Segundo a enciclopédia wiki da ADVFN, uma commodity é:

Mercadoria ou bem econômico. Expressão atribuída a bens comerciáveis, como produtos agro-pecuários e recursos naturais. Os produtos são produtos em estado bruto ou com um grau muito pequeno de industrialização, produzidos em escala mundial e de grande importância econômica internacional porque são amplamente negociados entre importadores e exportadores. (…) O que torna as commodities muito importantes na economia é o fato de que, embora sejam mercadorias primárias, possuem cotação e “negociabilidade” globais.

Então: petróleo, ouro e outros metais, boi gordo, café, trigo, algodão. Tudo o que for primário e que tiver alguma importância - como matéria prima ou não - para a economia em outros níveis de produção é uma commodity.

Logicamente, o preço desses produtos têm grande influência sobre diversas das empresas cujas ações são negociadas na bolsa.

• A melhor forma de entender a influência das commodities sobre as bolsas de valores é dar uma olhada nas notícias

O preço do petróleo subiu? Pode ter certeza de algo vai acontecer ao preço da ação da Petrobras (PETR4). Níquel ou outros metais estão escassos ou, então, abundantes? Isso influencia o preço das ações da Vale (VALE5).

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O que são commodities?

Eles precisam de dois grupos de amigos:

• um grupo que seja formado por amigos de infância, de balada ou de faculdade
• e um outro por colegas de trabalho que também estão juntos por causa dos negócios da bolsa

Se você e seus amigos se enquadram em uma destas duas descrições, você pode falar diretamente com a Thaís Martins, da pauta da TV Bandeirantes, através do email .

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TV Bandeirantes precisa de amigos que investem na bolsa para reportagem

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Notas sobre a bolsa de valores e afins de 1.9.2008 a 3.9.2008

Veja o que diz o site da Bovespa:

• “blue chips” ou de 1ª linha - são ações de grande liquidez (grande quantidade de negócios) e procura no mercado de ações por parte dos investidores, em geral de empresas tradicionais, de grande porte/âmbito nacional e excelente reputação;
• de 2ª linha - são ações um pouco menos líquidas, de empresas de boa qualidade, em geral de grande e médio portes;
• de 3ª linha - são ações com pouca liquidez, em geral de companhias de médio e pequeno portes (porém, não necessariamente de menor qualidade), cuja negociação caracteriza-se pela descontinuidade.

As small caps, no entanto, correspondem a essas empresas de menor porte e tem as seguintes características:

• um menor volume de negociação na bolsa de valores: há dias em que alguns desses papéis nem são negociados
• portanto, há uma menor liquidez
• maiores riscos de ganho ou perda
• além disso, por terem baixo volume de negócios, elas têm gráficos difíceis de analisar se você prefere a análise técnica
• alguns iniciantes costumam se enganar: como as ações têm preços na casa dos centavos acham que trata-se de uma pechincha ou coisa assim

Esses dias um leitor me perguntou se valia a pena comprar ações small caps. Ele não perguntou isso. Na verdade ele queria saber se valia a pena comprar ações de uma empresa xis porque, uma vez que o valor da ação estava na casa dos centavos, isso permitiria que ele comprasse muitas.

Não caia na armadilha da matemática básica: se você comprar R$ 10 mil em ações que valem R$ 0,50, você terá 20 mil ações, mas se elas caírem para R$ 0,40, ainda que você tenha ainda 20 mil ações, você passou a ter R$ 8 mil.

E se precisar vendê-las, num cenário mais complicado, poderá ter dificuldade de encontrar quem as queira comprar. Afinal, às vezes, a liquidez desse tipo de ação, como eu expliquei, é baixo.

Se você é iniciante, não sabe muito bem ainda onde está se metendo, quer evitar o risco e prefere a segurança, por enquanto evite as small caps e prefira ações que componham o índice Bovespa.

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O que são ações small caps?

• As 500 melhores empresas estadunidenses (índice S&P 500) - renderam 2,5% por ano em média, durante 9 anos. Se você tivesse investido US$ 10 mil em 1999, hoje teria US$ 12.489.
• Ações de países e economias desenvolvidas - renderam 7,2% por ano em média, durante 9 anos. Se você tivesse investido US$ 10 mil em 1999, hoje teria US$ 18.696
• Títulos do governo dos Estados Unidos - renderam 8,4% por ano em média, durante o mesmo período. Os seus US$ 10 mil teriam virado US$ 20.666.
• Ações de empresas small caps dos Estados Unidos - 11,9% em média por ano durante 9 anos. Durante esse tempo US$ 10 mil terial se transformado em US$ 27 mil.
• Commodities - em média renderam 17,9% por ano durante o período analisado. Em 9 anos, US$ 10 mil teriam virado US$ 44 mil.
• Ações de economias emergentes, como a do Brasil - em média 19,4% ao ano, segundo o estudo. Os US$ 10 mil seriam hoje US$ 49 mil.

As ações de países emergentes foram as que apresentaram os melhores desempenhos.

Agora resta saber se a farra acabou.

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Rendimento de investimentos norte-americanos

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Notas sobre a bolsa de valores e afins de 26.8.2008 a 28.8.2008

Nessa edição, a revista traz alguns artigos interessantes que pretendo destacar nos próximos dias.

Um deles é o artigo Qual é o Seu Perfil de Investidor?, de Clverson Uliana.

Existem várias maneiras como um investidor pode ser classificado e a revista traz uma delas, subdividida em três possibilidades.

Stock-Picker

Entende de análise fundamentalista e mantém os investimentos independentemente das oscilações do mercado, apostando em empresas que - em sua opinião - estão subavaliadas. A desvantagem desse tipo de posicionamento é que, às vezes, pode demorar para que o preço reflita a análise do investidor.

• gosta de blue-chips
• gosta de ações de setores menos sazonais
• gosta de empresas boas pagadoras de dividendos

Trader

Opera em prazos menores, entrando e saindo das posições, sem conhecer o fundamento das empresas em que investe. Os ganhos podem ser rápidos, mas as perdas também. Faz um volume grande de operações e enfrenta desafios emocionais: ganância, medo, excesso de confiança e ansiedade entre outros.

• costumam usar a análise técnica
• usam ferramentas como os stop loss e stop gain
• têm planos, com pontos de entrada e e saída
• precisam avaliar sempre onde erraram e acertaram

Investidor Passivo

Tem como meta acompanhar o índice da bolsa sem se preocupar muito em escolher os ativos. É mais seguro e exige menor dedicação. Funciona bem no longo prazo e para quem não quer grandes lucros em pouco tempo.

• acabam optando por fundos passivos de renda variável
• também podem operar comprando ações que compõem o índice da bolsa, tentando espelhá-lo
• investem no índice. No caso brasileiro, o Ibovespa.

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Qual o seu perfil de investidor?

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Notas sobre a bolsa de valores e afins de 22.8.2008 a 25.8.2008

Uma boa escolha é o Tesouro Direto. Ele tem diversas opções de títulos para investir, mas é fácil escolher: o próprio site do governo onde os títulos são vendidos tem um teste pra você:

• teste: descubra qual título do Tesouro Direto é mais indicado pra você

Claro que mesmo para fazer esse teste você precisa saber em mais detalhes o que são os títulos do Tesouro Direto.

• entenda o que é o Tesouro Direto no Dinheirama

Eles são a forma que o governo encontrou de financiar a dívida pública e outros investimentos. Ao comprar um título, o governo usa esse dinheiro para alguma coisa com o compromisso de devolvê-lo depois acrescido de uma quantia pós ou pré-determinada depois de um certo tempo.

• tutorial sobre o Tesouro Direto no Como Comprar Meias

Atualmente são o que de mais seguro há em termos de investimento. Pode ter certeza de que - se eles afundarem - todo o resto já se foi há muito tempo. Digamos que, quando o governo decide não pagar o que deve, a coisa ficou séria mesmo.

• Mauro Halfeld explica por que o Tesouro Direto é bom para o longo prazo

Veja algumas das vantagens dos títulos públicos:

• Taxas de administração baixas;
• possibilidade de diversificar investimentos, com rentabilidades pós-fixadas (pela taxa básica da economia), prefixadas e indexadas a índices de preços;
• possibilidade de rentabilidade real significativa
• gerenciamento dos investimentos com comodidade, segurança e tranqüilidade;
• investimento com objetivos definidos
• liquidez é garantida pelo Tesouro Nacional;
• baixíssimo risco pelo mercado financeiro.

A compra de títulos é bem simples, no próprio site do Tesouro Nacional. Eles ficam vinculados tão somente ao seu CFP. Mas para isso, você tem que estar cadastrado por um agente de custódia, seja sua corretora ou seja o seu banco: você precisa conversar com seu gerente ou com seu corretor antes de tudo sobre suas intenções e a seu cadastramento para investir será providenciado.

Outra coisa importante: seu agente de custódia cobrará uma taxa de administração anual. Até 0,5% ao ano é considerado bom. Mais que isso, talvez seja uma boa idéia procurar um outro agente.

• Veja o ranking de agentes de custódia por taxa de administração (em PDF): alguns não cobram nada de acordo com a tabela mas lembre-se de que não existe almoço grátis

O mínimo para começar no Tesouro Direto também é baixo. Com R$ 300 - menos em alguns casos - já é possível começar.

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Além de um centralizador de notícias - mesmo que você seja partidário da Análise Técnica é bom se manter informado -, você tem espaço para dialogar com outros investidores.

Sobretudo, para quem está começando, são obrigatórios os links rápidos para dúvidas em:

• Ações
  
• e Opções

Você vai notar que diversos dos links ali presentes são para páginas externas ao insiderNews, frutos de diversas parcerias que o site vem firmando.

Ao final da página inicial do site há uma seção de downloads com alguns aplicativos que podem ser úteis para você.

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insiderNews: um outro site de apoio ao iniciante