Mein finanzielles Tagebuch

Da bin ich mal wieder

2013-10-08T17:05:00.001+02:00

Hallo allerseits,

nach langer Zeit gibt es mal wieder ein Lebenszeichen von mir. Ich war die letzten Monate enorm eingespannt und kam nicht dazu den Blog zu aktualisieren.

Die Vermögensübersicht und die Depotübersicht habe ich weiterhin gepflegt ich muss mir nur mal die Zeit nehmen und sie hochladen.

Das werde ich aber bald nachholen.

In der Zwischenzeit hatte ich auch schon einen Artikel zu Tesla Motors angefangen (da Stand die Aktien noch bei 40,00 EUR) und hatte auch mit dem Gedanken gespielt einzusteigen. Dafür ist es jetzt aber ein bisschen zu spät. Aber so ist das eben manchmal im Leben.

In der Zwischenzeit empfehle ich euch meine Blogroll sowie den Blog des amerikanischen Professors Aswath Damodaran.

Viele Grüße & bis bald,

Markus

Die aktuelle Vermögensentwicklung - gut sieht anders aus!

2013-05-28T23:40:00.000+02:00

Hallo liebe LeserInnen (falls nach meiner langen Abwesenheit überhaupt noch welche da sind ;-)),

ich hatte die letzten drei Monate alle Hände voll zu tun. Neben diversen Dienstreisen rund um den Globus sowie zwei Urlauben die mir das Budget zerschossen haben (dazu weiter unten mehr) kamen bei mir auch ein paar persönliche Umstände hinzu die es mir schlicht und ergreifend unmöglich gemacht haben hier früher etwas zu posten.

Ich habe auch ein paar Anpassungen in dem Reiter "Depotübersicht" vorgenommen. Da die Seite langsam zu lang (und damit auch zu Unübersichtlich) wurde, habe ich die Übersichten zum 15. eines jeden Monats entfernt. Die wird es auch in Zukunft nicht mehr geben.

Vermögensentwicklung:
Wie man in der Vermögensübersicht sehen kann, stagniert es in diesem Jahr ein wenig:

Datum	Tagesgeld	Girokonto	Depot	Gesamt	Δ VM (EUR)	Δ VM (%)
30.04.2013	500,00 EUR	1.514,60 EUR	5.727,37 EUR	7.741,97 EUR	-259,63	-3,24 %
31.03.2013	1.000,00 EUR	1.760,42 EUR	5.241,18 EUR	8.001,60 EUR	+1.194,33	+17,54 %
28.02.2013	500,00 EUR	1.755,66 EUR	4.551,60 EUR	6.807,26 EUR	-322,31	-4,52 %
31.01.2013	1.200,00 EUR	1.672,86 EUR	4.256,72 EUR	7.129,58 EUR	+373,36	+5,53 %

Dafür gibt es diverste Gründe, zum einen war ich in diesem Jahr schon zweimal in Kurzurlauben. Diese waren zwar sehr erholsam und mit einer Menge Spaß verbunden, aber wie ihr sicher wisst, kostet das auch immer ein bisschen. Außerdem hat mein Auto ein paar Macken gehabt und da musste ich einfach ein wenig Geld in die Hand nehmen.
Auf der anderen Seite werde ich in den nächsten Wochen endlich meine Reisekosten erstattet bekommen. D.h. ich sollte ab Mitte Juli wieder im normalen Kreislauf sein und dann wieder mehr sparen können.

Ich hatte mir schon seit einiger Zeit vorgenommen endlich mal wieder in ein paar Aktien zu investieren. Dabei stolpere ich immer wieder über die Hinweise dass doch Dividendentitel eine super Sache sind.
Dem stimme ich auch Grundsätzlich zu und die werden auch weiterhin in meinem Fokus liegen, aber daneben möchte ich auch in Unternehmen investieren die ein gesundes Wachstumsmodell haben und dabei auch noch Unterbewertet sind (vornehmlich Nebenwerte).
Ich denke am Ende sollte es eine Gesunde Mischung sein.

Drillisch AG:
Abgesehen davon entwickelt sich das Depot jedoch prächtig. Der Drillischkauf im letzten Jahr hat sich sehr gelohnt (neben der Dividende i.H.v. 325 €) gab es auch einen satten Kursgewinn. Dieser ist zwar im Rahmen des Dividendenabschlags etwas geschmolzen, aber wenn man sich die Historie anschaut dann sieht man dass das nicht ungewöhnlich ist.

Ich werde Drillisch auch weiterhin im Depot belassen. Das Management den Anteil an Freenet reduziert und mit dem verfügbaren Cash eigene Aktien zurückgekauft. Aktuell hält Drillisch fast 10% eigene Aktien und ich gehe davon aus, dass diese bald eingezogen werden. Im Anschluss daran glaube ich an ein weiteres Aktienrückkaufprogramm, bzw. weitere Investitionen in Ihr Kerngeschäft. Damit sollte Drillisch in der Lage sein auch langfristig noch eine ordentliche Dividende zu zahlen.

Wertpapiersparpläne:
Ich habe die Sparpläne von jeweils 100€ im Monat auf 120€ erhöht. D.h. aktuell werden 240€ pro Monat direkt in ETFs investiert.

Vielen Dank fürs lesen! Ich freue mich auf eure Kommentare.

Beste Grüße,

Markus

Semi-Passive Anlagestrategie

2013-03-03T23:47:00.000+01:00

Hallo allerseits,

entsprechend der "Efficient Market Hypothesis" ist es keinem Marktteilnehmer dauerhaft möglich aktiv den Markt (Index) zu schlagen. Zwar wird der ein oder andere Anleger in der Lage sein einen Index (wie z.B. den DAX) in eins, zwei vielleicht auch sogar drei Jahren in Folge zu schlagen. Nur beruht das meistens auf Glück. Hinzu kommt, dass unsere Entscheidungen nicht immer rational sind (Stichwort Behavioral Finance). Gerade wenn wir Aktien haben die in den letzten Monaten gut gelaufen sind, tendieren wir dazu den Erfolg unserem können zuzurechnen. Dabei spielt in vielen Fällen der Zufall einfach eine große Rolle.

Wer sich dafür Interessiert, dem kann ich nur das Buch "Psychology of Investing" von John R. Nofsinger empfehlen. Darin beschreibt er die größten "Denkfehler" die uns an der Börse unterlaufen.

Aber zurück zur Strategie. Wenn man also nicht in der Lage ist den Index dauerhaft zu schlagen, bei der Auswahl einzelner Titel die Gefühle sowie die Psychologie mitspielen und man sich mit der Rendite eines einzelnen Indexes nicht zufrieden gibt, dann sollte man sich diese Semi-Passive Strategie mal anschauen.

Im Grunde genommen basiert die hier vorgestellte Strategie auf dem Dreifaktor Modell von Fama und French. Das Dreifaktormodell ist eine Weiterentwicklung des CAPM (Capital Asset Pricing Modells). Während das CAPM versucht die Gewinne mithilfe des "betas" zu bestimmen, gehen Fama und French einen Schritt weiter und sagen, dass neben dem beta noch andere Faktoren den Gewinn eines Unternehmens beeinflussen.

Einer dieser Faktoren ist die Firmengröße. Laut Fama und French haben Firmen mit einer niedrigen Marktkapitalisierung eine höhere Rendite und damit verbunden auch ein höheres Risiko.

Also habe ich mir die Mühe gemacht und habe ein wenig recherchiert. Wer zwischen 1994 und 2005 in die (nach Marktkapitalisierung) zehn kleinsten Unternehmen des FTSE100 investiert hat und sein Depot jeweils zum 01.01. eines jeden Jahres neu ausbalanciert hat, konnte den Index um durchschnittlich mehr als 20% pro Jahr schlagen. Dabei wurden allerdings nicht die Transaktionskosten berücksichtigt.

Um die Strategie zu testen, habe ich zum Jahresbeginn ein Musterdepot mit 45.000 EUR eröffnet und habe dieses in die 15 kleinsten Unternehmen des HDAX investiert. (Der HDAX fasst die Werte aller 110 Unternehmen des DAX, MDAX und TecDAX zusammen und ist damit der Benchmark für den deutschen Aktienmarkt.)

Dabei habe ich die Sortierung nach Marktkapitalisierung vorgenommen und die Aktien gleich gewichtet. Damit habe ich knapp 3.000 EUR in jede Aktie investiert und dabei 20 EUR Transaktionskosten pro Trade gerechnet.

Nach etwas mehr als zwei Monaten hat das Musterdepot damit fast 10% Rendite erwirtschaftet (Stand 01.03.2013). Dabei haben einige Werte enorm zugelegt, andere wiederum haben viel verloren. Zum Vergleich, der HDAX hat in dieser Zeit nicht einmal 1% zugelegt.

Zum Jahresende müsste man dann wieder alle Positionen so anpassen dass sie wieder gleich gewichtet sind. Je nachdem wie das Portfolio sich entwickelt hat, kann es dabei aber zu hohen Transaktionskosten führen. Deshalb könnte man sich auch überlegen ob man die Neugewichtung nicht im Zweijahrestakt durchführt.

Um das Risiko weiter zu senken könnte man fünf bis zehn weitere Werte mit in das Portfolio aufnehmen oder aber einzelne Aktien manuell raus streichen. Alles in allem ist das ein einfacher Weg um schnell ein Portfolio aufzustellen. Denn selbst wenn ein Unternehmen eine schlechte Performance ausweist, und damit "zu klein" werden, wird dieses am Jahresende bei der Neuausrichtung sowieso rausgeworfen.

Was meint Ihr? Kann man mit einer solchen Strategie langfristig Erfolg haben oder ist das zu risikoreich und zu "langweilig"?

Ich freue mich auf eure Kommentare.

Markus

Update per 28.02.2013: Depot- und Vermögensübersicht

2013-02-28T22:05:00.000+01:00

Hallo liebe Leser,

nachdem die letzten Wochen wieder viel zu tun waren, habe ich es heute endlich mal wieder geschafft meinen Blog zu aktualisieren.

Wie in der Überschrift erwähnt, habe ich meine Vermögensübersicht sowie meine Depotübersicht aktualisiert.

Nachdem die Vermögensentwicklung zum Jahresende hin sehr gut aussah, musste ich jetzt meinen ersten Dämpfer hinnehmen. Durch diverse Investitionen in meinen Hausstand (Kleiderschran, Schreibtisch, Nebenkostenabrechnug etc.) hat sich meine Vermögenslage erstmalig seit Beginn dieses Blogs verschlechtert.

28.02.2013	500,00 EUR	1.755,66 EUR	4.551,60 EUR	6.807,26 EUR	-322,31	-4,52 %
31.01.2013	1.200,00 EUR	1.672,86 EUR	4.256,72 EUR	7.129,58 EUR	+373,36	+5,53 %
31.12.2012	1.000,00 EUR	1.941,63 EUR	3.814,58 EUR	6.756,21 EUR	+925,74	+15,88 %

Da diese Investionen jedoch schon vor einigen Monaten eingeplant waren, werde ich diese "Beule" in meiner Bilanz sicher verkraften.

Denn bisher bin ich mit meinen Fortschritten sehr zufrieden. Ich hoffe dass ich bald wieder ein wenig mehr Geld zur Verfügung habe um mal

Abgesehen davon läuft Drillisch gerade sehr gut und im Mai gibt es ja wieder Dividende.

Aktuell bin ich dabei meine Ausgaben ein wenig zu optimieren. Mir wurde ja von verschiedenen Seiten schon vorgeworfen ich würde zuviel Geld für Essen ausgeben. Diesen Posten werde ich allerdings nicht anfassen, da ich einfach ein zu großer Fan von gutem Essen bin. Ich koche selber sehr gerne und lege sehr großen Wert auf gute und frische Zutaten. Dabei liegt gerade beim Essen mein Augenmerk in erster Linie auf der Qualität und nicht auf dem Preis. Das kann ich euch auch nur empfehlen. Denn zum einen macht Kochen unheimlich viel Spaß und es ist außerdem schön zu Wissen dass man genau weiß was drin ist.

Natürlich könnte ich auch auf Fertiggerichte ausweichen, aber mir persönlich schmeckt das Pferdefleisch vom Metzger einfach besser. ;-)

Aber zurück zum Thema. Da ich meine Nebenkostenabrechnung bekommen habe, kann ich mich jetzt endlich auf die Suche nach einem alternativen Anbieter machen. Wie hoch genau die Ersparnis ausfällt kann ich dabei noch nicht sagen. Ist aber auch egal, denn das Geld wandert ohnehin in die Sparquote.

Sobald es wieder Neuigkeiten gibt, könnt ihr das hier nachlesen.

Bis dahin freue ich mich auf eure Kommentare und wünsche euch viel Spaß beim lesen.

Beste Grüße,

Markus

Vermögensübersicht zum 31.12.2013 & Allgemeine Updates

2013-01-15T02:01:00.005+01:00

Hallo liebe LeserInnen,

nachdem der Weihnachtsstreß vorüber ist und der Joballtag wieder eingekehrt ist, habe ich endlich wieder ein wenig Zeit um mal wieder einen Beitrag zu schreiben und meinen Blog zu aktualisieren. Ich habe meine Vermögensübersicht, meine Depotübersicht sowie meine "Über Mich"-Seite auf den neuesten Stand gebracht sowie meine Wertpapiersparpläne angepasst.

Aber alles der Reihe nach! Erst einmal kann ich feierlich verkünden, dass ich mein Ziel für 2012 erreicht habe. Zum Jahreswechsel lag mein Gesamtvermögen bei 6.756,21 € und damit mehr als 700 € über meinem anvisiertem Ziel:

Datum	Tagesgeld	Girokonto	Depot	Gesamt	Δ VM (EUR)	Δ VM (%)
31.12.2012	1.000,00 EUR	1.941,63 EUR	3.814,58 EUR	6.756,21 EUR	+925,74	+15,88 %
30.11.2012	400,00 EUR	1.885,56 EUR	3.544,91 EUR	5.830,47 EUR	+923,30	+18,82 %
31.10.2012	0,00 EUR	1.856,29 EUR	3.050,88 EUR	4.907,17 EUR	+244,52	+5,24 %
30.09.2012	200,88 EUR	2.184,70 EUR	2.277,08 EUR	4.662,66 EUR	+535,48	+12,97 %
31.08.2012	159,12 EUR	1.932,21 EUR	2.035,85 EUR	4.127,18 EUR	+174,76	+4,42 %
31.07.2012	208,98 EUR	2.006,49 EUR	1.736,95 EUR	3.952,42 EUR	+592,64	+17,64 %
02.07.2012	1.052,76 EUR	2.018,08 EUR	288,94 EUR	3.359,78 EUR	n/a	n/a

Das wurde mir unter anderem durch die gute Performance der Drillisch-Aktie ermöglicht die seit meinem ersten Kauf um mehr als 60% zugelegt hat. Ich habe zwar mit einer positiven Entwicklung gerechnet, aber dass es so gut läuft hätte ich nicht gedacht. Jetzt werde ich die Aktien erstmal halten und warten wie hoch die Dividende im Mai ausfällt. Je nachdem wie sich der Kurs bis zur Dividendenankündigung entwickelt werde ich gegenebenfalls verkaufen.

Die Aktienmärkte sind bisher so gut gelaufen, dass ich mich fast schon nicht mehr traue weiter zu investieren.

Außerdem hat sich meine finanzielle Situation ein wenig Verändert. Zum neuen Jahr gab es eine Gehaltserhöhung und mein neues Nettoeinkommen beträgt nun 2.300 € im Monat. Dadurch habe ich die beiden Fondsparpläne auf jeweils 100 € im Monat erhöht. Außerdem habe ich meine fixen Ausgaben nochmal durchleuchtet und versucht ein wenig zu optimieren.

Meine fixen Ausgaben sehen jetzt wie folgt aus:

800,00 € Miete, Telefon, Versicherungen, Monatskarte, etc.
200,00 € Fondssparpläne
700,00 € Essen, Trinken, etc. (ca. 150 € pro Woche).

1.675,00 € Ausgaben im Monat

Das heißt es bleiben circa 625 € im Monat übrig die auf das Tagesgeldkonto fließen. Leider konnte ich meine ursprüngliche Sparrate von 500 € nicht immer einhalten. Grund dafür waren viele kleinere Investitionen die nicht länger aufgeschoben werden konnten (neue Möbel, Kleidung, ein Kurzurlaub und natürlich Weihnachtsgeschenke für die liebsten).

Im neuen Jahr werde ich jedoch versuchen wieder etwas mehr disziplinierter zu sein. Da ich in den Wochen vor Weihnachten viel Arbeiten musste habe ich mir auch gelegentlich ein paar Kleinigkeiten gegönnt.

Jetzt steht aber erstmal das neue Jahr im Fokus! Mein Ziel ist es mein Gesamtvermögen zum Jahresende auf 15.000 € zu erhöhen. Das bedeutet ein Zuwachs von etwas mehr als 8.000 €. Mit meiner Sparrate alleine wird das nur knapp zu schaffen sein. Deshalb ist auch dieses Jahr die Wertentwicklung meines Depots ein wichtiger Baustein.

Die aktuellen Märkte sind mir zwar schon etwas zu gut gelaufen, aber wenn sich die Chance eröffnet möchte ich in den ein oder anderen Wert investieren.

An dieser Stelle möchte ich mich auch bei allen Lesern bedanken und ich hoffe ihr hattet ein wenig Spaß bei der Lektüre.

Ich freue mich auf eure Kommentare.

Viele Grüße,

Markus

PS: Ich werde ab sofort versuchen wieder öfters zu posten :)

Kurzes update nach längerer Zeit

2012-11-28T21:01:00.000+01:00

Hallo liebe LeserInnen,

ich hatte die letzten Wochen viel um die Ohren und konnte deshalb nicht allzuviel schreiben. Ich habe mir aber eine Liste gemacht mit all den Dingen die ich unbedingt hier Aktualisieren/Veröffentlichen möchte. Es haben sich ein paar Dinge bei mir geändert (Gehalt und Ausgaben) und das hat dazu geführt dass ich auch meine Fondssparpläne etwas angepasst habe.

Außerdem habe ich das Buch "A Random Walk Down Wall Street: The Time-Tested Strategy for Successful Investing" gelesen, was ich jedem sehr ans Herz legen kann (aber dazu mehr wenn ich etwas Zeit habe).

Auch wenn ich keine Post veröffentliche, so aktualisiere ich dennoch meine Depotübersicht und meine Vermögensübersicht regelmäßig.

Dort könnt ihr meine Entwicklung nachverfolgen. Ich bin zuversichtlich mein Ziel für 2012 zu erreichen.

Demnächst gibt es mehr von mir!

Beste Grüße,

Markus

Verkauf und anschließender Neukauf meiner Drillisch Aktien

2012-10-07T15:04:00.000+02:00

Hallo liebe LeserInnen,

wie bereits in einem meiner früheren Posts angedeutet, habe ich meinen gesamten Bestand an Drillischaktien verkauft und kurze Zeit später wieder gekauft.

In einem Kommentar zu dem obigen Beitrag hat mir ein Leser davon abgeraten, mit dem Hinweis auf die dabei anfallenden Kauf- und Verkaufgebühren. Grundsätzlich hat er auch recht damit. Ich bin normalerweise auch kein Freund davon, denn "Hin und her, macht Taschen leer". Ich bin ihm auch sehr dankbar für den Hinweis. Ich habe ihn zur Kenntnis genommen und aus folgenden Gründen ignoriert:

1) Ich bin weiterhin sehr überzeugt von dem Geschäftsmodell der Drillisch AG und wollte meine Anteil ohnehin aufstocken. D.h. die Transaktionsgebühren für den Kauf wären sowieso angefallen.

2) In diesem Jahr habe ich mit Ausnahme einiger Zinserträge auf dem Tagesgeldkonto meinen Freibetrag noch nicht ausgeschöpft und ich habe auch sonst keine Einkünfte dieses Jahr die den Freibetrag noch reduzieren könnten. Da ich die Aktien mit einem Gewinn von 331,05 EUR verkauft habe spare ich mir knapp 87 EUR an Kapitalertragssteuern und Soli (331,05 * 0,26375).

Hier nochmal alle Infos zur Transaktion im Überblick:

Verkauf:

9,621 * 175 = 1.683,68 (abzgl. 11,40 EUR Verkaufsspesen) -> 1.672,28 EUR (9,55 EUR/Aktie)

Kauf:

9,55 * 250 = 2.387,50 (zzgl. 12,37 EUR Kaufspesen) -> 2.399,87 EUR (ca. 9,6 EUR/Aktie)

Fazit:

Auf den ersten Blick habe ich die neuen Aktien zwar teurer gekauft als die alten, allerdings muss man dabei berücksichtigen dass ich zum einen jetzt 75 Stücke mehr im Depot habe und zum anderen fast 90 EUR an Steuer gespart habe.

Es war also durchaus ein lohnendes Geschäft. Es darf aber nicht unerwähnt bleiben, dass ich doch Glück hatte mit dem Kurs. Denn wenn man auf dem falschen Fuß erwischt wird dann macht die Aktie einen Sprung und man steht da wie der Depp vom Dienst.

Von daher würde ich mir das beim nächstenmal auch wieder sorgfältig überlegen ob es sich lohnt oder nicht.

Ich freue mich auf eure Kommentare und Anmerkungen.

Beste Grüße,

Markus

Depot- und Vermögensübersicht September 2012 / Wertpapiersparpläne

2012-10-07T14:30:00.005+02:00

Hallo liebe LeserInnen,

ich habe mir mal wieder die Mühe gemacht und meine Depotübersicht sowie meine Vermögensübersicht aktualisiert:

Stückzahl	Name	Kaufpreis	Betrag	Letzter Kurs	Marktwert	Performance (%)
2,4170	Arero Weltfonds	136,32 €	329,48 €	140,01 €	338,40 €	+2,71 %
1,9600	db x-tracker	142,57 €	279,44 €	146,35 €	286,85 €	+2,65 %
175	Drillisch AG	7,66 €	1.341,23 €	9,439 €	1.651,83 €	+23,16 %
	Summe		1.950,15 €		2.277,08	+16,76 %

Den größten Sprung in meinem Depot habe ich dem Kursanstieg der Drillisch Aktie zu verdanken. Ich bin weiterhin sehr überzeugt von dem Unternehmen und denke, dass die Q3-Zahlen im November die positive Geschäftsentwicklung weiter untermauern werden. Gerade im Hinblick auf die Dividende im Sommer nächsten Jahres, habe ich keinerlei Bedenken und kann sehr gut schlafen. Ich hatte ja in meinem letzten Post angekündigt, die Aktien zu verkaufen um den Freibetrag auszuschöpfen. Das habe ich vergangene Woche auch getan und werde dazu in einem separaten Post eingehen. Das Vorgehen wurde ja durchaus kritisch beäugt (danke für den Hinweis dafür) und deshalb möchte ich meine Gedanken dazu darlegen.

Außerdem machen sich die monatlichen ETF-Einzahlungen mittlerweile ganz gut bemerkbar. Das darin gebündelte Kapital wächst und wächst stetig weiter. Ich habe in diesem Monat außerdem die Sparpläne umgestellt. Ab sofort wird nicht mehr alle zwei Wochen ein Sparplan ausgeführt, sondern nurnoch einmal am Anfang eines Monats. Damit sollte die Depotübersicht von Monat zu Monat vergleichbarer werden. Außerdem habe ich die Gelegenheit genutzt und die Sparpläne auf 70 EUR pro Monat und Sparplan zu erhöhen.

Meine Vermögensübersicht entwickelt sich ebenfalls sehr schön:

Datum	Tagesgeld	Girokonto	Depot	Gesamt	Δ VM (EUR)	Δ VM (%)
30.09.2012	200,88 EUR	2.184,70 EUR	2.277,08 EUR	4.662,66 EUR	+535,48	+12,97 %
31.08.2012	159,12 EUR	1.932,21 EUR	2.035,85 EUR	4.127,18 EUR	+174,76	+4,42 %
31.07.2012	208,98 EUR	2.006,49 EUR	1.736,95 EUR	3.952,42 EUR	+592,64	+17,64 %
02.07.2012	1.052,76 EUR	2.018,08 EUR	288,94 EUR	3.359,78 EUR	n/a	n/a

Nachdem ich im letzten Monat ein paar außerplanmäßige Anschaffungen hatte, sieht es in diesem Monat schon wieder viel besser aus. Außerdem werde ich noch meinen alten Laptop verkaufen, was wieder ein bisschen mehr Geld in die Kasse spülen sollte. Ansonsten bin ich zuversichtlich mein Ziel von 6.000 EUR zum Jahresende zu erreichen. Und dabei habe ich das Weihnachtsgeld noch garnicht berücksichtigt.

Soviel erstmal von mir.

Beste Grüße,

Markus

Mein Vermögen und insbesondere meine Depotentwicklung

2012-09-15T00:54:00.001+02:00

Hallo liebe LeserInnen,

ich hatte die letzte Zeit viel um die Ohren und hatte deshalb auch nicht die Zeit einen neuen Post zu verfassen. Ich habe jedoch versucht, die Depotübersicht sowie die Vermögensübersicht immer zeitnah zu aktualisieren.

Durch meine Urlaub um letzten Monat sind meine Ausgaben etwas höher ausgefallen als normal. Deshalb ist der Zuwachs in der Vermögensübersicht auch nur sehr gering ausgefallen. Ich bin jetzt aber wieder in meinem Rhythmus und versuche weiterhin monatlich etwa 500 EUR beiseite zu legen. Das sollte auch kein Problem sein.

Außerdem habe ich meine Wertpapiersparpläne angepasst. Die monatliche Einzahlungssumme habe ich zum einen von 50 auf 60 EUR erhöht und zum anderen habe ich das Kaufdatum angepasst. Ab nächsten Monat möchte ich die beiden Sparpläne so ändern, dass Sie direkt am Monatsanfang von meinem Konto abgezogen werden.

Das mit erfreulichste Thema ist aber die Entwicklung der Drillisch AG. Mitterweile bin ich mit dem Kauf etwa 20% im plus. Ich bin zwar von einer positiven Entwicklung ausgegangen, aber das war jetzt doch schneller als gedacht. Insgesamt sehe ich die Aktie weiterhin sehr positiv. Insbesondere die kürzliche Veröffentlichte Ad-Hoc zum Aktienrückkaufprogramm hat mich sehr positiv gestimmt. Da sich auch das zweite Quartal sehr erfreulich entwickelt hat, gehe ich davon aus dass die Dividende im nächsten Jahr wieder mindestens 70 cent pro Aktie beträgt. Die Aussichten bleiben also weiterhin sehr positiv.

Ich werde jetzt erstmal bis Anfang November abwarten. Dann sollten die Zahlen für das dritte Quartal kommen. Ich glaube dann werde ich erstmal Gewinne realisieren um dann im Dezember wieder einzusteigen. Vielleicht steige ich auch schon wieder etwas früher ein, aber ich will auf jedenfall verkaufen um meinen Freibetrag auszuschöpfen.

Soviel erstmal von mir.

Beste Grüße,

Markus

Depotübersicht per 15.08.2012

2012-08-18T16:15:00.002+02:00

Hallo allerseits,

nachdem ich mit der Ansicht im Menü "Meine Depotübersicht" lange unzufrieden war, habe ich mir gestern endlich mal die Zeit genommen und die Bilder durch HTML-Tabellen ersetzt. Jetzt sollte keiner mehr Probleme bei der Ansicht haben. Bei der Gelegenheit habe ich auch mal die Zahlen aktualisiert.:

Stückzahl	Name	Kaufpreis	Betrag	Letzter Kurs	Marktwert	Performance (%)
1,9920	Arero Weltfonds	135,32 €	269,56 €	140,85 €	280,57 €	+4,09 %
1,5510	db x-tracker	141,48 €	219,44 €	146,34 €	226,97 €	+3,43 %
175	Drillisch AG	7,66	1.341,23 €	8,66 €	1.515,50 €	+13,05 %
	Summe		1.830,23 €		2.023,05	+10,54 %

Der Kauf der Drillischaktien hat sich dabei als sehr gut herausgestellt. In der Zwischenzeit haben wurden die Halbjahreszahlen veröffentlicht. Diese waren besser als erwartet. Zwar ist das EPS gesunken, aber das lag Hauptsächlich an dem Kurssicherungsgeschäft für die Freenetanteile. Das bereinigte EPS ist sogar noch gestiegen, so dass ich weiter zuversichtlich bin.

Außerdem kommt auch langsam was bei meinen ETFs zusammen. Dort gab es auch schon erste kleinere Kursgewinne. Es sind zwar bisher nur 3-4% bzw. nichtmal 20 EUR, aber Kleinvieh macht auch Mist.

Langfristig betrachte ich die ETFs als "langweilige" Anlage. Die 100 EUR im Monat fallen nicht sonderlich auf und ich hoffe dass ich irgendwann einen mehr oder weniger ansehnlichen Betrag habe, den ich dann reinvestieren kann. Dadurch dass die beiden sich selbst ausbalancieren, werde ich da selbst nicht groß aktiv werden.

Jetzt heißt es aber erstmal wieder ein wenig sparen um demnächst die nächsten Aktiengeschäfte zu tätigen. Eine spezielle Aktie habe ich nicht im Blickpunkt, da werde ich mich die nächsten Tage und Wochen mal reinlesen.

Bis dahin wünsche ich euch einen schönen Sommer und viel Spaß beim lesen!!

Beste Grüße,

Markus

Zum Weiterlesen:
Depotübersicht per 14.07.2012
Vermögensübersicht Juli 2012
Vermögensübersicht Juni 2012

Vermögensübersicht Juli 2012

2012-08-04T15:40:00.000+02:00

Hallo liebe Leser,

pünktlich zum neuen Monat habe ich meine Depotübersicht und meine Vermögensübersicht aktualisiert.

Hier nochmal alle Zahlen auf einen Blick:

Datum	Tagesgeld	Girokonto	Depot	Gesamt	Δ VM (EUR)	Δ VM (%)
31.07.2012	208,98 EUR	2.006,49 EUR	1.736,95 EUR	3.952,42 EUR	+592,64	+17,64 %
02.07.2012	1.052,76 EUR	2.018,08 EUR	288,94 EUR	3.359,78 EUR	n/a	n/a

Die Veränderung im Depot und auf dem Tagesgeldkonto ist auf den Kauf der Drillisch-Aktien zurückzuführen.

Abgesehen davon, habe ich aber wieder knapp 500 EUR zur Seite legen können. Damit liege ich im Plan. Diesen Monat wird es aber eher schwierig die Sparquote beizubehalten, da zum einen die Inspektion für mein Auto fällig wird sowie mein Urlaub ansteht.

Mein Ziel zum Ende des Jahres bei 6.000 EUR zu stehen habe ich aber noch vor Augen und ich bin zuversichtlich dass das klappt.

Zum weiterlesen:
Depotübersicht per 15.08.2012
Depotübersicht per 14.07.2012
Vermögensübersicht Juni 2012

Depotübersicht per 14.07.2012

2012-07-14T17:17:00.000+02:00

Hallo allerseits,

nach meinem Aktienkauf letzte Woche hat sich ein bisschen was in meinem Depot getan, aus diesem Grund habe ich meine Depotübersicht aktualisiert.

Ich hatte ja gehofft, dass ich bei meinem Kauf den Tiefpunkt erreiche, was mir aber leider nicht gelungen ist. Zum Glück hat Drillisch sich aber wieder ein bisschen erholt und gestern den Abwärtstrend gebrochen. Jetzt wird sich zeigen wie es in den nächsten Wochen weitergeht. Rein Fundamental gesehen ist Drillisch ein klarer Kauf (Market Cap ist aktuell knapp über dem Wert der Freenet Beteiligung). Aber das spielt ja bekanntlich manchmal keine Rolle.

Viele Grüße,

Markus

Kauf Drillisch AG

2012-07-08T15:34:00.000+02:00

Hallo allerseits,

am Freitag habe ich bei meinem Online Broker 175 Aktien der Drillisch AG gekauft. Der Kaufkurs lag bei 7,60 EUR. Mit Gebühren habe ich insgesamt 1.341,23 EUR ausgegeben. Das entspricht knapp 7,66 EUR pro Aktie.

Die Gründe für den Kauf hatte ich ja teilweise schon in meiner Einschätzung dargestellt. Ich glaube dass die Aktie das Potential hat bis zur nächsten Hauptversammlung Kurse um die 9-10 EUR zu erreichen. Außerdem stehen Anfang August die Zahlen für das zweite Quartal an. Da ich davon ausgehe, dass die Zahlen gut werden, ist meiner Meinung nach jetzt ein guter Zeitpunkt zum einsteigen.

Jetzt wird die nächsten Monate wieder die Cashposition aufgebaut und dann sehen wir mal weiter was der Aktienmarkt die nächste Zeit so macht.

Viele Grüße,

Markus

Drillisch AG - Meine Einschätzung

2012-07-05T00:52:00.002+02:00

Hallo allerseits,

die erste Aktie die ich ins Auge gefasst habe ist die der Drillisch AG (WKN: 554550). Die Drillisch AG ist ein Mobilfunkserviceprovider, welcher die Gesprächsminuten bei den Netzbetreibern in großen Mengen einkauft und unter eigenem Namen vertreibt.

Was die Aktie so interessant macht, sind die folgenden Punkte:

Dividende:

Durch den hohen Cashflow der laufenden Geschäftstätigkeit, konnte Drillisch die Dividende in den letzten Jahren kontinuierlich steigern (in 2010: 30 cent, 2011: 50 cent, 2012: 70 cent). Hinzu kommen die äußert positiven Ertragsaussichten.

Beteiligung an der Freenet AG:

Drillisch hält eine Beteiligung in Höhe von 24,99% an der Freenet AG (Stand: 25.Mai 2012). Das entspricht circa 32 Millionen Aktien. Bei dem aktuellen Börsenkurs der Freenet AG von ca. 12 EUR (Stand 4. Juli 2012) ergibt das einen Wert von 384 Millionen EUR. Dem gegenüber steht die Marktkapitalisierung der Drillisch AG in Höhe von knapp 420 Millionen EUR.

Das bedeutet dass das operative Geschäft aktuell mit 36 Millionen EUR oder knapp 70 cent pro Aktie bewertet wird. Zum Vergleich: Das Konzernergebnis pro Aktie im Geschäftsjahr 2011 betrug 77 cent pro Aktie.

Ertragsaussichten:

In den letzten beiden Jahren konnte man bereits die Dynamik des Wachstums erkennen. Anders als andere Telekomunikationsunternehmen denen nur ein sehr geringes Wachstum prognostiziert wird, profitiert Drillisch überproportional vom Mobilen Internet sowie der Wandlung vom klassischen Service Provider zum MVNO (Mobile Virtual Network Operator). Nach Aussage des Vorstandsvorsitzenden wird sich die volle Dynamik des Geschäftsmodells erst Mitte 2013 voll entfalten.

Wer an weiteren Informationen Interessiert ist, dem kann ich den Bericht des 1. Quartals sowie den Jahresbericht 2011 ans Herz legen:

- Bericht Q1

- Geschäftsbericht 2011

- Drillisch Webseite / Investor Relations

Viel Spaß beim lesen!

Vermögensübersicht Juni 2012

2012-07-04T22:16:00.001+02:00

Liebe Leser,

anbei findet ihr meine Vermögensübersicht per 30.06.2012. Jeder fängt mal klein an. Aber ich hoffe dass ich durch viel Disziplin und geschicktes Anlegen bald ein bisschen mehr haben werde. Aktuell kann ich circa 500 EUR jeden Monat zur Seite legen. In manchen Monaten mehr, in manchen weniger. Mein Ziel ist es am 31.12.2012 auf ein Vermögen von 6.000 EUR zu kommen.

Ich habe heute bereits meine Watchlist eingestellt und werde wenn ich die Zeit finde in den nächsten vier Wochen mit den ersten Aktienkäufen starten.

Viel Spaß beim lesen!

Markus

Zum weiterlesen:
Depotübersicht per 15.08.2012
Depotübersicht per 14.07.2012
Vermögensübersicht Juli 2012
Vermögensübersicht Juni 2012

Wertpapiersparpläne

2012-07-02T17:51:00.000+02:00

Ich habe seit einigen Wochen zwei Wertpapiersparpläne eingerichtet. Dabei handelt es sich zum einen um den ARERO Welt Fonds (WKN: DWS0R4) und zum anderen um den db x-trackers Portfolio Total Return ETF (WKN: DBX0BT).

Beide zeichnen sich durch relativ niedrige Gebühren aus und sind nicht sehr volatil. Für den Anfang also ideal.

Der Sparplan kauft zum 01. eines jeden Monats für 50 EUR den Portfolio Total Return und zum 15. eines jeden Monats für 50 EUR den ARERO.

Was meint Ihr? Taugen die Fonds was oder habt ihr bessere Vorschläge?

Herzlich Willkommen

2012-07-02T17:08:00.001+02:00

Hallo und herzlich Willkommen in meinem Blog!

ich bin in den vergangenen Tagen und Wochen immer wieder auf Blogs gestoßen in denen der Verfasser seine finanzielle Situation, seine Anlagestrategie sowie viele andere Themen rund um das liebe Geld mit der Gemeinschaft teilt.

Da ich seit kurzem auch in der Arbeitswelt angekommen bin, fand ich das eine gute Idee zur Selbstkontrolle, aber auch um Rückmeldung zu meinen Transaktionen zu bekommen.

Aus diesem Grund werde ich jetzt regelmäßig meine Kontostände, Transaktionen sowie weitere Informationen rund um mein Vermögen posten.

Ich werde versuchen jeweils zum 15. und zum 30./31. eines jeden Monats eine Übersicht hochzuladen.

Ich freue mich auf eure Kommentare, Anregungen und euer Feedback.

Viele Grüße,

Markus