Positionierung:
Die Citibank wollte die Vorzüge einer Filialbank mit den Konditionen einer Direktbank verbinden. Im Bereich der Konsumentenkredite ist ihr das gut gelungen. In Bezug auf die nicht durchgängig guten Imagewerte der alten Citibank begreift Lieberknecht den Namenswechsel durchaus auch als zusätzliche Chance, sich beim Verbraucher neu und unverbraucht zu positionieren. Die Targobank will das Angebot verbreitern und Hausbank der Kunden werden. In der Kommunikation wird daraus “Einfaches Banking auf Augenhöhe mit dem Kunden”.

Produkte:
Die Citibank war führend bei Konsumentenkrediten und im Kreditkartengeschäft.
Die Targobank wird als Universalanbieter die Segmente Girokonto, Geldanlage und Kredit gleichberechtigt nebeneinander bedienen. Das Angebot der neuen Bank soll auf 25 einfache Produkte beschränkt werden. Ankerprodukte werden ein kostenloses Girokonto mit Wunschkontonummer (!) und SMS-Kontoticker sein. Der Konsumentenkredit hat nach wie vor eine zentrale Bedeutung und wird zum Bankstart mit einem attraktiven niedrigen Willkommenszins ausgestattet.

Stärken:
In Frankreich gilt die Crédit Mutuel als Technologieführer. So verspricht sich die Targobank einiges von der Nutzung der französischen IT-Infrastruktur. Die Qualität der Finanzberatung soll durch softwaregestützte Prozesse verbessert werden und die Kunden sollen in den Genuss eines innovativen Online-Bankings kommen.

Ziele:
Die Targobank tritt mit 3,4 Mio. Kunden in den Markt ein. Der 5-Jahresplan sieht ein Wachstum von 1 Mio. Kunden vor, also im Schnitt 200.000 Neukunden pro Jahr. Außerdem soll die neue Marke ‘Targobank’ in zwei Jahren etabliert sein.

Maßnahmen:
Die vermarkteten Produkte decken die Bereiche ab, in denen die meisten Bankenwechsel stattfinden. Insofern zielt die Kommunikation auf Menschen, die grundsätzlich wechselbereit sind. Außerdem wird ein strategischer Fokus auf das direkte Umfeld der 335 Filialen gelegt. Dort werden verstärkte Marketingaktionen durchgeführt, z.B. mit Postwurfsendungen.

Kommunikation:
Die letzten acht Monate standen im Zeichen des Übergangs. Ein Teil dieser Übergangskommunikation war z.B. die Internetseite “www.so-geht-Bank-heute.de“. Dort konnten Interessierte die Entwicklung der neuen Marke während der gesamten Zeit mitverfolgen.

In den nächsten Monaten wird der Schwerpunkt auf Markenkommunikation und den Willlkommensangeboten liegen. Ab dem 2. Quartal verschiebt sich der Schwerpunkt dann in Richtung Aktionskommunikation. Das neue Markenbild wird im TV und Internet mit Menschen, Strand (!), Ufer und der Targobank-Figur geprägt. Für die Kommunikation steht ein mittlerer zweistelliger Millionenbetrag in 2010 zur Verfügung. Teaserspot auf youtube.com

Soweit zu dem Interview. Für Jürgen Lieberknecht dürfte es heute ein großer Tag gewesen sein. Am Freitag wurde der Marktstart mit einer Feier und einer 3D-Inszenierung am Hauptsitz in Düsseldorf begangen. Pünktlich zum Wochende ging der neue Internetauftritt der Bank live und die Filialen wurden umgeflaggt. Sicherlich für alle Beteiligten ein Kraftakt, aber auch eine Herausforderung, um die Jürgen Lieberknecht und sein Team sicher viele Bankmarketer beneiden werden.

Suchmaschinen-Anzeige der Targobank (mit Sitelinks)

Unter dem Motto “Der beste Berater bist Du selbst” startet Cortal Consors ab April 2010 eine neue Kampagne. Damit wendet sich Consors an die wachsende Zahl von Finanzanlegern, die bei der Geldanlage ohne externe Beratung auskommt. Sicher keine schlechte Idee, nachdem die Beratung der Banken und Sparkassen zuletzt stark an Vertrauen verloren hat und im Internet sowieso umfassende und neutrale Anlageinformationen zur Verfügung stehen.

Laut w&v (Ausgabe 06/2010) war die Kampagne zunächst mit prominenten Testimonials angedacht, später wurde das Testimonial-Konzept aber mangels Realisierbarkeit verworfen. Einen zweistelligen Millionenbetrag investiert Cortal Consors in die neue Werbung. Durchführende Agentur ist Serviceplan. Der Claim der Kampagne lautet “Mein Geld, meine Freiheit”.

ING-Diba

Schon seit geraumer Zeit können Kunden von REWE an der Supermarktkasse Bargeld mit ihrer EC-Karte abheben. Für Kunden von Banken, die über kein großes Geldautomatennetz verfügen, eine feine Sache. Trotzdem wissen die wenigsten Kunden von dieser Möglichkeit. Denn weder von REWE noch von kaum einer Bank wurde dieser Service bisher groß kommuniziert. Einzig einige Sparda-Banken warben bisher mit dieser zusätzlichen Möglichkeit der Bargeldversorgung.

Dies hat sich nun geändert, denn mit der ING-DiBa hat sich nun eine der großen Direktbanken dieses Themas angenommen und daraus direkt eine Kampagne gestrickt. So erhalten Kunden eine Belohnung in Höhe von 1 Euro pro REWE-Verfügung.

Die Kampagnenidee finde ich gelungen, weil die Information für Kunden einer Direktbank einen echten Mehrwert darstellt und das Thema über die Kampagne die nötige (Kunden-)Aufmerksamkeit erhält.

Die Evaluierung wurde jetzt schon zum 12. Mal vom ibi Institut an der Universität Regensburg durchgeführt und umfasst 160 deutschsprachige Bank-Webseiten. Neben den Kernkriterien Online-Beratung und Usability wurden in diesem Jahr besonders die Bereiche Girokonto und die Webseiten-Suchfunktion unter die Lupe genommen.

Auf das Thema Girokonten habe ich mich besonders gefreut. Es fungiert sehr häufig als Einstiegsprodukt, hier entscheidet sich regelmäßig ob ein Kunde für das Institut gewonnen wird und dann später Cross/Upsellingpotential bietet oder nicht. So definieren viele Institute Girokonten als ihr Leuchtturmprodukt und verwenden viel Energie auf die Web-Optimierung und Online-Marketing. Ein fundierter Marktüberblick zu dem Thema ist daher sehr spannend.

Als Erfolgskriterien für einen guten Online-Vertrieb nennt ibi research die Phasen des Kaufprozesses.
• Anregung (z.B. großformatige Teaser),
• Evaluation (Darstellung von Produktinfos, Konditionen, Kontowechselservice, GAA-Standorte, Sicherheit Online-Banking, Vorhandensein von Beratungstools),
• Kauf (Transparenz des Kontoeröffnungsprozess, Terminvereinbarungs-Widget)
• After Sales (Cross-Selling, Zufriedenheitsbefragungen)

Jede Phase hat dabei das Ziel, den Kunden in die nächste Phase zu überführen und Ausstiege aus dem Prozess zu vermeiden.

Beim diesjährigen ibi Website Rating schnitten insbesondere die Großbanken gut ab und lagen in allen 4 Kriterien über dem Durchschnitt. Defizite in den Bereichen „Kauf“ und „After Sales“ wurde den Genobanken und Sparkassen attestiert. Die Direktbanken waren im Bereich „Kauf“ gut aufgestellt, haben dafür aber den Bereich „After Sales“ vernachlässigt. Soweit die Analyse nach Institutsgruppen.

Die Gesamtsiegerin über alle Produktkategorien hinweg war auch in diesem Jahr wieder die Postbank. Bereits zum dritten Mal in Folge konnte die Postbank nun den ibi Website Award gewinnen. Die Ergebnisse im Einzelnen:

Gesamtwertung
1. Postbank
2. Sparkasse Hannover
3. Dresdner Bank
4. KSK Köln
5. Sparkasse Aachen
6. Deutsche Bank
7. Sparkasse Saarbrücken
8. SEB
9. Sparkasse Köln Bonn
10. Stadtsparkasse München

Außerdem wurden auch die Top 3 der jeweiligen Institutsgruppen ermittelt:

Großbanken:
1. Postbank
2. Dresdner Bank
3. Deutsche Bank

Privatbanken:
1. SEB
2. Citibank
3. norisbank

Sparkassen:
1. Sparkasse Hannover
2. KSK Köln
3. Sparkasse Aachen

Genobanken:
1. Mainzer Volksbank
2. PSD Nürnberg
3. BB Bank

Direktbanken:
1. ING-Diba
2. comdirect
3. CortalConsors

Neben den Gesamtsiegern wurden auch Awards für die Gewinner der Schwerpunktthemen vergeben. Für die beste Ausgestaltung des Online-Girokontos wurde die Sparkasse Hannover und für die beste Suchfunktion die Sparkasse KölnBonn ausgezeichnet:

Schwerpunkt Girokonten:
1. Sparkasse Hannover
2. Postbank
3. Deutsche Bank
4. Sparda Bank West
5. Dresdner Bank

Schwerpunkt Suchfunktion:
1. Sparkasse KölnBonn
2. KSK Köln
3. SEB (gute bedarfsorientierte Suche)
4. Deutsche Bank
5. ING-Diba (gute produktzentrierte Suche)

Spannend waren noch die kurzen Vorträge der drei Siegerbanken (Gesamtwertung).

Für Thomas Lob von der Dresdner Bank waren die letzten Monate durch die optische und inhaltliche Angleichung an den Auftritt der Commerzbank geprägt. Mitte 2010 soll der Markenauftritt beider Institute im Netz vereinheitlicht sein.

Tobias Weber von der Sparkasse Hannover stellte den neuen Internetauftritt der Sparkasse Hannover vor. Dieser Rahmenauftritt soll zusammen mit einem neuen Online-Banking im Mai 2010 live gehen. Im Online-Banking wird es dann z.B. möglich sein, Kontoumsätze von bis zu einem Jahr abzufragen. Die Sparkasse Hannover setzt wie kein anderes Institut auf mediale Inhalte im Web. Jedes Produkt hat hier ein eigenes Video-Tutorial. Und diese Methode hat anscheinend Erfolg, denn die Sparkasse Hannover hat in der Institutskategorie Sparkassen auch schon zum zweiten Mal hintereinander den ersten Platz belegt.

Großes vor hat auch Tobias Ehret von der Postbank. Der dreimalige Gesamtsieger machte nicht den Eindruck, als ob er sich auf den Erfolgen ausruhen wollte. Ganz im Gegenteil, die Postbank scheint in diesem Jahr besonderen Fokus auf die Bestandskundenaktivierung im Internet zu legen. Kein Wunder bei der gigantischen Zahl von über 4 Mio. Online-Kunden. Gelingen soll dies mit einer eigenen Online-Welt für Bestandskunden. Dort wird es Einkaufsvorteile für Produkte von Kooperationspartnern geben. Außerdem sollen Kunden die Möglichkeit erhalten, eigene Angebots-/Produktideen vorzuschlagen und mit der Bank zu entwickeln. Postbank goes Social Banking oder Fidor light? Soweit wird es sicher nicht gehen, aber die Postbank scheint einiges vorzuhaben. So sollen nach den Erfahrungen mit Tchibo das Kooperationsgeschäft weiter ausgebaut werden. Mit eBay werden jetzt gemeinsame Produkte entwickelt. Bei dem eBayGirokonto soll es z.B. CashBack auf eBay-Transaktionen geben. Neuerungen wird es auch im Bereich des Empfehlungsmarketings geben, so können Neukunden künftig auch durch Nichtkunden geworben werden und erhalten dafür eine Prämie. Bisher war die Empfehlung nur Kunden vorbehalten.

Soweit zu den Ergebnissen und den Vorträgen der Veranstaltung ibi Website Rating 2010. So konnte ich die lange Rückfahrt mit dem Zug wenigstens gut nutzen.

Über Feedback und Kommentare freue ich mich wie immer.

Wer die Seite von früher her kennt weiss, dass sie aus einem Wordpress-Blog und einem statischen Teil bestand, auf dem die Seminar- und Workshopveranstaltungen  liefen. Ursprünglich hatte ich nur vor, dem Blog ein neues Theme zu verpassen. Denn ich hatte damals bei der Erstauswahl keinen Wert auf die Widgetfähigkeit des Themes gelegt. Ein Fehler, wie sich im Nachhinein zeigte. Lassen sich über Widgets doch viele Plugins ganz einfach integrieren. Außerdem hatte ich Probleme mit Trackbacks. So wurden einige Verlinkungen anderer Blogs von meinem Theme schlicht unterschlagen und nicht als Trackback unter dem Artikel angezeigt. Das animiert andere Blogs natürlich nicht gerade übermäßig diesen Blog zu verlinken.

Mein Programmierer konnte mich dann aber überzeugen nicht nur dem Blog ein neues Theme zu verpassen, sondern auch die anderen Seiten über Wordpress abzubilden. Die Migration der Inhalte selbst war einfacher als ich gedacht hatte. Aufwändiger war dagegen die Konfiguration der Plugins und Design-Entscheidungen. Für die Umsetzung ein ganz herzliches Dankeschön an Christian Schenk, der hier wirklich viel Geduld bewies und ganze Arbeit geleistet hat.

Gefällt Ihnen der neue Internetauftritt? Über Anmerkungen, Kritik oder einfach nur einen Kommentar freue ich mich!

Bedingungslos kostenlos – so lautet der schöne Slogan der aktuellen Girokonten-Neukundenkampagne der comdirect. Dazu muss man wissen, dass Girokonten normalerweise nur dann wirklich kostenlos geführt werden, wenn ein regelmäßiger Mindestgeldeingang vorhanden ist. Bei Wettbewerbern wie der Postbank kann dieser schon mal bei 1.250 € liegen. Für teilzeitbeschäftigte Mütter oder bei temporären Lohnersatzleistungen für viele Kunden eine nicht unerhebliche Hürde. Auch die comdirect hatte vor dieser Kampagne von ihren Girokunden einen Mindestgeldeingang gefordert. Die Bank will aber weiter wachsen und im Wettbewerb um neue Kunden hat der Verzicht auf einen Mindesteingang schon eine gewisse Signalwirkung. Auch wenn meines Wissens sonst nur die norisbank und die Sparda-Banken konsequent auf Mindestgeldeingänge auf den von ihnen geführten Girokonten verzichten, würde das alleine aber wahrscheinlich nicht mehr ausreichen, um ambitioniertere Wachstumsziele zu erreichen.

Dafür wurde das Angebot noch um einen feinen Anreizmechanismus ergänzt. Neukunden, die

• in den ersten 3 Monaten
• 5 Transaktionen zu je € 25

über das Konto abwickeln, erhalten im 4. Monat € 50 gutgeschrieben.

Diesen Ansatz finde ich für Girokonten ziemlich revolutionär. Es soll ja Filialbanken geben, die rechnen ihre Gebühren noch pro Buchungsposten. Im Gegensatz dazu incentiviert die comdirect Kontobewegungen wie Einzahlungen, GAA-Verfügungen, Überweisungen etc. ! Das sollte den einen oder anderen schon nachdenklich machen.
Neu ist diese Aktivierungsstrategie aber eigentlich nur für Girokonten. In der aktuellen Kampagne des Online Brokers OnVista Bank wird z.B. aktives Traden mit einem Netbook belohnt.

Ich glaube, dass diese Mechanik gut zu den comdirect-Zielen passt, also hohe Neukunden-Aufmerksamkeit und gute Aktivierungsquote. Denn die Incentive-Mechanik setzt einen aktiven Umgang mit dem Konto voraus und dabei entstehen beim Kunden auch entsprechende Learnings im Umgang mit der comdirect. Im anderen Fall würde der Neukunde 50 € verschenken. Und eigentlich verschenkt keiner gerne etwas.

Doch die comdirect-Kampagne hat sich damit noch nicht erschöpft. Das Beste kommt hier tatsächlich noch zum Schluss: die Zufriedenheitsgarantie!

Allein das Wort ist schon Musik für ein Konsumenten-Ohr. Da garantiert die Bank doch tatsächlich, dass Sie jedem aktiven Kunden weitere 50 € zahlt, wenn der nach einem Jahr erkennt, dass die comdirect den eigenen Ansprüchen nicht genügt und wieder woandershin wechselt.

Fazit:
Die Kampagne der comdirect bringt eine ganze Menge mediale Aufmerksamkeit und baut beim Kunden bereits vor dem Abschluss Vertrauen auf. Und das ist sicher ein Punkt, der für Direktbanken eine Rolle spielt. Auf der anderen Seite gibt es für die Bank bei derartigen Kampagnen immer Risiken, die ich als Abgreifer-Risiko und Zweitkonto-Risiko bezeichnen würde. Zweit-Girokonten werden häufig von Personen eröffnet, die eine kostenlose VISA-Karte und einen zusätzlichen Cash-Group-Geldautomatenzugang erhalten wollen.
Insgesamt ist der Wechsel und die Formalien mit PostIdent aber doch recht lästig und in Verbindung mit den Zwangskontobewegungen ist ein Abgreifen der € 50 bzw. 100 schon aufwändig. Das Abgreifer-Risiko ließe sich für Nachahmer aber noch verringern, wenn ein Rückwechsel zur alten Bank (also die bestandene Kontoverbindung vor dem Wechsel zur comdirect) notwendige Bedingung für die zweiten 50 € sein würde. Das würde das Hoppen zur nächsten Neukundenkampagne einer anderen Bank erschweren und damit weniger attraktiv für diese Zielgruppe sein.

Interessanteweise ist diese Kampagnenidee “Zufriedenheitsgarantie” aber gar nicht neu. So führt die comdirect die Kampagne bereits zum zweiten Male durch (nach Mai 2009). Und zeitlich vorher wurde diese Promotion bereits von der firstdirect in England etabliert. In einem anderen Beitrag hier auf direktbank-marketing hatte ich bereits darüber berichtet.

Zufällig oder nicht führt die firstdirect aktuell auch wieder diese Kampagne durch. Hier gibt es sogar 100 bzw. 200 Pfund! Das Kampagnenkonzept kann also aus Bankensicht nicht so schlecht sein. Und als Kunde würde ich bei 200 Pfund sagen, auf nach England :-)

Auffällig ist dabei zum einen, dass Google tatsächlich die Banken herausfiltert, die Produktseitig extrem gut mit der Suchanfrage (hier: “kostenloses Girokonto”) korrelieren. Und zum zweiten, dass Webseiten dabei sind, die vorher wirklich nicht durch übermäßige Suchmaschinenoptimierung aufgefallen sind. Bei der norisbank sind zum Beispiel nichtmal die Meta-Tags optimiert. Bei der Neuberechnung der SERPS scheint Google auch die Daten der “verwandten Suchbegriffe” heranzuziehen, die immer schon unter den Suchergebnissen als Vorschläge angezeigt wurden. Die Nutzer beeinflussen mit Ihren Suchanfragen also die Relevanz von Webseiten. Also eine Art Pull-SEO.

Vielleicht ist dies zunächst nur ein Test von Google, der die SERPS durcheinandergwirbelt hat und wir sehen in ein paar Tagen/Wochen wieder ganz andere Ergebnisse. Bliebe es so, würden die vielen Finanz-Affiliates als Verlierer dieser Markenaufwertung dastehen. Banken könnten sich diesen neuen Trend zunutze machen und die Suchanfragen der User stärker in die eigene Webstrategie miteinbeziehen. Ein Weg wäre z.B. sich dem Zinsvergleich mit anderen Wettbewerbern zu stellen und selbst Zinsvergleiche auf der eigenen Webseite anzubieten.

Spekuliert werden kann noch darüber, ob Google künftig Einnahmen der Markenkunden im AdWords-Bereich verloren gehen. Kann ich mir zumindest nicht vorstellen, da diejenigen die heute bereits Suchmaschinenmarketing erfolgreich anwenden, sicher auch in Zukunft nicht auf diesen extrem skalierbaren Kanal verzichten möchten. Und ein Doppel-Ranking (organisch/bezahlt) ist doch eigentlich das Beste was einem passieren kann.

Seit ein paar Wochen gibt es mit der Fidor AG einen neuen Player im Markt. Die Plattform ibrokr.de ist zwar laut Header-Grafik noch beta, aber schon voll funktionsfähig. Dort gibt es schon jetzt ein paar Besonderheiten zu beobachten, die ich hier vorstellen möchte.

Das Screensdesign orientiert sich konsequent an den Bedürfnissen der Zielgruppe. Wäre dort allerdings nicht das große Bild von der Frankfurter Börse abgebildet, könnte man meinen, man sei beim Online-Wettbüro bwin gelandet.

<-- links: ibrokr bwin: rechts -->

Die Ähnlichkeit der beiden Webseiten ist wirklich frappierend und hat sicherlich auch mit der Positionierung von iBrokr zu tun. Nicht kompliziert und hochmathematisch soll Traden mit den hochspekulativen CFDs sein, sondern vor allem Spaß machen und einfach sein.

Zur erfolgreichen Ansprache der Zielgruppe wählt iBrokr die niedrigst mögliche Eintrittsbarriere: So ist der Tradingbereich – das Herzstück eines jedes Anbieters -  nicht hinter einem Login versteckt, sondern direkt auf der Startseite erlebbar. Bei anderen Anbietern ist der Tradingbereich vor der Anmeldung maximal über einen Demo-Account sichtbar. Der muss aber erstmal beantragt werden. Bei iBrokr gibt es einen Live-Chart zu sehen, auf dessen Verlauf “gewettet” werden kann. Der Realtime-Chart bildet den Verlauf eines Underlyings ab (DAX, Dow, Devisen). Dabei handelt es sich allerdings nicht um den tatsächlichen Kurs, sondern um eine Indikation. Über zwei Buttons “kaufen” “verkaufen” wird dem Besucher vermittelt, wie einfach eine Teilnahme ist.

Die Stärke dieses Vorgehens ist allerdings zugleich auch eine Schwäche von iBrokr. Die Chartverläufe sind so grob dargestellt, dass Profis sich nicht angesprochen fühlen werden. Diese sind es gewohnt, mittels komplexer Charttechnik den Trendverlauf eines Indexes zu prognostizieren. Da sich außerdem der Betrachtungszeitraum nicht ändern lässt, fällt technische Chartanalyse hier komplett weg. Die Zielgruppe der männlichen Online-Wetter zwischen 18-35 Jahren verlangt dies aber wahrscheinlich auch gar nicht. Und von denen gibt es vielleicht mehr als von den Profis.

Keep it simple auch bei der Anmeldung:
zur Teilnahme ist keine PostIdent-Legitimation notwendig. Es reicht eine einfache Anmeldung per Double-Opt-in. Wer möchte, kann zu einem späteren Zeitpunkt seine Identität per Überweisung bestätigen (gleiches Verfahren wie Verifizierung bei Click&Buy). Durch die Verifizierung kann der persönliche Verfügungsrahmen erhöht werden. Dieser lag bei mir zu Beginn bei 100 €.

Von dem Totalverlustrisiko habe ich mich nicht abhalten lassen. Schließlich spendiert iBrokr jedem neuen Nutzer 5€ Investment-Power zum Einstieg. Den niedrigen Einstiegsschwellen zum Dank (ab 1 Euro) habe ich auch direkt mal einige Trades durchgeführt.

Leider haben die 5 Euro aber nicht lange gehalten :-(

Next Generation Brokerage – lautet der nicht ganz unbescheidene Claim von iBrokr. Ob es das wirklich ist, wird sich zeigen. Insgesamt finde ich, dass die Fidor AG hier eine gelungene Anwendung hingestellt hat, die durch Ihre spielerischen Elemente besticht. Gerade bei der hohen Cash-Burn-Rate und der damit einhergehenden Notwendigkeit neue User zuzuführen, glaube ich, dass diese offene und transparente Darstellung bei der Zielgruppe gut ankommen wird. Mal abwarten, wie die etablierten Player reagieren.

Heute stoße ich über einen Link zum Abbiegen bei finance 2.0 wieder auf diese Bank.Die Bank stellt ein Tool (Widget) vor, mit dem sie die in Blogs, Foren, Social Communities wie twitter und facebook über die Bank geführten Gespräche monitored. Dieses Widget ist Bestandteil einer eigenen Bankseite, auf der dann diese Gespräche als Wortwolke live einzusehen sind. So wird das Web 2.0-Monitoring einer Marke zum Allgemeingut. Nebenbei fordert die Bank Besucher der Webseite auf, Ihre Meinung zu sagen “Tell us, what you’re thinking”. Dabei kann es um die Bank und ihre Produkte, über eine ideale Bank, über persönliche Vorlieben und das Verhältnis zum Geld gehen. Die Antworten/Kommentare darauf werden ebenfalls live eingebunden, frei nach dem Motto ” Führe die Diskussion über Dein Unternehmen auf Deiner eignen Seite” – das ist Marktforschung 2.0 !

Da passt es, dass die Usabiliy der beschriebenen Seite wie auch der ganzen restlichen Bankwebsite extrem hoch ist. Viele leicht zu bedienende Ajax-Inhalte, bei der die Webseite nicht nachladen muss. Produktteaser in Flash – das ist wirklich kein Marktstandard, sondern State-of-the-art.

Im Pressebereich kann man nachlesen, dass die first direct kürzlich zum ‘coolsten Brand’ gekürt wurde. Das glaube ich gern. Vertrauen, Qualität, Service wurden hier so konsequent mit den Möglichkeiten des Internets inzeniert, dass es beeindruckt. Die Marke ist wahrscheinlich so angesagt, dass Kunden es cool finden, bei dieser Bank zu sein. Den billigen Jakob können dann andere spielen. Bei first direct zahlt die Marke ein.

Die first direct ist eine Tochter der HSBC, wurde 1989 gegründet und hat über eine Million Kunden.

Linktipp: Hier habe ich noch einen weiteren deutschsprachigen Artikel über die first direct gefunden.

Mit dem Gewinnspiel hat die netbank einen sehr schönen Weg gewählt, um die Produktvorteile des Depot-Angebots zu kommunizieren und dabei gleichzeitig noch Leads einzusammeln.

Noch größere Erfolge in der Neukundengewinnung könnten aber wahrscheinlich erzielt werden, wenn das Zusammenspiel von Gewinnspiel-Microsite und Landingpage (die Depot-Infoseite) noch verbessert wird.

Da es hier im Blog ja auch um Best-Practice geht, habe ich mir das Kampagnendesign mal etwas genauer angeschaut. Nach der knackigen Überschrift geht es direkt mit den Preisen und den Gewinnspielfragen los. Die dort abgefragten Produktvorteile selbst stehen allerdings erst weiter unten in einem etwas zu klein geratenen Kasten. Vielleicht wäre es besser gewesen, erst die USP zu bringen und diese dann nochmal beim Gewinnspiel zu erinnern. Denn nach dem Durchlaufen des Gewinnspiels und anschließender Dateneingabe nimmt die Aufmerksamkeit für das Produkt sicher schnell ab. Das Gewinnspiel selbst mit guter Optik und Usability leitet locker und unterhaltsam bis zur Dateneingabe.

Landingpage Depot-Gewinnspiel netbank

Als etwas irritierend habe ich empfunden, dass die beiden Linkausleitungen “Mehr Infos” und “Depot eröffnen” auf die gleiche Zielseite gingen, obwohl die Button-Bezeichnung “eröffnen” etwas anderes versprach.

Auf der Zielseite angelangt, vermisst der Besucher die Keys der Kampagne. Leider gibt es keine Visuals, die er kennt und auf der vorigen Seite gelernt hat. Prägende Keywörter wie z.B. Flat Fee tauchen nicht mehr auf und anstatt der beiden vorher auf der Microsite gezeigten Testsiegel (Stiftung Warentest, n-tv) findet sich plötzlich eins von der Wirtschaftswoche. Im Ergebnis fördert das sicher nicht gerade den Vertrauensaufbau beim User, der auf einer fremden Seite nach Orientierung sucht und dessen Aufmerksamkeitsspanne nach dem Gewinnspiel nachlässt. Das Gewinnspiel selbst wird auf der Startseite der netbank und auf der Depot-Produktseite nicht weiter erwähnt. Schade, die Bestandskunden der netbank hätten sicher auch gerne an dem schön gemachten Gewinnspiel teilgenommen :-)