, позвоните по телефону банка, который указан на стенде в обменнике. Стоит также сообщить о нарушениях в интернет-приемную Банка России.

Если окажется, что обменник к этому банку не относится, лучше там не задерживаться и сообщить о нелегальной конторе в полицию.

Азбука инвестора."Обзор типовых стратегий"

2012-06-08T03:59:00.001+06:00

Инвестиции любят терпеливых

2012-06-07T14:22:00.000+06:00

Причины, по которым люди решают инвестировать свои накопления у всех разные, однако цель одна – заставить деньги работать, принося больший доход. Грамотное формирование инвестиционного портфеля позволяет обеспечить стабильных доход вне зависимости от колебаний рынка.
Это не простая но выполнимая задача, если помнить несколько важных правил:
• Определите, какой Вы инвестор. Активные инвесторы самостоятельно определяют, какие ценные бумаги покупать. Пассивные, в свою очередь, ограничиваются общими принципами вложения средств;
приобретением конкретных активов за них осуществляет профессиональный управляющий
• Диверсифицируйте свой портфель. Вложения в различные типы финансовых инструментов, бумаги компаний разных отраслей и географических регионов – один из главных способов, позволяющих избежать рисков, связанных с рыночными колебаниями.
• Будьте готовы к ожиданию. Инвестиции обычно приносят заметный доход лишь в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Поэтому не стоит принимать скоропалительных решение о выходе из рынка на основе сиюминутных настроений, тем более - слухов.

В какой валюте стоит держать свои сбережения?

2012-06-07T14:18:00.001+06:00

Точно предсказать, как поведет себя рынок в будущем, не может ни один эксперт: слишком часто меняется финансовая ситуация в мире. Тем не менее, есть общие принципы, которые позволяют наиболее эффективно сохранять сбережения.
Храните свои сбережения в разных валютах. Используйте валюту страны, в которой живете, для поддержания текущих расходов и международно признанные резервные валюты как средство накопления.
Выбрав валюту для накоплений, откладывайте фиксированную сумму в ней в течение нескольких лет. Это поможет сгладить валютные колебания на протяжении этого периода, а соответственно, противостоять негативным ситуациям на рынке.
Планируя приобрести конкретную вещь, производимую определенной страной (например, немецкую машину или отдых за границей для всей семьи), откладывайте деньги в валюте той страны, в которой декларируются цены на данный продукт.

Что стоит за облигациями и почему они того стоят

2012-06-07T14:16:00.003+06:00

Основная задача, которую каждый из нас ставит при формировании инвестиционного портфеля – обеспечение приемлемого уровня дохода и сохранности сбережений. Помимо банковских депозитов стабильный и предсказуемый доход в заранее определенные сроки дают долговые
ценные бумаги - облигации.
ОБЛИГАЦИЯ – это долговое обязательство корпорации, государства или муниципалитета, в рамках
которого предусматривается выплата регулярного фиксированного процентного дохода, а также основной суммы долга(номинальной стоимости) по истечении срока обращения облигации.
Регулярность начисления процентного дохода и наличие определенной даты погашения, а также заранее известный объем этих выплат делает облигации похожими на банковские депозиты. Вместе с тем, эти бумаги приносят, как правило, больший, чем банковские депозиты, доход.
Если Вы консервативно относитесь к инвестициям, ориентированы на стабильный доход и не склонным к излишним рискам, облигации могут стать для Вас удобным финансовым инструментом.

Акции стоят того, чтобы их оценить .

2012-06-07T14:12:00.000+06:00

Независимо от того, формируете ли Вы инвестиционный портфель с целью реализации долгосрочных проектов или ради краткосрочной прибыли, хорошим инструментом для решения той или иной задачи могут стать долевые ценные бумаги — акции.
Акции удостоверяют Ваше право на участие в капитале компании, в управлении ею, а также на регулярное получение части прибыли в форме дивидендов. Помимо дивидендных выплат, которые, как правило, невелики по сравнению с доходностью депозитов, инвесторы могут рассчитывать на доход от роста стоимости акций компании в силу расширения ее бизнеса.
Конечно, цена на акции подвержена колебаниям. Вместе с тем приобретение акций — это, прежде всего, вложения в экономику, в реальный бизнес. Поэтому при долгосрочных инвестициях именно вложения в акции являются хорошей защитой от инфляции.
Для инвесторов же, склонных к риску, краткосрочные инвестиции на рынке акций — шанс получить значительно более высокий доход, чем по депозитам или долговым ценным бумагам. Правда, следует помнить, что это высокорисковые инвестиции.

Самые популярные ПИФы в апреле 2012 года

2012-06-07T13:58:00.001+06:00

Начало второго квартала на рынке коллективных инвестиций прошло без существенных изменений. Паевые фонды по-прежнему не пользуются особой популярностью. Приток средств в одни ПИФы практически полностью нивелируется оттоком из других, причем, как правило, весь процесс происходит в рамках одной УК. Иными словами, новые пайщики на рынок практически не выходят, старые же просто перекладывают средства из одного типа фонда в другой, в зависимости от рыночной ситуации. При этом если речь и идет о каких то «свежих» деньгах, то за этим непременно стоят крупные инвесторы, тогда как «розница» уже довольно давно от этих процессов самоустранилась.

Новые цифры по притоку и оттоку средств в апреле 2012 года на первый взгляд внушают некий оптимизм. Так, по данным информационного ресурса InvestFunds, в прошлом месяце «чистый» приток средств в российские паевые фонды составил более 1.3 млрд руб. Сумма весьма внушительная по «современным» меркам. При этом явной популярностью пользовались ПИФы консервативных стратегий и, прежде всего, облигационные. Именно они и обеспечили положительный результат, собрав в апреле порядка 2.7 млрд руб. И если бы не существенный отток средств из фондов акций, а они за этот период потеряли чуть более 1.7 млрд руб., то итоги месяца могли быть куда радужнее, если бы не один нюанс.

Почти 91% от общей суммы притока в облигационные фонды в апреле был обеспечен только одним участником. Им стал ПИФ «Резервный» управляющей компании «Доверительная Инвестиционная Компания», собравший за указанный период 2 миллиарда 413 миллионов рублей.

Без учета «выделившегося» в апреле фонда «Резервный» и его весьма впечатляющей суммы в 2.4 млрд руб., в прошлом месяце совокупный результат по притоку средств во все фонды был бы отрицательный и превысил бы 1 млрд руб. В такой ситуации говорить о неких глобальных изменениях на рынке коллективных инвестиций явно преждевременно и, безусловно, нелогично.

По сути, чего-то более яркого, кроме вышеупомянутых успехов ПИФа «Резервный», на рынке коллективных инвестиций в прошлом месяце не произошло. На первых местах в таблице по притоку, если рассматривать только открытые фонды, преимущественно все те же участники, что и в предыдущих аналогичных рейтингах – ПИФы под управлением «Тройки Диалог» и «Райффайзен Капитал». В таблице по оттоку также лидирующие позиции занимают фонды упомянутых управляющих компаний.

Как долго продлится эта «стабильность», неизвестно, как и то, что может подтолкнуть инвесторов, прежде всего розничных, к покупке паев российских фондов.

Самые прибыльные и убыточные банки России в I квартале 2012 года

2012-06-07T13:55:00.002+06:00

Совокупный доход 500 самых прибыльных банков России в I квартале 2012 года составил чуть более 234 млрд руб. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года этот суммарный показатель тех же участников вырос на 26.18%. При этом количество банков, показавших квартальный убыток, сократилось, но несущественно. Так, если в I квартале 2011 года численность кредитных организаций, чей финансовый результат после налогообложения оказался отрицательным, достигала 92 штук, то за первые три месяца 2012 количество «аутсайдеров» сократилось до 87, с суммарным убытком чуть более 3.8 млрд руб.Наибольшие потери за I квартал 2012 года по стандартам РСБУ зафиксированы у Королевского Банка Шотландии - 723.59 млн руб. В прошлом году этот участник также входил в таблицу убыточных с показателем 249.97 млн руб., что соответствовало 4 месту. Сейчас 100% «дочка» одного из крупнейших банков в мире Royal Bank of Scotland занимает уже первую строчку.
На второй размещается банк Агропромкредит с убытком 289.08 млн руб., против 265.15 млн руб. за I квартал 2011 год. Замыкает тройку «лидеров» в таблице самых убыточных банков Ю Би Эс Банк с результатом -272.36 млн руб.
Что же касается банков, показавших прибыль за отчетный период, то лидеры, как всегда, очевидны.

Первое место занимает Сбербанк, заработавший за три первых месяца года 97.4 млрд руб., что на 16.14% больше, чем он заработал в I квартале 2012 года. Газпромбанк завершил квартал с прибылью 20.5 млрд руб., что соответствует второму месту. Рост прибыли у этого участника, в процентном соотношении, был несколько больше + 54.35% по сравнению с лидером. А вот прибыль ВТБ с января по март 2012 года, по сравнению с тем же периодом 2011 года, наоборот, сократилась на 26.28% до 9.4 млрд руб. Стоит отметить, что результат «родственного» банка ВТБ 24 был более оптимистичным. Рост прибыли превысил 40% и достиг 8.7 млрд руб., что всего на 707 млн руб. меньше показателя банка ВТБ. И, наконец, замыкает пятерку самых прибыльных банков I квартала 2012 года Альфа-Банк, заработавший 6.2 млрд руб. и ростом на 54.73%.

Рейтинг банков России. Итоги I квартала 2012 года

2012-06-07T13:50:00.001+06:00

Агентство "РБК.Рейтинг" совместно с аналитическим порталом Banks-Rate обновило рейтинг российских банков. По состоянию на 1 апреля 2012 года, суммарный показатель по чистым активам 500 крупнейших российских банков составил почти 39 трлн руб., что на 23.78% больше, чем за аналогичный период прошлого года. При этом рост чистых активов наблюдается у подавляющего большинства участников. Так, например, из первой сотни снижение активов по сравнению с прошлогодними показателями произошло только у 9 банков.

Чистые активы бесспорного лидера рейтинга Сбербанка на 1 апреля 2012 года достигли 11.4 трлн руб., увеличившись за год на 27.25%, что достаточно много даже в процентном соотношении. Например, ЧА банка ВТБ за аналогичный период выросли на 23% до 3.7 трлн руб., Газпромбанка, который и замыкает тройку лидеров, - на 24.74% до 2.4 трлн руб.

Стоит отметить, что по итогам I квартала 2012 года количество банков, чей размер чистых активов превысил «значимую» отметку в 1 трлн руб. увеличилось до 6 против 4 годом ранее. Таким образом, за 12 прошедших месяцев «клуб триллионеров» расширился за счет вхождения в него Банка Москвы и ВТБ 24, разместившихся на 5 и 6 местах, соответственно.

Седьмая строчка - за Альфа-Банком, чьи чистые активы за год выросли не так существенно, как у вышеупомянутых участников рейтинга – всего на 10.5% до 932 млрд руб.

В десятку лидеров также вошли: Юникредит Банк, Росбанк и Райффайзенбанк.

В таблице по ликвидным активам расстановка сил несколько иная. На первом месте, безусловно, Сбербанк – 626.25 млрд руб. и ростом этого показателя за год на 17.23%. А вот на втором месте расположился Банк Москвы, чьи ликвидные активы за аналогичный период подросли не так существенно (чуть меньше чем на 4%) , но 89.5 млрд руб. вполне достаточно для второй строчки. Замыкает тройку лидеров Газпромбанк – 78.6 млрд руб. и ростом за год на 35.5%.

Аналитики прогнозируют снижение цены на нефть

2012-06-07T13:23:00.003+06:00

Тенденция к снижению мировых цен на нефть продолжится вплоть до 2020 года. По прогнозам аналитиков, стоимость барреля до конца десятилетия будет держаться в диапазоне 65-90 долл. и периодически падать до 50 долл. за бочку. Эксперты констатируют: длительный период роста котировок подходит к концу, впереди - циклический спад. Его главное основание - серьезная переоценка спроса. Еще один фактор - скептический настрой инвесторов по поводу перспектив глобальной экономики в связи с проблемами еврозоны.

Эксперты: сейчас для России ситуация более критическая, чем в 2008 году

2012-06-07T13:22:00.000+06:00

Доллар переходит к снижению относительно рубля. Евро к доллару укрепляется, нефть, похоже, делает попытки закрепиться. Медленно, но верно растут европейские индексы. Российский рынок вчера открылся резким падением, но к вечеру практически полностью восстановился. Неужели проскочили? И никакой второй волны, можно вздохнуть с облегчением? Увы, не все так просто. Кризис в Европе окажет на Россию куда более сильное влияние, чем проблемы в США четыре года назад, считают эксперты.

Май 2012-го для инвесторов, мягко говоря, не задался. Обострение европейского долгового кризиса, серьезная угроза распада еврозоны, неопределенности с формированием нового греческого правительства, и, как следствие, обвал рынков. Россию, понятное дело, всеобщая истерия не обошла. К слову сказать, за май рубль потерял относительно доллара 15%. Все это усугубляется оттоком капитала: по данным ЦБ, с начала года за рубеж вывезено порядка 42 млрд. Словом, было страшно.
И вдруг рубль неожиданно успокоился на фоне попыток нефти марки Brent оттолкнуться вверх от уровня 97 долл./барр. после снижения до 95,63 долл./барр. Ко вторнику тренд не иссяк. Напротив, в начале валютных торгов на ММВБ-РТС рубль подрос. В первые минуты торгов курс доллара упал на 27 коп., достигнув уровня 33,18 руб. Курс евро также упал: стоимость европейской валюты упала на 30 коп., до 41,61 руб. Понизилась и стоимость бивалютной корзины, до 36,97 руб.
Эксперты говорят, что рынок практически полностью восстановился. Инвесторы выдохнули, и у них возник закономерный вопрос: что будет дальше? А вот тут как раз начинается terra incognita, поскольку ответы на этот вопрос колеблются в диапазоне от «всемирный кризис плюс революция», до «ничего страшного, все обойдется». Хочется верить во второй прогноз, но отчетливость первого заставляет изрядно нервничать.
«Падение, думаю, сейчас прекратится. Ждем выступления Бена Бернанке», — говорит директор управления валютных рынков ФГ БКС Павел Андреев. Помимо выступления главы ФРС в конгрессе (оно ожидается в четверг) эксперты ждут итогов совещаний Европейского центробанка в среду и Банка Англии в четверг. После этого ситуация станет чуть прозрачнее. Но уже сейчас очевидно, что евро ненадолго успокоится, слишком уж он был переоценен в последнее время. По оценкам Павла Андреева, в ближайшее время пара евро/доллар останется на уровне текущих котировок 1,22–1,25.
Тем не менее эксперт склонен к негативному прогнозу. Дело даже не в том, что длительное падение рынков слишком отчетливо напоминает ситуацию в 2008-м и позволяет говорить о второй волне кризиса. Просто на этот раз угроза куда сильнее, а защищена Россия куда меньше. «Сейчас для России ситуация более критическая, нежели в 2008 году, — говорит аналитик. — Тогда был кризис в США, и нас просто задело взрывной волной. Сейчас кризис в Европе. А Европа на 80% наш торговый партнер. Они у нас покупают более 50% нефти и газа. И самое главное, что они являются основными кредиторами наших банков. То есть когда у банков возникнут проблемы с ликвидностью, перекредитоваться будет не у кого».
Но самое главное, что это будет толчком к падению цен на нефть, говорит эксперт. Ближайший уровень — 88 долл./барр. В случае негативного сценария дойдет до отметки 75 долл./барр. «И после этого начинаем плотно сползать вниз, особенно если в еврозоне будет наблюдаться некий хаос. То есть пойдет плавный, аккуратный тренд на еще большее ослабление рубля», — говорит эксперт.
При таком раскладе, по его словам, доллар может уйти прилично под 36 руб. А вот если он скакнет выше, да еще и приостановится, то последствия, по словам эксперта, могут быть, мягко говоря, печальные.
«Я могу сказать, когда у нас в стране может наступить политический кризис, — говорит аналитик. — При стабильном курсе доллара в районе 38–40 руб. При таких ценах начнут наступать личные margin call тех, кто брал деньги в валюте — ипотеку, автомобильные кредиты и так далее. И когда придут коллекторы отбирать жилье и автомобили, народ выйдет на улицы».
Правда, по словам аналитика, столь негативного развития событий можно ожидать, лишь если нефть на протяжении достаточно долгого времени, скажем года, будет держаться ниже отметки 80 долл./барр. «У нас резервного фонда хватит, чтобы поддерживать наши обязательства месяцев на восемь. Затем выпустят какие-нибудь евробонды, займут денег. Самое страшное начнется, когда закончатся деньги поддерживать курс доллара и гигантские растущие бюджетные платежи», — говорит Павел Андреев. По его словам, все к этому идет и единственное, что могут сделать политики и банкиры в данном случае, это взяться за руки и водить хороводы.
«Радужного прогноза я пока не вижу, — говорит эксперт. — Разве что члены еврозоны сейчас сумеют между собой договориться». Но тут возникает вопрос, кто будет платить по долгам. Традиционный ответ — Германия — уже звучит не столь убедительно. Особенно на фоне субботнего заявления канцлера ФРГ Ангелы Меркель, которая сказала, что ни при каких обстоятельствах не поддержит единые евробонды.
Но выпуск евробондов — это, собственно, единственный на сегодняшний момент способ помощи проблемным странам еврозоны. «Меркель оказывается между Сциллой и Харибдой, — говорит Павел Андреев. — С одной стороны, немецкому населению совсем не хочется платить за греков. С другой — немецким бизнесменам нужно сохранить Евросоюз. Потому что возврат к марке будет означать конец немецкого экспорта». Что пересилит, сказать сегодня абсолютно невозможно, считает эксперт. А значит, невозможно и найти более или менее приличную точку опоры для позитивного прогноза. «Нас может спасти только чудо», — говорит эксперт.
«Не думаю, что следует ждать апокалипсиса», — заочно возражает ему руководитель управления рыночных исследований ИФД «Капиталъ» Константин Гуляев. По его словам, вероятность такого обвала в ближайшие полгода составляет около 20%. А инфернальные тенденции последних дней явно пошли на убыль. «Мы видим, что в Европе растут индексы, кроме, пожалуй, немецкого. Серьезный плюс показал испанский индекс — учитывая, что эта страна была аутсайдером. В конце прошлой недели там начались серьезные продажи, наблюдался рост более 2%. В легком минусе торговались фьючерсы на американские индексы, но сейчас они тоже торгуются положительно», — говорит аналитик.
По словам эксперта, российский рынок с утра открылся очень резким падением. Но к вечеру практически полностью восстановился. «Виден спрос на акции энергетиков. ФСК, «РусГидро» растут от 2,5 до 3%. Хороший спрос демонстрируют бумаги «Газпрома» — плюс 2%. Хуже выглядят акции Сбербанка и «Роснефти». Во втором эшелоне существенный отскок наблюдается по акциям ТНК-BP. В пятницу после новостей о возможной продаже BP они серьезно упали, сегодня растут на 4%», — перечисляет эксперт. По его словам, остается ждать вестей из США. Если Америка открывается хорошо, российский отскок рынка может перерасти в устойчивое движение наверх. Если нет — ожидается жесткая распродажа. Ну и разумеется, многое будет зависеть от еврозоны. «Новости могут появиться в любой день. Пока страхи остаются. Мы видим, что в последние дни евро неплохо торгуется к доллару и пытается отскочить. Но ситуация вокруг Греции и климат в испанских банках остаются напряженными», — говорит аналитик.
В любом случае, по его мнению, особого негатива ждать не следует, поскольку он уже наступил. «Мы очень сильно упали. На прошлой неделе было очень сильное падение Европы и Америки. Поэтому сейчас наблюдается закономерный отскок. Пока ситуация остается не слишком позитивной, и, вполне возможно, на этой неделе какие то дни будут распродажи, но в скором времени все должно стабилизироваться. «По времени мы ближе к развороту тренда, нежели к его началу», — говорит эксперт, имея в виду майское падение рынков.
«Думаю, с еврозоной ничего не случится. В крайнем случае выкинут Грецию. Хотя и это тоже еще под вопросом. С Испанией пока ситуация останется напряженной, но пока не угрожающей. Поэтому России сильно беспокоиться не нужно. И если даже что-то произойдет, внутренних ресурсов на первое время будет достаточно», — считает аналитик.

Полезные материалы

2012-06-07T12:55:00.001+06:00

Список сайтов по трейдингу

Календарь статистики США: www.briefing.com
Экономические новости США: www.bloomberg.com
Журнал статистики трейдера: www.webmarketstat.ru
Скринер акций: www.investertech.com
Скринер акций: www.finviz.com
Бесплатные графики без задержки: www.thinkorswim.com
Графики акций для торговли: www.esignal.com
Портал «Daytrader» для торговли на фондовом рынке:www.daytrader.com.ua
Популярный ресурс о трейдинге. Риск-менеджмент и технический анализ: www.trendstocks.ru
Stocks Trading School – обучение профессиональным стандартам работы с биржевыми данными: www.stocksvolume.ru

Полезные статьи по трейдингу

Интересные фильмы про трейдинг

Поменяться местами
Уолл-Стрит
Уолл-Стрит:2
Бойлерная
Фирма
Аферист
Джерри Магуайер
На Грани
Игра

С чего начать, если есть желание торговать на бирже?

2012-06-07T12:54:00.003+06:00

Стоит лишь инвестору или начинающему трейдеру задуматься над тем, что делать сосвоими сбережениями, как перед ним неизбежно встает вопрос: «С чего же начать?»
В самом деле, не класть же деньги под смехотворные проценты в банк. Проценты эти потом к тому же еще и не получишь. Если учесть также и вполне реальную перспективу потерять в том же самом банке вообще всю сумму, то выгода от подобного распоряжения деньгами становится вполне очевидной. Примерно такие мысли мучили автора, когда он задумался о незавидной судьбе инвесторов, доверяющих деньги всяким мошенникам. Наверное, это и послужило толчком к тому, чтобы пойти по тернистому пути биржевого игрока. Естественно, прежде всего, автор столкнулся с тем же самым вопросом - «С чего начать?».

Простота вопроса умиляла, но легче от этого не становилось. Не стоит здесь воспроизводить весь тот путь, который пришлось пройти автору, прежде чем он понял, что нужно делать, когда возникает намерение торговать на биржевых рынках.
Имея за плечами немало ошибок, совершенных исключительно из-за отсутствия опыта и знаний, он решил изложить здесь свои основные соображения о том, с чего же, собственно говоря, следует начинать. Итак, первый вопрос, который следует решить, выглядит достаточно просто.
Он звучит примерно так: «На каких рынках я буду торговать?»
Но этот вопрос кажется простым лишь на первый взгляд. На самом деле, он таит в себе опасность, поскольку, не уделив ему должного внимания, можно вполне реально оказаться в тупике. Все дело в том, что у всякого рынка свои особенности. Они при этом неизбежно порождают определенные «плюсы» и «минусы», которые в свою очередь для каждого конкретного человека имеют вес больший или меньший – в зависимости от его личных предпочтений.
Чтобы легче было разобраться с этим вопросом, попытаемся рассмотреть по порядку все его составляющие. Это позволит привести мысли в систему. Прежде всего, следует выяснить географическое положение торговли. Иными словами, на каком рынке по территориальному признаку скорее всего будут вестись торговые операции? Для российских инвесторов и трейдеров таких пункта в основном три: Россия, Европа, США.
Некоторые, правда, могут обратиться и к иным рынкам – Австралии, Индии, Азии в целом и т.д. – но все же это скорее экзотика. В каждом случае процедура почти одинакова: надо выбрать брокерскую фирму, открыть счет, ну а затем можно торговать, не забыв, конечно, своевременно перевести деньги. Но делать это стоит отнюдь не в первую очередь, а как минимум лишь после того, как вы прочтете эту статью.
Вторая проблема связана с первой и может потребовать еще раз обдумать уже принятое ранее решение. Проблема состоит в том, чтобы выяснить, чем торговать. Этот вопрос не праздный. Информационное агентство Bloomberg в начале 2000 года сообщило о том, что оно транслирует рыночные данные приблизительно о 2,5 млн. финансовых продуктов. Чтобы просмотреть все эти данные, истратив на каждый продукт лишь по одной секунде, потребуется ровно месяц беспрерывной работы. Вряд ли кто-то захочет испытать такое удовольствие на себе.
Реально для решения этой проблемы обращаются к так называемой «сегментации рынка». Говоря простыми словами, каждый тип финансовых инструментов относится к определенному сегменту. Есть рынок собственности (equity). Здесь наиболее активным является рынок корпоративных акций (stock). Также существуют рынок бондов (облигаций), который обычно подразделяют на рынок корпоративных облигаций и государственных долговых бумаг.
Также наиболее известным считается рынок товарных фьючерсов (commodity), где совершаются операции по фьючерсам не только на товары, но и на валюту и индексы. И, наконец, следует назвать рынок наличных валютно-обменных операций – рынок Forex. Есть и другие, более мелкие, но в данном случае это не столь важно.
Как во всем этом разобраться и чему отдать предпочтение? Обычно это личное дело каждого, поэтому советовать тут крайне трудно. Как правило, инвесторы и трейдеры, беспокоящиеся о своих капиталах, отдают предпочтение рынку акций и фьючерсов. Некоторых тянет к торговле валютой. Здесь нужно обратить внимание на одно обстоятельство: выбранный сегмент рынка очень тесно связан с тем, какую территорию вы предпочли для торговли.
Если вы собрались торговать фьючерсами, то в России вам вряд ли будет где развернуться, если только вы не собираетесь специализироваться на одном-двух финансовых инструментах. Наиболее развитым рынком фьючерсов сейчас по праву является Америка, где можно найти даже торговые контракты на температуру. То же самое можно сказать и о рынке акций.
После того как вы хотя бы предварительно решили, чем торговать, следует призадуматься над тем, каким образом получать данные с рынка и сколько это будет стоить. Вопрос немаловажный, и его ни в коем случае не стоит сбрасывать со счетов, так как он запросто может сказаться и на принятом ранее решении. Чтобы стало понятно, о чем идет речь, представьте себе такую картину.
Вы вознамерились торговать на европейском рынке акций. Сколько вы сумеете найти информационных источников? А сколько вам удастся найти программ, которые могут быть рассмотрены как альтернативные варианты? Во всяком случае, усилий будет потрачено много. В то же самое время об американском рынке информации более чем достаточно – от нее даже нелегко скрыться!
Соответственно, наиболее насыщенным является предложение программных продуктов, обеспечивающих проведение анализа именно американского рынка по всему спектру финансовых инструментов. То же можно сказать и о поставщиках данных. Это важный момент, поскольку от него зависит выбор приемлемой величины неминуемых издержек. Кроме того, рядовые инвесторы и трейдеры, для подключения к потоку данных, сейчас используют, как правило, Интернет. Как показывает практика, легче получить данные из Америки, нежели из соседней Германии.
Теперь пора задуматься над тем, зачем, собственно говоря, все это делается. Вопрос с явной «подковыркой». Девяносто пять процентов трейдеров, а, быть может, и более, отвечают на него примерно так: «Чтобы делать деньги». К сожалению, это ответ неверный. Если начинать c таких рассуждений, то лучше, действительно, отнести деньги в банк, пусть даже и с сомнительными перспективами получить их обратно. Ведь денежные потери становятся в этом случае почти неизбежными. Верные ответы могут звучать примерно так: «чтобы успешно вкладывать деньги», «чтобы улучшить управление собственными средствами», «чтобы в обмен на некоторый риск получать дополнительные доходы» и т.д. Разница в ответах вам, очевидно, представляется совсем незначительной. На самом деле она огромна. Чтобы это понять, следует обратиться к решению такой проблемы, как анализ рынка.
Таким образом, на следующем этапе вам необходимо понять принципы проведения анализа рынка. В настоящее время на этот счет существует множество теорий и самых разнообразных мнений. Одним из наиболее распространенных способов является технический анализ. Что это такое? Этот подход основывается на предположении о том, что использование различных индикаторов, а также исследование конфигураций ценовых баров помогут в прогнозировании ситуации на рынке в будущем. Сторонники фундаментального анализа называют это заблуждением и придерживаются мнения, что, исследуя экономическую среду, можно добиться более весомых результатов.
На практике и те и другие оказываются идеалистами, потому что ни один из подходов не гарантирует полного успеха и не способен уберечь от серьезных ошибок. Единственный путь – это соединение обоих подходов посредством собственного здравого смысла. При изучении того, каким образом проводить исследования рынка, предваряющие принципиальные для трейдера решения, следует обратиться к изданиям, которые посвящены именно этой теме – техническому и фундаментальному анализу. Теперь читатель может ознакомиться и с таким чрезвычайно полезным журналом, как «Технический анализ: Акции & Фьючерсы».
По мере изучения основ анализа, как правило, происходит переосмысление рынка. Это приводит к потребности пересмотреть свое представление о тех средствах, которые используются при анализе. Глубже проникнув в специфику анализа рынка, может статься, Вы поймете, что нуждаетесь в совершенно ином программном продукте, обеспечивающем проведение анализа. Даже если такого ощущения не возникает, на этом этапе все же рекомендуется поразмыслить над вопросом: «Как проводить анализ рынка?» Иными словами, на каком пакете технического анализа следует остановить свой выбор?
На этом этапе следует хотя бы предварительно определиться, торговые операции какого типа вы намерены проводить. Это крайне важный вопрос, так как основных альтернативы четыре: дэйтрейдинг (торговля большим количеством бумаг с фиксацией малых величин курсовых изменений в пределах 1/8 или около того), интрадей-внутридневная торговля (предполагает открытие и закрытие торговых позиций в границах торгового дня), краткосрочная торговля (Short-Term, – обычно понимается как торговля, протяженностью в несколько дней), и, наконец, Долгосрочная торговля (Long-Term, – к такой обычно относят торговлю, которая длится от 30-40 дней). Как вы понимаете, в зависимости от предпочитаемых вами инвестиционных горизонтов находится и выбор вышеупомянутых типов торговли.
И только теперь приходится решать вопрос: «Через какого брокера торговать?» Понятно, что выбор брокера и предлагаемых им условий зависит от типа торгового поведения. Если вы намереваетесь торговать внутри дня, то следует обратиться к фирме, обеспечивающей прямой доступ в «торговое пространство». Краткосрочная торговля не столь требовательна, здесь вполне можно ограничиться обычным он-лайн брокером. При долгосрочной торговле зачастую довольно и телефона. Конечно, все это не нужно воспринимать как догму, но принять за основу все же следует. Комиссионные; качество программного продукта, обеспечивающего ввод ордеров в систему (если это делается не через Web-браузер); надежность соединения с сервером брокера; быстрота и качество выполнения вводимых ордеров – все это те совсем немаловажные мелочи, которые следует тщательно взвесить, прежде чем отдать предпочтение той или иной фирме. И здесь не помешает выяснить, через какую клиринговую компанию работает заинтересовавшая вас брокерская фирма, как осуществляется маршрутизация клиентских ордеров, каковы отзывы об этой фирме. В ресурсах сайта NASDAQ представлены координаты, по которым можно узнать, например, встречались ли негативные моменты в истории той или иной фирмы. И сделать это настоятельно рекомендуется! Иногда важно и то, насколько широк круг финансовых инструментов, которыми можно торговать. Это особенно актуально для рынка товарных фьючерсов.
Нужно только напомнить: индустрия предоставления услуг на рынке как акций, так и фьючерсов в США и в ряде развитых стран мира, работает настолько устойчиво и столь жестко контролируется, что многим брокерским фирмам просто не придет в голову оформлять два экземпляра договора. Кому-то это кажется обманом, но, как однажды популярно высказался один инвестиционный менеджер, «украсть здесь много труднее, нежели в банке». Именно поэтому договор на брокерское обслуживание – это договор публичной оферты, имеющий вид одностороннего соглашения. Это похоже на сделку, которую вы совершаете, покупая журнал: отдав деньги, вы практически согласились на условия противоположной стороны. В случае с брокером согласие выражается наличием вашей подписи. Так что если у Вас есть желание иметь контракт у себя в ящике стола, то не забудьте сделать копию, прежде чем отправлять экземпляр в брокерскую фирму. Если же дело касается американской или британской компании, это тем более необходимо.
Когда выбор сделан, уже не остается ничего иного, как броситься в биржевую пучину. Правда, наиболее дотошные и осторожные инвесторы не станут торопиться, а поработают над составлением правил менеджмента портфелем. Во всяком случае «фундаменталисты» (те, кто придерживаются фундаментального анализа) посвящают этому немало времени. Ярые сторонники технического анализа занимаются конструированием и тестированием торговых систем. На противоположных позициях стоят те, кто преклоняется перед наукой управления капиталом (money management). Они склонны рассматривать все через призму вероятностных процессов и статистических рядов, либо оперировать математическими формулами, позволяющими вычислять все необходимые параметры по риску и доходности. Как бы там ни было, в реальности ни один из типов подхода к торговле не может гарантировать успех на все 100 процентов. Рынок просто не терпит определенности – любую определенность он немедленно отторгает. Понять это поможет вам зрелище корриды. Как поведет себя на арене бык, перед самым носом которого машут красной тряпкой?
Никогда не стоит забывать о том, что все в этом мире меняется. То, что вам еще вчера казалось заслуживающим уважения, назавтра может уже всерьез не восприниматься. Тогда Вы обязательно пересмотрите свои взгляды на рынок, возможно, даже смените ритм торговли. Вот почему инвесторы и трейдеры постоянно «кочуют» от одного брокера к другому. Именно по этой причине к ответу на вопрос о том, через кого торговать, не стоит относится как к незыблемой и неизменной истине в последней инстанции. Помните: все в мире меняется, и рынок – тоже! Поэтому мы обязаны изменяться вместе с ним, если хотим успешно торговать!

Десять советов для начинающих

2012-06-07T12:45:00.000+06:00

Поскольку биржевая торговля является предпринимательской профессией, которая требует, чтобы вы рисковали деньгами, чтобы сделать деньги, стоит придерживаться рационального консервативного подхода по отношению к рынкам. Ниже следуют некоторые советы для трейдеров, которые готовятся окунуться в бассейн торговли – причем основное внимание мы уделяем сохранению капитала (и рассудка), а не тому, чтобы разбогатеть побыстрее.

1. Не спешите торговать.
Рынки будут существовать завтра, на следующей неделе, в следующем году и в следующем десятилетии. Не беспокойтесь о том, что, пока занимаетесь тестированием и учебной торговлей без реальных денег, вы можете упустить движение, выпадающее раз в жизни. Всегда где-то есть какие-то возможности – вы ничего не теряете, инвестируя свое время в образование и подготовку.
2. Не торгуйте без причины.
Когда вы, наконец, начнете торговать, не торгуйте только потому, что вы чувствуете, что должны это делать, или от скуки, или под воздействием порыва. Рискуйте своими деньгами, только когда видите факты, подтверждающие наличие благоприятной возможности для торговли, и у вас есть план, с помощью которого вы можете этой возможностью воспользоваться.
Кроме того, не торгуйте ради «мести». Понеся значительный убыток или целую полосу убытков, вы можете испытать искушение торговать большим размером и чаще, чтобы вернуть деньги как можно скорее. Нечего и говорить, что такой курс действий почти неизбежно приводит к еще большей потере денег.
3. Не пользуйтесь левереджем только потому, что он есть.
Нет закона, гласящего, что на каждом рынке вы должны торговать с помощью маржи. Чем больший левередж вы используете, тем больше вы увеличиваете свой риск. Левередж – это инструмент, который пойдет вам на пользу, только если вы умеете им пользоваться. А чтобы научиться, нужно время.
4. Остерегайтесь раннего успеха.
Россыпь успешных сделок в начале вашей карьеры вряд ли окажется чем-то маловероятным. Это одна из тех небольших шуток, которые играет с нами рынок – мы в самом начале сшибаем несколько хороших сделок и приобретаем убежденность в том, что мы – блестящие игроки на рынке.
Говорят, что новичкам везет, и это относится к торговле так же, как ко всему остальному, поэтому не становитесь слишком самоуверенными. Многие трейдеры, терявшие деньги в начале своей карьеры, благодарны за этот урок – в ретроспективе – потому что он дал им реалистичное видение проблем и рисков торговли.
Но, даже обладая опытом, трудно справляться с взлетами и падениями, приходящими вместе с полосами выигрышей и проигрышей. Трейдер, переживающий полосу везения, нередко без необходимости увеличивает размер своей торговли – как раз накануне большой проигрышной сделки. И хотя это трудно, стремитесь принимать и проигрыши, и выигрыши бесстрастно.
5. Работайте сами, думайте сами.
«Суть знаний в опыте, а суть опыта в самостоятельности». Эта цитата из книги Уайта «Бывший и будущий король» (T.H. White, The Once and Future King) лаконично описывает большую часть того, в чем заключается умение биржевой торговли.
Наша культура до некоторой степени приучает нас думать, что для каждой проблемы или потребности существует продукт, лекарство или услуга, которые мы можем купить, и которые позволят нам достичь наших целей. И хотя иногда очень хочется полагаться на чьи-то торговые идеи, исследования, рекомендации или системы, мы нашли, что по большей части прогресс происходит тогда, когда вы сами выполняете анализ, формируете свои собственные гипотезы и полагаетесь на принятие собственных решений.
Конечно, изучение работы других людей является частью образования трейдера, и существует множество общедоступных идей, которые становятся компонентами успешного торгового плана. (Как минимум, учеба сделает вас информированным потребителем чужих идей.) Но коротких путей нет. Многие опытные трейдеры говорят, что даже успешная торговая система не будет работать, если ее не исполнять правильно, а реальность такова, что очень трудно полностью доверять чему-то чужому – особенно, если вы не до конца оцениваете все нюансы и не совсем понимаете, почему эта система работает, и когда она может отказать.
Такая уверенность в торговой идее приходит, как правило, после того, как вы сами выполняете всю работу и понимаете концепцию от самых ее основ. Торгуйте, используя идеи, которые вы понимаете, и которые имеют для вас смысл.
6. Если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, наверное, так и есть.
Будь то торговая система, «верная» информация или индикатор, всего, что обещает большие деньги и/или практически никакого риска, следует избегать. В торговле нет коротких путей – это сложный бизнес, который оказывается не по зубам многим высокообразованным и преуспевающим профессионалам из других сфер деятельности. Не существует такой вещи как торговая стратегия, которая приносит успех в 95% времени, дает заработать шестизначную сумму за месяц и при этом не имеет риска убытка.
Будьте скептиком. Находите подтверждение каждой торговой идеи, которая вас интересует, включая и те, которые вы придумываете сами.
7. Занимайтесь торговыми идеями, которые вы можете объективно определить, глубоко исследовать и интенсивно проверить.
Неясные торговые идеи – например «покупайте, когда рынок перепродан, и продавайте, когда у вас в руках приличная прибыль» – дают неопределенные результаты. Весь фокус в том, чтобы превратить наблюдения за рынком и гипотезы в конкретные правила, которые вы можете проверить на прошлых ценовых данных.
Например, что подразумевается под словом «перепроданный»? Оно может означать все, что угодно. Примером объективного правила может быть следующее: когда рынок достигает более низких минимумов и более низких цен закрытия в течение пяти дней подряд. Окажется это определение хорошим сигналом покупки или нет – вопрос, на который вы должны ответить объективно с помощью исследований и тестирования.
8. Ведите журнал сделок и регулярно изучайте результаты своей работы.

Вне зависимости от своего прошлого или подхода – инвестирование, краткосрочная торговля, технический, количественный или фундаментальный анализ – практически все хорошие трейдеры, с которыми мы беседовали, соглашаются в том, что чрезвычайно полезно вести журнал всех ваших сделок и учиться на прошлом опыте.
9. Будьте терпеливы.
В любом случае, торговля на финансовых рынках не так легка, как сможет показаться сначала. Требуется время, чтобы освоить любую дисциплину или профессию. Можете ли вы рассчитывать стать хорошим музыкантом, врачом или инженером за один единственный год?
Помимо естественного периода обучения, торговля является также профессией – в отличие от музыки, медицины или права – в которой в любой данный день вы можете потерять деньги, а не сделать их. «Зарплата» здесь не гарантируется.
Успех дается тяжелым трудом. Некоторые трейдеры годами работают без прибыли, прежде чем, наконец, становятся на ноги. Помните, что рынки от вас никуда не убегут.
10. Имейте достаточный капитал/знайте меру.
Недостаточная капитализация обрекает на гибель большинство новых предприятий, и торговля на финансовых рынках – не исключение. Отсутствие достаточных денег для торговли ставит под вопрос каждый второй пункт в этом списке.
Кроме того, когда вы начинаете торговать, делайте это на уровне капитала еще более консервативном, чем ваш прогнозируемый минимум. Начинайте полегоньку. Например, если вы определили, что имеете на своем торговом счету достаточно денег, чтобы преследовать определенную торговую стратегию, используя в сделках лоты по 500 акций ценой ниже 30 долларов, попробуйте начать торговать со 100 или даже с 50 акций за раз до тех пор, пока вы не освоитесь со своей стратегией, процессом исполнения, брокерской фирмой и психологическими задачами, связанными с риском реальными деньгами. Затем потихоньку увеличивайте размер своих сделок.

Трейдинг в сознании

2012-06-07T12:44:00.000+06:00

1. Понимание истины
Трейдинг – игра вероятностей.
Вообразите, что мы подбрасываем монету. Орел – я выигрываю доллар, решка – доллар выигрываете Вы. Все просто. Орлы и решки будут выпадать в половине случаев, а мы оба не будем ни выигрывать, ни проигрывать.
Однако представим, что втайне от меня Вы подложили поддельную монету. На каждые 100 бросков орлы выпадают 49 раз, а решки – 51.
Теперь у Вас есть станок для печатания денег. Назовем его «Системой Торговли Решками». Все, что Вам нужно делать – сидеть и всегда ставить на решку. В конце концов, Вы выиграете все мои деньги (и любого другого, кто сядет с Вами играть). Любая настоящая система торговли дает Вам преимущество. Благоприятный наклон. Что-то, что скорее произойдет, чем нет.
Неважно, какую систему Вы используете, будь то, например, паттерны прорывов, следование за трендом, Фибоначчи, скользящие средние, каналы, сигналы осциллятора, полосы Боллинджера, свинговая торговля, гэпы открытия… Вы полагаетесь на положительный наклон. По существу, система торговли говорит, «когда случается ‘x’, за ним обычно следует ‘y’».
Иногда это не срабатывает. В большинстве случаев – работает. И все, что делает ваша система торговли – помогает Вам выявить сделки высокой вероятности, затем правильно войти и защитить себя, пока растет ваша прибыль. Конечно, какие-то системы торговли лучше другие. Но не увязните в поисках совершенной системы…
Знаете, в чем состоит нирвана трейдера? В неуловимой «Чаше Святого Грааля» – системе, которая поставляет прибыль по запросу и никогда не ошибается.
Найдите систему торговли, которая Вам нравится. С которой Вы чувствуете себя комфортно. Которую Вы понимаете.
Затем сживитесь с ней. Будьте последовательны. Здравомыслящий, дисциплинированный трейдер возьмет среднюю систему и будет на ней делать деньги. Азартный, поверхностный трейдер возьмет блестящую систему и разрушит ее. У всех трейдеров бывают «хорошие» и «плохие» дни. В какие-то дни Вы получите маленькую прибыль. В другие дни у Вас будут небольшие Убытки. Один или два раза в месяц, в среднем, Вы получите большую прибыль. Именно так делают деньги трейдеры. Это Вам не с 9 до 5.
Проблема в том, что Вы никогда не знаете заранее, когда появится крупная сделка. Подобно нашей «Системе Торговли Решками», один раз ничего не решает. Вы ДОЛЖНЫ видеть картину целиком. Поймите, что текущая сделка – лишь одна из многих. Поэтому нынешняя сделка едва ли имеет значение. Она похожа на частицу планктона в огромном океане.
Трейдинг – это управление рисками с последующей сдачей на милость самого старого закона во Вселенной – древнего закона вероятности.
2. Планируйте торги, а потом торгуйте по плану
Ваша работа трейдера заключается в следовании плану торговли.
А кто будет писать этот план торговли? Вы. Обратите внимание на слово «писать». Он должен быть записан, на вашем торговом столе, перед Вами. Ваша система торговли даст Вам правила. Все, что Вам надо сделать – перевести их в план.
План торговли должен иметь три части: Сетап, Вход и Выход. (Очевидно, мы никак не сможем привести здесь подробности каких-то определенных систем торговли – их буквально сотни!) Дело в том, что план торговли охватывает все возможности. Вы знаете, что искать на рынке, когда войти в сделку и когда выйти из нее.
Постарайтесь не усложнять. Затем следуйте плану. Фанатически.
3. Если Вы не тратите много, Вы не сможете много потерять
Одна из самых больших ошибок, которые Вы можете совершить, как трейдер – вложить в сделку слишком много денег.
Чем больше денег Вы используете, тем больше эмоционального топлива подливаете в огонь. В конечном счете, Вы, по всей вероятности, сгорите … ужасно. И посттравматический стресс может оказаться непоправимым.
Большинство начинающих трейдеров слишком много ставят на кон в надежде относительно быстрого выигрыша. Опытные трейдеры это хорошо знают. В дейтрейдинге, где сделки растут быстро, несколько крупных проигрышей могут очень быстро съесть Вас живьем. Хорошие дейтрейдеры, которым удалось выжить, рискуют в любой сделке лишь крошечным количеством своего торгового капитала. Если Вы ограничены в средствах, попробуйте использовать систему торговли с близкими стоп-лоссами. Торгуйте на более коротких периодах, типа 1-минутных графиков, где потери могут быть минимизированы. Самонадеянность – еще одна причина чрезмерного риска.
«Эй … орел выпал уже 10 раз подряд … давайте сейчас поставим половину капитала на решку (я уверен, что она сейчас выпадет) и сорвем банк». Проблема «верных сделок» состоит в том что:
a) Рынок никому ничего не должен;
b) Каждый видит их супер-надежными и запрыгивает на борт. Поэтому, когда они идут не туда, куда надо, они делают это мощно.
Рискуйте в каждой сделке минимальным количеством. Вы будете спокойнее, а значит, способны выполнить сделку должным образом.
4. Не думайте о деньгах, думайте о пунктах
Уменьшая риск, мы приходим к взаимодействию с деньгами.
Нравится нам это или нет, деньги высоко ценятся в нашем обществе. Они важны. И мы связываем с ними массу ощущений.
Как Вы себя почувствуете, когда в тумане перед собой Вы видите, как громоздятся сотни (а возможно, тысячи, в зависимости от размера вашего счета) долларов.
Проблема «расплаты» – часть игры. Вы должны потерять что-то, чтобы что-то выиграть. Не существует никакой чаши святого Грааля, как мы говорили выше. Если Вы не можете изменить свои отношения с деньгами, постарайтесь не думать о них. Концентрируйтесь вместо них на цифрах. Считайте в «процентах от счета». Считайте «среднее отношение риска-к-прибыли». Считайте «количество пунктов потенциальной прибыли против количества пунктов максимального риска». Сконцентрируйтесь на получении нужных вам цифр, а деньги сами позаботятся о себе.
5. Что может подсознание…
Очень может быть, что втайне Вы хотите потерять.
Самоубийственное поведение может легко проявиться на рынках, особенно среди дейтрейдеров. Когда цены пляшут перед вашими глазами, это может заворожить. Вы можете начать чувствовать себя так, будто они играют с Вами. Вот почему Вы должны быть очень, очень осторожны, чтобы избежать эмоциональной торговли. Если Вы – кипящий котел, готовый взорваться, то Вы на пути к серьезному провалу на рынке.
Не привносите эмоции в трейдинг. Помните, что текущая сделка – лишь одна из длинной череды. Вы здесь надолго. Помните об этом и никогда не привязывайтесь ни к одной сделке.
Вы должны видеть себя профессиональным трейдером. В начале каждого торгового дня, перед открытием рынка, потратьте на себя несколько минут.
Закройте глаза. Начните представлять мысленным взором рынок. Представьте график у себя на экране. Смотрите, как цены колеблются вверх и вниз. Увидьте себя, входящим в сделку. Обратите внимание, что Вы чувствуете себя расслабленным. Вы начеку, но спокойны. Полностью без эмоций. Наблюдайте, как цена движется после того, как Вы вошли в сделку. Как она приближается к вашему стоп-лоссу. Мысленно разместите множество сделок. Доведите их до конца. Вот Вы получили убыточную сделку. Помните, что Вы видите картину в целом. Вы бесстрастны. Полностью спокойны. Вы входите в другую сделку. Снова получаете небольшой лосс. Вы невозмутимы. Следующая сделка оканчивается выигрышем. Вы по-прежнему расслаблены. Все это – составные части работы.
Это требует практики. И Вы должны делать это регулярно, чтобы получить максимальную выгоду. Практикуйте это каждое утро, и в любое время, когда Вы только начинаете испытывать беспокойство или теряете сосредоточенность. Преимущество этой техники – в ее доступности. А отдача от нее неоценима.
6. Будьте собственным боссом
Вы – тот, кто отвечает за вашу торговлю. Лишь только Вы ответственны за свои успехи или неудачи в роли трейдера. Не рынок … не система торговли … не правительство и не Федеральная Резервная система.
Станьте собственным наставником. Наблюдайте за своим поведением во время торговой сессии. Особенно тщательно отслеживайте свои ощущения.
Сосредоточение на ощущениях даст Вам полезную информацию о вашей продуктивности. Помните, что само наличие «выигрышных» или «проигрышных» дней – не проблема. Важно, как Вы их переживаете.
Если Вы профессионал, то должны оставаться невозмутимым. Рынок не место для проявления раздражительности … маркет-мейкеры … несправедливость жизни…. Отрицательные эмоции являются ранними сигналами, что Вам следует остыть и расслабиться. Вернитесь в исходное состояние. Выявите участки напряжения в своем теле и расслабьте их. Просто отпустите. Еще раз выполните упражнение по визуализации. Напомните себе, что это лишь проценты. Это – лишь иная сделка, иной день.
Если Вы сделали ошибку – а у кого их нет? – не казните себя. Извлеките из нее пользу. Поблагодарите рынок за урок и двигайтесь дальше. Будьте благожелательны к себе! Очень важно избегать втягивания в цикл эмоционального самобичевания, который обычно приводит только к ущербу для счета и вашего эго.
7. Язык сознания
Пробуйте провести такой эксперимент:
Попросите друга закрыть глаза и вытянуть вперед руку. Теперь пусть он думает о слове «слабость», а Вы надавите на его руку. Вы заметите, как легко она опустится вниз.
Повторите эксперимент, только теперь предложите ему сосредоточиться на слове «сила». На сей раз, Вы заметите огромное сопротивление его руки, сдвинуть которую стало нелегко.
Два простых слова – два очень разных результата. Если слова имеют такую силу, только подумайте, что Вы делаете с собой, когда называете себя «идиотом» или еще хуже! Но слова проявляются еще тоньше, чем просто определения..
«Потеря»‘. Подумайте, о том, что всплывает в воображении при этом слове. Упущенная возможность. Трещина в жизни. Кража. Даже тяжелая утрата. Неудивительно, что трейдеры обнаруживают, насколько трудно принимать потери. Давайте называть их как-то иначе:
«Расход». Ага, теперь это звучит лучше. Намного больше похоже на бизнес. Помогает перейти в нужное русло. Точно так же, но по другую сторону, давайте прекратим говорить о:
«Выигрыш» – опять погружаемся в эмоции … заменим его на:
«Доход». Доход против расходов – это уже вроде и не о трейдинге… Бизнес.
С очень большой вероятностью Вы станете преуспевать, когда осознаете это. И забудете о втягивании вашего эго в воображаемые сражения, когда ваш разум попадает в ловушки ложного смысла слов.
Следите за своим языком в трейдинге. Всегда используйте нейтральные слова, как о себе самом, так и о рынке.

8. Меньше – получается больше
Лучшее время для сделок – обычно через два часа после открытия. Некоторые трейдеры также любят торговать в последние полчаса перед закрытием. В это время самый большой импульс, с реальным давлением покупателей и продавцов, создающим лучшие тренды.
Многие дейтрейдеры также следуют правилу «3 удара и Вас нет». Они ограничиваются максимум тремя сделками в день и тем самым чрезвычайно снижают свой уровень стресса. Поступая так же, Вы станете действовать более четко и с меньшей вероятностью ошибок. Вы также страхуете себя от «самоубийственных дней», когда лоссы идут один за другим, каждый следующий является результатом попыток оправиться от предыдущего… Читая это вне рынка, Вы можете подумать, что Вам никогда не попасть в эту западню.
Однако, просто удивительно, сколько трейдеров оказывается неподготовленными, когда лоссы нарастают, подобно снежной лавине. Пусть вашим девизом станет: «Завтра будет другой день».
Успокойтесь. Не надо торговать 40 часов в неделю. Накапливайте прибыль постепенно. И Вы будете получать больше, работая меньше.
9. Примите жизнь
Выясните, зачем вы торгуете.
Это может быть удовольствием азарта, игрой нервов, выбросом адреналина при словах «финансовые рынки».
Возможно, Вы наслаждаетесь статусом трейдера. «Привет – Я Джон До – Фьючерсный трейдер – Рад встрече… » Для некоторых трейдеров, это – спасение. Они ненавидят мир вокруг себя – свою работу, начальника, жену, всю свою жизнь целиком. Трейдинг тогда становится фантазией, средством ухода от мира. На самом деле, торговля должна быть только одним.
Делание прибыли
Если Вы занимаетесь этим по любой другой причине, Вы, по всей вероятности, обречены на провал, потому что будете работать на эмоциях вместо холодного, механического мышления – признака хорошего трейдера. Посмотрите на свои мотивы для трейдинга. Не обнаружится ли там скрытая причина? Если в вашей жизни нет чего-то, что в настоящее время заполняет трейдинг, то Вам следует обратиться к этому. Живите сбалансированной жизнью. Не проводите, торгуя, целый день. Встречайтесь с людьми. Выйдите из скорлупы! Начните новый бизнес. Найдите новые интересы. Держите ваш торговый стол свободным от эмоционального хаоса.
10. Настоящий инструмент трейдера
Дейтрейдеры живут от момента до момента.
Напряженный пульс котировок, часто затрудняет видение картины в целом. Но Вы должны суметь сделать это, если хотите выжить и процветать..
Представление текущей сделки лишь одной из ряда помогает поддерживать дисциплину и снизить уровень эмоционального холестерина.
Но есть и такой инструмент торговли, который сможет действительно улучшить вашу производительность, больше, чем что – либо другое.
Дневник трейдера
Не надо думать о сентиментальных сентенциях, типа: «Дорогой Дневник … сегодня я … «, здесь не об этом.
Ваш торговый дневник может быть компьютерным – простым текстовым файлом, лежащим на рабочем столе. Или же Вы считаете традиционную ручку и бумагу более эффективными. (Есть что-то такое в письме на бумаге, что делает это более личным. Вероятно, движение руки и глаз координируется с мозгом.)
А кто-то выберет диктофон. Это хорошо, если Вы письму предпочитаете речь. Неважно, что Вы используете, важно, что Вы напишете (или скажете).
Не волнуйтесь о грамматике. Делайте заметки о том, что происходит. Несомненно, Вы можете записывать факты и цифры – тикер акции, время и дату, размер позиции, цену входа стоп-лосс, цену выхода. Но также и – что еще более важно – записывайте свои мысли. Если Вы колебались при входе в сделку, напишите об этом. Если Вы сейчас напуганы (страшное «Раскаяние Трейдера») пометьте это. Когда выходите, поясните, почему. По стопу? Взял прибыль? Почему? Как Вы чувствовали себя перед выходом? Что чувствуете теперь, постфактум?
Запись такого комментария вашей торговли займет лишь несколько секунд. Но информация, которую Вы получаете, может быть бесценной. И вот почему:
В конце каждой недели, предпочтительно в выходные, когда рынки закрыты, рассмотрите все сделки недели.
Наверняка Вы увидите модель своего поведения. Вероятно, существует что-то, что Вы делаете, и это постоянно приводит к отрицательным результатам. И как только Вы идентифицировали проблему, решение обычно становится очевидным. Выполняйте это упражнение каждую неделю и каждый месяц, чтобы получить более долгосрочную перспективу. Только Вы можете сделать это для себя. Никто не позаботится о ваших делах лучше Вас самих.
Вам совсем не нужна последняя система торговли за миллион долларов, чтобы быть успешным в этом бизнесе.

Загляните в себя. Вы будете поражены результатами.

Риски дейтрейдера

2012-06-07T12:43:00.001+06:00

Выбор сделали за нас
Для некоторых малоактивных позиционных трейдеров и инвесторов с ограниченными финансовыми возможностями использование более дешевых Интернет-брокеров может быть предпочтительнее. Трейдеру, совершающему 1-2 сделки в месяц и держащему открытые позиции в течение недель или месяцев, – прямой доступ вряд ли нужен.
А вот активным трейдерам без прямого доступа не обойтись. Возможность быстрого реагирования на изменение ситуации на рынке – основа успешной работы активного трейдера. Тем более, что большинство из нас стали сегодня дэйтрейдерами – даже если мы себя таковыми не считаем.

Согласно вступившим в силу 28 сентября 2001 г. новым правилам SEC и NASD, дэйтрейдерами считаются участники рынка, совершающие 4 или более сделок за 5 торговых дней. Если доля таких сделок не превышает 6% от общего числа, клиент не считается дэйтрейдером. Минимальный депозит для дэйтрейдеров составляет теперь $25,000. Одновременно увеличена покупательная способность (плечо до 1:4).
Практически любой человек, решивший зарабатывать на финансовых рынках и проводящий рабочий день за торговым терминалом (с мгновенным выходом на рынок) не менее 4-5 часов, выполнит эту квалификационную норму SEC и NASD, даже если и сам не захочет. За редким исключением, и то если трейдинг не является основным занятием. Это как за рулем хорошей машины: когда дорога гладкая, трудно удержаться и не нажать педаль газа.
Итак, часть выбора сделана за нас. Непонятно пока, нужно нам это или нет, но давно ясно одно: дэйтрейдинг требует высокой квалификации, которую быстро приобрести нельзя. Необходимы опыт, время и потеря некоторой суммы денег. Без этого дэйтрейдером не стать.
Осторожно – риски!
Кто такие дэйтрейдеры? Каким рискам они подвергаются? В мае 1999 года председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Артур Левитт (Arthur Levitt) дал определение дейтрейдера, как «индивидуума, не зарегистрированного в качестве брокера-дилера, или зарегистрированного представителя, торгующего акциями в фирме, обеспечивающей индивидуума в режиме реального времени доступом к главным фондовым биржам и NASDAQ».
В 2000 г. NASD так определила дэйтрейдера: «Индивидуум, который проводит внутридневную торговлю с целью получения прибыли». Дэйтрейдеры выполняют много внутридневных операций, пытаясь получать прибыль за счет маленьких ценовых движений в течение дня. Дэйтрейдеры – не инвесторы, они обычно держат позиции от секунд до нескольких часов.
Точно назвать количество дэйтрейдеров на американском фондовом рынке сложно. По некоторым оценкам, в 2000 г. их было около 7000. В 2001 г., естественно, число их увеличилось. На первый взгляд, цифра небольшая. Для сравнения, акциями владеют примерно 80 миллионов индивидуумов, и более 5 миллионов инвесторов используют Интернет для брокеражных услуг. Однако на дэйтрейдеров приходится около 15% ежедневного объема торговли на рынке NASDAQ.
Дэйтрейдинг – один из наиболее сложных и рискованных видов торговли, он требует профессиональной подготовки и не рекомендуется для новичков. Естественно, позиционных трейдеров тоже подстерегают всевозможные риски. При несоблюдении правил трейдинга и риск-менеджмента потери будут одинаково катастрофическими для обоих видов торговли. Разница лишь во времени и в стоимости полученного опыта, который напрямую зависит от количества проведенных сделок, используемого в торговой тактике риск-менеджмента.
Ниже приведены лишь некоторые из общих предупреждений о риске, отмеченные Securities and Exchange Commission (SEC). Итак, каждый, кто решил стать дэйтрейдером, должен:
1.      Быть готовым к серьезным финансовым потерям. В некоторых рыночных условиях трудно быстро ликвидировать открытые позиции по разумной цене. Например, когда цена акции внезапно понижается или торговля приостанавливается из-за новостей или необычной торговой активности. Чем волатильнее акция, тем больше вероятность, что могут быть проблемы в выполнении сделки. В дополнение к нормальным рыночным рискам необходимо помнить и о возможных потерях из-за неполадок в связи или в торговом оборудовании. 2.   Не верить заявлениям о легкой прибыли. Дэйтрейдинг требует глубокого знания рынков ценных бумаг, владения разнообразными торговыми методиками и стратегиями, без чего конкурировать с профессионалами невозможно.
3.       Дэйтрейдинг – чрезвычайно напряженная и дорогостоящая работа, связанная со стрессом и требующая полной отдачи.
4.      Короткие продажи или дэйтрейдинг на марже могут привести к большей потере денег, чем те операции, которыми вы первоначально планировали ограничить свой риск.
5.      Дэйтрейдеры – не инвесторы. Дэйтрейдинг требует агрессивной торговли. Вы платите комиссионные за каждую сделку. Величина этих комиссионных вычитается из вашей прибыли и плюсуется к вашим убыткам.
6.      Очень важно проверить, как конкретная дэйтрейдинговая фирма соблюдает законы и правила, действующие на рынке ценных бумаг.
Весьма важным фактором является структура комиссионных. Примером может служить вполне понятный график зависимости суммы выплаченных комиссионных от количества сделок. Трейдер делает 50 сделок в день при комиссионных $16.70 за сделку (данные 1999 года, сейчас комиссия существенно ниже) и должен потратить $16,700 в месяц. Вопрос: сколько же должен зарабатывать трейдер, чтобы оправдать подобные затраты?
Статистика и правила
Все познается в сравнении. Можно сравнивать, например, величину комиссионных за одну сделку (у представляющих полное или дисконтное обслуживание брокеров величина комиссионных существенно выше); доход за отчетный период; затраты на обслуживание и т.д. Абсолютные цифры мало что скажут. Допустим, трейдер потратил на комиссию $16,700 в месяц – много это или мало? Если результат его сделок, к примеру, $26,700, а величина комиссионных учитывается в риск-менеджменте, то $10,000 в месяц – совсем не плохо. Не так ли? Профессиональные участники рынка, как правило, торгуют лотами в 100 акций и, соответственно, платят комиссию в пределах $1, что позволяет им «проверять» рынок. Мне кажется, что и мелким индивидуальным инвесторам надо поступать так же. Более выгодны те сетки комиссионных, которые основаны на оплате за каждую купленнуюпроданную акцию (1-2 цента), чем за трансакцию ($14-20 за пакет до 1000 акций). Такой вид комиссионных дает возможность более гибких торговых стратегий. Тем более, что в России уже есть компании, предлагающие подобный вид комиссионных.
Использовать данные советы или нет – выбор сугубо ваш. Но соблюдение этих довольно простых правил позволит снизить вероятность неудачи. Надежда на везенье рано или поздно приведет к печальному результату – это вопрос лишь времени.
В апреле минувшего года вступили в силу два новых правила SEC о раскрытии информации и о качестве исполнения ордеров:

Первое требует от любого лица или института, исполняющего ордер, – специалиста на фондовой бирже, маркет-мейкера NASDAQ или ECN – ежемесячного опубликования подробной информации о качестве исполнения ими ордеров. Теперь необходимо раскрывать информацию о том, насколько быстро исполняются заказы на различное количество акций, а также о том, насколько цена исполнения, которую получает инвестор, отличается от лучшей цены рынка на момент направления им заказа на исполнение.

Второе правило требует от брокерских фирм, принимающих клиентские заказы, публиковать ежеквартальные отчеты о том, куда направляются эти ордера на исполнение, платят ли специалист на «полу» или маркет-мейкер брокеру, направляющему к ним заказы на исполнение (оплата потока ордеров – payment for order flow), или они осуществляют «внутреннее» (internal) исполнение ордера, направляя его собственному маркет-мейкеру (специалисту).

Брокеры должны также извещать своих клиентов о том, куда направлялись их ордера на исполнение последние 6 месяцев. И оплата потока ордеров, и «внутреннее исполнение» (internalization) позволяют брокеру участвовать в прибылях тех, кто связан с исполнением ордеров.
Например, маркет-мейкер может получать спрэд между ценой покупки и продажи акции. SEC считает, что получение выгоды брокерами в данном случае идет во вред клиентам. Ежегодная экономия инвесторов от принятия этих правил, по мнению SEC, составит $160 млн. При торговле акциями NYSE – несколько меньше.
Что такое day-trading firms?
Деятельность дэйтрейдеров невозможна без дэйтрейдинговых фирм (day-trading firms). Для реализации решения в пользу активного трейдинга потребуются взаимоотношения трех сторон: клиента, брокера-дилера (member firm; introducing firm) и клиринговой фирмы (clearing firm). Брокер-дилер обеспечивает выполнение трансакций клиента, осуществляет риск-менеджмент операций.
Клиринговая фирма хранит все счета клиента, представленные брокером-дилером; записи всех операций клиента в соответствии с Правилами 17a-3 и 17a-4 Securities Exchange Act of 1934. Взаимоотношения клиента с клиринговой фирмой и брокером-дилером определяются стандартным соглашением. Оно требует, чтобы клиент обеспечил брокера-дилера соответствующей информацией о своем инвестиционном опыте, целях и суммах инвестирования и об изменениях этих данных. Соглашение не определяет, сколько каждая из сторон (клиринговая фирма и брокер-дилер) получит за свои услуги со счета клиента. С 1 октября 1998 г. по 30 сентября 1999 г. SEC и Office of Compliance Inspections and Examinations (Staff) проводили анализ деятельности 47 зарегистрированных брокеров-дилеров, обеспечивающих обслуживание широкой публики дэйтрейдинговыми услугами.
Цель исследования – рассмотреть, соответствует ли деятельность фирмы федеральным законам о ценных бумагах и правилам саморегулируемых организаций (SRO). В нескольких фирмах ревизоры нашли немало серьезных нарушений, связанных с величиной депозита, маржей и раскрытием информации о рисках.
При анализе 22 сайтов дэйтрейдинговых фирм выяснилось, что половина фирм практически не раскрывали информации, связанной с риском дэйтрейдинга. Усилия регулирующих органов быстро изменили ситуацию: треть фирм стали обеспечивать своих клиентов письменной информацией относительно рисков дэйтрейдинга. NASD Regulation выделил следующие области, в которых дэйтрейдинговые фирмы допускают основные нарушения федеральных законов и правил NASD:

рекламные материалы, вводящие в заблуждение потребителя;
регистрационные нарушения;
незаконные ссуды клиентам;
незаконное участие в комиссионных (Improper sharing of commissions);
нарушения правил коротких продаж;
нарушения в торговых отчетах;
недостаточная эффективность контролирующих процедур.

За проявленные нарушения одна из фирм (Landmark Securities Corporation) была исключена из ассоциации, а другие оштрафованы на суммы от $10,000 до $75,000. Последовательная политика NASD Regulation способствовала тому, что количество нарушений правил и торговой этики в области дэйтрейдинга неуклонно снижается.
Дэйтрейдинговые фирмы могут быть организованы в двух вариантах: как обычные брокерские фирмы (члены NASD) и как компании с ограниченной ответственностью или товарищества (LLC). Первые обязаны выполнять федеральные законы о ценных бумагах и инструкции, соответствовать всем требованиям NASD и SRO. Вторые (LLC) как бы не имеют клиентов, чьи заказы выполняют обычные брокерские фирмы. Так называемые «члены товарищества» становятся владельцами части компании. Эти дэйтрейдеры-совладельцы вносят свою долю капитала и, в свою очередь, торгуют капиталом фирмы.
Чтобы стать членом дэйтрейдинговой фирмы, структурированной как LLC, индивидуумы должны подписать операционные соглашения, которые определяют права собственности: условия получения прибыли; правила и ограничения на изъятия денег; условия, ограничивающие потери, и другие, обычные для соглашения о товариществе.
Эти фирмы освобождены от регистрации в NASD и, соответственно, не обязаны соблюдать правила NASD. Большинство этих фирм – члены PHLX. В заключение – маленький совет начинающим дэйтрейдерам.
Храните все выписки по операциям на вашем счете. Проверяйте правильность информации в этих документах: дата, время, количество и цена каждой купленной или проданной акции. Это может оказаться очень полезным при решении спорных вопросов между вами и брокером. Кстати, интересно отметить, что жалоб со стороны клиентов дэйтрейдинговых фирм относительно немного – менее 1% от общего количества жалоб.

Вход и выход – торговый бизнес

2012-06-07T12:42:00.000+06:00

Налоговое планирование чрезвычайно важно для трейдеров, но налоговые сбережения, которые вы можете создать, не принесут вам особой пользы, если вы не можете получать прибыль на постоянной основе. Уменьшение убытков с помощью возврата налогов не принесет вам особой пользы – вам нужно прекратить сами убытки.
Существует много информации о том, когда входить и выходить из сделки, но мало ориентиров о том, когда входить и выходить из трейдингового бизнеса. Однако некоторые из аксиом, которым трейдеры следуют при исполнении сделок – быстро продавать убытки и позволять расти прибылям – можно применить к торговому бизнесу в целом.
Если вы постоянно теряете деньги – то есть ваш торговый капитал с течением времени уменьшается – может быть, торговый бизнес для вас не подходит.

Я не неудачник

Успех в торговле не обязательно связан с тем, насколько вы умны, как упорно вы работаете, и сколько времени вы уделяете бизнесу. Люди, которые ранее добились блестящих результатов в области медицины, юриспруденции и инженерии, нередко теряют значительные суммы денег в биржевой торговле.
Как и любое важное решение, уход из торгового бизнеса не следует принимать наспех. Если вы уйдете слишком рано, то вы, возможно, лишите себя возможности достичь в этом деле мастерства. Кроме того, вы (или другие люди) могут подумать, что вы неудачник. Однако рано или поздно осознание того, что вы теряете деньги, нельзя будет отбросить в сторону.
Азартные игры – будь-то казино, или карты, или спортивные ставки, или покупка лотерейных билетов – дают развлечение и возможность (иногда значительную) дохода, но заниматься этим в качестве постоянной карьеры не реалистично. И хотя трейдинг, безусловно, не азартная игра, здесь есть некоторые общие черты, которые следует отметить, и уроки, которые следует усвоить.
Многие не обладающие большим капиталом и начинающие трейдеры пробуют себя в розничных или частных торговых фирмах, используя небольшие суммы капитала. У них есть представление о том, что такое карьера в торговом бизнесе, но они не имеют особой подготовки и поддержки. Они часто рискуют своими относительно небольшими, но столь важными для них сбережениями. Большое число этих трейдеров, к сожалению, в конце концов теряет свои деньги. Большинство входит в этот бизнес без далеко идущих планов, не обладая особым капиталом или подготовкой. Продолжение этой деятельности – и непрерывное вливание денег в торговлю – может оказаться болезненным для трейдера и его семьи. Поэтому остается вопрос: когда им следует уходить из этого бизнеса?
Решение об уходе нелегко принять самостоятельно – и не надо этого делать. Посоветуйтесь с семьей и друзьями, а также с успешными трейдерами, которые могут понять ваши проблемы, и другими профессионалами, которые разбираются в ваших финансах.
Трейдинг нельзя назвать нездоровым видом деятельности, таким как курение или пьянство, но он может затягивать. В торговой индустрии используются все необходимые оговорки, требуемые регулирующими органами, которые предупреждают трейдеров о риске. Однако они, как правило, печатаются мелким шрифтом, и большинство трейдеров не обращает внимания на эти предупреждения.
Фактически бросить трейдинг может быть труднее, чем отказаться от курения и азартных игр, потому что для многих людей это действительно жизнеспособная карьера.

Новая работа

Многие люди начинают заниматься торговлей из-за прогрессирующего разрушения рынка труда США. Миллионы рабочих мест в Америке – и в категории белых, и в категории синих воротничков – исчезают из-за сокращения кадров, реструктуризации, перехода на аутсорсинг и на надомников. Уменьшаются также заработная плата, программы здравоохранения, пенсионного обеспечения и другие льготы.
Поэтому многие люди вместо того, чтобы иметь дело с капризным рынком труда, переключаются на открытие собственного бизнеса, и для многих торговый бизнес – самое легкое, чем можно заняться. Вы может быть сами себе хозяином, и вам не потребуются клиенты, служащие и заметные накладные расходы. С тех пор, как началась онлайновая торговая революция, официанты, водители такси и представители других профессий, где не встречается высокая заработная плата, бросают свою работу, чтобы поискать счастья в трейдинге.
Даже высококвалифицированные специалисты бросают свою карьеру ради трейдинга. Они начинали с самостоятельного управления своими счетами в брокерских конторах, накапливая значительные сбережения. Некоторые профессионалы полюбили привлекательность и интеллектуальный вызов активной торговли, а также наслаждаются вкусом успеха вне своей основной карьеры.
Врачи всегда любили говорить о деньгах на коктейлях, и теперь, когда налоговые убежища больше не в моде, их новой страстью стала онлайновая торговля. Я знаю многих докторов, которые занимались торговым бизнесом но, к сожалению, большинство из них понесло большие убытки. Здесь аксиомой являются слова «нужны деньги, чтобы потерять деньги», а не «нужны деньги, чтобы делать деньги».
Аналогичным образом, бешеная конкуренция, заставляющая многих юристов выставлять счета на 70-80 часов в неделю, а также другие трудности, связанные с этой работой, нередко подталкивают их к мечтам о другой карьере. Для некоторых это означает биржевую торговлю. В конце концов, некоторые считают, что они смогут использовать свои интеллектуальные навыки для анализа корпоративных документов, информации о риске, отраслевых трендов и многого другого. Однако торговля – это нечто значительно большее, чем просто фундаментальная информация.
Инженеры – образцовый пример самостоятельного поведения. Они нелюдимы по натуре (это хорошо) и могут построить все, что угодно. Они хорошо умеют обращаться с компьютерами и инструментами, и бизнес онлайновой торговли подходит им идеально. Инженерам нравится создавать свои собственные торговые системы и алгоритмы, но являются ли они хорошими трейдерами?
Корпоративные управленцы внимательно следят за своими отраслями, и большинство также находится в курсе состояния общей экономики. Они могут не иметь права торговать акциями своих компаний, но почему бы не поторговать акциями конкурентов – тех компаний, которые они знают очень хорошо?
Даже «обыкновенный» человек думает, что у него есть все, что необходимо для торговли. Может быть, эти люди были ранними клиентами Costco и увидели магию процесса или вложились в Google задолго до IPO. А уж если мы инвестировали, почему бы не попробовать покупать и продавать активно ради прибыли? Это простое предприятие, для которого имеются все необходимые современные инструменты и услуги.

Но…

Сложите все это – сокращение рынка труда, легкость вступления в бизнес онлайновой торговли, мечты о том, как разбогатеть быстро, трудность восприятия реальности и отказа от привязчивой деятельности – и вы получите рецепт потенциальной катастрофы.
Прежде, чем вы вступите в торговый бизнес, вам следует посоветоваться со своей супругой/супругом (и, если необходимо, с другими членами семьи) о том, сколько вы готовы потерять, и какие факторы будут означать, что вам следует выйти из этого бизнеса.
У нас очень много клиентов, которые рассказывают нам, как они развелись из-за того, что их супруги расстроились из-за их торговых убытков. Они говорили нам, что будут продолжать торговать. Вместо того, чтобы отказаться от этого бизнеса, они предпочитали разрушить свой брак.
Семейные консультанты часто говорят, что финансы являются главной причиной семейных проблем. Послушайте, что говорит ваш супруг/супруга о вашем торговом бизнесе. Если вы не женаты или занимаетесь торговым бизнесом вместе со своей супругой, то попросите совета у своих родителей, родственников и детей. Не отворачивайтесь от реальности.

Следует ли делать первый шаг?

Разумным ли будет бросить вашу карьеру ради полного погружения в торговый бизнес? Существуют две до некоторой степени конфликтующих научных школы, отвечающих на этот вопрос.
Торговля полное время увеличивает ваши шансы на успех, потому что торговля – занятие очень трудное и требует всего вашего времени и усилий. Однако если торговля не удастся, не следует ли вам сохранить свою предыдущую профессию так, чтобы можно было вернуться на прежнее место работы?
Попытайтесь найти решение, которое подойдет для ваших конкретных обстоятельств. Возможно, вам удастся облегчить вхождение в мир торговли, понизив риск, но повысив уровень образования, сохраняя при этом свою прежнюю работу. Однако очень трудно усидеть на двух стульях.
Если вам удалось добиться какого-то первоначального успеха, подумайте о том, чтобы приостановить свою прежнюю работу, не бросая ее окончательно, и какое-то время поторговать полное время. Не отказывайтесь от своей прежней профессии и не сжигайте мосты, соединяющие вас с партнерами или работодателями. Есть разные способы удержания прежней профессии – через Интернет, в качестве консультанта или как-то еще. Используйте все возможности, ибо, может быть, они потом спасут вам жизнь.
Многим трейдерам в определенной рыночной среде поначалу везет, но когда условия меняются, они теряют не только свои первоначальные выигрыши, но и больше. Рынок может быстро меняться с медвежьего на бычий и наоборот, но и такие вещи, как увеличение профиля риска, также могут «опрокинуть вашу тележку». Трудно на рынках постоянно делать деньги. Полный отказ от вашей предыдущей карьеры редко оказывается разумным решением.
Но что, если у вас ничего не осталось от прошлого, и вам не на что больше потратить свои деньги? Возможно, вы ушли на пенсию или оказались без работы или являетесь домостроителем или участвуете в другом предприятии, которое не имеет надежд на принесение хорошей прибыли?
Это все лишь дополнительные причины для того, чтобы обезопасить ваш капитал и проявлять здравомыслие при входе и выходе из торгового бизнеса.

Выводы

Торговля как бизнес является соблазнительным предприятием лишь для небольшого процента трейдеров. Большинство теряет деньги. Задайте себе этот важный вопрос: если трейдеры с Уолл-стрит составляют львиную долю победителей (а так оно и есть), то кто же проигравшие?
Если вы хорошенько все обдумаете, обсудите эти дела со своей семьей, и не откажитесь окончательно от своей прежней работы, то вы можете всерьез подумать о том, чтобы нырнуть в онлайновую торговлю. Однако если потребуется, проявите достаточно дисциплины, чтобы отказаться от торговли, прежде чем будет слишком поздно.

Как стать удачливым трейдером ?

2012-06-07T12:30:00.000+06:00

Когда дела у Вас идут хорошо, Вы чувствуете себя великолепно. Но, когда приходит черная полоса потерь, Ваша жизнь может превратиться в кошмар. Можно зарабатывать деньги неделями и потерять все за несколько минут. Эта ситуация повторяется снова и снова, с ней встречались трейдеры всех поколений. Поэтому каждому следует сознавать такую возможность и быть готовым переломить игру. Рациональные наблюдения и логические умозаключения позволят Вам найти ответы на необходимые вопросы..
В этой статье мы намерены рассмотреть всего один вопрос: «Чем отличается удачливый трейдер от неудачника?».

Следующие 11 наблюдений помогают мне не сбиться с верного пути. Вы можете сгруппировать эти наблюдения в таблицу и использовать ее в качестве мерила успеха трейдера.
Наблюдение № 1
Самое большое число неудачников находятся в группе внутридневных или краткосрочных трейдеров. Причина этого даже не в сжатых временных рамках, а в том, что многие из таких трейдеров лишены хорошей подготовки и продуманного плана игры. Этот вид трейдинга не прощает даже минутных ошибок, манипуляции в нем наиболее рискованны, тогда как убытки, вызванные недостатком знаний и подготовки, возрастают многократно. Кроме того, эти трейдеры очень часто не имеют достаточного капитала. Удачливые трейдеры, в основном, торгуют в среднесрочном и долгосрочном временных диапазонах.
Вывод:
Трейдинг в среднесрочном и долгосрочном временных диапазонах предоставляет большую вероятность успеха со статистической точки зрения. То же самое можно сказать и о капитализации. Чем больше начальный капитал, тем больше возможность выжить.
Наблюдение № 2
Трейдеры – неудачники часто используют сложные системы и методологии и опираются на рекомендации гуру и «черных ящиков». Удачливые трейдеры, наоборот, используют простые техники. Все они используют либо модифицированные версии существующих техник, либо системы, изобретенные ими самостоятельно.
Вывод:
Существуют ошибочное мнение о том, что «сложный» значит «лучший». Однако это не обязательно так. Логически можно доказать, что более простые техники обычно бывают более практичными и менее подверженными ложным интерпретациям. На самом деле важно не то, «простая» техники или «сложная». Важно то, можно при помощи этой системы делать деньги или нельзя. Отсюда можно заключить, что самую важную роль в процессе трейдинга играют Ваши собственные мысли и анализ. Этим можно объяснить, почему зачастую трейдеры, которые обладают только двумя качествами – настойчивостью и терпением, добиваются большего успеха, чем образованные супер-интеллектуалы или даже гении.
Наблюдение № 3
Трейдеры – неудачника часто опираются на компьютерные системы и индикаторы. Они не тратят время на изучение математической основы этих систем и рассматривают обычно «попсовый» вариант их использования. Удачливые трейдеры понимают преимущества использования компьютера – такие, как возможность быстрого анализа большого количества данных и многих рынков. Однако они зачастую не брезгуют рисовать графики на бумаге, используя такие устаревшие инструменты, как карандаш, транспортир и калькулятор. Они пытаются изучить математические принципы средних и осцилляторов, и могут, в случае необходимости, нарисовать их самостоятельно, безо всяких компьютеров. Они понимают механизм рынка во всех мельчайших деталях.
Вывод:
Если Вы хотите добиться успеха в любой сфере деятельности, необходимо понимать принципы функционирования всех механизмов, вовлеченных в эту сферу. Можно забивать гайки молотком, но это не самый практичный выход.
Наблюдение № 4
Трейдеры – неудачники тратят много времени, анализируя, где рынок окажется завтра. Удачливые трейдеры проводят больше времени обдумывая свою реакцию на то, как реагировать на текущее движение рынка и соответственно планируют свою стратегию.
Вывод:
Трейдеру будет сопутствовать удача, если он сможет предсказать, какой будет реакция толпы в той или иной ситуации. Если он способен ответить на иррациональные покупки и продажи толпы рациональным планом действий, возможность выигрыша всегда увеличивается. Отсюда можно сделать вывод, что быть удачливым трейдером легче, чем быть удачливым аналитиком, т.к. аналитик должен предсказывать движения рынка и рекомендовать, как получить максимальную прибыль. Если же спросить удачливого трейдера, в какую сторону пойдет рынок завтра, он скорее всего пожмет плечами и ответит, что будет следовать рынку, куда бы он не пошел. Этот ответ кажется бессодержательным, но свидетельствует о том, что трейдер внимательно следит за движением рынка.
Наблюдение № 5
Трейдеры – неудачники сосредотачиваются на выигрышных сделках, а удачливые трейдеры обращают внимание на проигрышные сделки, отдачу и соотношение риска к прибыли.
Вывод:
Наблюдение приводит нас к выводу, что гораздо важнее обращать внимание на риск, чем на прибыль или убытки. Удачливый трейдер учитывает, сколько денег он может заработать, а сколько потерять, и не обращает внимания на гипотетические максимумы и минимумы, которые ассоциируются с «правильным» и «неправильным».
Наблюдение № 6
Трейдеры – неудачники часто не в состоянии контролировать свои эмоции. Удачливые трейдеры осознают свои эмоции и только затем переходят к анализу ситуации на рынке. Если ситуация не переменилась, эмоции игнорируются. В противном случае, эмоция признается верной и позиция закрывается.
Вывод:
Если трейдер открывает и закрывает позиции, основываясь только на эмоциях, то его подход к рынку нельзя назвать ни практичным, ни рациональным. Но, как это ни странно, не правы и те трейдеры, которые полностью игнорируют свои эмоции. В некоторых ситуациях такой подход может вызвать психические заболевания, которые возникают от психологических стрессов. Кроме того, тогда теряются некоторыми навыки трейдинга, которые хранятся в подсознании у каждого. Лучше всего принимать каждую эмоцию, а затем смотреть, сохранились ли еще те причины, по которым мы совершили тот или иной шаг. Подтверждение нашему заключению мы можем найти в том, что даже очень методичные трейдеры иногда выходят без видимых причин, зачастую взяв профит «тик в тик». Обычно это называют «везением».
Наблюдение № 7
Трейдеры-неудачники очень озабочены тем, чтобы оказаться правыми. Они любят состояние эйфории, когда в крови появляется адреналин. Они любят следить за рынком 24 часа в сутки. Один мой друг шутил, что новый трейдер не зайдет в комнату, если там нет дисплея с котировками. Что касается состоявшихся трейдеров, то они признают эмоции, но не дают им возобладать. Им не обязательно постоянно смотреть на котировки. Они не стараются быть всегда правыми. Они обращают внимание только на то, что может принести деньги, а что не может. Они рассматривают весь процесс, как интеллектуальную игру, в которой надо взять решающую взятку.
Вывод:
Важно оставаться в синхронии с рынком, однако также важно, чтобы трейдинг не смешивался с Вашей личной жизнью. Чрезвычайная нагрузка ведет к психологической и физической деградации. Удачливые трейдеры стараются быстро реагировать на ситуацию, но для них это работа, а не пагубное пристрастие.
Наблюдение № 8
Когда трейдер-неудачник проигрывает, он покупает новую книгу или систему и начинает работать по ней. Удачливый трейдер анализирует, что произошло, корректирует свою методологию с учетом новых полученных данных. Он не переходит сразу же на новую систему, а делает это только тогда, когда становится понятным, что старая система не оправдала себя. Лучшие трейдеры используют методы, эндемичные рыночной структуре, которые будут работать всегда. Возможность того, что сам рынок изменится настолько, что эта система станет недейственной, очень мала.
Вывод:
Самые удачливые трейдеры твердо придерживаются своих наработок. Зачастую они используют одну или две техники, чья прибыльность была доказана временем. Использовать одну не очень хорошую систему лучше, чем перепрыгивать с одной на другую.
Наблюдение № 9
Неудачники выбирают в качестве примеров известных трейдеров, которые сделали большие деньги и пытаются копировать их технику. Удачливые трейдеры просматривают все новые стратегии, однако используют их только в том случае, если они годятся в плане их собственного подхода. Она также любят наблюдать за тем, как рынок доказывает несостоятельность техник других трейдеров, делая из всего этого оргвыводы.
Вывод:
В очередной раз мы видим, что личность трейдера, его знания и собственная система намного более важны, чем достижения рыночных гуру.
Наблюдение № 10
Трейдеры неудачники часто упускают многие факторы, от которых зависит вероятность получения прибыли. Удачливые трейдеры понимают, что прибыль связана с «потоком наличности». На рынок должно приходить больше средств, чем уходить с него. Все, что влияет на этот процесс, должно учитываться.
Вывод:
Все, что оказывает влияние на прибыльность, должно приниматься в расчет.
Наблюдение № 11
Неудачники часто воспринимают все слишком серьезно и не обладают чувством юмора. Удачливые трейдеры, напротив, самые веселые люди с самым богатым воображением в мире. Они испытывают радость от трейдинга и первые смеются удачной шутке. Они воспринимают свою работу серьезно, но всегда готовы посмеяться над собой.
Вывод:
Известно, что психиатры всегда определяют, есть ли чувство юмора у человека. Чем более серьезен человек, тем больше вероятность того, что он болен.
Заключение
Как удачливый, так и неудачливый трейдер считают трейдинг игрой. Но для первого это не просто времяпрепровождение, а призвание, которому он полностью посвящает себя, руководствуясь при этом этикой профессионального спортсмена.
Продолжая эту метафору, мы могли бы заметить, что если бы трейдинг был игрой, подобной баскетболу, трейдеры-новобранцы поняли бы, что трехочковые броски, которые профессионалы совершают без видимых усилий, являются следствием огромного количества часов, проведенных на опустевших игровых площадках. Также как и в спорте, определяющими являются внутренние и внешние факторы.
Нам приходится иметь дело с рынком и со своим собственным «я». Любое оружие можно использовать как с превентивной целью, так и с целью уничтожения. К каждой сделке следует относиться с профессионализмом. Уместно было бы сравнить трейдинг не только с баскетболом, но и со спортивной стрельбой. При этом, чтобы попасть в цель, важно не только хорошо прицелиться, но и убедиться, что ствол не направлен на нас самих.
Правильная методика выбора цели может оказать удивительное влияние на итоги. Разница между подходами профессионалов и непрофессионалов очевидна. Первый представляет собой стрельбу по цели, тогда как второй – «русскую рулетку».

Старые правила…но очень хорошие Торговые правила Ричарда Рода

2012-06-07T12:27:00.000+06:00

Те, кому нужно все время следить за стохастическим комплексом, линейными взвешенными скользящими средними, методами сглаживания, числами Фибоначчи и т.д., обычно замечают, что у них перед глазами так много данных, что они не могут принять рациональное решение. Одна техника говорит – покупай, другая говорит – продавай. Один метод рекомендует закрыть сделку, в то время как другой призывает добавить к торговле. Это похоже на штамп, но простые методы работают лучше всего..

Начнем..
1. Первое и наиболее важное правило – на бычьем рынке, каждый, как предполагается, находится в длинной позиции. Это может звучать тривиально, но сколько из нас продали после первого же подъема на бычьем рынке, решив, что рынок взлетел слишком далеко и слишком быстро. Так было раньше, и я подозреваю, что так будет и в будущем. Таким образом, мы не получаем прибыль, которая должна была накопиться, но фактически теряем деньги, будучи в короткой. На бычьем рынке можно быть или в длинной позиции, или вне игры. Помните, отсутствие позиции – это тоже позиция.
2. Покупайте то, что выглядит сильным – продавайте то, что проявляет слабость. Публика продолжает покупать, когда цены уже упали. Профессионал покупает, потому что цены поднялись. Это различие может звучать нелогично, но здесь работает сила покупки. Правило выживания не в том, чтобы «покупать ниже, продавать высоко», а «покупать выше и продавать еще выше «. Кроме того, при сравнении различных акций в пределах группы, покупайте только самые сильные, а продавайте самые слабые.
3. Когда устанавливаете торговлю, входите в нее, как будто у нее есть потенциал для того, чтобы быть самой крупной сделкой года. Не входите в торговлю, пока она не будет хорошо продумана, включая правила для добавления к торговле и правила на случай непредвиденных обстоятельств для выхода из сделки.
4. На незначительных коррекциях против основного тренда, добавьте к позиции. На бычьем рынке добавьте к торговле на небольших откатах назад к уровню поддержки. На медвежьем рынке, добавьте на коррекции на уровне сопротивления. Используйте уровень коррекции 33-50% от предыдущего движения или соответствующую скользящую среднюю как первую точку для добавления.
5. Будьте терпеливы. Если опоздали со входом, подождите коррекцию.
6. Будьте терпеливы. Войдя в сделку, дайте ей время развиться и создать прибыль, которую Вы ожидаете.
7. Будьте терпеливы. Старая пословица » Вы ничего не потеряете, взяв прибыль «, возможно, является наиболее вредным советом, когда-либо данным. Взятие маленькой прибыли – вернейший путь к окончательной потере, который я могу придумать, поскольку маленькой прибыли никогда не дают развиться в огромную прибыль. Настоящие деньги в торговле делаются на одной, двух или трех крупных сделках, которым дают развиться за год. Вы должны культивировать в себе способность терпеливо держать прибыльную сделку, чтобы позволить ей сделать для Вас настоящие деньги.
8. Будьте терпеливы. Войдя в сделку, дайте ей время, чтобы поработать; дайте ей время, чтобы изолировать себя от случайного шума; дайте ей время, чтобы другие увидели те ее качества, что Вы заметили ранее, чем они.
9. Будьте нетерпеливы. Как всегда, маленькие и быстрые потери – лучшие потери. Важна вовсе не потеря денег. Скорее, важен умственный капитал, который исчерпывается, когда Вы сидите с проигрышной сделкой.
10. Никогда и ни при каких обстоятельствах не добавляйте к проигрышной сделке, дабы «усреднить» позицию. Если Вы покупаете, то каждая новая цена покупки должна быть выше предыдущей. Если Вы продаете, то каждая новая цена продажи должна быть ниже. Этого правила надо твердо придерживаться без вопросов.
11. Делайте больше того, что работает в Вашу пользу и меньше того, что – против. Каждый день, глядя на различные позиции в Вашем портфеле, пробуйте добавить к торговле, которая имеет самую большую прибыль и отнять от той торговли, которая является или убыточной, или показывает самую маленькую прибыль. Это – основа старой поговорки «позвольте вашей прибыли бежать.»
12. Не торгуйте, пока технические и фундаментальные факторы не придут к соглашению. Это правило заставит чистых техников съежиться. Ну что ж! Я не буду торговать, пока я не уверен, что простые технические правила, которым я следую, и мои фундаментальные исследования двигаются в тандеме. Тогда я могу действовать четко, уверенно и терпеливо ждать.
13. Если получили серъезный убыток, возьмите тайм-аут. Закройте все сделки и прекратите торговлю на несколько дней. Ум может сыграть с Вами злую шутку после сильных, быстрых потерь. Желание «отыграться» – эмоционально, и его нельзя долускать.
14. При удачной торговле увеличьте ставки. Все мы испытываем те невероятные периоды времени, когда все наши сделки выгодны. Когда это случается, торгуйте настойчиво и много. Мы должны заготавливать наше «сено», пока сияет солнце.
15. При добавлении к торговле, добавляйте только 1/4 – 1/2 от объема позиции. То есть если Вы держите 400 акций, решив добавлять, добавьте не больше, чем 100 или 200 акций. Это сдвинет среднюю цену вашей позиции менее чем на половину пройденного расстояния, таким образом позволяя Вам переждать 50%-ую коррекцию без касания вашей средней цены.
16. Мыслите, как наемник. Мы ведь хотим воевать на той стороне рынка, которая побеждает, не тратя впустую наше время и капитал на бесполезные усилия в попытках подрасти, покупая пониже или продавая на максимуме некоторого рыночного движения. Наша обязанность состоит в том, чтобы заработать прибыль, борясь плечом к плечу с побеждающими силами. Если никакая сторона не побеждает, то мы не должны бороться вообще.
17. Рынки формируют свои вершины в насилии, а свои минимумы – в спокойном состоянии.
18. Последние 10 % времени бычьего рынка обычно охватывают половину или больше от всего ценового движения. Таким образом, первые 50 % движения цены займут 90 % времени, будут требовать сильной поддержки и будут гораздо более трудными для торговли, чем последние 50 %.
Нет ничего «гениального» в этих правилах. Это – здравый смысл и ничто иное, но, как сказал Вольтер, » Обыкновенный здравый смысл – необыкновенен. » Торговля – бизнес здравого смысла. Когда мы торгуем вопреки здравому смыслу, мы будем терять. Возможно, не всегда, но помногут, и в конечном счете. Торгуйте проще. Избегайте сложных методик с неясными техническими системами и торгуйте только в направлении основного тренда.

Риск-менеджмент и мани-менеджмент для трейдера

2012-06-07T12:25:00.003+06:00

В этой разделе мы хотели бы коснуться двух наиболее важных тем для любого трейдера - риск-менеджмента и мани-менеджмента.

Это то, без чего любой биржевик обречен на провал.

Это система, по которой мы сами начинали трейдать. Она актуальна для новичков.

1.У вас должен быть строгий лимит потерь на день.

а) Лимит потерь желательно установить в пределах 1% от депозита, но не более 30 долларов на первоначальном этапе.

б) Если в течении дня вы делаете одну отрицательную сделку - переходите на бумагу. Как только вы отторгуете неделю в + - переходите на две отрицательных сделки в день. И так далее.

в) Первые два месяца не торгуйте более ста шерс на сделку. Потом переходите на двести. Если закрываете следующий месяц в + переходите на 300. Еще месяц - 400. Далее если вы находитесь в стабильном плюсе - можно увеличивать размер позиции раз в две недели.

Важно отметить, что система придумана не нами, а А.М. Герчиком.

Сделана она, чтобы новички научились ценить каждую сделку, и главное - быть в стабильном плюсе.

Не забывайте, что первые полтора-два года задача не заработать, а научиться делать правильные трейды и контролировать себя.

Как только вы ее добьетесь - можно спокойно увеличивать сайз и тогда уже придут заработки.

Так же важно отметить, что в нашем бизнесе практически все, кто делают большие деньги без нужного опыта - теряют их так же быстро как заработали.

Когда у вас будет больше опыта - вы сами добавите или уберете какие-то моменты в системе.

Но общие принципы останутся теме же:

1) риск на день не более процента от депозита

2) после неудачной серии брать перерыв

3) соотношение риск/прибыль хотя бы 1 к 3 (в случаях, когда вы уверены, можно и 1 к 2)

Со временем вы начнете лучше понимать дневные графики и начнете замечать, что отобранные вами позиции неплохо идут и на следующий день. В этот момент появляется смысл делать овернайты, а позже и свинги (держать позицию несколько дней).

Тут так же работают общие принципы контроля рисков, кроме одного "НО".

У этих стилей ей опасность - гэпы.

В большинстве случаев их можно просчитать.

Но они бывают и внезапными.

Поэтому можно с полной уверенностью сказать, что полностью просчитать риск в среднесрочной торговле, в отличие от дейтрейдинга, абсолютно невозможно.

Это нужно просто понимать и быть готовым к любым событиям.

Если вы хотите свести свои риски к минимуму - торгуйте портфелем.

Этот стиль подходит как для свингов, так и для средне и долгосрока.

1. Ваш портфель(ваш депозит или BP) вы делите 10-15 равных частей.

Чем больше размер депозита, тем больше должно быть количество частей.

2. Теперь у вас есть определенный объем денег на позицию.

3.Риск потерь на каждую из частей будет составлять не более одного процента.

Например, у вас есть портфель $ 500,000. Вы делите эту сумму на 12 равных частей. У вас получается около 42000 долларов на позицию. Риск на нее будет составлять примерно 420 долларов.

Теперь ваша задача наполнить портфель акциями. Если цена акции 40 долларов, соответственно вы можете взять примерно 1000 акций, лимит потерь будет 420 долларов - то есть 42 центов.

Естественно, если в сделке риск 20ц - не нужно ставить стоп 42 цента.

Важно отметить, что это лишь пример.

Есть разные стили портфелей.

Вам нужно самим поиграть с цифрами и создать подходящую вам систему.

Трейдинг психологические советы

2012-06-07T12:21:00.001+06:00

1) Фильтруйте информацию. Вокруг вас постоянно будут ходить разговоры о плохом рынке и тому подобном.

Не поддавайтесь, иначе плохой настрой захлестнет вас и это сразу скажется на торговле.

2) Воспринимайте трейдинг не как увлекательное дело, а как самую обычную работу.

Во время торговли ваша голова должна быть чиста – никаких эмоций.

А если у вас эйфория – вы уже не адекватно воспринимаете происходящее и можете потерять деньги

3) Обязательно заведите хобби, которое будет расслаблять вас и придавать энергию.

Торговля на фондовых рынках – энергоемкий процесс, и вам нужно научиться быстро восстанавливаться.

4) Не спорьте с базовыми принципами. Постоянно держите их в голове, они сэкономят вам кучу времени – быстрее начнете понимать суть.

5) Ни в коем случае не боритесь с рынком. Вспомните фильм rogue trader – и посмотрите, чем закончилась борьба с рынком. Плывите по течению, и у вас все будет хорошо.

6) Отпускайте упущенные акции, не концентрируйтесь на убытках. Их, конечно, надо осмысливать, но если будете слишком много думать о них – завязнете в депрессухе.

7) Общайтесь с другими трейдерами и инвесторами. Когда вы будете видеть, что через похожие проблемы проходят все биржевики – не будете думать, что вы один такой, и будет легче со всем справиться.

8) Если у вас убыточная серия – лучше на пару дней перейти на бумагу – так вы сможете реабилитироваться и при этом не потерять деньги. Как только увидите, что все опять окей – вернетесь на реал.

9) Не пытайтесь отбиться. Иначе потеряете адекватную оценку и наделаете только больше глупостей.

10) Не старайтесь расти слишком быстро. Если все делать без фанатизма – вы будете все воспринимать спокойнее, и вас не унесет в психологическом плане.

11) Постоянно помните, что нужно меняться вместе с финансовым рынком. Как бы хорошо не работала ваша фишка – рано или поздно придется торговать что-то еще.

12) Не начинайте торговать, если у вас денежные проблемы – переживать негативные моменты будет в разы тяжелее, если будут мысли о необходимости заработать.

13) Не прыгайте со стиля на стиль. Выберете что-то одно и занимайтесь только этим. Иначе профессионалом не стать.

14) Помните, что на рынке все имеет свою вероятность. Нет ничего наверняка.

15) Привыкайте брать на себя полную ответственность за свои действия.

Трейдер – человек, который знает, что делает и может ответить за свои действия.

Цитаты о бирже и трейдинге

2012-06-07T12:14:00.001+06:00

ЦИТАТА
Все зависит от времени, в которое вы входите, обычно после 11, когда немного уходит ликвидность с рынка и нет больше на рынке больших игроков до 14.00, то это действительно так и происходит… ответ один: торговать агрессивно нужно с 9.30-11.30 и потом, где-то с 14.30 и до упора….в промежутке 11.30-14.30 нужно просто искать потенциальных клиентов (акции), чтобы после 14.30, когда определится общее направление маркета, вы уже были в струе…
ЦИТАТА
Кризиса на маркете не бывает, самое страшное для рынка – это отсутствие ЛИКВИДНОСТИ И ВОЛАТИЛЬНОСТИ, а и то, и другое сейчас на рынке есть.
ЦИТАТА
До открытия биржи можно совершать торги, иногда за 2-3 часа до открытия и после закрытия, ограничений нет. Все сделки осуществляются на ecn.
ЦИТАТА
…Наклонные линии работают так же хорошо, как и горизонтальные, поэтому их не нужно скидывать со счета. Просто горизонтальные линии хорошо работают внутри дня для определения уровней, а наклонные и внутри дня, и на дневках для тренда.
ЦИТАТА
В дни, когда выходят новости на какие-то акции, лучше торговать бумаги из той же индустрии.
ЦИТАТА
Специалист все равно присутствует… Его участие не так велико, как раньше, но…30-40% больших ордеров (а это основное, что двигает акцию) всё равно проходят через него, так что его очень рано списывать со счета, даже гибридный маркет нельзя сравнить с NASDAQ, где более хаотичные и не совсем плавные движения по сравнению с NY… Если внимательно смотреть за лентой, то вы всё равно увидите присутствие спеца… А по поводу графиков – это главное… Всегда было, есть и будет.
ЦИТАТА
…Просто говорят, что когда маркет падает – легче зарабатывать, и я с этим согласен… А так трейдер должен уметь делать всё: идти и в Лонг, и в шорт.
ЦИТАТА
…Опционы дело хорошее, но….Голыми опционами торговать опасно… Есть много стратегий, в основном это стратегии прикрытия… Но для многих это дешевый способ инвестиций… Если бы вы спросили меня, я бы сказал: в основном, опцион нужно использовать для прикрытия, т.е. хеджирования… Что бы покупать опционы, надо быть ну уж очень сильно уверенным в движении акции…
ЦИТАТА
Ребята, стратегия Билла Онила работает, и работает очень хорошо на Америке. Когда будет время я вкратце расскажу, что к чему… Одно но… Нужно обработать огромное количество информации и это ещё не все. Нужно всегда быть готовым купить акцию, которая подходит к вашей цене и быть готовым продать, если она идёт против вас… Если в 3-ёх словах описать торговый стиль Билла Онила, то он трактуется так: торгуй только акции с сильными фундаментальными отчётами… Это в 3-ёх словах…+ соответствие графика и другое для своего долгосрочного портфеля. Я использую некторые советы Онила, но входы и выходы строго мои… После нового года или для тех, кто будет на моих курсах я могу на практике показать, как это выглядит… И, поверьте, смысл Билл Онила очень хорош, просто всегда нужно добавлять что то своё…
ЦИТАТА
…За хороший сервис надо платить. Комиссионые – не самая большая проблема трейдера… совсем…
ЦИТАТА
Поэтому скальпинг тяжёлая штука. За всю историю я видел несколько хороших скальперов и то это было раньше, до начала гибридного маркета. Есть намного более интересные стили и стратегии… Намного… Так что, если все думают что скальпинг – это легко и подарок – то это не так.
ЦИТАТА
Скальпирование – одна из самых тяжёлых торговых стратегий. Главное – быстрота исполнения сделки живого эмитента, правильное распознование сил, т.е покупатель-продавец и низкая комиссия… это для начала, я знаю очень многих трейдеров и не очень многих успешных скальперов. На Америке это полегче, много эмитентов с широким внутридневным движением. Если хотите попробовать скальпировать – уж лучше торговля в range, он шире.
ЦИТАТА
Волатильность – лучший друг трейдера…
ЦИТАТА
вы не забывайте одну очень интересную вещь: всё стоит денег и за что-то стоящее надо платить. Очень много акций на nyse ходят по 10% в день и больше. Так что комиссия сильно большой роли не играет. Если вы проверите 2000 год, когда все зарабатывали большие деньги, то комиссии были 28$ за 1000 т.е. где-то в 5-6 раз дороже, чем сейчас, и люди зарабатывали… При депозите в 3-5.000 $ вы можете иметь 4 к 1, т.е. operating capital где то 20.000 $. для начала это нормально… даже при растрате 400$ в месяц на комиссию и заработке в 8% в месяц… вы должны зарабатывать… но главное – это стремиться к большим деньгам, а они в америке есть.
ЦИТАТА
из всего количества трейдеров, которых я знаю, а это не мало, – я знаю всего может 3-5 человек которые зарабатывают деньги на форексе, в тоже время я знаю очень много людей, которые зарабатывают на акциях… это не агитация, просто форекс убивает очень большой маржой, с которой очень тяжело торговать… моё мнение, и это только моё мнение, что акции лучше… просто, когда я вижу, что много людей зарабатывают на акциях и мало на форексе, то этого для меня достаточно…
ЦИТАТА
…АКЦИИ НИЖЕ $5 МОЖНО ШОРТИТЬ… ОНИ НЕ ВСЕГДА СВОБОДНЫ, НО ИХ МОЖНО ШОРТИТЬ.
ЦИТАТА
ЗНАТЬ ВЫРУЧКУ КОМПАНИИ НЕДОСТАТОЧНО, ЧТОБЫ ПРИНЯТЬ РЕШЕНИЕ, НАДО ЗНАТЬ, ЧТО ЭТА КОМПАНИЯ ПЛАНИРУЕТ СДЕЛАТЬ В БУДУЩЕМ, ВОТ ЧТО ВАЖНО .. ИНОГДА ВЫРУЧКА КОМПАНИИ РАСТЁТ, А АКЦИЯ НЕ ИДЕТ ВВЕРХ , ЭТО СОПРОВОЖДАЕТСЯ ТЕМ, ЧТО ЭТО УЖЕ ЗАЛОЖЕНО В РОСТЕ ЗАРАБОТКОВ…
ЦИТАТА
ЗАКОН ТРЕЙДИНГА – ТОРГУЙТЕ ТО, ЧТО ВИДИТЕ, А НЕ ТО ЧТО НУЖНО

А.Герчик-Цитаты о своей торговле

2012-06-07T12:13:00.003+06:00

ЦИТАТА
Наша торговля основана на домашнем задании, которое мы делаем перед рабочим днем …Оттуда мы выбираем 20-100 акций для торговли в данный день, в течение дня, когда наши идеи отыгрывают, мы смотрим фильтры, притом всегда разные… Так что вряд ли тут кто-то кому-то мешает… Наши системы не автоматические, трейдер – главный фактор…
ЦИТАТА
…Поймите одну вещь – я не самый лучший и никогда этого не говорил. У меня есть друзья трейдеры, которые зарабатывают в 10 раз больше, чем я… Я не делаю из себя супертрейдера и поймите, что супертрейдеров в индустрии считанные единицы… Я просто очень хороший, безубыточный, земной трейдер, который может научить других не терять или сделать трейдинг профессией и постоянным заработком…Вот и всё.
ЦИТАТА
Я один из немногих трейдеров, наверно, кто останется в бизнесе через 10 лет… Это моя работа, а не увлечение… Вот в этом и есть мой +. Я приношу деньги домой каждый месяц… Вне зависимости от маркета… У меня не было с 1997 убыточных месяцев. Написано с 1999 только потому, что с 1999 меня аудировали…
ЦИТАТА
Кстати, внутри дня существует, как минимум 5-15 стратегий, на которых можно делать деньги. И это только внутри дня… И мои студенты торгуют их все… Самое тяжёлое – это научиться обрабатывать информацию… А вот этому я их и учу…
ЦИТАТА
Методика моей торговли заключается, в первую очередь, в колоссальном отборе акций, это раз… Второе, все студенты, даже учитывая то, что все учились у меня, видят разные точки для входа… Это два.
ЦИТАТА
…У нас на домашнем задании, как минимум 40-100 акций, поэтому вероятность того, что мы будем все или хотя бы многие в одной акции, ничтожна мала… Но, как говорится, пусть отвечают ученики… Им видней, а мой стиль торговли не пострадал… Кстати, у меня есть отчётность за 2006 и 2007 год… Просто эту отчётность когда-то выставила ItInvest для информации, что встретило очень много разносторонних мнений. Я не пытаюсь нагнать себе учеников, я делаю курсы 2 раза в год всего по 13-17 человек, и я хочу, чтобы приходили те, кто реально хочет научиться,,, я мог бы, как Элдер собирать по 500-1000 человек и, поверьте мне, было бы что им рассказать… Но мне это не нужно… Я мог бы гастролировать по России с лекциями, как это делают те, кто даже не знает, что такое трейдинг вообще, но мне это тоже не нужно… Мне нужны умные ребята с огромным желанием торговать и зарабатывать, а их в России не мало… Так что они сами найдутся… Ну, конечно, пусть ученики напишут… Это будет самым лучшим ответом…
ЦИТАТА
Все стратегии внутри дня применимы и для более долгосрочных целей, просто размеры потерь и прибылей другие, как и уровни для захода и более широкие стопы.
ЦИТАТА
Маркет всё время меняется, это раз; сейчас все ждут, что будет с учетной ставкой, все ждут 12 числа – это два; определить, какой рынок – бычий или медвежий – одной строчкой не расскажешь, надо торговать то, что видишь, т.е. выбирать акции, которые либо сильны, либо слабы… Может, вы выбираете не те акции… Стратегии работают все: и гэпы, и возвраты, и другие, главное- выбор акций, которые продолжают движение… И на медвежьем и на бычьем рынке работают все стратегии, главное, – уметь ими пользоваться и применять.
ЦИТАТА
Индикаторы только средние скользящие… Стилей у нас больше 10…
ЦИТАТА
Ребята, поймите одну вещь: один в поле не воин… Когда я учу людей, мы вместе потом помогаем друг другу. Вы мне не конкуренты в 8000 акциях, а помощники… 3000 акций пересмотреть вдесятером намного легче… я просто сижу и думаю… вот очень простой ответ, это не самолюбия ради и не ради прибыли… мне денег хватает, просто группой легче и веселей…
ЦИТАТА
Ребята, добро пожаловать (или в любой хороший день) на NYSE , тут есть очень много инструментов, на которых можно применить роботов… возьмите хотя бы russell 2000, очень хороший и плавный indeх ,,,я сам имел робота на нём, который очень хорошо проработал где-то месяцев 6 и всё… russel 2000 хороший indeх для начала..
ЦИТАТА
Ребята, не забудьте, мы – американские лицензированные трейдеры, наш доход проверяется… мы не имеем права даже визитку напечатать без разрешения проверяющей фирмы… у нас с этим очень строго.
ЦИТАТА
Как я писал раньше, у меня есть 3 вида торгов:
1 внутри дня
2 swing 2-5 дней, в основном это возвраты после очень сильных падений или шорты после очень сильных восходов
3 это длинные позиции, которые я могу держать от недели до года…
ЦИТАТА
Вы знаете, почему очень многие люди не зарабатывают деньги на маркете? Потому что они все время пытаются что-то с чем-то совмещать… я делаю так: мне нравится сделка – я войду в неё.,, акции, которые я выбираю на долгосрочную торговлю, помимо чартов, я буду использовать немного фундаментального анализа, в каком секторе данная акция, потенциал роста и т.д… я, например, очень долго сижу в позиции по шорту KKD и пока не думаю закрываться… люди, которые были у меня на курсах знают об этой акции…
ЦИТАТА
И все мои решения, даже внутри дня, основаны только на тех. анализе… я не использую практически никаких фильтров. Строго домашнее задание…
так что техника, техника и еще раз техника.
ЦИТАТА
…я не ловлю центы… я пытаюсь заработать доллары. Это мой стиль.
ЦИТАТА
…дело в том, что не все деньги, которые я зарабатываю, я реинвестирую… смотрите, как это работает: каждый месяц всё, что я зарабатывал выше 25к я снимал… к 2000 году я держал на аккаунте 100к, так что ваша математика немного не точна… я отношусь к этому, как к своей работе… т.е каждый месяц я беру деньги на жизнь, я инвестирую в недвижимость… так что никаких чудес здесь нет… это обычный аккаунт дейтрейдера… что необычного в моём аккаунте, так это то, что я не теряю… и каждый месяц приношу деньги домой… это моя работа…
ЦИТАТА
Перед тем, как отобрать акции, конечно, я посмотрю общее настроение и тенденцию маркета… т.е.: как закрылась, уровни, общие глобальные новости, цены на oil и тд. Обычно я не пытаюсь определить, где будет маркет через месяц или два… маркет, на мой взгляд, сейчас будет идти вниз…банковский сектор, высокие цены на нефть… + все будут ждать декабрьского решения по федеральной ставке…
ЦИТАТА
Общение – это всегда хорошо… поверьте мне, я сам учусь всегда и всегда поднимаю свою планку.
ЦИТАТА
кто я… я один из партнеров Hold Brothers… одна из 5-ти самых крупных дейтрейдинг фирм.
ЦИТАТА
Меня, естественно, выбивает по стопам… не так часто, если в цифрах, то может процентов 10-20, но если я вижу, что акция меня выбила и идёт обратно в том направлении, которое я изначально предполагал, я зайду ещё раз без проблем… иногда я могу собрать стопы 2-3 раза, а потом всё равно поймать движение акции… Как я раньше и говорил, в трейдинге очень тяжело определить железные уровни, поэтому все уровни воспринимаются по-разному… точно в цифрах сказать очень тяжело, намного легче показать на графике… иногда мой лосс будет больше, все зависит от профита, который я себе нацелил… если я вижу, что могу в акции заработать 2-3 $, я могу дать больше стоп лосс…
ЦИТАТА
акция последнее время все чаще торгуется на новостях и из-за этого она очень резка… я видел моменты, когда ты просто не успеешь выйти из этой акции, не потеряв 2 $…даже сегодня в один момент там был сквиз 1.5 …из-за того, что эта акция, по крайней мере, сейчас подвластна новостям…
там тоже много движений и таких стоков море, я люблю более спокойные по одной причине: я люблю большие позиции и много разных акций, так что быстрые акции мне не очень подходят…
ЦИТАТА
.. я не медведь и не бык, я просто торгую маркет, если маркет вниз я, конечно, буду больше в шортах, и наоборот…
ЦИТАТА
Все уровни для всех видны по-разному, даже те же support resistance. я вижу свои уровни, я стараюсь зайти в акцию перед движением, а не после того, как все уже там..
ЦИТАТА
…я торгую по-разному,я точно не Баффет, у меня нет столько терпения. Как только я сделал домашнее задание, задал цену, поставил alert на акцию… как только акция подходит к моей цене, я нажимаю на кнопку… я слежу за позициями целый день не нервно, а просто слежу; я всегда знаю, если что-то не так, где я буду выходить. Я не скальпирую и очень долго не сижу в акции…
ЦИТАТА
главное при выборе акции для торговли внутри дня: нужно руководствоваться несколькими правилами:
первое – чистота и плавность движения
второе – размеры этих движений
третье – держит ли эта акция уровни
ЦИТАТА
если я беру лосс в 25 центов, то стараюсь заработать $1
ЦИТАТА
я в основном торгую nyse по 2-ум причинам:
когда я пришёл в компанию, там торговали только nyse… второе, так как я торгую большое число позиций и на nyse можно ставить стопы, nyse удобнее для меня… и просто привычка… это не значит, что я не торгую nasdаq , но nysе – где то 80% моих трейдов.
ЦИТАТА
я стараюсь, чтобы прибыльная сделка была как минимум в 3-4 раза больше, чем убыточная. из этого и вытекает закон… даже если вы делаете деньги всего на 25-40% ваших сделок, то вы будете зарабатывать деньги.
ЦИТАТА
я всегда использую трейлинг стоп, чтобы по максимуму забрать прибыль. я никогда не отдам больше 25% от своего заработка. Это просто глупо.
ЦИТАТА
у меня не бывает несколько недель без входа на маркет. я на маркете каждый день …каждый…
ЦИТАТА
У МЕНЯ НА ЭКРАНЕ 3 ГРАФИКА НА ОДНУ АКЦИЮ:
5 МИНУТ – ДЛЯ ОПРЕДЕЛЕНИЯ ЧИСТОТЫ ДВИЖЕНИЯ
ДНЕВНОЙ – ДЛЯ ОПРЕДЕЛЕНИЯ НАПРАВЛЕНИЯ
МЕСЯЧНЫЙ – ДЛЯ БОЛЕЕ ДЛИТЕЛЬНОГО АНАЛИЗА
ЦИТАТА
Да, естественно, у меня есть торговые методы, но я не пользуюсь МТС… Я прочитал, что это такое… В трейдинге я уважаю простоту и доверяю самому себе. Вспомогательные сигналы есть, но это самые простые фильтры.
ЦИТАТА
100 % я использую МА как дополнительные уровни в сочетании с другими уровнями поддержки и сопротивления .Так как МА формируются долго, естественно, они работают на дневках, недельных и месячных графиках. Вообще МА являются сами по себе очень сильными уровнями. Сигналы абсолютно стандартные, пробитие 50 дней 200 дневной вверх- сигнал для покупки и наоборот. Естественно, уповать на это нельзя, но использовать как вспомогательный сигнал нужно…
ЦИТАТА
Никакими программами я не пользуюсь, разве что только Telechart.com
ЦИТАТА
ИНСТРУМЕНТОМ Я ПОЛЬЗУЮСЬ ТОЛЬКО ОДНИМ, ЕСЛИ Я ПРАВИЛЬНО ТЕБЯ ПОНЯЛ. Я ТОРГУЮ ТОЛЬКО АКЦИИ. FUTURES, OPTIONS Я НЕ ТОРГУЮ, ХОТЯ ЗНАЮ О НИХ ВСЕ… Я ЛЮБЛЮ ТОРГОВАТЬ БОЛЬШОЕ КОЛИЧЕСТВО РАЗНЫХ ИМИТЕНТОВ И В РАЗНЫЕ СТОРОНЫ Т.Е. Я МОГУ СИДЕТЬ И В ШОРТАХ И В ЛОНГАХ В НЕЗАВИСИМОСТИ ОТ НАПРАВЛЕНИЯ МАРКЕТА.
ДЕНЬГИ НА АКТИВЫ РАСПРЕДЕЛЯЮТСЯ ПО-РАЗНОМУ И ЗАВИСЯТ ОТ СУММЫ ДЕНЕГ, КОЛИЧЕСТВА АКЦИЙ И ДРУГИХ (причин)
ЦИТАТА
УЧИТЫВАТЬ ГАПЫ НЕВОЗМОЖНО… Я ОСТАВЛЯЮ ПОЗИЦИИ ПО НЕСКОЛЬКИМ ПРИЧИНАМ:
ЕСЛИ Я УЖЕ В ДЕНЬГАХ И АКЦИЯ МНЕ НЕ ДАЛА ПРИЧИН ДЛЯ ВЫХОДА ИЛИ НЕ ТРОНУЛА МОЙ СТОП.
ГРАФИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ РАБОТАЮТ В МОЮ СТОРОНУ.
Я СТАРАУСЬ ВОЗДЕРЖАТЬСЯ ОТ ПОЗИЦИИ НА НОЧЬ, ЕСЛИ НА НЕЁ ВЫХОДЯТ ОТЧЕТЫ.
ЦИТАТА
ВСЕ МОИ ИНДИКАТОРЫ – ЭТО МОИ ЗНАНИЯ. НИКАКИМИ ОТДЕЛЬНЫМИ ИНДИКАТОРАМИ Я НЕ ПОЛЬЗУЮСЬ.
НЕСКОЛЬКО ПРАВИЛ ДЛЯ МОЕГО ВЫХОДА ИЗ ПОЗИЦИИ:
ИЗМЕНЕНИЕ В ТРЕНДЕ
ПРОБИТИЕ УРОВНЕЙ MA И ДРУГИХ
ПЛОХИЕ НОВОСТИ НА АКЦИЮ, НА ВЕСЬ СЕКТОР И ТД…
ОБЪЁМ КОНЕЧНО ОЧЕНЬ ВАЖЕН
ПОЧТИ ВСЕГДА, ПЕРЕД ТЕМ КАК ВОЙТИ В ПОЗИЦИЮ, Я ЗНАЮ, ГДЕ И ПОЧЕМУ Я БУДУ ВЫХОДИТЬ (НЕ БЕРЁМ ВО ВНИМАНИЕ ФОРС МАЖОРНЫЕ СИТУАЦИИ И ТАКИЕ, КАК ГАП)
ЦИТАТА
СТОПЫ Я СТАВЛЮ ВСЕГДА… ЭТО ОДИН ИЗ МОИХ ОСНОВНЫХ ПРИНЦИПОВ… ВРЕМЕНА, КОГДА Я НЕ СТАВЛЮ СТОПЫ, ЭТО ВРЕМЕНА, КОГДА АКЦИЯ ТОНКАЯ И Я НЕ ХОЧУ ЧТОБЫ СПЕЦИАЛИСТ ВИДЕЛ МОЙ СТОП.
ДВА ВИДА РАССТАНОВКИ СТОПОВ:
1 КОГДА Я ДЕРЖУ ПОЗИЦИИ НА НОЧЬ, Я РУКОВОДСТВУЮСЬ УРОВНЯМИ, ТАМ И СТАВЛЮ СТОПЫ
2 В ТЕЧЕНИЕ ДНЯ НЕМНОГО ДРУГИЕ БОЛЕЕ УЗКИЕ И БЛИЗКИЕ, ПОД БОЛЬШИМ ПОКУПАТЕЛЕМ ИЛИ НАД БОЛЬШИМ ПРОДАВЦОМ..
ЕСТЕСТВЕННО, СТОПЫ ДОЛЖНЫ БЫТЬ РАЗНЫМИ ДЛЯ КАЖДОГО ВИДА ПОЗИЦИИ, ПОЭТОМУ ПЕРЕД ВХОДОМ ПОСМОТРИТЕ И ОЦЕНИТЕ СВОЙ РИСК,
МОЖЕТ, ВАМ ДАЖЕ НЕ СТОИТ ТУДА ВХОДИТЬ.
ЦИТАТА
Две основные вещи …если есть уровни поддержки и сопротивления в местах, где акция остановилась…обьём… обьём в пике, естественно, должен быть повышенным… база… если акция строит базу надо ждать, кто победит – покупатель или продавец… т.е., если акция дошла до определенного уровня и остановилась, посмотрите на дневку и на месячный график… если там ничего нет, то обратите внимание на объём, в какой-то момент продавец или покупатель выйдут, начнётся движение в обратную сторону… это работает, как внутри дня, так и на несколько дней, например, hov смотри, он дошел до 10, помыкался там, отбился от уровней и пошел 15 % за 2 дня… и таких акций море.
ЦИТАТА
ок, перечислю несколько .. каждый трейдер или инвестор должен выбирать стратегию, которая подходит к его индивидуальности т.е. быстрые, медленные долгие и короткие…
1 гапы ; пробитие гапов ; закрытие гапов
2 лента ; обычно эта стратегия, которая предназначена для людей, которые торгуют всего несколько акций. главная задача – это определение большого покупателя или продавца в той или иной акции (эмитенте)
3 торговля баскетом. вы выбираете индустрию или наиболее понравившийся вам сектор и вводите акции в торговую площадку . как только появляется возможность приобрести тот или иной сектор вместо индивидуальной покупки можно купить все эметенты сразу
4 уровни. этот стиль торговли обязывает трейдера тратить много времени на домашнее задание, чтобы определить уровни – надо обработать большое количество информации и стоков..+ очень хорошие и правильные знания графического анализа
5 домашнее задание. вы выбираете акции для своего листа и только его торгуете..
6 новости..очень тяжёлый вид торговли. надо знать всё и всё понимать, но если вы будете понимать новости и знать, что от чего зависит, то будет намного легче торговать
7 перепродано ; перекуплено. в течение дня поступает большое количество акций, которые перекуплены или перепроданы. вы можете этим воспользоваться.. если акция ушла вниз 20-30 % и вы думаете, что там будет откат, почему бы её не купить.
8 группы, индустрии… требует от трейдера колоссальных знаний индустрии, акции которой в них входят, а так же прямую зависимость друг от друга, от маркета и сектора
9 скальпинг – один из самих, по-моему мнению, тяжёлых стилей торговли. обязывает к постоянному вниманию трейдера, быстроты принятия решений и остроты взгляда, железной дисциплины.
вот вкратце о нескольких из них. их гораздо больше.

Цитаты об успехе в трейдинге

2012-06-07T12:12:00.000+06:00

ЦИТАТА (относительно ошибок своих учеников)
1 нет терпения, старается зайти во все сделки;
2 не могут просчитать свои возможные убытки;
3 не дожидаются сигнала для входа;
4 заходят в большие спрэды;
5 не имеют домашнего задания;
6 не понимают, куда идет рынок;
7 все время думают о деньгах, а надо думать о хорошо исполненной сделке.
ЦИТАТА
Трейдинг – это синтез… нельзя говорить: «я буду только так торговать, или только так».. дело в том, что каждую неделю рынок меняется и нужно к нему адаптироваться… Если вы будете торговать только по одной стратегии, вам будет тяжело…
ЦИТАТА
На мой взгляд вы начали торговать очень быстрые и волатильные бумаги… Гарантирую, что это к хорошему не приведёт… Учиться надо на спокойных и плавных акциях…
ЦИТАТА
Дима знает, как я отношусь к усреднению….этого делать категорически нельзя Н И К О Г Д А.
ЦИТАТА
Профессионал-трейдер должен торговать всегда, везде и в любую сторону.
ЦИТАТА
Обычно хорошая сделка закроет 5-6 убыточных…
ЦИТАТА
Вначале, когда вы начинаете торговать, сделок должно быть совсем немного, и они должны быть очень качественными.
ЦИТАТА
ЗАКОН ОДИН – НИКОГДА НЕ НАРУШАЙ ПРАВИЛА….
ЦИТАТА
ПРОБЛЕМА В ТОМ, ЧТОБЫ ЗАРАБАТЫВАТЬ, НУЖНО ТОРГОВАТЬ… А НЕ ПЛАНИРОВАТЬ ТОРГОВАТЬ.
ЦИТАТА
ПРАКТИКА, ПРАКТИКА И ЕЩЁ РАЗ ПРАКТИКА.
ЦИТАТА
Когда спросили, сколько можно делать на 25000, я ответил – 500-1000 ..
Смотрите: 25.000 даёт вам 100.000 (в плече). Можно делать на 100.000 и 3-5.000 тоже, но я очень консервативный человек, поэтому и сказал – 500-1000… Причем каждый день.
ЦИТАТА
ЗАЧЕМ ТЕСТАТЬ? НАДО ТОРГОВАТЬ, А НЕ ТЕСТАТЬ. А ТО ТАК ВСЯ ЖИЗНЬ УЙДЁТ НА ТЕСТЫ.
ЦИТАТА
…..Я никогда не торговал фьючерсы и опционы. Я только использовал опционы, когда хеджировал свои длинные позиции… Я за простоту, и когда начинал, использовал 5 мин. и дневку, поэтому закон мой таков – то, что работает, не нужно менять.
ЦИТАТА
Ещё, не забудьте одно… переход должен быть плавным… По ступенькам… Не пытайтесь перешагнуть… Сделайте так: одну неделю торгуйте по 100 shares ,потом перейдите на 200, если вы увидите, что заработок не падает – поторгуйте пару недель, пока не устоитесь на новом уровне… И так дальше… Я шёл таким же путём… Уверен, он вам поможет… Только не пытайтесь перешагнуть… Если увидите, что что-то не так, сделайте шаг назад.
ЦИТАТА
Вставал 4.30 утра, работал не часами, а на сколько хватало сил.. Пока башка соображала. А так в среднем с 5.30 до 10 вечера + суббота и в воскресенье с 10 утра до 6, как минимум, анализируя свои сделки… Сам трейдер должен тратить на подготовку максимум своего времени… И все время совершенствоваться в трейдинге. Пределов нет.
ЦИТАТА
Я смотрю, у всех возникает одна и та же проблема – куда пойти учиться…..Перед тем, как идти куда-то учиться, надо точно знать, что вы хотите – раз,чем вы готовы пожертвовать ради этого – два, что вы будете конкретно делать – три, и много других вещей. Люди идут на курсы, тратят время, деньги и не знают, что они хотят… Можно выучить всё и никогда не быть хорошим трейдером, главное, твёрдо знать, что вы хотите и на что вы готовы пойти ради того, что бы научиться… Иногда много знаний мешает… Поэтому твёрдо знайте, что вы хотите, перед тем, как куда то идти…
ЦИТАТА
Акций быстрых – море, или, даже – океан, главное – к ним привыкнуть и танцевать чётко по правилам….. дисциплина – закон номер один.
ЦИТАТА
…главное, первое чему я учу людей – это как научиться не терять… многие начинают не с того… если ты научишь человека не терять, он будет зарабатывать.
ЦИТАТА
Приучать себя к большим потерям надо очень постепенно, медленно и осторожно, я начинал со 100 shares и потихоньку переходил на большие объемы, но очень медленно. Как только вы почувствуете то, что это не ваш объем, надо отступить назад до тех пор, пока вы не будете себя комфортно чувствовать..
ЦИТАТА
Очень многие из вас совершают одну очень большую ошибку… ищут железные правила… иногда их нет… иногда я выйду из акции по 0 и даже не буду ждать, пока сработает стоп.
ЦИТАТА
ГЛАВНОЕ В ТРЕЙДИНГЕ – ЭТО ПРАВИЛЬНО НАЧАТЬ, ИЛИ ХОТЯ БЫ ПОУЧИТЬСЯ, КАК НЕ ТЕРЯТЬ, ОСОБЕННО НА ПРАКТИКЕ
3 ОСНОВНЫХ ЗАКОНА ДЛЯ УСПЕШНОГО ТРЕЙДИНГА:
1 ДИСЦИПЛИНА.
2 ЗНАЙ И ЛЮБИ СВОИ СДЕЛКИ, УЧИСЬ НА СВОИХ ОШИБКАХ И ДОСТИЖЕНИЯХ.
3 ЕСЛИ ЧТО-ТО НЕ ТАК ДЕЛАЕШЬ – ОСТАНОВИСЬ.
ЦИТАТА
..каждый трейдер или инвестор должен выбирать стратегию, которая подходит к его индивидуальности. Т.е. быстрые, медленные долгие и короткие…
ЦИТАТА
….Я не понимаю людей и причины, по которым они советуют не шортить… Шорт – это просто обратное явление лонга..Я не думаю, что из-за того, что вы несколько раз потеряли на шорте, вы обожглись. это ерунда.Я считаю, что хороший трейдер должен торговать всё, иначе вы упустите очень много возможностей для заработка , это раз. два – шорты, как ни странно, легче работают, чем лонги и лучше держат уровни, поверьте моему опыту. Совет один – потихоньку начинайте приучать себя к тому, что вы хороший трейдер и вам без шортов не обойтись, кстати, это так и есть, особенно на падающем маркете,заходите по чуть-чуть до тех пор, пока вы не почувствоваите себя достаточно комфортно..Я вас уверяю, как только вы подойдете к этому как к неотьемлимой части трейдинга – ваш страх улетучится…И меньше слушайте советчиков , тем более теоретиков..Когда я приеду, можете придти на личную аудиенцию, и я выбью из вас ваш страх …это я вам гарантирую…
ЦИТАТА
…Главное – бешеное желание зарабатывать и послушание в учёбе… и не спешить… То, что не опыта, даже лучше, не нужно переучивать…