PS
Сложно представить, но похожее уже имело место… не раньше, чем 15-20 лет назад в России. Разница в том, что в России от этого пострадали все.

Хочется надеяться, что с этим новым годом положение на рынках наконец улучшится, и кризис доверия наконец пройдет.

Хочется надеяться.

Пока все судя по всему занимают выжидающую позицию — ожидая, что произойдет в ближайшее время.

Так как с новым годом заканчивается действие новых контактов и выданных краткосрочных кредитов, то уже по первому месяцу можно будет судить о событиях, которые произойдут.

Несмотря на выделенный GM кредит, до сих пор его акции и не думают начинать рост, так как все понимают, что деньги, которые получил крупнейший производитель  США скорей всего никогда не вернет обратно и даже несмотря на размер кредита, положение его вряд ли восстановится в лучшую сторону. Лишь оттянет его конец на несколько месяцев.

Сегодня, прогуливаяся по просторам интернета я наткнулся вот на этот дневник: 

ferfal.blogspot.com

Дневник обычного агрентинского обывателя, описывающего свои будни, и делящегося советами о том, как выжить в Аргентине. 

Поразительно, как могут опуститься люди за буквально несколько лет. Картина, которую он показывает, удручает — то, что может произойти с каждым буквально в ближайшем будущем, если наше правительство, и правительства нескольких союзных государств не сделают что либо, что в корне переломит ситуацию. Но судя по происходящим событиям, им остается только покорно плыть по течению, только усугубляя ситуацию. 

Итак несколько обрывков из этого дневника (перевод взят здесь: http://2bz.ru/argentina.htm)

После Второй мировой войны Аргентина практически кормила Европу, Аргентина была известна в Европе как «житница мира». Крупного рогатого скота и пшеницы было довольно, чтобы прокормить нашу страну и другой континент. Так что же случилось? Почему так много людей имеют мало продовольствия или совсем его не имеют и заканчивают поеданием отбросов? Я имею в виду: земля-то всё ещё здесь, не так ли? Да, страна осталась той же страной, которую называли житницей мира, но кое-что изменилось. Несколько больших, мультинациональных корпораций, таких как Бенеттон, купили сотни тысяч акров природных ресурсов. Я не знаю, сколько точно, но я помню, что средства массовой информации начали об говорить о сохранности суверенитета страны, который оказался под угрозой из-за этого массового приобретения земли, так что вы можете представить, как много акров было куплено. Средства массовой информации загадочным образом оставили эту тему.

Другой важный фактор – что в наше время, с нашей новой экономикой, продавать аргентинское продовольствие в Аргентине не есть хороший бизнес. Зачем продавать килограмм мяса на местном рынке за 17 песо, когда можно продать его в Испании за 17 евро, а 1 евро равен 3.5 песо? Всё это в сочетании с огромной безработицей, зарплатами, недостаточными, чтобы покупать минимум калорий для средней семьи, и высокими ценами привело к тому, что страна медленно начала страдать от голода.

Ситуация, очень сильно напоминающая сложившуюся сейчас ситуацию на Украине.

Вообще, рассуждения том, как случилось так, что страна, обеспечивавшая продовольствием десяток других стран была ввержена в пучину хаоса можно почитать вот здесь: http://news.online.ua/126187/

Больше всего пугает, насколько в действительности хрупка экономика страны, и как легко ей можно играться нескольким финансовым воротилам. Иногда начинаешь сомневаться в целесообразности разрушения железного занавеса, и радости чиновников по поводу прихода иностранного инвестиционного капитала, ведь мало кто способен увидеть всю картину.

Первый пузырь — Кредитный:

Взорвался в августе 2007 года, так как стал очевидным для всех. Когда вы выдаете мортгейджи и лоаны не имеющим работу, дохода или капитала, то очевидно, что вы вряд ли снова увидите свои деньги.

Однако большинство инвесторов игнорировало сей факт, породив множество мошеннических операций, и несуществующих стандартов одалживания денег (напиши на бумаге свой доход, и мы поверим).

При этом используя эти же самые не обеспеченные ничем, кроме подписи, мортгейджи как возможность взять денег в долг еще у кого то. В итоге, большая часть людей, взявших на себя Subrpime Loans никогда не отдала долг, что привело к схлапыванию первого пузыря.

Второй пузырь — Акции

После августовского кредитного кризиса, большая часть инвесторов поторопилась вывести деньги из проблемных бумаг, вложив их в акции, что вздуло цены на рынке ценных бумаг и загнало их не невероятную высоту,но вскоре, обескровивший экономику кредитный кризис привел к схлапыванию и этого пузыря.

Третий пузырь — Товарный

Инвесторы, выводящие деньги из акций, поспешили перевести деньги в товарные рынки, safe heaven, вздув цены практически на все товары, особенно пострадали нефть, и золото — взлетевшие до небес в считанные недели. Последовавшее вслед за начавшимся общим кризисом экономики падение потребления увеличило запасы нефти, что сбросило цены на нее в 2-3 раза, за ней последовали и всё остальное товары.

Последный пузырь — Американские Казначейские облигации.

Не найдя приюта у наиболее известных «Safe heaven» все бросились скупать последнее пристанище безопасности — Правительственные казначейки. Скажем прямо — 147$ за нефть имеет больше смысла, чем 0.1% за 3 месячные казначейки. Любой, кто верит, что они безопасны, и что стоимость товаров будет падать, не понимает всей разницы между 1930 годом, и нашими днями.
В 1930 американская экономика выглядела намного лучше чем сейчас.
Первая мировая война изменила расклад сил, и превратила США из страны — должника в страну — кредитора,  которой,в конце войны, должны были обе противоборствующие стороны. Администрация того времени настаивала на выплате долгов золотых слитках, и так как предложение золота на рынке того времени было очень ограничено — Америка контролировала большую его часть. Кроме золота, предложение которого только снижалось, страны могли выплачивать их долги товарами и услугами. Однако, протекционизм, и высокие тарифы на перевозки держали иностранные товары вне страны. The Hawley — Smoot Act (1930) установил высочайшие на то время тарифы.
Из всего этого следует 2 основных вывода:

1.Фундамент того времени поддерживал доллар.

В то время доллар был твердой валютой, подкрепленной горой золота. Сейчас — это бумага, подкрепленная горой долгов.

2. Америка зависит на импорте.

В 1930 Америка абсолютно не зависела от иностранных товаров. Сейчас она полностью зависит от других стран.

Большая часть экономики построена на удаленной работе, и США очень сильно зависит от цен на нефть. Если в один прекрасный момент вся Америка окажется отрезанной от импорта (как это случилось с Исландией после кризиса ее национальной валюты — кроны), вся экономика схлопнется за несколько недель, если не дней.

Когда схлопнется последний пузырь.

Процентная ставка по Казначейским облигациям (даже 3х месячным) очень быстро вырастет до двухзначных цифр. Покупательная способность доллара будет стремиться к нулю, что возможно приведет к полной изоляции доллара от других валют. Все акции, кроме тех, которые имеют хоть какое то отношение к товарным рынкам, обвалятся.

Кредитные рынки будут и далее продолжать свое падение при увеличивающейся инфляции и рисках.

Цена золота уйдет в небеса.

Что говорит о том, что большая часть цены нефти основывается только на спекуляции — реальная же ее стоимость намного ниже, в районе 20 долларов. И только подогреваемые слухи поддерживают ее стоимость на такой высоте. 

Как только цена упала до 60, снова стали слышны крики о «резком сокращении добычи», подогревающие ажиотаж, и опять вздувающие цены.

Эмоции, снова одни эмоции, плюс жажда наживы.  

Если что то где то происходит — значит это кому то нужно, ведь так?

ЗЫ. Пост написан, по мотивам проекта The Venus Project
Со ссылки в приложении к духу времени

ЗЗЫ. Только мне кажется, что Дух Времени (Zeitgeist) снят на деньги Google?

А что выбираете вы? Какое решение примете вы, станете ли вы за корпорации, и государственный строй, судя по позициям, уже отмирающий, и неспособный справляться с целями поставленными перед ним?

Хотите ли вы, чтобы ваши дети работали офисными работниками, постепенно вырастая на карьерной лестнице той или иной корпорации или госструктуры?Насколько позитивными они окажутся в конце этого пути?

Или вы, задумываетесь сейчас, карабкаясь по лестнице карьеры туда, вверх. Действительно ли вы хотите этого? Или можно что то изменить, сделать жизнь лучше?

На мой взгляд западная цивилизация уже подтвердила тупковое развитие этого пути — миллионы людей, живущих для одной цели — поддержания уровня жизни людей живущих на вершине, и подкидывающих им очередную мечту об успехе, и возможности жить также как они.

Не говорят они только о том, что для того, чтобы оказаться на их уровне, вам нужно будет протолкнуть их на столько же уровней выше… туда где Солнце.

Оригинал здесь

Половина русских олигархов может пропасть из списка Forbes в ближайшие несколько месяцев из за мирового кризиса.

Кризис вскрыл основные проблемы российской экономики — недоразвитость фондовой биржи, сырьевая направленность экономики и пузыри, надуваемые спекулянтами, особенно рынок недвижимости.

Разберем по порядку:

После майского пика фондовый рынок упал уже на 71% от его стоимости, и продолжает свое падение.

Большинство российских олигархов так или иначе имели доли в таких крупных компаниях как Газпром, Роснефть, Норильский Никель, и падение их котировок очень негативно сказалось на благосостоянии их владельцев.

Проблема фондового рынка России его неразвитость — в Америке рынок поддерживается огромным количеством мелких инвесторов, и частных вкладчиков. В России их просто нет — большая часть денег шла с Запада — от крупных инвесторов, и компаний, а те вывели деньги, как только запахло жареным.

Большая часть прибылей шла с «трубы» — нефть, газ стоившие выше 140 долларов буквально несколько месяцев назад приносили сказочные прибыли нефтяникам.

Сейчас стоимость нефти опустилась ниже 70$, и расти выше не будет до мая следующего года — когда начнется увеличение ее потребления.

По оценкe Bloomberg News потери 25 богатейших людей в России составили $230 миллиардов. Это огромная сумма, учитывая что состояние самого богатого человека на Земле Warren Baffet в 4 раза меньше.

Можно еще привести пример с ВВП России — который в 2007 году составил $139 миллиардов, что почти в 2 раза меньше, чем потеряли 25 человек за 5 месяцев.

По оценке того же Forbes, появившейся 22 сентября, в которой указывались 10 олигархов имеющих доли в публично торгующихся компаниях их потери на тот момент составили $42.75 миллиардов или 34% от их состояния на 1 июля.

Владимир Лисин

владелец Новолипецкого металлургического комбината, возглавил список с головокружительной потерей в $11.21 миллиарда.

Месяцем позже, 20 октября, Smart Money опубликовал свою статистику, по ее данным лидером стал уже

Олег Дерипаска

владелец «Русала». Его потери составили $28.4 миллиарда.

По рейтингу Forbes, опубликованному 1 июля, все его состояние оценивалось в 28 миллиардов.

Второе место занял  Владимир Лисин, с 21.7 миллиарда (за месяц его потери выросли вдвое!)

Третье место досталось  владельцу «Северстали»

Алексею Мордашову

с 16,6 миллиарда долларов.

Роман Абрамович.

На четвертом — с потерями в 15 миллиардов.

За рубежом самой заметной жертвой кризиса стал индийский металлургический магнат

Лакшми Миттал

богатейший житель Великобритании, потерявший уже $40 млрд. Общее состоянии семейства

Митталов опустилось с $66 млрд в июне до $22 млрд в октябре.

Больше всех повезло

Михаилу Прохорову

вовремя продавшему свою долю в Норильском Никеле за $13 миллиардов, сейчас подешевевшую до $3 миллиардов.

Скорей всего ему предстоит возглавить список российских миллиардеров в будущем рейтинге Forbes.