Dag in dag uit, weer of geen weer, gaat je kleuter naar school. Heeft hij het naar zijn zin op school? Heeft hij veel vriendjes? Wat maakt hij allemaal mee? Wat doet hij überhaupt de hele dag op school? 101 vragen schieten door je hoofd.

Maar toch, toch kom je vaak niet veel verder dan ‘was het leuk op school vandaag?’ Waarop het antwoord dan steevast luidt: ‘Ja.’ (Of: ‘Weet ik niet.’)

Daarom vandaag ter inspiratie 70 vragen om je kleuter aan de praat te krijgen over uiteenlopende onderwerpen over school:

• Hoe gaat het eraan toe in de klas?
• Vriendschappen: hoe is de interactie met klasgenootjes?
• Wat wordt er zoal gedaan op school?
• Hoe gaat het met het leren?
• Gevoelens: wat gaat er in de harten van hem en zijn klasgenootjes om?
• Tot slot: wie weet kun je met deze onverwachte, gekke vragen een heel relaas uitlokken.

In de klas

1. Heb je vandaag je vinger opgestoken?
2. Heb je iets verteld in de kring? Hebben jullie in de kring gezeten vandaag?
3. Heeft iemand jou een vraag gesteld vandaag? Heb je vandaag zelf een vraag gesteld?
4. Heb je vandaag dankjewel gezegd tegen iemand? Heeft iemand jou bedankt vandaag?
5. Was vandaag iedereen op school vandaag?
6. Zit iedereen nog op dezelfde plaats?
7. Wie waren de hulpjes vandaag? Wat mochten de hulpjes vandaag doen?
8. Heb je een favoriete plek in de klas?
9. Wat spelen de meeste kinderen wanneer jullie buiten spelen?
10. Wat had klasgenootje x vandaag in zijn broodtrommel?
11. Als je mocht ruilen, met wie zou je dan van broodtrommel willen ruilen?
12. Had iemand iets in zijn broodtrommel mee vandaag wat je ook zou willen proberen?

Vriendschappen

13. Heeft iedereen een vriendje om mee te spelen in de pauze?
14. Heb je gespeeld met klasgenoot x?
15. Met wie heb je buiten gespeeld?
16. Naast wie zat je met de lunch?
17. Als je mocht kiezen, naast wie zou je willen zitten?
18. Heb je iemand aan het lachen gemaakt vandaag? Heeft iemand jou aan het lachen gemaakt?
19. Heb je vandaag een grapje gehoord? Heb je een grapje gemaakt vandaag?
20. Heb je iemand geholpen vandaag? Heeft iemand jou geholpen vandaag?
21. Met wie heb je het meest gepraat vandaag?
22. Is er iemand in de klas met wie je nog nooit hebt gespeeld?
23. Met wie wil je morgen graag spelen?
24. Wie vond je het liefst vandaag?
25. Heb je iets alleen gedaan vandaag?
26. Wie vind je het grappigst?

Activiteiten

27. Wat heb je gekozen van het kies-/werkbord? Mocht je vandaag zelf iets van het kiesbord kiezen?
28. Waar gaat het boek dat je vandaag hebt gelezen over?
29. Vind je het boek waar de juf vandaag uit heeft voorgelezen leuk?
30. Kun je een liedje zingen dat je vandaag op school hebt gezongen?
31. Wat is het leukste spelletje dat je vandaag hebt gedaan?
32. Wat vind je leuker: in de bouwhoek spelen of tekenen?
33. Heb je in de bouwhoek/het keukentje/de huiskamer gespeeld vandaag?
34. Wat heb je gespeeld buiten?
35. Heb je gekleid/iets gebouwd/geverfd? Wat heb je dan gemaakt?
36. Heb je vandaag een puzzel/tekening gemaakt? Wat voor puzzel/tekening was het?
37. Kun je 1 ding laten zien dat je vandaag hebt gedaan op school?
38. Heb je vandaag gefietst/geklommen/in plassen gestampt/met zand gespeeld vandaag?
39. Wat zou je vaker willen doen op school?
40. Heb je vandaag een potlood/schaar gebruikt?
41. Heeft iemand een nieuw spelletje verzonnen?

Leren

42. Heb je een nieuw liedje geleerd? Wil je dat zingen?
43. Kun je 1 van de dingen voordoen die je hebt gedaan met gym?
44. Heb je iets nieuws gedaan vandaag?
45. Was er iets dat je moeilijk vond (met gym/muziek, etc.) vandaag? Was er iets dat je makkelijk vond vandaag?
46. Welke letters heb je al geleerd op school?
47. Heb je een woord gehoord dat je nog niet kende?
48. Kun je 1 woord noemen dat je hebt geleerd met Engels?
49. Wat vind je leuker: Engels of muziekles?
50. Wat voor werkje heb je gemaakt vandaag (toen je vanochtend op school aankwam)?
51. Vond je het werkje van deze week leuk om te doen?

Gevoelens

52. Was er iemand boos geweest vandaag?
53. Was er iemand verdrietig vandaag?
54. Wat vond je het leukst vandaag? Wat vond je het minst leuk vandaag?
55. Wilde iemand graag getroost worden vandaag?
56. Was er iets dat je spannend vond vandaag?
57. Is er iets gebeurd vandaag waardoor je werd verrast?
58. Waar moest je vandaag het hardst om lachen?
59. Wat/wie heeft de juf aan het lachen gemaakt vandaag?
60. Heeft de juf iets liefs gezegd vandaag?
61. Heeft een klasgenootje iets liefs gezegd vandaag?
62. Heb je iemand zien lachen vandaag? Waarom moest hij/zij lachen?
63. Heb je iets aardigs gedaan voor een ander? Heeft iemand iets aardigs voor jou gedaan vandaag?
64. Waar heb je zin in morgen?

Alle gekheid op een stokje

65. Was het ijsje dat je vandaag op school had gegeten lekker?
66. Wie had een windje gelaten vandaag?
67. Wil je morgen stampot of spruitjes mee in je broodtrommel?
68. Was de juf blij toen je haar haar had gevlecht?
69. Zal ik morgen koffie in je drinkbeker doen?
70. Was het leuk om vandaag met Elsa en Anna (of een andere tekenfilmfiguur) samen buiten te spelen?

Sparen is ontzettend belangrijk, zo wordt ons van jongs af aan geleerd. En dat blijft ook zo, zelfs nu beleggen steeds populairder wordt. Want de huidige volatiele aandelenmarkt herinnert ons er  aan dat beleggen niet zonder risico is. Daar komt bij dat wat spaargeld achter de hand altijd handig is. Helemaal nu we met zijn allen worden geconfronteerd met hoge energierekeningen en veel duurdere boodschappen.

Grote verschillen per leeftijd

Maar hoeveel hebben Nederlanders eigenlijk op hun spaarrekening staan?

Uit cijfers van het CBS blijkt dat de verschillen per leeftijd groot zijn. Zo heeft een huishouden waarvan de hoofdkostwinner tussen de 45 tot 55 jaar oud is, gemiddeld ruim 2,5x zoveel spaargeld (ruim 42k euro) als een huishouden met een hoofdkostwinner die 25 tot 35 jaar is (circa 16k euro). Dat is op zich ook niet verrassend: 25-jarigen staan vaak aan de start van hun carrière, terwijl 45-plussers juist (bijna) op de top van hun salarisinkomsten zitten. Rond de pensioenleeftijd vlakt het verschil weer af.

Spaarbedrag Nederlandse huishoudens naar leeftijd hoofdkostwinner (2020*)

Bron: CBS (*voorlopige cijfers)

Mediaan spaarbedrag veel lager

Opvallend is bovendien dat het mediane spaarbedrag veel lager ligt dan het gemiddelde. Zo bedraagt in de leeftijdsgroep 35 tot 45 jaar, het gemiddelde spaarbedrag ruim 26k euro. De mediaan bedraagt echter 10,9k euro. Oftewel: in deze leeftijdsgroep heeft 50% minder dan 10,9k euro op zijn spaarrekening staan, en 50% meer dan dit bedrag.

Waarom ligt het mediane spaarbedrag veel lager?

Uitschieters naar boven zorgen er vermoedelijk voor dat het gemiddelde veel hoger ligt.

Maar hoeveel spaargeld zou je moeten hebben?

We weten nu hoeveel andere Nederlanders gemiddeld op hun spaarrekening hebben staan. Misschien zit jij er boven, of er juist onder. Maar hiermee is nog niets gezegd over hoeveel spaargeld je zou moeten hebben. Natuurlijk hangt het ideale spaarbedrag af van je persoonlijke omstandigheden, zoals je inkomen, je uitgavenpatroon en je vaste lasten.

Gelukkig zijn er toch vuistregels die je wat handvatten bieden: Hoeveel spaargeld zou je moeten hebben (per leeftijd)?

De term High Earners, Not Rich Yet (HENRYs) verwijst naar millenials die een hoog inkomen hebben en sterk hechten aan een luxe levensstijl, waarbij trendy restaurants en designerkleding de norm zijn. Aan deze groep wijdde marktonderzoeker Pamela Danziger meerdere boeken, waaronder Meet the HENRYs: The Millennials That Matter Most for Luxury Brands. Deze groep zou volgens Danziger tussen de 23 en 38 jaar zijn en een inkomen hebben van grofweg 100.000 tot 250.000 dollar.[1]

Last van lifestyle inflation?

Doorgaans wordt aan deze millenials ook het kenmerk toegedicht dat zij zich — ondanks hun riante salaris — broke voelen.[2] De volgende drie kenmerken zouden dan ook typerend zijn voor HENRYs, volgens financieel adviesbureau David Wealth Management:

1. ‘A higher than average income level;
2. Little to no savings;
3. Feelings of low material wealth despite income level (…).’[3]

Zo bekeken, lijkt het erop dat de HENRYs vooral last hebben van lifestyle inflation.

Welgesteld maar niet rijk

Maar dat is niet wat Shawn Tully, de bedenker van het acroniem, oorspronkelijk voor ogen had. Tully, die voor het Amerikaanse zakenblad Fortune schrijft[4], doelde met de term HENRYs op:

Amerikaanse huishoudens die gezamenlijk tussen 250.000 en 500.000 dollar verdienen en een groot deel van dat gezamenlijke inkomen als belasting afdragen.

Vaak tweeverdieners die kinderen hebben en ondernemers zijn of beroepen uitoefenen als arts, advocaat of piloot. Een groep die door de Amerikaanse politiek vaak als ‘rijk’ wordt bestempeld, maar — in de ogen van Tully — vanwege zijn enorme (fiscale en bijvoorbeeld woon)lasten ‘slechts’ kan worden beschreven als ‘welgesteld’ of ‘succesvol’.

Motor van de economie

Tully bezigde de term voor het eerst in een artikel dat in 2003 in de Fortune verscheen. Daarin betoogde hij dat de zogeheten Alternative Minimum Tax (AMT) vooral de inkomensgroep waarvoor hij het acroniem HENRYs bedacht, zeer hard treft. De HENRYs ‘account for a large portion of America’s most ambitious, productive people–you are executives, law firm partners, airline pilots, doctors,’ adus Tully.

Over hun inkomen schrijft hij: ‘(…) an income in the low to mid-six figures is hardly poor. But with high taxes and the all-around high cost of living, you certainly don’t feel rich either.’[5] In een later artikel uit 2008 spreekt hij van ‘an income group comprising five million households that earn between $250,000 and $500,000 a year (…)’. Samenvattend zijn HENRYs volgens Tully ‘the bulwark of the professional and entrepreneurial class that drives the economy.’[6]

Of toch HENRI?

In 2019 onderstreept Tully dat hij met het acroniem deze huishoudens voor ogen had, en herhaalt hij dat wellicht de term HENRIs (High Earners, Not Rich Indefinitely) een passendere benaming is.[7] Deze laatste term lijkt echter (vooralsnog) niet zijn weg te hebben gevonden naar het grotere publiek.

Lees ook: ‘Hoe meer je verdient, hoe duurder de spullen zijn die je hebt.’ Logisch, toch…?

[1] Pamela Danziger, Meet the HENRYs: The Millennials Who Matter Most to Marketers, 22/7/2019.

[2] Zie bijvoorbeeld: Melkorka Licea, Millennials ‘only’ making $100K a year feel strapped, NYP HOLDINGS, INC., 23/11/2019; of Hillary Hoffower, Meet the ‘Henrys’: The millennials making 6-figure salaries who have ‘pleasure funds’ and enough money to travel — but still say they feel broke, Insider Inc., 25/11/2019.

[3] Are You a HENRY?, David Wealth Management, LLC, 5/6/2018.

[4] About Shawn Tully, Fortune Media IP Limited, 7/9/2010.

[5] Shawn Tully, Melanie Shanley, Joan Levinstein, Taxpayer, Beware! Washington will soon be taking back a good chunk of that new tax cut. How? By using the sneakiest trap it’s got: the Alternative Minimum Tax, Fortune Media IP Limited, 23/6/2003.

[6] Shawn Tully, Joan Caplin, Look who pays for the bailout. Meet the Henrys (high earners, not rich yet). They make $250,000-plus and get taxed to high heaven. And they’re about to get socked again, Fortune Media IP Limited, 27/10/2008.

[7] Shawn Tully, The HENRYs—High Earners, Not Rich Yet—May Finally Be Having Their Moment, Fortune Media IP Limited, 24/10/2019.

Het dividendrendement van een aandeel is het jaarlijkse dividend uitgedrukt als percentage van de aandelenkoers.[1] Deze ratio geeft dus weer hoeveel geld je terugkrijgt (in de vorm van dividend) voor elke euro die je investeert in het bedrijf. De Engelse term voor dividendrendement is dividend yield. [2]

Nuanceverschillen

Afhankelijk van de context, kunnen er nuanceverschillen zijn in de betekenis die wordt gegeven aan de term dividendrendement. Zo kan worden bedoeld: het huidige jaarlijkse dividend uitgedrukt als percentage van de huidige aandelenkoers.[3] Maar ook: het uitgekeerde dividend gedeeld door de aankoopkoers van een aandeel.[4] Of ‘het voor dit jaar verwachte dividend gedeeld door de actuele koers.’[5]

Meewegende factor

Het dividendrendement kan een factor zijn die meeweegt in de beslissing om al dan niet te beleggen in een bedrijf. Immers: ‘everyone likes to get paid some of the profit when a company is doing well’, aldus de financiële nieuwssite TheStreet.[6]

Zo wordt het dividendrendement door sommigen ook wel de voornaamste reden genoemd om in oliemaatschappijen te beleggen.[7]

Hoe hoger het dividendrendment, hoe beter?

Een hoger dividendrendement kan beter zijn, maar niet per se. Het dividendrendement kan namelijk een vertekend beeld geven.

Het dividendrendement hangt immers af van niet alleen de hoogte van het dividend, maar ook de aandelenkoers. Als de aandelenkoers keldert, schiet het dividendrendement omhoog. Een lage aandelenkoers kan betekenen dat het aandeel is ondergewaardeerd, maar het kan net zo goed betekenen dat een dividendverlaging op de loer ligt. De lage koers kan immers een indicatie zijn dat de winstverwachting daalt. Aangezien de winst uiteindelijk de drijvende kracht is achter dividend, kan een dalende winstverwachting duiden op een mogelijke dividendverlaging.[8]

Sommigen wijzen er bovendien op dat een hoog dividendrendement ten koste kan gaan van de groei van een bedrijf. Elke euro die wordt uitgekeerd als dividend, wordt immers per definitie niet geherinvesteerd in het bedrijf.[9]

Handig dus om te weten, het dividendrendement, maar staar je er niet blind op (!)

Lees ook: Wie het weet, mag het zeggen: wat betekent FANG, FAANG, FANGAM, of….?

[1] Brian Butler e.a. (red.), A Dictionary of Finance and Banking. From international to personal finance, Oxford: Oxford University Press (1997), p. 106.

[2] Dividend rendement, Bolero.

[3] What Is Dividend Yield and How Do You Calculate It?, American Banking and Market News, 17/10/2020.

[4] Wat is dividendrendement?, Saxo Bank.

[5]Remko Nods, Zoeken naar veilige aandelen; Hoog-dividendaandelen zijn populair, want ze zijn minder riskant dan ‘gewone’ aandelen, Elsevier Weekblad,  ed. 69, nr. 1, 5/1/2013, p. 45.

[6] Terin Miller, What Is Dividend Yield and Why Is It Important in 2019?, TheStreet, Inc., 5/2/2019.

[7] Jeroen Groot, Nederlandse pensioenfondsen terughoudend over beleggen in oliereus Aramco, Pensioen Pro, FD Mediagroep BV, 5/11/2019.

[8] Charlotte Moore, Investing for Income: Good value, high quality, Investment & Pensions Europe (IPE Magazine), 1/4/2014; 7 Warning Signs of a Dividend Yield Trap, Insider Inc. 1/7/2012.

[9] Terin Miller, What Is Dividend Yield and Why Is It Important in 2019?, TheStreet, Inc., 5/2/2019.

Net als panko, kun je ook granola natuurlijk prima bij de supermarkt kopen. Maar granola uit de supermarkt bevat vaak behoorlijk wat suiker. En: waarom kopen als je het in een handomdraai zelf kunt maken?

Basisrecept voor een bakplaat vol granola

Tijd: 10 minuten voorbereiden + 20 minuten oventijd

 Bereidingswijze

1. Verwarm de oven voor op 180 graden
2. Hak de noten grof
3. Meng de noten, havervlokken en nootmuskaat in een kom
4. Voeg de olijfolie en honing toe aan de kom en meng alles goed
5. Bekleed een bakplaat met een vel bakpapier en spreid het mengsel gelijkmatig over de bakplaat
6. Zet de bakplaat in het midden van de oven, bak circa 20 minuten en laat afkoelen

Lees ook: Een potje Italiaanse kruiden: wat zit er eigenlijk in, en hoe mix je zelf thuis een potje?

Hoe wordt je een expert op een bepaald gebied? Entrepreneur/auteur Tim Ferriss zou in The 4-Hour Work Week hebben gezegd: lees drie boeken van verschillende auteurs over een onderwerp, en je weet meer van dat onderwerp af dan 99% van de mensen. Dit zou dan de ‘Three Books Rule’ zijn, waarmee je heel gemakkelijk (en snel) een expert zou kunnen worden.[1]

Te kort door de bocht

De Three Books Rule lijkt alleen niet als zodanig in The 4-Hour Work Week voor te komen. Ferriss beschrijft in zijn boek wél hoe je een expert kunt worden in vier weken. Eén van de stappen gaat inderdaad om het lezen van drie boeken: ‘Read the three best-selling books on your topic (…) and summarize each on one page’. Maar die stap alleen al behelst dus meer dan simpelweg drie boeken lezen. En: het is slechts één van de door Ferris beschreven stappen om een expert te worden.[2]

De Three Books Rule zoals die aan Ferriss wordt toegeschreven, is daarmee wellicht wat kort door de bocht.

Een kwestie van zelfvertrouwen?

De regel werpt wél een interessante vraag op: wanneer zou je jezelf een expert kunnen noemen? In de context van financiële kennis: wanneer zou je kunnen zeggen dat je financieel kundig bent?

Hier lijkt een verschil te bestaan tussen mannen en vrouwen.

Wetenschappers hebben al vaker gewezen op het bestaan van een financial literacy gender gap: vrouwen presteren doorgaans slechter dan mannen wanneer hun financiële kennis wordt getest.[3] De voor de hand liggende conclusie is dan: vrouwen zijn minder financieel onderlegd dan mannen.

Maar recent onderzoek biedt een andere mogelijke verklaring voor deze gap: een gebrek aan zelfvertrouwen. Vrouwen blijken bij financiële kennistesten namelijk relatief vaak ‘do not know’ te antwoorden; en als deze antwoordoptie ontbreekt, kiezen vrouwen vaak het juiste antwoord.[4]

Lees ook: The Big Three — heb jij de financiële basics onder de knie?

Zet de ‘Three Books Rule’ in

Terwijl sommigen dus vinden dat je jezelf na het lezen van drie boeken al een expert mag noemen, denken vele vrouwen het antwoord niet te weten, zelfs als ze het wél weten.

Dat is ontzettend jammer.

De financiële keuzes die we moeten maken in het leven vliegen ons om de oren. Wat voor risicoprofiel kies je voor je pensioenpotje? Wat voor hyptheek neem je? Ga je wel of niet beginnen met beleggen? Het kunnen nemen van financiële beslissingen, is daarom een life skill. Een skill die je onder de knie zou moeten hebben, én met vertrouwen zou moeten kunnen inzetten.

Weet jij best wat van financiën af, maar blijf je daar steeds onzeker over? Lees dan nog eens drie financiële bestsellers en denk aan de Three Books Rule: jij vindt misschien dat je dan nog steeds niets van financiën af weet, maar anderen zouden je al tot expert bombarderen.

Ook interessant: De must reads volgens FIRE bloggers (deel 1): welke 7 boeken worden het vaakst aangeraden?

[1] Three books rule, Neera Mahajan, 19/5/2019.

[2] Timothy Ferriss, The 4-Hour Work Week: Escape the 9-5, Live Anywhere and Join the New Rich. Expanded and Updated Edition (Londen: Vermilion, 2011), p. 170.

[3] Gustav Tinghög, Ali Ahmed, Kinga Barrafrem et al, Gender differences in financial literacy: The role of stereotype threat, Journal of Economic Behavior & Organization, Volume 192, 2021, pp. 405-416, ISSN 0167-2681.

[4] Tabea Bucher-Koenen, Rob Alessie, Annamaria Lusardi, Maarten van Rooij, Fearless Woman. Financial Literacy and Stock Market Participation, JEL code: G53, C81, D91, 2/3/2021.

De ‘jubelton’ is een belastingvrije schenking van één ton — om precies te zijn: 106.671 euro (bedrag 2021) — die aan iemand kan worden gedaan ‘ten behoeve van een eigen woning’.[1] Meestal gaat het om een schenking van ouders aan kinderen, al is dat geen vereiste.

Specifiek gebruiksdoel

Aan deze vrijstelling van de schenkbelasting is dus een specifiek gebruiksdoel verbonden: zij geldt alleen als het bedrag wordt gebruikt voor een eigen woning. Denk daarbij aan het kopen of verbouwen van een eigen woning, of het aflossen van de hypotheek van een eigen woning.

Dat is niet de enige voorwaarde.

Zo moet de ontvanger (of zijn/haar partner) bijvoorbeeld tussen de 18 en 40 jaar oud zijn en schriftelijk kunnen bewijzen dat de schenking is betaald.[2]

Oorspronkelijk een tijdelijke regeling

Een soortgelijke vrijstelling van ruim 50.000 euro gold al langer voor schenkingen van ouders aan kinderen tussen de 18 en 40 jaar. De extra verruimde vrijstelling tot circa 100.000 euro werd in 2013 en 2014 voor het eerst geïntroduceerd, oorspronkelijk als tijdelijke regeling.[3] Het doel van de tijdelijke maatregel: de woningmarkt en de bouw stimuleren.[4] Vanaf 2017 werd de regeling (in gewijzigde vorm) opnieuw en blijvend van kracht.[5]

Kritiek

Hoewel de ouder-kindrelatie niet langer vereist is voor de vrijstelling, is dat nog wel de ‘standaardcasus’ waarin de jubelton wordt ingezet: vermogende ouders die hun kinderen een handje helpen op de woningmarkt.

Dat is reden voor kritiek: een toch al vermogende groep zou nóg meer bevoordeeld worden, waardoor de vermogens- en kansenongelijkheid toeneemt.[6]

Bovendien zou de regeling een prijsopdrijvend effect hebben. Want: de prijs van een woning zou worden bepaald door ‘de dikte van de portefeuille van de koper’. Het resultaat van de jubelton zou op een lange termijn een vicieuze cirkel zijn: door zijn dikkere portemonnee kan de starter zich weliswaar een woning veroorloven, maar het gevolg is dat de volgende starter weer meer moet betalen voor een woning.[7] Dit wringt steeds meer, gezien de huidige crisis op de Nederlandse woningmarkt.

Afschaffing op handen

Die kritiek is ook de reden waarom de jubelton zeer binnenkort tot het verleden zal behoren. Per 1 januari 2023 zal de vrijstelling worden verlaagd tot 27.231 euro, om het jaar erop (dus 1 januari 2024) volledig afgeschaft te worden.

Minister van Volkshuisvesting en Ruimtelijke Ordening, Hugo de Jonge noemt de afschaffing ‘een belangrijke stap die bijdraagt aan een eerlijker speelveld onder starters en de ongelijkheid vermindert.’[8]

[1]  Zie art. 33 onderdeel 5° sub c SW 1956.

[2] Hoe zit het met belastingvrije schenkingen voor een koopwoning?, de Belastingdienst.

[3] Tijdelijke verruiming van de vrijstelling voor de schenking voor de eigen woning, besluit van 16 september 2013, nr. BLKB2013/1699M.

[4] Zie bijvoorbeeld: Lien van der Leij, Huib Koel en Taco Mulder, Handigheidjes met € 100.000, Het Financieele Dagblad, 28/9/2013.

[5] Minder geschonken onder verruimde vrijstelling voor de eigen woning, CBS, 3/3/2021.

[6] Zie bijvoorbeeld: Wimar Bolhuis, Stop met de jubelton en verklein de ongelijkheid, RTL Nieuws, 6/3/2020.

[7] Jochem van Staalduine, Belastingvrije schenkingen van ouders maken de huizen alleen maar duurder, Trouw, DPG Media B.V., 22/7/2020.

[8] Kabinet verlaagt schenkingsvrijstelling eigen woning per 1 januari 2023, Rijksoverheid.nl, 8/3/2022.